
ONYX 3 (FR001400JCK5)
ONYX 3 est un produit structuré misant sur l’évolution des taux swap à 30 ans. Objectif de rendement de 4 à 5.5%.
Fonds structuré proposant un taux de rendement potentiel de 6% brut sur 10 années et 7 jours. Le capital est uniquement garanti à l’échéance.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 3.60 % en 2024, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque.
L’investisseur est exposé au marché actions par le biais d’une exposition à l’indice iSTOXX® France ESG 40 Decrement 50 (code ISIN : CH1160682667). Le remboursement du produit « ONYX I » est conditionné à l’évolution de cet indice calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire et constant de 50 points d’indice par an. Afin de bénéficier d’un remboursement de l’intégralité du capital à l’échéance, quelle que soit l’évolution de l’indice, l’investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse du marché actions (Taux de
Rendement Annuel Brut maximum de 5,77%, ce qui correspond à un Taux de Rendement AnnuelNet de 4,71%).
L’épargnant doit bien comprendre qu’en investissant sur ce produit structuré, il peut être remboursé automatiquement dès la deuxième année. Il ne s’agit donc pas d’un placement d’une durée de 10 ans à 6%. En effet, à l’issue des années 2 à 9, si à l’une des dates de constatation annuelle le niveau de l’indice est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale, le mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé. L’investisseur récupère alors son capital initial majoré d’un gain de 6,00% par année écoulée depuis la date de constatation initiale. Le Taux de Rendement Annuel Brut maximum est alors de 5,77% dans ce cas, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 4,71%.
28/02/2023 (initiale) ; 28/02/2025 ; 02/03/2026 ; 01/03/2027 ; 28/02/2028 ; 28/02/2029 ; 28/02/2030 ; 28/02/2031 ; 01/03/2032 ; 28/02/2033 (finale)
07/03/2025 ; 09/03/2026 ; 08/03/2027 ; 06/03/2028 ; 07/03/2029 ; 07/03/2030 ; 07/03/2031 ; 08/03/2032
À l’échéance des 10 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été automatiquement activé précédemment et qu’à la date de constatation finale le niveau de l’indice est supérieur ou égal à son niveau
observé à la date de constatation initiale l’investisseur reçoit le capital initial majoré d’un gain de 6,00% par année écoulée depuis la date de constatation initiale, soit une valeur de remboursement de 160,00% du capital initial. Le Taux de Rendement Annuel Brut est alors de 4,80%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 3,75%.
Produit Structuré ONYX 1 | |
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Nom commercial | ONYX 1 |
Émetteur | SG ISSUER |
Code ISIN | FRSG000134G1 |
Valeur nominale d'une part | 1000.00 € |
Infos souscription | Un investissement d'une durée de 10 ans et 7 jours maximum (hors cas de remboursement anticipé) et un remboursement du capital possible chaque année à partir de la 2 ème année, si à l'une des dates de constatation annuelle, le niveau de l'indice est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale. |
Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
Rendement potentiel | 6.00 % |
Protection du capital | 100% à l'échéance |
Date limite de souscription | 28/02/2023 Ce produit structuré n'est plus commercialisé. |
Durée investissement recommandée | 10 ans et 7 jours |
Actif financier sous-jacent | INDICE iSTOXX France ESG 40 Decrement 50 |
Mécanisme simplifié (*) | Le capital est garanti à 100% uniquement à l'échéance. Capital brut, en dehors des frais de souscription et de frais de gestion. |
Contrats assurance-vie proposant ONYX 1 en unité de compte(1) | |
Assureurs proposant ONYX 1 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | ORADEA VIE, GENERALI VIE |
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. |
Le rendement escompté est de 6% brut annuel, selon les modalités et conditions d’application de ce fonds structuré. Rendement non garanti.
DOCUMENTATION |
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![]() Brochure commerciale ONYX 1 (FRSG000134G1) |
Les produits structurés de type Athéna sont un certain type de produits autocall, parmi les produits structurés les plus répandus.
Un produit structuré de type Phoenix est une variété de produit d’investissement qui offre une combinaison de caractéristiques spécifiques.
Le produit Phoenix peut distribuer des revenus (coupons) en cours de vie du produit, tandis que les revenus du produit Athéna sont perçus au moment du remboursement du produit lors d’un flux unique.
Caractéristiques | Athéna | Phoenix |
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Versement des coupons | À l’échéance | Périodique |
Profil de risque | Intermédiaire | Légèrement supérieur |
Potentiel de rendement | Élevé si les conditions sont remplies | Peut être plus régulier |
L’airbag est un mécanisme qui permet de limiter la perte en capital en cas de scénario défavorable. Ainsi, à la suite d’une évolution défavorable de l’Indice de référence, l’airbag permet de délivrer, sous conditions, une rémunération plancher à l’échéance.
Traditionnellement, si le sous-jacent est en dessous du niveau requis pour le paiement du coupon à la maturité, l’investisseur ne recevrait aucun retour, hormis le remboursement du principal si la barrière de protection du capital n’a pas été violée. L’Airbag modifie cette dynamique en abaissant le niveau de la barrière qui régule la distribution du coupon à la dernière constatation.
Par exemple, si initialement le niveau requis était de 100%, avec l’effet Airbag, ce niveau pourrait être réduit à 85%, augmentant ainsi la probabilité de recevoir un retour même en cas de baisse modérée du sous-jacent.
ONYX 3 est un produit structuré misant sur l’évolution des taux swap à 30 ans. Objectif de rendement de 4 à 5.5%.
Produit structuré à capital 100% protégé à l’échéance du placement. Coupons annuels dégressifs de 6% à 3% au fil des années.
Produit structuré proposé par GOODVEST, via son assurance-vie ou son PER. Rendement objectif, non garanti, de 6.5% brut.
Produit structuré à risque de perte en capital, Pyrite 7, propose un rendement objectif (non garanti) de 11%.