Palmarès des SCPI, rendements 2017

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Le placement préféré des épargnants acceptant une exposition aux risques financiers ? Ce sont les SCPI ! Avec pas moins de 6 milliards d’euros collectés sur les SCPI l’an passé, dont près de la moitié de la collecte nette s’effectue via les contrats d’assurance-vie, les SCPI ont le vent en poupe. Un rendement brut attractif, pour une prise de risque mesurée, tant que le marché de l’immobilier reste porteur. 2017 aura été encore une belle année pour les SCPI malgré une baisse inexorable du rendement moyen. De belles pépites sortent tout de même du lot, en servant des rendements bruts au-delà des 6%.

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SCPI : la moyenne des rendements est en baisse à 4.43%

SCPI moyenne rendements

Le rendement des investissements immobiliers, et notamment des SCPI, s’étiole d’années en années. Les gestionnaires de SCPI sont maintenant tenus d’aller chercher plus de rendements hors de nos frontières, une tendance persistante depuis quelques années déjà. Ainsi, l’Allemagne, mais également l’Irlande, l’Italie ou encore les Pays-Bas sont devenus les terrains de chasse préférés des gestionnaires en recherche d’investissements. Le marché français de l’immobilier est sur-évalué, les prix sont trop élevés, de l’ordre de 30% selon les autorités de surveillance, le rendement est donc forcément à la peine. Néanmoins, compte-tenu du risque mesuré qu’estiment prendre les investisseurs sur ce type de placement, le ratio rendement/risque reste imbattable.

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TDVM
SCPI Nature SCPI/ Orientation Gestionnaire SCPI Taux 2017 (TDVM) Taux TDVM 2016 Variation 2017/2016 VPM 2017
(Variation prix part)
Rendement total (*)
2017
Avis épargnants (**) Eligibilité Assurance-Vie
1CORUM XLCapital Variable/diversifiéeCORUM AM6.580 %--NC6,58%
3.5/5
(32 avis)
Liste contrats
CORUM LIFE
2CORUM ORIGINCapital Variable/diversifiéeCORUM AM6.450 %6.450 %
0,00%
NC6,45%
3.56/5
(88 avis)
Liste contrats
CORUM LIFE
3EPARGNE PIERRECapital Variable/diversifiéeVOISIN5.970 %6.030 %
-1,00%
NC5,97%
4.38/5
(8 avis)
Liste contrats
MES PLACEMENTS LIBERTE
MES PLACEMENTS LIBERTE 2
4INTERPIERRE FRANCECapital Variable/logistiquePAREF GESTION5.260 %5.260 %
0,00%
NC5,26%Aucun avis
5LOGIPIERRE 3Capital Fixe/regionaleFIDUCIAL GERANCE5.160 %5.530 %
-6,69%
NC5,16%Aucun avis
6CIFOCOMA 2Capital Fixe/murs de magasinsSOFIDY5.100 %4.560 %
11,84%
NC5,10%
1.99/5
(1 avis)
7CRISTAL RENTECapital Variable/diversifiéeINTERGESTION5.070 %5.030 %
0,80%
NC5,07%
3.8/5
(5 avis)
8PIERVAL SANTECapital Variable/regionaleEURYALE5.050 %5.150 %
-1,94%
NC5,05%Aucun avis
9CIFOCOMACapital Fixe/murs de magasinsSOFIDY5.020 %4.870 %
3,08%
NC5,02%Aucun avis
10COEUR DE VILLECapital Fixe/murs de magasinsSOGENIAL IMMOBILIER5.000 %5.000 %
0,00%
NC5,00%
4.11/5
(18 avis)
11AESTIAM CAP HEBERGIMMOCapital Variable/hotellerieAESTIAM4.980 %4.800 %
3,75%
NC4,98%
3.25/5
(8 avis)
12PATRIMMO COMMERCECapital Variable/murs de magasinsPRIMONIAL REIM4.950 %5.010 %
-1,20%
NC4,95%
2.67/5
(18 avis)
Liste contrats
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS AVENIR
MES PLACEMENTS LIBERTE
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
13PIERRE EXPANSIONCapital Fixe/diversifiéeFIDUCIAL GERANCE4.940 %5.100 %
-3,14%
NC4,94%
2.98/5
(1 avis)
14CAPIFORCE PIERRECapital Fixe/diversifiéePAREF GESTION4.920 %5.130 %
-4,09%
NC4,92%Aucun avis
15PFOCapital Fixe/diversifiéePERIAL4.910 %4.940 %
-0,61%
NC4,91%
3.97/5
(1 avis)
16PRIMOVIECapital Variable/diversifiéePRIMONIAL REIM4.890 %5.000 %
-2,20%
NC4,89%
3.42/5
(45 avis)
Liste contrats
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
MES PLACEMENTS LIBERTE
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
RES MULTISUPPORT
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
17EFIMMO 1Capital Variable/bureauxSOFIDY4.880 %4.830 %
1,04%
NC4,88%
3.25/5
(12 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
18PRIMOPIERRECapital Variable/diversifiéePRIMONIAL REIM4.850 %5.000 %
-3,00%
NC4,85%
3.75/5
(32 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS AVENIR
MES PLACEMENTS LIBERTE
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
M STRATEGIE ALLOCATION VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
19RHONE ALPES MEDITERRANEECapital Variable/diversifiéeFONCIERES ET TERRITOIRES4.830 %5.000 %
-3,40%
NC4,83%
4/5
(2 avis)
20LF OPPORTUNITE IMMOCapital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.800 %5.450 %
-11,93%
NC4,80%
3.5/5
(2 avis)
Liste contrats
INTENCIAL LIBERALYS VIE
21ATREAM HOTELSCapital Variable/specialiseeATREAM4.800 %4.110 %
16,79%
NC4,80%Aucun avis
22UFIFRANCE IMMOBILIERCapital Fixe/diversifiéePRIMONIAL REIM4.760 %4.740 %
0,42%
NC4,76%Aucun avis
23AESTIAM PLACEMENT PIERRECapital Fixe/bureauxAESTIAM4.760 %5.160 %
-7,75%
NC4,76%
3.43/5
(23 avis)
24IMMORENTECapital Variable/murs de magasinsSOFIDY4.730 %4.840 %
-2,27%
NC4,73%
3.36/5
(33 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS AVENIR
MES PLACEMENTS LIBERTE
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PRIVILEGE GESTION ACTIVE
PUISSANCE AVENIR
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
25EUROFONCIERE 2Capital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.670 %4.760 %
-1,89%
NC4,67%
3/5
(2 avis)
Liste contrats
BFORBANK VIE
EPARGNE EVOLUTION
MES PLACEMENTS LIBERTE
26SOFIPIERRECapital Variable/diversifiéeSOFIDY4.620 %4.680 %
-1,28%
NC4,62%
4.25/5
(4 avis)
Liste contrats
27MULTIMMOBILIER 2Capital Variable/bureauxLA FRANCAISE AM4.600 %5.000 %
-8,00%
NC4,60%
3/5
(12 avis)
Liste contrats
AMPLEA
BFORBANK VIE
BOURSORAMA VIE
DIADE EVOLUTION
EPARGNE EVOLUTION
FUTURA VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
M STRATEGIE ALLOCATION VIE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
PATRIMEA PREMIUM
PRIVILEGE GESTION ACTIVE
VERSION ABSOLUE
XAELIDIA
28PIERRE PRIVILEGECapital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.600 %4.770 %
-3,56%
NC4,60%
3.97/5
(1 avis)
29AESTIAM PIERRE RENDEMENTCapital Variable/commercesAESTIAM4.590 %4.660 %
-1,50%
NC4,59%
3.97/5
(1 avis)
30BUROBOUTICCapital Fixe/murs de magasinsFIDUCIAL GERANCE4.550 %5.150 %
-11,65%
NC4,55%
3.63/5
(19 avis)
31EPARGNE FONCIERECapital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.540 %4.700 %
-3,40%
NC4,54%
3.53/5
(15 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
DARJEELING
EPARGNE EVOLUTION
KAPITAL DIRECT
LINXEA VIE
MA SENTINELLE VIE
MES PLACEMENTS VIE
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
32PF GRAND PARISCapital Fixe/diversifiéePERIAL4.530 %4.530 %
0,00%
NC4,53%
3.91/5
(23 avis)
33FICOMMERCECapital Variable/murs de magasinsFIDUCIAL GERANCE4.520 %4.760 %
-5,04%
NC4,52%
3.5/5
(2 avis)
34NOTAPIERRECapital Variable/diversifiéeUNOFI4.500 %4.750 %
-5,26%
NC4,50%
2.83/5
(6 avis)
35EUROVALYSCapital Variable/bureauxADVENIS4.500 %4.500 %
0,00%
NC4,50%
3.33/5
(12 avis)
36LE PATRIMOINE FONCIERCapital Fixe/bureauxFONCIA PIERRE GESTION4.480 %5.050 %
-11,29%
NC4,48%Aucun avis
37GENEPIERRECapital Variable/diversifiéeAMUNDI4.470 %4.880 %
-8,40%
NC4,47%
3.27/5
(11 avis)
38SOPRORENTECapital Variable/diversifiéeBNP PARIBAS REIM4.460 %5.110 %
-12,72%
NC4,46%
3.62/5
(21 avis)
39PFO2Capital Variable/diversifiéePERIAL4.430 %4.550 %
-2,64%
NC4,43%
3.39/5
(28 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FUTURA VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS AVENIR
MES PLACEMENTS LIBERTE
FRONTIERE EFFICIENTE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
40FRANCE INVESTIPIERRECapital Fixe/diversifiéeBNP PARIBAS REIM4.420 %4.860 %
-9,05%
NC4,42%
3.88/5
(17 avis)
Liste contrats
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NELIA VIE
NETLIFE
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
41ACCES VALEUR PIERRECapital Fixe/bureauxBNP PARIBAS REIM4.360 %4.730 %
-7,82%
NC4,36%
3.97/5
(1 avis)
42PIERRE CAPITALECapital Variable/bureauxSWISS LIFE REIM4.250 %--NC4,25%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
DARJEELING
43EDISSIMMOCapital Variable/bureauxAMUNDI4.230 %4.470 %
-5,37%
NC4,23%
2.97/5
(29 avis)
Liste contrats
AMPLEA
BFORBANK VIE
EPARGNE EVOLUTION
ESPACE LIBERTE 2
ESPACE LIBERTE 3
FLORIANE
FUTURA VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
XAELIDIA
44CARAC PERSPECTI

VES IMMO
Capital Fixe/bureauxATREAM4.230 %3.710 %
14,02%
NC4,23%
3.23/5
(13 avis)
Liste contrats
CARAC PROFILEO
CREDIT COOPERATIF AGIR
45ALLIANZ PIERRECapital Variable/diversifiéeIMMOVALOR GESTION4.220 %4.370 %
-3,43%
NC4,22%
4.14/5
(7 avis)
46AFFINITES PIERRECapital Fixe/diversifiéeGROUPAMA GAN REIM4.180 %4.310 %
-3,02%
NC4,18%Aucun avis
47ATOUT PIERRE DIVERSIFICATIONCapital Fixe/diversifiéeAEW CILOGER4.140 %4.110 %
0,73%
NC4,14%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
CROISSANCE AVENIR
LINXEA AVENIR
48CM CIC PIERRE INVESTISSEMENTCapital Fixe/bureauxCM-CIC SCPI Gestion4.130 %4.180 %
-1,20%
NC4,13%Aucun avis
49ACCIMMO PIERRECapital Variable/bureauxBNP PARIBAS REIM4.080 %4.510 %
-9,53%
NC4,08%
3.69/5
(29 avis)
50LAFFITTE PIERRE Capital Variable/bureauxAEW CILOGER4.060 %4.820 %
-15,77%
NC4,06%
3.64/5
(25 avis)
Liste contrats
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NETLIFE
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PUISSANCE AVENIR
VERSION ABSOLUE
TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) : division du dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l'année N par le prix de part acquéreur moyen de l'année N.
VPM (Variation du Prix Moyen) : variation du prix moyen d'une part à la souscription.
(*) : Performances brutes de fiscalité et des potentiels frais de gestion (selon leur mode de détention, des frais supplémentaires pouvant être appliqués dans le cadre de détention en unités de compte via des contrats d'assurance-vie, brutes de fiscalité et bruts des prélevements sociaux, pour des titres en détention via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel).
(**) : Avis des lecteurs du Guide épargne. N'indique en rien la qualité intrinséque de chaque support. Purement indicatif, cf politique de collecte des avis des lecteurs.
Liste non exhaustive des offres de marché. Informations publiées à titre indicatif uniquement.

SCPI : limiter en partie sa prise de risques est possible

Les investisseurs souhaitant se prémunir de tout risque de non liquidité des parts de SCPI à la revente, en cas de retournement du marché de l’immobilier par exemple, auront la bonne idée d’investir en SCPI via des unités de compte de contrats d’assurance-vie. C’est ainsi l’assureur qui prend ce risque, c’est son métier. Le rendement sera moindre qu’en détention en direct, le prix de l’assurance en quelque sorte.

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Les cessions peuvent être organisées par le gestionnaire, mais restent de gré à gré. En cas de retournement du marché de l'immobilier, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque d'illiquité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.

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