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Les ETF actifs vont devenir les fonds les plus recherchés par les investisseurs européens dans les années à venir. À ce jour, l’offre reste encore famélique pour le PEA.
Contrairement à une idée reçue propagée sur les réseaux sociaux, les ETF actifs peuvent bien être éligibles au PEA, du moment, qu’ils respectent, comme les ETF indiciels (passifs) les conditions d’éligibilité (75% min. investis en actions européennes, émetteur implanté en Europe, etc.).
Les ETF MSCI World ont la cote en Europe. Pourtant, aux USA, les ETF indiciels ne sont plus en vogue. Les ETF actifs, ceux qui ne tentent pas de répliquer strictement un indice, sont désormais majoritairement prisés par les investisseurs particuliers. Et cela peut aisément se comprendre. Les investisseurs ayant investi sur les seules 7 sociétés gafam de la tech (MAG7 : Amazon, Alphabet, Nvidia, etc.) ont enregistré des plus-values bien plus supérieures que ceux ayant misé sur l’indice NASDAQ, incluant ces 7 sociétés phares et 93 autres bien moins attractives.
Aux USA, les ETF actifs ont désormais pris le dessus sur les ETF passifs, en nombre d’émissions (source ETFGI, août 2025). Lancés il y a 32 ans aux USA, il aura fallu près de 15 années pour que les ETF passifs traversent l’Atlantique et soient majoritairement considérés par les investisseurs particuliers. Il en faudra sans doute bien encore au moins cinq années avant que les ETF actifs ne détrônent les ETF indiciels (passifs) sur le vieux continent.
La part des ETF actifs dans les portefeuilles des investisseurs n’a cessé d’augmenter au cours des cinq dernières années. Selon l’enquête mondiale TrackInsight 2024 qui recueille les avis de 500 investisseurs en ETF dans le monde, plus de 80 % des investisseurs utilisent des ETF actifs dans leur portefeuille.
Ayant perçu le changement de tendance, les grandes sociétés financières ont multiplié la création d’indices tous azimuts, en émettant des ETF indiciels par la suite. Mais, cela ne fonctionne pas si facilement, le suivi indiciel simple des ETF, en lui-même, n’a plus la cote. Et pour cause, après la période faste des années irrationnelles post-covid, les rendements des ETF indiciels (donc passifs) sont désormais moindres que ceux des ETF actifs, pourtant plus lourdement chargés en frais. Mais pour les investisseurs, ce qui compte est bien le rendement net des frais, et non pas d’investir sur des produits financiers aux frais le plus bas possible. À mi-chemin entre les ETF indiciels et fonds gérés, les ETF actifs sont sans doute l’avenir du produit financier coté en bourse.
À ce jour, rares sont les ETF actifs éligibles au PEA et l’offre n’est pas réellement attractive. Ces ETF actifs n’affichent pas des performances faisant la preuve que ce type de fonds serait à suivre. La frontière entre ETF actif et fonds classiques est pour le moins fine, et nombre d’investisseurs pensent que les ETF actifs ne seraient en fait que des fonds classiques cotés en bourse.
| ETF | ISIN | Ticker | Valeur liquidative | Performance YTD | Frais de gestion | PEA ? | Assurance-Vie / PER ? |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| OSSIAM ESG SHILLER BARCLAYS CAPE EUROPE SECTOR UCITS ETF 1D (EUR) | IE00080CTQA4 | 5HEU | 97.4000 € (26/09/2025) | -5.46 % | 0.75 % | ✅ | ❌ |
| OSSIAM EUROPE ESG MACHINE LEARNING UCITS ETF 1C (EUR) | LU0599612842 | OSX4 | 277.2500 € (29/09/2025) | +7.22 % | 0.65 % | ✅ | ❌ |
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