Palmarès des SCPI, rendements 2017

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Le placement préféré des épargnants acceptant une exposition aux risques financiers ? Ce sont les SCPI ! Avec pas moins de 6 milliards d’euros collectés sur les SCPI l’an passé, dont près de la moitié de la collecte nette s’effectue via les contrats d’assurance-vie, les SCPI ont le vent en poupe. Un rendement brut attractif, pour une prise de risque mesurée, tant que le marché de l’immobilier reste porteur. 2017 aura été encore une belle année pour les SCPI malgré une baisse inexorable du rendement moyen. De belles pépites sortent tout de même du lot, en servant des rendements bruts au-delà des 6%.

SCPI : la moyenne des rendements est en baisse à 4.43%

SCPI moyenne rendements

Le rendement des investissements immobiliers, et notamment des SCPI, s’étiole d’années en années. Les gestionnaires de SCPI sont maintenant tenus d’aller chercher plus de rendements hors de nos frontières, une tendance persistante depuis quelques années déjà. Ainsi, l’Allemagne, mais également l’Irlande, l’Italie ou encore les Pays-Bas sont devenus les terrains de chasse préférés des gestionnaires en recherche d’investissements. Le marché français de l’immobilier est sur-évalué, les prix sont trop élevés, de l’ordre de 30% selon les autorités de surveillance, le rendement est donc forcément à la peine. Néanmoins, compte-tenu du risque mesuré qu’estiment prendre les investisseurs sur ce type de placement, le ratio rendement/risque reste imbattable.

SCPI, derniers rendements publiés
TOP SCPI Nature SCPI Gestionnaire SCPI Rendement (*)
2017
Rendement (*)
2016
Variation 2017/2016 Eligibilité Assurance-Vie
1CORUM XLSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
CORUM AM6.580 %-- Non
2CORUM ORIGINSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
CORUM AM6.450 %6.450 %
0,00%
Non
3EPARGNE PIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VOISIN5.970 %6.030 %
-1,00%
Non
4NORD EST HORIZONSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
FONCIERES ET TERRITOIRES5.230 %-- Non
5CIFOCOMA 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.100 %4.560 %
11,84%
Non
6CRISTAL RENTESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
INTERGESTION5.070 %5.030 %
0,80%
Non
7CIFOCOMASCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.020 %4.870 %
3,08%
Non
8COEUR DE VILLESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOGENIAL IMMOBILIER5.000 %5.000 %
0,00%
Non
9FONCIA CAP HEBERGIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
FONCIA PIERRE GESTION4.980 %4.800 %
3,75%
Non
10PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM4.950 %5.010 %
-1,20%
Oui
Contrats Assurance-Vie
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
FORTUNEO VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS RETRAITE
MES PLACEMENTS LIBERTE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
SERENIPIERRE
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
11PIERRE EXPANSIONSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
FIDUCIAL GERANCE4.940 %5.100 %
-3,14%
Non
12CAPIFORCE PIERRESCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PAREF GESTION4.920 %5.130 %
-4,09%
Non
13PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITESCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.910 %4.940 %
-0,61%
Non
14PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.890 %5.000 %
-2,20%
Oui
Contrats Assurance-Vie
BFORBANK VIE
ETHIC VIE
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
MES PLACEMENTS LIBERTE
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
SERENIPIERRE
RES MULTISUPPORT
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
15EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.880 %4.830 %
1,04%
Oui
Contrats Assurance-Vie
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
16PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.850 %5.000 %
-3,00%
Oui
Contrats Assurance-Vie
FRONTIERE EFFICIENTE
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
FORTUNEO VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS RETRAITE
MES PLACEMENTS LIBERTE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
MONFINANCIER VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
17RHONE ALPES MEDITERRANEESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
FONCIERES ET TERRITOIRES4.830 %5.000 %
-3,40%
Non
18UFIFRANCE IMMOBILIERSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.760 %4.740 %
0,42%
Non
19PLACEMENT PIERRESCPI A CAPITAL FIXE
(BUREAUX)
FONCIA PIERRE GESTION4.760 %5.160 %
-7,75%
Non
20IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY4.730 %4.840 %
-2,27%
Oui
Contrats Assurance-Vie
ADVANCED BY ATHYMIS
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NORTIA PANTHEA
PRIVILEGE GESTION ACTIVE
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
21NOVAPIERRE ALLEMAGNESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION4.710 %3.240 %
45,37%
Oui
Contrats Assurance-Vie
FRONTIERE EFFICIENTE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
22EUROFONCIERE 2SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.670 %4.760 %
-1,89%
Oui
Contrats Assurance-Vie
EPARGNE EVOLUTION
MES PLACEMENTS LIBERTE
23SOFIPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOFIDY4.620 %4.680 %
-1,28%
Oui
Contrats Assurance-Vie
24MULTIMMOBILIER 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.600 %5.000 %
-8,00%
Oui
Contrats Assurance-Vie
AMPLEA
DIADE EVOLUTION
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
MONFINANCIER VIE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
PATRIMEA PREMIUM
PRIVILEGE GESTION ACTIVE
VERSION ABSOLUE
XAELIDIA
25PIERRE PRIVILEGESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.600 %4.770 %
-3,56%
Non
26FONCIA PIERRE RENDEMENTSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
FONCIA PIERRE GESTION4.590 %4.660 %
-1,50%
Non
27BUROBOUTICSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
FIDUCIAL GERANCE4.550 %5.150 %
-11,65%
Non
28EPARGNE FONCIERESCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.540 %4.700 %
-3,40%
Oui
Contrats Assurance-Vie
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
DARJEELING
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA VIE
MA SENTINELLE VIE
MES PLACEMENTS VIE
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
29FICOMMERCESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
FIDUCIAL GERANCE4.520 %4.760 %
-5,04%
Non
30NOTAPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
UNOFI4.500 %4.750 %
-5,26%
Non
31EUROVALYSSCPI A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
ADVENIS4.500 %4.500 %
0,00%
Non
32GENEPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI4.470 %4.880 %
-8,40%
Non
33SOPRORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM4.460 %5.110 %
-12,72%
Non
34PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.430 %4.550 %
-2,64%
Oui
Contrats Assurance-Vie
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
EPARGNE EVOLUTION
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
35FRANCE INVESTIPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM4.420 %4.860 %
-9,05%
Oui
Contrats Assurance-Vie
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NELIA VIE
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
36ACCES VALEUR PIERRESCPI A CAPITAL FIXE
(BUREAUX)
BNP PARIBAS REIM4.360 %4.730 %
-7,82%
Non
37PF GRAND PARIS (ex. PF1)SCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.350 %4.760 %
-8,61%
Non
38PIERRE CAPITALESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SWISS LIFE REIM4.250 %-- Oui
Contrats Assurance-Vie
39EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI4.230 %4.470 %
-5,37%
Oui
Contrats Assurance-Vie
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
ESPACE LIBERTE 2
ESPACE LIBERTE 3
FLORIANE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
XAELIDIA
40ALLIANZ PIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
IMMOVALOR GESTION4.220 %4.370 %
-3,43%
Non
41LF EUROPIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.220 %4.560 %
-7,46%
Non
42ATOUT PIERRE DIVERSIFICATIONSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
CILOGER4.140 %4.110 %
0,73%
Oui
Contrats Assurance-Vie
CROISSANCE AVENIR
LINXEA AVENIR
43ACCIMMO PIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
BNP PARIBAS REIM4.080 %4.510 %
-9,53%
Non
44LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
NAMI AEW EUROPE4.060 %4.820 %
-15,77%
Oui
Contrats Assurance-Vie
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS VIE
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NETLIFE
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
VERSION ABSOLUE
45FRUCTIPIERRESCPI A CAPITAL FIXE
(BUREAUX)
NAMI AEW EUROPE4.040 %4.380 %
-7,76%
Oui
Contrats Assurance-Vie
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
LINXEA VIE
NORTIA PANTHEA
46SELECTINVEST 1SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.010 %4.250 %
-5,65%
Oui
Contrats Assurance-Vie
OPALE PATRIMOINE
ADVANCED BY ATHYMIS
AFILIUM PIERRE VIE
AMPLEA
DARJEELING
DIADE EVOLUTION
DIADE.NET
EPARGNE EVOLUTION
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
47ACTIPIERRE EUROPESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
CILOGER4.000 %4.310 %
-7,19%
Oui
Contrats Assurance-Vie
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
NETLIFE
VERSION ABSOLUE
48NOVAPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PAREF GESTION4.000 %4.340 %
-7,83%
Oui
Contrats Assurance-Vie
FRONTIERE EFFICIENTE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
ORADEA MULTISUPPORT
PATRIMEA PREMIUM
49PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
CILOGER4.000 %4.430 %
-9,71%
Oui
Contrats Assurance-Vie
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
50EUROPIMMO MARKETSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
LA FRANCAISE AM4.000 %-- Non
51RIVOLI AVENIR PATRIMOINESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.980 %4.140 %
-3,86%
Oui
Contrats Assurance-Vie
ACUITY
ACUITY 2
AMPLEA
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LCL VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA SPIRIT
MES PLACEMENTS LIBERTE
MES PLACEMENTS RETRAITE
MONFINANCIER RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
RES MULTISUPPORT
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
52PIERRE SELECTIONSCPI A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
BNP PARIBAS REIM3.940 %4.170 %
-5,52%
Non
53SELECTIPIERRE 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
FIDUCIAL GERANCE3.920 %4.870 %
-19,51%
Non
54GEMMEO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AMUNDI3.890 %3.680 %
5,71%
Oui
Contrats Assurance-Vie
55IMMORENTE 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY2.980 %3.060 %
-2,61%
Oui
Contrats Assurance-Vie
56PIERRE 48SCPI DE PLUS-VALUE A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PAREF GESTION1.550 %1.180 %
31,36%
Oui
Contrats Assurance-Vie
FRONTIERE EFFICIENTE
DARJEELING
INTENCIAL LIBERALYS VIE
MONFINANCIER FRONTIERE EFFICIENTE
ORADEA MULTISUPPORT
PATRIMEA PREMIUM
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
(*) : Performances brutes de frais de gestion (selon leur mode de détention, des frais supplémentaires pouvant être appliqués dans le cadre de détention en unités de compte via des contrats d'assurance-vie, brutes de fiscalité et bruts des prélevements sociaux, pour des titres en détention via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel). Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Liste non exhaustive des offres de marché. Informations publiées à titre indicatif uniquement.

SCPI : limiter en partie sa prise de risques est possible

Les investisseurs souhaitant se prémunir de tout risque de non liquidité des parts de SCPI à la revente, en cas de retournement du marché de l’immobilier par exemple, auront la bonne idée d’investir en SCPI via des unités de compte de contrats d’assurance-vie. C’est ainsi l’assureur qui prend ce risque, c’est son métier. Le rendement sera moindre qu’en détention en direct, le prix de l’assurance en quelque sorte.

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Les cessions peuvent être organisées par le gestionnaire, mais restent de gré à gré. En cas de retournement du marché de l'immobilier, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque d'illiquité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.

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