FCPR MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY (FR001400DOB2)
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FCPR MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY (FR001400DOB2)
Fonds de private equity orienté ISR, GreeFin, SFDR 9. Rendement objectif de 9% (non garanti).
Sommaire de l'article
Le FCPR Mirova Green Impact Private Equity FR001400DOB2 (ISR, GREENFIN, SFDR 9) dédié à la thématique de la transition environnementale est désormais achetable dans les contrats d’assurance-vie GENERALI ainsi que SURAVENIR.
Mirova
Mirova est une société de gestion à mission qui propose des solutions d’investissement cotées et non cotées permettant d’allier recherche de performance financière et impact environnemental et social. Mirova est 100% tournée vers la finance durable avec aujourd’hui plus de 28 milliards d’encours sous gestion dont 4,5 en non coté. Chez Mirova, 100% des fonds sont à impact, classifiés SFDR9 que ce soient sur les actions les obligations ou le Private equity et alignés sur une trajectoire de réchauffement climatique à 1,5 degrés.
Pourquoi faire du Private Equity ?
Une classe d’actifs performante sur le long terme avec des entrepreneurs qui peuvent souvent réagir plus rapidement aux problèmes opérationnels et aux évolutions de l’environnement de marché. Une classe d’actifs moins volatile que les marchés boursiers cotés qui constitue une brique de diversification intéressante dans le cadre d’une allocation globale
Une classe d’actifs qui combine bons sens et durabilité en permettant d’accompagner l’économie réelle
Pourquoi le thème de la transition environnementale ?
Chez Mirova, nous sommes convaincus que ces entreprises sont portées par une croissance naturelle très forte qui nourrit leur croissance et donc leur valorisation. Plus encore, l’objectif est de combiner performance financière et impact afin de créer un cercle vertueux et durable.
Selon nous la transition environnementale est portée par des entreprises qui ont un accès plus facile au financement, une meilleure maitrise des coûts et des risques ainsi qu’une une capacité à attirer les talents plus forts. Autant d’ingrédients qui soutiennent les valorisations et les rendent ainsi plus résilientes dans des cycles économiques qui peuvent être volatiles.
Comment fonctionne le FCPR Mirova Green Impact Private Equity ?
Parce qu’il n’existe pas de planète B, Mirova vous propose un fonds de private equity à impact dédié à la thématique de la transition environnementale visant à investir dans des sociétés en capital développement. 5 thèmes sont adressés : les ressources naturelles, les agri-agro technologies, le smart city, l’économie circulaire et le capital naturel. Cette stratégie offre aux investisseurs un portefeuille diversifié de 25 sociétés avec une exposition géographique majoritairement pan-européenne et opportuniste pour 20% sur les US, le Canada et Israël.
Pour traduire aux investisseurs cette double promesse de performance financiere et d’impact, 50% de l’intéressement à la performance des gérants est soumis à un plan d’impact et nous allouons automatiquement 15% de l’enveloppe de carried au fond de dotation Mirova forward qui lui est à vocation caritative.
La stratégie a d’ores et déjà levée près de 180M€, ce qui a permis à l’équipe de gestion d’investir dans 5 sociétés aux dynamiques et secteurs d’activités très complémentaires : Ombrea, Tallano, Agronutris, Naio Technologies et Vestack.
Quel avantage en assurance-vie ?
A l’image des SCPI, les unités de compte proposées aux clients en private equity permettent de gommer un inconvénient : l’illiquidité. Les clients peuvent ainsi demander d’arbitrer leurs unités de compte quand bon leur semble. Dans le cadre du FCPR Mirova Green Impact Private Equity, une liquidité est possible en cas de rachat total avec des pénalités avant 5 ans. Après 5 ans, il est possible d’arbitrer ou de racheter sans frais.
Grandes caractéristiques du FCPR
- ISR - Impact - SFDR Art.9 - Greenfin – 1,5 degrés
- Près de 180M€ sur la stratégie avec 6 deals réalisés : Ombréa, Tallano, Agronutris, Naio, Vestack, Norsepower + 1 deal à venir au T1 2023
- 5 secteurs « environnement » : Ressources naturelles, agri/agro technologies, capital naturel, économie circulaire et smart city
- Capital développement sur une Allocation pan-européenne avec 20% hors Europe
- TRI annuel cible net : 9 % - SRI 6 - 100% equity – risque de perte en capital
- Prime de souscription acquise au fonds et proratisée à la date d’entrée du client dans le fonds. Cette prime est comprise entre 1,15% et 3,50%
| FCPR MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY | |
|---|---|
| Société de gestion | MIROVA |
| Dépositaire | |
| Code ISIN (part A) | FR001400DOB2 |
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 |
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 9 |
| Durée investissement minimale | 10 ans |
| Stratégie d'investissement | Investissement dans des entreprises en croissance avec des solides normes ESG. |
| Rendements espérés du FCPR MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY | |
| Rendements espérés | 9% non garanti |
| Sur un FCPR, capital et rendements ne sont aucunement garantis. Rendement net des frais estimé sur la base des frais applicables à la part A du FCPR. | |
| Souscription / prix d'une part MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY | |
| Prix d'une part (à la souscription) | 100.00€ |
| Nombre de part min. à souscrire | 1 |
| Ouvert à la souscription | ✅ |
| Fiscalité MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY | |
| Frais du FCPR MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY | |
| Supports d'investissements | |
| Disponible en compte-titres et PEA-PME | ❌ |
| Disponible en assurance-vie (unité de compte) | ✅ |
| Code ISIN (en Assurance-Vie) | FR001400DOB2 |
| Contrats assurance-vie proposant MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant MIROVA GREEN IMPACT PRIVATE EQUITY en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | GENERALI, SURAVENIR |
| Disponible en PER (Plan épargne retraite) | ❌ |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
- Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
- Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
- Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
- Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
- Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
- Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.
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