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CFAM 1 CLUBFUNDING ASSET MANAGEMENT
FCPR dédié aux financement des PME de l’immobilier géré par la jeunes société de gestion ClubFunding Asset Management. L’espérance de rendement est de 7% net. Souscription minimale de 20.000€. Éligible en assurance-vie et PEA-PME.
Filiale du groupe FBP, ClubFunding Asset Management bénéficie de l’expertise de la plateforme de financement participatif ClubFunding devenue l’un des leaders du crowdfunding immobilier. « Avec la hausse constante des projets immobiliers disponibles sur la plateforme ClubFunding, nos investisseurs souhaitaient être davantage accompagnés dans la diversification de leur portefeuille. En outre, nous souhaitions rendre plus accessible l’accès à nos projets d’investissement aux investisseurs institutionnels » explique David El Nouchi, Président de ClubFunding Asset Management.
« La création de ClubFunding Asset Management permettra de répondre à ces besoins mais aussi aux nouveaux enjeux économiques en permettant un accès facilité au marché de l’immobilier, dont la résilience est plus que jamais prouvée » précise Elodie Souffre, Directrice Générale de ClubFunding Asset Management.
FCPR CFAM#1
Le FCPR CFAM#1 a pour objectif de gestion la constitution d’un portefeuille d’investissements en titres financiers non admis à la négociation sur des marchés financiers et émis par des sociétés du secteur immobilier. La Société de Gestion sélectionnera pour le compte du Fonds des Investissements avec pour objectif la constitution d’un portefeuille qui devrait comprendre entre 15 et 30 Investissements d’un montant compris entre 0,5 et 3M€. Le Fonds vise un taux de rendement interne (TRI) net de frais de 7,00% (ce taux indiqué n’est qu’un objectif déterminé par la Société de Gestion sur la base d’hypothèses qu’elle juge réaliste, ce taux n’est toutefois pas garanti) à travers le financement des
opérations immobilières suivantes : la promotion, le marchand de bien, la réhabilitation, l’immobilier géré et l’aménagement foncier. Dans le cadre des opérations immobilières, le Fonds contribuera ainsi au financement et refinancement de fonds propres des Sociétés du Portefeuille Cibles
Il est rappelé que les activités de ClubFunding Asset Management sont distinctes de celles de ClubFunding et que les conditions de réalisation des investissements effectués par ClubFunding ne sont pas les mêmes que celles de ClubFunding Asset Management.
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Durée investissement minimale
5 ans
Stratégie d'investissement
Le FCPR CFAM#1 a pour objectif de gestion la constitution d’un portefeuille d’investissements en titres financiers non admis à la
négociation sur des marchés financiers et émis par des sociétés du secteur immobilier. La Société de Gestion sélectionnera pour le compte du Fonds des Investissements avec pour objectif la constitution d’un portefeuille qui devrait comprendre entre 15 et
30 Investissements d’un montant compris entre 0,5 et 3M€.
Rendements espérés du FCPR CFAM 1
Rendements espérés
7% net des frais de gestion internes
Sur un FCPR, capital et rendements ne sont aucunement garantis. Rendement net des frais estimé sur la base des frais applicables à la part A du FCPR.
Souscription / prix d'une part CFAM 1
Prix d'une part (à la souscription)
20000.00€
Nombre de part min. à souscrire
1
Montant min. de souscription
20000.00€
Ouvert à la souscription
❌
Date limite de souscription CFAM 1
31/03/2021 Ce FCPR ne peut plus être souscrit (période de souscription dépassée).
Fiscalité CFAM 1
Détails fiscalité FCPR CFAM 1
Fiscalité de droit commun applicable aux produits et gains de cession des FCPR, sans application des régimes
de faveur figurant à l’article 163 quinquies B du CGI pour le qualifier de FCPR fiscal. Les sommes ou
valeurs réparties par le Fonds sont imposables à l’impôt sur le revenu au taux forfaitaire de 12,8%, (ou
barème progressif de l’impôt sur le revenu sur option expresse et irrévocable) auquel s’ajoutent les
prélèvements sociaux sur les revenus de patrimoine perçus au taux global de 17,2%.
Frais du FCPR CFAM 1
Frais de souscription
3.00%
Frais de gestion (interne au fonds)
2.30%
Supports d'investissements
Disponible en compte-titres et PEA-PME
✅
Disponible en assurance-vie (unité de compte)
✅
Disponible en PER (Plan épargne retraite)
✅
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.
Conformément aux dispositions du Code monétaire et financier, CFAM#1 consacrera au moins 50% de son actif à l’investissement dans des titres non cotés donnant accès au capital (Actions, Obligations convertibles). La part restante de l’actif de CFAM#1 pourra être investie dans des Obligations simples, des Avances en Comptes Courants et des fonds monétaires (aux fins de gestion de la trésorerie du Fonds).
Le Fonds pourra co-investir aux cotés de ClubFunding et ce, dans les mêmes conditions d’entrée et de sortie que tout investisseur inscrit sur la plateforme. CFAM#1 disposera d’un droit de premier regard sur les projets répondant à ses critères et décidera d’investir ou non en toute indépendance après validation par le Comité d’Investissement
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.
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