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HIMALIA Capitalisation

Frais sur versement : 4,50% (maxi.)

HIMALIA Capitalisation : contrat de capitalisation de Generali Patrimoine, proposant 3 fonds euros, de nombreux supports en unité de compte et la possibilité d’y inclure un PEA, détails et avis des internautes...

© stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le

Generali Patrimoine : Himalia Capitalisation

Generali Patrimoine, groupe leader dans le domaine des l’assurance et des placement financiers, propose Himalia Capitalisation, un placement épargne offrant un large choix de supports financiers.

Generali propose également Himalia, un contrat d’Assurance-Vie offrant un fonctionnement quasi similaire ainsi que de nombreux autres contrats d’Assurance-Vie.

Himalia Capitalisation : supports d’investissement

Le contrat de capitalisation de Generali Patrimoine, propose 3 fonds euros :

  • l’Actif Général de Generali Vie
  • Euro Innovalia
  • Elixence

Les 3 fonds euros permettent d’offrir une gestion sécurisé ainsi qu’une rentabilité régulière au placement.

Bon à savoir ! Accès aux fonds en euros Elixence et Euro-Innovalia : L'assureur permet la souscription aux fonds en euros Elixence et Euro-Innovalia sous réserve d'un investissement en Unités de Compte d'un minium de 30 % d'UC si Euro-Innovalia est choisi et d'un minimum de 20 % si Elixence est choisi.
  • Historique du fonds euros Actif Général de Generali Vie :
Rendements du fonds en euros Actif Général de Generali Vie
Rendements / Années20202019201820172016
Taux bruts publiés (1)0.700 %0.900 %1.650 %1.960 %2.140 %
Taux nets perçus (2)0,58 %0,75 %1,37 %1,62 %1,77 %

(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.

(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.

AnnéesRendements (*)
20200.700 %
20190.900 %
20181.650 %
20171.960 %
20162.140 %
20152.350 %
20142.730 %
20133.030 %
20123.200 %
20113.250 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
  • Historique du fonds euros Euro Innovalia :
Rendements du fonds en euros Euro Innovation
Rendements / Années20172016201520142013
Taux bruts publiés (1)2.590 %2.810 %3.080 %3.350 %3.620 %
Taux nets perçus (2)2,14 %2,33 %2,55 %2,77 %3,00 %

(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.

(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.

AnnéesRendements (*)
20172.590 %
20162.810 %
20153.080 %
20143.350 %
20133.620 %
20123.620 %
20113.800 %
20104.200 %
20094.050 %
20084.600 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
Rendements du fonds en euros Elixence
Rendements / Années20232022202120202018
Taux bruts publiés (1)3.000 %1.800 %1.300 %1.300 %1.440 %
Taux nets perçus (2)2,48 %1,49 %1,08 %1,08 %1,19 %

(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.

(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.

AnnéesRendements (*)
20233.000 %
20221.800 %
20211.300 %
20201.300 %
20181.440 %
20172.680 %
20162.050 %
20153.200 %
20143.700 %
20134.160 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

Le capital investi sur les fonds euros est garanti par un effet cliquet. la valeur de l’épargne est structurellement positive et la participation aux bénéfices distribuée chaque année est définitivement acquise.

Afin de booster le rendement du contrat, Himalia Capitalisation donne accès à 250 unités de compte sélectionnées rigoureusement par Generali Patrimoine.

Le contrat Himalia Capitalisation permet également d’investir sur des supports SCPI :

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Himalia Capitalisation
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Himalia Capitalisation
EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI3.50 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
MULTIMMOBILIER 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.00 %
(2020)
9.60 % Ouvert à la soucription
SC PROXIMA VIESC A CAPITAL VARIABLE
(SC)
ETERNAM5.15 %
(2022)
2.00 % Ouvert à la soucription
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Himalia : Souscription

Le contrat Himalia Capitalisation est disponible à partir de 5000 € de dépôts en cas de versement libre et 1000 euros s’i des versement programmé sont mis en place (150 €/mois, 300 €/trim, 500 €/sem ou 1 000 € par an).

En cas de versements libres, 2000€ minimum seront demandés pour chaque versement après la souscription. Himalia capitalisation s’adresse donc à des épargnants ayant une capacité d’épargne assez importante.

Himalia : gestion du contrat

A la souscription l’épargnant défini son profil de gestion. S’il opte pour une gestion libre, il pourra utiliser des options adaptée :

S’il préfère confier la gestion de son épargne a des personne qualifié, l’assuré pourra opter pour la gestion pilotée, et déléguer le suivi et le pilotage de son contrat.

Himalia capitalisation : option PEA

Le contrat de capitalisation Himalia vous permet d’ouvrir un PEA au sein du contrat ou d’y transférer un PEA déjà ouvert.

Cette démarche permet de profiter des avantages fiscaux du PEA ainsi que de ceux du contrat de capitalisation :

  • Seules les sommes versées (et non les plus-values) seront prises en compte dans le calcul de l’ISF,
  • En cas de rachat avant 8 ans entraîne la clôture du PEA mais l’épargne restant profite toujours de la rentabilité et des avantages fiscaux du contrat de capitalisation,
  • En cas de décès, le PEA est clos mais votre le contrat de capitalisation est transmissible et conserve son antériorité fiscale.

👉 Himalia Capitalisation en synthèse

Contrat de capitalisation PEA Himalia Capitalisation
👉 Contrat de capitalisation PEA Himalia Capitalisation
Distributeur (contrat)GENERALI PATRIMOINE
AssureurGENERALI
Type de contratContrat individuel
FiscalitéPEA
Plafond des versements150 000 €
Versement initial minimum5 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)4,500 %
Frais de gestion fonds euros ELIXENCE0.900 %
Frais de gestion fonds euros EURO INNOVALIA0.900 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais de gestion sur SCPI1.000 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais de gestion0,900 %
Frais d'arbitrage en ligne0,50 % du montant arbitré
👉 Frais de transfert
Frais de transfert du PEA vers un autre établissement : 0.00
Frais de gestion des rentes : 0.00
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre250
SCPI2
SCI0
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros3
👉 Fonds euros GENERALI ELIXENCE
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
3.000 %
Rendement 2023, net pour les épargnants2.484 %
Conditions de versement sur le fonds euros GENERALI ELIXENCE : Accessible sous conditions d'effectuer 50% de ses versements sur des supports risqués.
AnnéesRendements (*)
20233.000 %
20221.800 %
20211.300 %
20201.300 %
20181.440 %
20172.680 %
20162.050 %
20153.200 %
20143.700 %
20134.160 %
20124.020 %
20111.900 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros EURO INNOVALIA
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
3.000 %
Rendement 2023, net pour les épargnants2.484 %
Conditions de versement sur le fonds euros EURO INNOVALIA : Accessible sous conditions d'effectuer 40% de ses versements sur des supports risqués.
AnnéesRendements (*)
20233.000 %
20222.000 %
20211.500 %
20201.700 %
20192.000 %
20182.450 %
20172.590 %
20162.810 %
20153.080 %
20143.350 %
20133.620 %
20123.620 %
20113.800 %
20104.200 %
20094.050 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros GENERALI ACTIF GENERAL (FG 0.9)
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.600 %
Rendement 2023, net pour les épargnants2.153 %
AnnéesRendements (*)
20232.600 % à 4.000 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 3 % dès 40 % en UC, 3.40 % dès 50 % en UC, 4 % pour 60 % en UC et plus
20221.450 % à 2.900 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : De 1,45 % à 2.90% : Avec 30 % UC (bonus 0,44 %) : 1,89 %, Avec 40 % UC (bonus 0,73 %) : 2,18 %, Avec 50 % UC (bonus 1,02 %) : 2,47 %, Avec 60 % UC (bonus 1,45 %) : 2,90 %
20210.700 %
20200.800 %
20191.000 %
20181.750 %
20171.900 %
20162.140 %
20152.570 %
20142.730 %
20133.030 %
20123.200 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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