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BFORBANK VIE

Frais sur versement : 0 % EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023), DOLCEA VIE: 1.700% (2022)

Contrat d'assurance-vie BforBank Vie, assuré par SPIRICA, distribué par BFORBANK. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EURO ALLOCATION LONG TERME 2 2023: 2.000% brut, DOLCEA VIE 2022: 1.700% brut Le contrat d’assurance-vie BfoBank Vie est plébiscité par la presse financière.

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Publié le , mis à jour le

BForBank

La banque en ligne du Crédit Agricole, spécialiste de l’épargne, BforBank, souhaite proposer des offres de placements épargne performantes, tout en respectant un niveau de frais bas.

BforBank propose également :

ProduitsDétails de l'offreEn savoir +
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Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement.
⚠️ BFORBANK a stoppé temporairement la commercialisation du contrat BFORBANK VIE, afin de mettre en place une nouvelle offre davantage concurrentielle.

BforBank Vie : Assurance-vie multisupport en ligne

BforBank vie est un contrat d’assurance-vie collectif, assuré à son lancement auprès de Dolcea Vie. Depuis 2014, Spirica est devenu l’assureur de ce contrat. Dolcea Vie et Spirica ayant fusionnés au sein du groupe Crédit Agricole. Côté accessibilité le contrat d’assurance-vie a été abaissé à seulement 1.000€ afin que tout le monde puisse souscrire sans contrainte forte. Depuis 2014, le contrat Borbank Vie permet d’investir sur le très recherché fonds euros Euro Allocation Long Terme, investi principalement sur l’immobilier. Ce jeune fonds euro affiche un historique de rendement attractif.

BforBank Vie : versements limités sur les fonds euros

Depuis le 1er juillet 2023, les versements sur les fonds euros de ce contrat ne sont plus à la condition de versement de 25% sur des unités de compte. Les épargnants peuvent donc désormais verser à 100% sur les fonds en euros du contrat BFORBANK VIE.

BforBank Vie : fonds en euros

  • Fonds en euros Dolcéa Vie : le fonds euros spécifique du contrat BforBank Vie se nomme Dolcéa Vie. Ce fonds euros est de bonne qualité, sans être toutefois dans les tous premiers du marché.

BforBank Vie : Investir sur l’immobilier est facile !

Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie BFORBANK (BforBank Vie)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat BforBank Vie
OPCIMMO OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER -2.46 %
(2022)
3.50 %
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM 3.07 %
(2021)
2.00 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.


Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat BforBank Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
BforBank Vie
EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI3.50 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
EUROFONCIERE 2SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.34 %
(2020)
9.60 % Ouvert à la soucription
LF EUROPIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.64 %
(2023)
6.50 % Ouvert à la soucription
MULTIMMOBILIER 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.00 %
(2020)
9.60 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.86 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
PFOSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL5.70 %
(2023)
11.40 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.56 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.56 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

La souscription aux SCPI est réservée uniquement aux clients déjà détenteurs d’un contrat BforBank Vie.

BforBank Vie : Les options de gestion du contrat

Options de gestion du contrat BFORBANK (BforBank Vie)
Options Détails Commentaires
Sécurisation des plus-values L'option sécurisation des plus-values permet de transférer automatiquement vers le fonds en euros à capital garanti, les plus-values des unités de compte de votre choix. Le seuil de sécurisation des plus-values est à définir selon le contrat assurance-vie. L'option sécurisation des plus-values peut être différente selon chaque support. Frais : 1% du montant arbitré
Rachat partiel programmé L'option rachat partiel programmé permet de constituer des revenus réguliers, en effectuant des rachats partiels selon un échéancier défini. Généralement, cette option est utilisée après 8 ans, pour bénéficier de conditions fiscales optimales. Frais : 1% du montant arbitré
Garantie plancher en cas de décès La garantie plancher prévoit au minimum, en cas de décès de l'assuré, le versement au bénéficiaire d'un capital au moins égal aux sommes versées, dans la limite de certains montants définis dans chaque contrat.
Limitation des pertes L'option limitation des pertes (ou Stop- Loss) permet de stopper une moins-value et de sécuriser automatiquement le capital et les éventuels gains sur un support en cas de tendance baissière, sans avoir à vous préoccuper en permanence de l'évolution des marchés.
Versements programmés L'option versements programmés permet de définir un prélèvement, selon une fréquence choisie, pour alimenter le contrat assurance vie. Un montant minimum est généralement demandé par l'assureur pour les versements programmés.

Afin de faciliter le choix des épargnants en fonction de leur horizon d’investissement et de leur aversion au risque, le contrat BforBank Vie permet d’opter pour une gestion libre ou une gestion guidée à travers quatre profils types d’allocation d’actifs, conçus par les gérants d’Amundi (sécuritaire, prudente, équilibrée ou dynamique).

L’information qualitative et transparente des épargnants constitue également une valeur prépondérante pour BforBank : chaque trimestre, la banque met à la disposition des souscripteurs du contrat un reporting détaillé de la gestion des fonds en euros et des performances des unités de comptes. Il permet de suivre l’investissement du support en euros en détaillant l’orientation des placements du fonds ainsi que ses performances. Il présente la répartition du portefeuille et celle du trimestre précédent.

👉 BforBank Vie en synthèse

Assurance-vie BforBank Vie
👉 Assurance-vie BforBank Vie
Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros.
Distributeur (contrat)BFORBANK
AssureurSPIRICA
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum1 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME 20.700 %
Frais de gestion fonds euros EURO DOLCEA VIE0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.850 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'adhésion0
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre41
SCPI8
SCI0
SCP0
OPCI2
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros2
👉 Fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME 2
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.000 %
Rendement 2023, net pour les épargnants1.656 %
Conditions de versement sur le fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME 2 : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Depuis le 15 septembre 2020, le fonds Euro Allocation Long Terme 2 est fermé aux nouveaux versements. Ce fonds euros est remplacé par le fonds Euro Nouvelle Génération Spirica. Depuis le 2 décembre 2019, accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants pouvant être investis librement. Depuis le 2 décembre 2019, les versements de plus de 25.000€ ne seront plus possibles. En cas de désinvestissement (par arbitrage ou rachat) dans les trois années qui suivent le 1er investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme 2, une pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée.
AnnéesRendements (*)
20232.000 %
20222.100 %
20211.900 %
20202.000 %
20192.400 %
20182.900 %
20173.000 %
20163.040 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros DOLCEA VIE
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.700 %
Rendement 2022, net pour les épargnants1.408 %
AnnéesRendements (*)
20221.700 %
20211.350 %
20201.350 %
20191.650 %
20182.100 %
20172.150 %
20162.170 %
20152.660 %
20143.100 %
20133.300 %
20123.400 %
20113.600 %
20104.300 %
20094.500 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Options de gestion
Sécurisation des plus-valuesFrais : 1% du montant arbitré
Rachat partiel programméFrais : 1% du montant arbitré
Garantie plancher en cas de décès
Limitation des pertes
Versements programmés
👉 DOCUMENTATION
Performances des unités de compte BFORBANK VIE 2020 (PDF) - 1.1 Mo
Performances des unités de compte BFORBANK VIE 2020
 (PDF) - 78.7 ko
 (PDF) - 79.2 ko
 (PDF) - 78.9 ko
 (PDF) - 85.7 ko
 (PDF) - 85.9 ko
 (PDF) - 85.9 ko
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Note de 3.0 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 11.64/20 sur 89 avis
Avis / évaluation moyenne : 2/5 sur 121 avis
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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1  commentaire (les commentaires anciens de plus de 2 ans ne sont plus considérés)

  • BFORBANK VIE

    💬 14 août 2023 19:28, par Cafti

    Depuis le 3 juillet 2023, les règles d’investissement de Spirica ont été assouplies :
    - Suppression des conditions d'investissement en Unités de compte pour accéder aux fonds en euros, quel que soit le montant investi, dans la limite du plafond maximum

    - Augmentation du plafond sur le Fonds Euro Dolcea, qui passe de 1 million à 2 millions.

    Dolcea Vie était à 1,70 % en 2022.

    👉 Répondre à ce message

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