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SCPI PFO (PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE)

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

PFO, rendement 2022 de 5.56% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ? Objectif de rendement 2023 de 5.30 % (non garanti).

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Publié le , mis à jour le

PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE

PFO est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en décembre 1998. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2022 était de 5.56%. PFO a servi un TD (Taux de Distribution) plus élevé que la moyenne du marché sur 2022. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PFO était de 91.70% (en fin d'année dernière). Gérée par PERIAL, PFO est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

⚠️ Le prix de la part de la SCPI PFO a baissé le 15 septembre 2023. Le prix de la part est passé de 966.00 € à 880.00 €, soit une baisse de -8.90 %.

PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE : indicateurs

Fiche PFO
Identité
NomPFO
CréationDécembre 1998
GestionnairePERIAL
Catégorie SCPICLASSIQUE DIVERSIFIEE
SCPI à capitalFixe
Label ISR✅
SFDR
❓
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
❓
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
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3
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5
6
7
Fonds de partage❌
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2022 (TD)5.56 %
Objectif de rendement 2023 minimum (non garanti)5,30 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)3,97 %
Dividende (2022)41,00 €
Taux Occupation Financier (TOF)91.70 %
Report à nouveau (RAN)9,13 %
Provision Gros Travaux (PGR)2,41 %
Capitalisation794 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20225.56 %
20214.82 %
20204.24 %
20194.92 %
20184.87 %
20174.91 %
20164.94 %
20155.01 %
20145.68 %
20135.37 %
20125.31 %
20115.00 %
20105.38 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de PFO
Valeur de reconstitution1 €
Nombre de biens145
Investir sur PFO ?
Souscription ouverte✅
Prix de souscription pour 1 part880,000 €
Nombre de parts minimum à souscrire1
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts1er jour du 4ième mois suivant la souscription
Démembrement possible✅
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrementNue-propriété en %Usufruit en %
3 années88.00 %12.00 %
4 années85.00 %15.00 %
5 années79.50 %20.50 %
6 années76.00 %24.00 %
7 années73.00 %27.00 %
8 années70.00 %30.00 %
9 années67.50 %32.50 %
10 années65.00 %35.00 %
11 années64.50 %35.50 %
12 années62.00 %38.00 %
13 années60.50 %39.50 %
14 années59.00 %41.00 %
15 années57.00 %43.00 %
16 années56.50 %43.50 %
17 années56.00 %44.00 %
18 années55.50 %44.50 %
19 années55.00 %45.00 %
20 années54.50 %45.50 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de PFO, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 73.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 880.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 642.40 € la part, soit une décote de 237.6 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)11,40 %
Frais de gestion0,54 %
Assurances vie proposant PFO en unités de compte
ContratsFrais souscription
👉 BFORBANK (BforBank Vie)-
👉 NORTIA (Panthea)-
👉 PATRIMEA (Patrimea Premium)7.65 %
PER (Plan Epargne Retraite) proposant PFO en unités de compte
PERFrais souscription
👉 PER PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR-

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Demande de rappel concernant PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.


Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur PFO
Assurance Vie
(contrats)		 Nombre de parts maxi. PFO Frais de souscription (1) Taux de reversement
des revenus
à l'épargnant (2)		 En savoir +
BFORBANK (BforBank Vie)

BFORBANK VIE

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
NORTIA (Panthea)

NORTIA PANTHEA

30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 500 000,00 €NC 100.00 % EN SAVOIR PLUS
PATRIMEA (Patrimea Premium)

PATRIMEA PREMIUM

100.00% du contrat maximum. 7.65 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières.
(2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.
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🔍 Avis & notations

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Politique de collecte des avis des lecteurs
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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