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LIBÉRALYS VIE (Intencial Patrimoine)

Frais sur versement max. : 4.50% (0% via notre partenaire) Rendement brut du fonds euro 2023 : 1.300 %

Contrat d'assurance-vie Intencial Liberalys Vie, assuré par APICIL, distribué par INTENCIAL PATRIMOINE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROFLEX 2023: 1.000% brut à 2.9% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. , APICIL EURO GARANTI FG 100 2022: 1.300% brut à 1.85% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions.

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Publié le , mis à jour le

INTENCIAL Patrimoine / APICIL

INTENCIAL Patrimoine est une marque d’APICIL. INTENCIAL Patrimoine propose une gamme complète de solutions d’épargne, à destination d’une clientèle personne physique et personne morale. De l’assurance-vie de droit français sous supervision luxembourgeoise, à l’assurance-vie de droit français, en passant par le PERP, le contrat de capitalisation, le PEA bancaire ou PEA assurance, le compte-titres pour particuliers ou le compte-titres de gestion de trésorerie pour personnes morales, toutes les solutions proposés par Intencial Patrimoine sont assurées par les compagnies APICIL Life et APICIL Assurances, la mutuelle MICILS ou distribué par la banque de plein exercice GRESHAM Banque.

La distribution des produits Intencial Patrimoine s’effectue via son réseau de Conseiller en Gestion de Patrimoine partenaires.

Intencial Liberalys Vie

Libéralys Vie est sans conteste le contrat d’assurance-vie patrimonial par essence. Son offre financière est complète, elle permet de répondre à tous les objectifs des épargnants, aussi bien en termes de stratégies de gestion, que de préférences d’actifs financiers sur lesquels investir.

Guide épargne
© Intencial Patrimoine

Ce contrat d’assurance-vie individuel, multisupports, assuré par APICIL Assurance, propose deux support en euros :

  • Le support en euros APICIL Euro Garanti :les investissements sur le support €uros APICIL Euro Garanti sont limités à 70% du capital investi,
  • Le support en euros nouvelle génération APICIL Euroflex sans limite d’investissement (support libellé en euros à stratégie de performance)
Nouveau ! Souscription 100% en ligne possible (signature numérique), organisation des versements, arbitrages, rachats, demande d’avances et changement de RIB peuvent être effectués en ligne, soit par l’assuré seul, soit conjointement par le conseiller et l’assuré.

APICIL EuroFlex

Ce fonds euros, dont le rendement 2017 publié est de 2.60%, net des frais de gestion, brut des prélèvement sociaux et fiscaux, affiche un objectif clair : fournir un rendement supérieur à celui du fonds en euros classique.

Guide épargne
© Intencial Patrimoine

Pour y parvenir, la stratégie est simple, l’allocation d’actifs est plus dynamique, avec potentiel de diversification multiplié par 2,5. Ainsi, le partage du coût du risque, avec une garantie annuelle de 96 % net de tout frais – soit une prise de risque annuelle de 4 % maximum nette de frais de gestion. Ces frais de gestion élevés pour un fonds en euros permettent ainsi à l’assureur d’aller chercher potentiellement du rendement. Ainsi, seuls 96% sur ce fonds euros du capital placé sont garantis. Auprès des autres assureurs, la situation est la même, le capital garanti n’est plus de 100%, mais de 100%, diminué du montant des frais de gestion portant sur le fonds euros.

Accessible au plus grand nombre

Intencial Liberalys Vie est accessible au plus grand nombre, puisque 500€ suffisent pour souscrire. Il suffit alors d’opter pour des versements programmés. En versement libre, le minimum est de 1.000€.

  • Gestion libre : 1 000 € ou 500 € si mise en place de versements programmés dès la souscription,
  • Gestion déléguée : 30 000 €
  • Gestion pilotée : 5 000 € (si versements programmés, le montant minimum des versements est porté à 500 € par mois ou trimestre)

Modes de gestion

Intencial Liberalys Vie propose 3 modes de gestion :

  • Gestion libre : Le souscripteur effectue lui-même sa sélection de supports et ses arbitrages avec l’aide de son CGPI.
  • Gestion déléguée : Le souscripteur délègue à son CGPI les arbitrages entre les supports et la mise en place d’options de gestion automatique.
  • Gestion pilotée : Le souscripteur sélectionne une orientation de gestion. APICIL assurances met en œuvre l’orientation de gestion choisie grâce aux recommandations d’une société de gestion.
Guide épargne
© Intencial Patrimoine

Supports immobiliers

Liberalys Vie fait la part belle aux supports immobiliers. Ainsi la liste des SCPI, OPCI et SCI est longue. Les conditions d’accès sont favorables : décote de 2.50% sur le prix de la part et 100% des dividendes sont versés. Côté conditions de versements sur les SCPI : 25% max du capital sur chaque SCPI et plafond de 100.000€ par SCPI, 50% maximum du capital total du contrat en SCPI, toutes confondues. Les parts portent jouissance au 1er jour du 2eme mois après acquisition des parts.

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Intencial Liberalys Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Intencial Liberalys Vie
ACTIVIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(LOGISTIQUE)
ALDERAN5.50 %
(2023)
12.72 % Ouvert à la soucription
ALLIANZ PIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
IMMOVALOR GESTION4.01 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
ATREAM EURO HOSPITALITYSCI A CAPITAL VARIABLE
(IMMOBILIER EUROPEEN)
ATREAM3.12 %
(2023)
2.00 % Ouvert à la soucription
CREDIT MUTUEL PIERRE 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.04 %
(2023)
9.60 % Ouvert à la soucription
EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI3.50 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.65 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
EUROVALYSSCPI A CAPITAL VARIABLE
(IMMOBILIER EUROPEEN)
ADVENIS5.04 %
(2023)
11.40 % Ouvert à la soucription
FICOMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
FIDUCIAL GERANCE4.57 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.00 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
IMMORENTE 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.02 %
(2023)
6.00 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.00 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER3.62 %
(2023)
11.90 % Ouvert à la soucription
LF OPPORTUNITE IMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(LOGISTIQUE)
LA FRANCAISE AM5.46 %
(2023)
10.80 % Ouvert à la soucription
NOVAPIERRE 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION4.50 %
(2023)
9.60 % Ouvert à la soucription
NOVAPIERRE ALLEMAGNESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION4.84 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.86 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.10 %
(2023)
8.50 % Ouvert à la soucription
NOVAPIERRE RESIDENTIELSCPI DE PLUS-VALUE A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PAREF GESTION2.26 %
(2023)
9.95 % Ouvert à la soucription
PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER4.06 %
(2022)
10.80 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.21 %
(2023)
10.77 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.56 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
SCI ÉCO RÉSIDSCP
(RESIDENTIEL)
AMPERE GESTIONNC
2.00 % Ouvert à la soucription
SELECTINVEST 1SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.13 %
(2023)
7.50 % Ouvert à la soucription
VIAGENERATIONSSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
TURGOT ASSET MANAGEMENT3.46 %
(2023)
2.00 % Ouvert à la soucription
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.


Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat Intencial Liberalys Vie
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM -13.06 %
(2023)
NC
LFP OPSIS PATRIMOINE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM -3.06 %
(2023)
NC
OPCIMMO OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER -11.84 %
(2023)
3.50 %
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM -15.06 %
(2023)
NC
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM -9.50 %
(2023)
NC
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Supports CLN

Sur Libéralys Vie, il est également possible d’investir sur des CLN (Crédit
Linked Note). Le CLN est un produit structuré avec un sous-jacent de type obligataire contrairement à la grande majorité de nos produits structurés ayant des sous-jacents de type actions.

Ces CLN versent un coupon annuel en l’absence d’un événement de crédit sur une ou plusieurs entités du panier. En cas d’évènement de crédit, l’investisseur subit une perte sur le coupon annuel et sur le capital
remboursé à maturité.

Guide épargne
© Intencial Patrimoine

👉 Intencial Liberalys Vie en synthèse

Assurance-vie Intencial Liberalys Vie
👉 Assurance-vie Intencial Liberalys Vie
DistributeurINTENCIAL PATRIMOINE
AssureurAPICIL
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum1 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)4,500 %
Frais sur versement négociables
Frais de gestion fonds euros APICIL EUROFLEX4.000 %
Frais de gestion fonds euros APICIL EURO GARANTI1.000 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 €

1 arbitrage gratuit par an.

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre170
SCPI22
SCI2
SCP0
OPCI5
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros2
👉 Fonds euros EUROFLEX
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.000 %
Rendement 2023, net pour les épargnants0.828 %
Conditions de versement sur le fonds euros EUROFLEX : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).
AnnéesRendements (*)
20231.000 %
20221.400 %
20211.400 %
20201.400 %
20191.700 %
20182.350 %
20172.600 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.300 %
Rendement 2022, net pour les épargnants1.076 %
Conditions de versement sur le fonds euros APICIL EURO GARANTI FG 100 : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%).
AnnéesRendements (*)
20221.300 % à 1.600 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 1.50% si plus 40% UC, 1.65% si plus de 50%, 1.75% si plus de 60%, 1.85% si plus de 70% UC
20210.860 %
20200.850 %
20191.100 %
20181.910 %
20172.000 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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