Frais sur versement max. : 4.50% (0% via notre partenaire) Rendement brut du fonds euro 2021 : 1.000 %
Contrat d'assurance-vie Intencial Liberalys Vie, assuré par APICIL, distribué par INTENCIAL PATRIMOINE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROFLEX 2022: 1.400% brut à 1.95% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. , APICIL EURO GARANTI FG 100 2022: 1.300% brut à 1.85% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions.
INTENCIAL Patrimoine est une marque d’APICIL. INTENCIAL Patrimoine propose une gamme complète de solutions d’épargne, à destination d’une clientèle personne physique et personne morale. De l’assurance-vie de droit français sous supervision luxembourgeoise, à l’assurance-vie de droit français, en passant par le PERP, le contrat de capitalisation, le PEA bancaire ou PEA assurance, le compte-titres pour particuliers ou le compte-titres de gestion de trésorerie pour personnes morales, toutes les solutions proposés par Intencial Patrimoine sont assurées par les compagnies APICIL Life et APICIL Assurances, la mutuelle MICILS ou distribué par la banque de plein exercice GRESHAM Banque.
La distribution des produits Intencial Patrimoine s’effectue via son réseau de Conseiller en Gestion de Patrimoine partenaires.
Intencial Liberalys Vie
Libéralys Vie est sans conteste le contrat d’assurance-vie patrimonial par essence. Son offre financière est complète, elle permet de répondre à tous les objectifs des épargnants, aussi bien en termes de stratégies de gestion, que de préférences d’actifs financiers sur lesquels investir.
Ce contrat d’assurance-vie individuel, multisupports, assuré par APICIL Assurance, propose deux support en euros :
Le support en euros APICIL Euro Garanti :les investissements sur le support €uros APICIL Euro Garanti sont limités à 70% du capital investi,
Le support en euros nouvelle génération APICIL Euroflex sans limite d’investissement (support libellé en euros à stratégie de performance)
Nouveau ! Souscription 100% en ligne possible (signature numérique), organisation des versements, arbitrages, rachats, demande d’avances et changement de RIB peuvent être effectués en ligne, soit par l’assuré seul, soit conjointement par le conseiller et l’assuré.
APICIL EuroFlex
Ce fonds euros, dont le rendement 2017 publié est de 2.60%, net des frais de gestion, brut des prélèvement sociaux et fiscaux, affiche un objectif clair : fournir un rendement supérieur à celui du fonds en euros classique.
Pour y parvenir, la stratégie est simple, l’allocation d’actifs est plus dynamique, avec potentiel de diversification multiplié par 2,5. Ainsi, le partage du coût du risque, avec une garantie annuelle de 96 % net de tout frais – soit une prise de risque annuelle de 4 % maximum nette de frais de gestion. Ces frais de gestion élevés pour un fonds en euros permettent ainsi à l’assureur d’aller chercher potentiellement du rendement. Ainsi, seuls 96% sur ce fonds euros du capital placé sont garantis. Auprès des autres assureurs, la situation est la même, le capital garanti n’est plus de 100%, mais de 100%, diminué du montant des frais de gestion portant sur le fonds euros.
Accessible au plus grand nombre
Intencial Liberalys Vie est accessible au plus grand nombre, puisque 500€ suffisent pour souscrire. Il suffit alors d’opter pour des versements programmés. En versement libre, le minimum est de 1.000€.
Gestion libre : 1 000 € ou 500 € si mise en place de versements programmés dès la souscription,
Gestion déléguée : 30 000 €
Gestion pilotée : 5 000 € (si versements programmés, le montant minimum des versements est porté à 500 € par mois ou trimestre)
Modes de gestion
Intencial Liberalys Vie propose 3 modes de gestion :
Gestion libre : Le souscripteur effectue lui-même sa sélection de supports et ses arbitrages avec l’aide de son CGPI.
Gestion déléguée : Le souscripteur délègue à son CGPI les arbitrages entre les supports et la mise en place d’options de gestion automatique.
Gestion pilotée : Le souscripteur sélectionne une orientation de gestion. APICIL assurances met en œuvre l’orientation de gestion choisie grâce aux recommandations d’une société de gestion.
Liberalys Vie fait la part belle aux supports immobiliers. Ainsi la liste des SCPI, OPCI et SCI est longue. Les conditions d’accès sont favorables : décote de 2.50% sur le prix de la part et 100% des dividendes sont versés. Côté conditions de versements sur les SCPI : 25% max du capital sur chaque SCPI et plafond de 100.000€ par SCPI, 50% maximum du capital total du contrat en SCPI, toutes confondues. Les parts portent jouissance au 1er jour du 2eme mois après acquisition des parts.
Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Intencial Liberalys Vie
Nom SCPI/SCI
Nature SCPI/SCI (type immobilier)
Gestionnaire SCPI/SCI
Dernier rendement brut publié (Année) (1)
Frais de souscription (*) via le contrat Intencial Liberalys Vie
(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.
(*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)
Noms OPCI
Nature OPCI
Gestionnaire OPCI
Derniers rendements publiés (Année)
Frais de souscription(*) via le contrat Intencial Liberalys Vie
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Supports CLN
Sur Libéralys Vie, il est également possible d’investir sur des CLN (Crédit
Linked Note). Le CLN est un produit structuré avec un sous-jacent de type obligataire contrairement à la grande majorité de nos produits structurés ayant des sous-jacents de type actions.
Ces CLN versent un coupon annuel en l’absence d’un événement de crédit sur une ou plusieurs entités du panier. En cas d’évènement de crédit, l’investisseur subit une perte sur le coupon annuel et sur le capital
remboursé à maturité.
Ce contrat d'assurance-vie peut être souscrit au nom d'un enfant mineur.
Distributeur
INTENCIAL PATRIMOINE
Assureur
APICIL
Type de contrat
Contrat individuel
Versement initial minimum
1 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)
4,500 %
Frais sur versement négociables
Frais de gestion fonds euros APICIL EUROFLEX
4.000 %
Frais de gestion fonds euros APICIL EURO GARANTI
1.000 %
Frais de gestion sur unités de compte
1.000 %
Frais sur versement de rentes
0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne
1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 €
1 arbitrage gratuit par an.
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre
170
SCPI
22
SCI
2
SCP
0
OPCI
5
ETF (Trackers)
0
Capital-investissement (Private equity)
nc
Titres vifs
0
Fonds ISR
NC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros
2
👉 Fonds euros EUROFLEX
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
1.400 %
Rendement 2022, net pour les épargnants
1.159 %
Conditions de versement sur le fonds euros EUROFLEX : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).
Années
Rendements (*)
2022
1.400 %
2021
1.400 %
2020
1.400 %
2019
1.700 %
2018
2.350 %
2017
2.600 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
1.300 %
Rendement 2022, net pour les épargnants
1.076 %
Conditions de versement sur le fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100 : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).
Années
Rendements (*)
2022
1.300 % à 1.600 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 1.50% si plus 40% UC, 1.65% si plus de 50%, 1.75% si plus de 60%, 1.85% si plus de 70% UC
2021
0.860 %
2020
0.850 %
2019
1.100 %
2018
1.910 %
2017
2.000 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS !
Demande d'informations INTENCIAL LIBERALYS VIE, sans engagement de votre part.
🔍 Avis & notations
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur LIBÉRALYS VIE (Intencial Patrimoine) : Note moyenne des lecteurs : 12/20 sur 19 avisAvis / évaluation moyenne : 2/5 sur 53 avis
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.
ViaGénérations, la SCI lancée fin 2017 par Turgot Asset Management pour le compte d’investisseurs institutionnels, devient le premier fonds viager éligible aux contrats (...)
La SCPI IMMORENTE 2, gérée par Sofidy, va procéder à sa 7e augmentation de capital à partir du 26 décembre 2018. Le prix de la part est revalorisé de 290€ à 305€ soit +5.17%. La période de souscription (...)
Une relative bonne tenue pour les fonds euros de l’assureur lyonnais APICIL, même si la baisse des rendements ne semble pas être stoppée. Les rendements publiés, au titre de l’année 2018, sont en (...)
Nouvelle évolution du contrat d’assurance-vie Panthéa 2, Panthéa Vie, est une version entièrement digitale, sans frais sur les versements, conservant tous les avantages de la version (...)
Nouveau contrat d’assurance-vie en euros, lancé en 2023, Ampli-assurance vie propose donc d’investir à 100% sur un nouveau fonds euros promis à des rendements attractifs, dès (...)
Contrat d'assurance-vie MON PETIT PLACEMENT (Mon Petit Contrat Vie), assuré par APICIL, distribué par MON PETIT PLACEMENT. Rendement publié du fonds en euros en 2022 de 1.450% (Soit 1.201% NET des (...)