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MIF STRUCTURE RENDEMENT 2 (FR001400E953)

La MIF propose jusqu’au 29 mars 2023 un produit structuré avec capital garanti à l’échéance et proposant des coupons conditionnels de 5.15% brut. Horizon de placement de 10 ans.

Produit structuré proposé par la MIF © FranceTransactions.com

Publié le
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MIF Structure Rendement 2

MIF Structure Rendement 2 est un fonds structuré proposé du contrat d’assurance-vie MIF Compte Épargne Libre Avenir Multisupport. Le support MIF Structure Rendement 2 est une exclusivité proposée en quantité limitée et ouverte uniquement jusqu’au 29 mars 2023. Avec MIF Structure Rendement 2, l’investisseur est exposé aux marchés actions européens par le biais d’une indexation à l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 %. L’indice sélectionne de manière systématique les 50 entreprises présentant les meilleurs scores environnementaux.

Annexe MIF STRUCTURE RENDEMENT 2
MIF

Il offre une protection intégrale du capital à l’échéance et un coupon annuel conditionnel de 5,15 % [1] selon l’évolution de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 %. La durée d’investissement conseillée est de 10 ans. Cependant, l’investisseur bénéficie d’une possibilité de rappel anticipé automatique.

Mécanisme du support, chaque année

Si le niveau de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5% est supérieur ou égal à 80 % de son niveau initial, l’investisseur reçoit un coupon de 5.15%.
À partir de l’année 4, si le niveau de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5% est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial, le support est rappelé automatiquement et l’investisseur reçoit 100% du capital investi, plus un coupon de 5.15%.
Sinon, le support continue. Au bout de 10 ans, si le support n’a pas été rappelé automatiquement et que le niveau de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 % est supérieur ou égal à 80 % de son niveau initial, l’investisseur reçoit 100% du capital investi, plus un coupon de 5.15%.
Sinon : l’investisseur reçoit 100% du capital investi.

Les plus

  • Un coupon conditionnel de 5,15 % payé chaque année selon l’évolution de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 %
  • Une possibilité de remboursement automatique du support à partir de la 4ème année, selon l’évolution de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 %
  • Une protection du capital à maturité, quelque soit la performance de l’indice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5 %
La protection du capital n’est valable qu’à maturité (en l’absence de défaut de l’émetteur). Une sortie anticipée (par rachat, arbitrage, dénouement par décès ou arrivée du terme du contrat) s’effectue aux conditions de marché, pouvant entrainer une perte en capital.
Produit Structuré MIF STRUCTURE RENDEMENT 2: détails
Produit Structuré MIF STRUCTURE RENDEMENT 2
Nom commercialMIF STRUCTURE RENDEMENT 2
ÉmetteurMORGAN STANLEY & CO INTERNATIONAL PLC
Code ISINFR001400E953
Valeur nominale d'une part1000.00 €
Frais d'entrée0.00 %
Frais de sortie0.00 %
Infos souscriptionLe montant minimal de souscription est de 1000 euros.
Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum)⚠️
1
2
3
4
5
6
7
Rendement potentiel5.15 %
Protection des couponsannuelle
Protection du capital100% uniquement à l'échéance du placement.
Date limite de souscription29/03/2023 Ce produit structuré n'est plus commercialisé.
Durée investissement recommandée10 ans
Actif financier sous-jacentIndice EURO iSTOXX Environmental 50 Equal Weight NR Decrement 5% EUR Price
Mécanisme simplifié (*)Si à l'une des Dates d'observation de coupon, de l'année 1 à 10, l'Indice ne subit pas de baisse strictement supérieure à 20% par rapport à son Niveau de Référence Initial, le mécanisme de coupon est activé. Un coupon de 5,15% sera versé au titre de l'année écoulée. Si à l'une des Dates d'observation de remboursement anticipé, de l'année 4 à 9, l'Indice est stable ou enregistre une hausse par rapport à son Niveau de Référence Initial, le mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé et l'investisseur reçoit, en Date de paiement de remboursement anticipé concernée, l'intégralité du Capital Initial par anticipation. En l'absence de remboursement automatique anticipé, l'investisseur reçoit, en Date d'échéance, l'intégralité de son Capital Initial.
Contrats assurance-vie proposant MIF STRUCTURE RENDEMENT 2 en unité de compte(1)
Assureurs proposant MIF STRUCTURE RENDEMENT 2 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1)MIF
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.

🔍 Avis & notations

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Produit structuré : les différents types de fonds structurés à connaître

  • Les autocalls : Ces produits offrent la possibilité de récupérer une partie ou la totalité du capital investi à une date déterminée si certaines conditions sont remplies (par exemple, si le sous-jacent n’a pas dépassé un certain seuil). Si ces conditions ne sont pas remplies, le capital peut être partiellement ou totalement perdu.
  • Les produits à capital garanti : Ces produits offrent une garantie de remboursement du capital à l’échéance, sous certaines conditions. Le rendement est lié à la performance d’un sous-jacent.
  • Les produits à barrière : Ces produits ont un mécanisme de protection basé sur un seuil (la barrière). Si le sous-jacent atteint ce seuil, le produit est désactivé et le capital est perdu.
  • Les produits convertibles : Ces produits peuvent être convertis en actions de l’émetteur à une date et à un prix déterminés.
  • Les produits structurés dynamiques : Ces produits offrent une grande flexibilité en termes de profil de risque et de rendement. Ils peuvent être personnalisés en fonction des objectifs de l’investisseur.

Athéna

Les produits structurés de type Athéna sont un certain type de produits autocall, parmi les produits structurés les plus répandus.

  • Versement des coupons à l’échéance : Contrairement aux autres produits structurés où les coupons (revenus) sont versés régulièrement, les produits Athéna ne distribuent aucun coupon pendant leur durée de vie. Les éventuels coupons sont capitalisés et versés uniquement à l’échéance, si certaines conditions sont remplies.
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Athéna peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.
  • Profil de risque intermédiaire : Les produits Athéna offrent généralement un profil de risque intermédiaire, entre un placement en obligations et un investissement en actions.

Phoenix

Un produit structuré de type Phoenix est une variété de produit d’investissement qui offre une combinaison de caractéristiques spécifiques.

  • Versement régulier de coupons : distribution des revenus (coupons) en cours de vie du produit,
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Phoenix peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.

Le produit Phoenix peut distribuer des revenus (coupons) en cours de vie du produit, tandis que les revenus du produit Athéna sont perçus au moment du remboursement du produit lors d’un flux unique.

CaractéristiquesAthénaPhoenix
Versement des couponsÀ l’échéancePériodique
Profil de risqueIntermédiaireLégèrement supérieur
Potentiel de rendementÉlevé si les conditions sont rempliesPeut être plus régulier
  • Athéna : Convient aux investisseurs recherchant un potentiel de rendement élevé avec un versement unique à l’échéance.
  • Phoenix : Convient aux investisseurs souhaitant bénéficier de revenus réguliers tout en participant à la hausse potentielle du sous-jacent.

Airbag ?

L’airbag est un mécanisme qui permet de limiter la perte en capital en cas de scénario défavorable. Ainsi, à la suite d’une évolution défavorable de l’Indice de référence, l’airbag permet de délivrer, sous conditions, une rémunération plancher à l’échéance.

Traditionnellement, si le sous-jacent est en dessous du niveau requis pour le paiement du coupon à la maturité, l’investisseur ne recevrait aucun retour, hormis le remboursement du principal si la barrière de protection du capital n’a pas été violée. L’Airbag modifie cette dynamique en abaissant le niveau de la barrière qui régule la distribution du coupon à la dernière constatation.

Par exemple, si initialement le niveau requis était de 100%, avec l’effet Airbag, ce niveau pourrait être réduit à 85%, augmentant ainsi la probabilité de recevoir un retour même en cas de baisse modérée du sous-jacent.

Produit structuré, un placement à risques.
  • Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
  • L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.

[1] Hors prélèvements fiscaux ou sociaux, commissions et/ou frais liés au contrat d’assurance vie, et sauf faillite/défaut de l’émetteur. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur (par rachat, arbitrage, dénouement par décès ou arrivée du terme du contrat) s’effectuera aux conditions de marché pouvant entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale. La durée d’investissement conseillée sur le support est de 10 ans, hors cas de remboursement automatique anticipé.

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