BFORBANK VIE

Publié le , mis à jour le

Rendements des fonds en euros : EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.57% (2016), EURO DOLCEA VIE: 1.83% (2016) Contrat d'assurance-vie BforBank Vie, assuré par SPIRICA, distribué par BFORBANK.
BFORBANK VIE
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BForBank


La banque en ligne du Crédit Agricole, spécialiste de l’épargne, BforBank, souhaite proposer des offres de placements épargne performantes pour une clientèle plutôt haut de gamme, tout en respectant un niveau de frais très bas.
BforBank propose également :
- livret épargne BforBank,
- bourse BforBank,
- compte courant BforBank.

BforBank Vie : Assurance-vie multisupport en ligne


BforBank vie est un contrat d’assurance-vie collectif, assuré à son lancement auprès de Dolcea Vie. Depuis 2014, Spirica est devenu l’assureur de ce contrat. Dolcea Vie et Spirica ayant fusionnés au sein du groupe Crédit Agricole.
Côté accessibilité le contrat d’assurance-vie est logiquement un peu haut de gamme. Le ticket minimum d’entrée est donc fixé à 2 000 €, sans possibilité de souscrire directement par des versements mensuels.
Depuis 2014, le contrat Borbank Vie permet d’investir sur le très recherché fonds euros Euro Allocation Long Terme, investi principalement sur l’immobilier. Ce jeune fonds euro affiche un historique de rendement attractif.

BforBank Vie : nouveauté 2016, versements limités sur les fonds euros


Depuis le 1er septembre 2016, tous les versements sur les fonds euros de ce contrat sont soumis à la condition de versement de 25% sur des unités de compte.

BforBank Vie : Investir sur l’immobilier est facile !


Le contrat BforBank Vie permet d’investir sur l’immobilier via son fonds euros Euro Allocation Long Terme, ou via l’OPCI proposé.
Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie BFORBANK (BforBank Vie)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat BforBank Vie
OPCIMMOOPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER4.62 %
(2015)
0.00 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat BforBank Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription(*)
via le contrat
BforBank Vie
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM5.01 %
(2016)
NC
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM5.00 %
(2016)
NC
RIVOLI AVENIR PATRIMOINESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI4.14 %
(2016)
NC

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de SCPI ou de SCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

La souscription aux SCPI est réservée uniquement aux clients déjà détenteurs d’un contrat BforBank Vie.

BforBank Vie : Qu’en pensent les médias spécialisés ?

Récompenses de la presse financière
Magazines Récompenses AnnéesCatégoriesCommentaires
Le RevenuTrophée d'OR2017Catégorie multisupport diversifiés-
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Contrat nouvelle génération - fonds en euros immobilier-
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Gestion sous mandat-
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2016Contrat Internet-
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2016Encours inférieur à 1 milliard d'euros et plus de 30 UC-
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2015Encours < 1 milliard d?euros et proposant plus de 30 unités de compte-
Le RevenuTrophée d'OR2015Catégorie multisupport diversifiés-
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2015Contrat Internet-
Tout sur mes financesMeilleur contrat2015Meilleur contrat de plus de 3 ansMeilleur contrat de plus de 3 ans
Mieux Vivre Votre ArgentGrand Prix de l'Assurance-Vie2014Assurance-vieMention bien, avec une note de 15,65.
Le RevenuTrophée d'Or2014Assurance-vieCatégorie multisupports diversifiés
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2014Assurance-vie internetOsacar du meilleur contrat d'assurance-vie Internet.
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2014Assurance-vie encours inférieur à 1 Mds d'eurosOsacar du meilleur contrat d'assurance-vie dont l'encours est inférieur au milliard d'euros et proposant plus de 30 unités de compte.
Gestion de FortuneOscar de l'Assurance-Vie2014Service aux assurésOsacar du meilleur service aux assurés.
Le RevenuTrophée d'Or2013Assurance-vieCatégorie multisupports diversifiés
Gestion de fortuneOscar de l'assurance-vie 20132013Gestion en eurosMeilleur contrat d'assurance-vie dont l'encours est inférieur à 1 milliard d'euros.
Le RevenuGrand prix de la transparence2012Grand prix de la transparenceBforBank Vie a reçu le Grand Prix de la transparence 2012 par Le Revenu pour l'information complète et sincère diffusée auprès des épargnants
Investir MagazineLaurier d'Argent2011Gestion en eurosLa qualité de l'information transmise aux assurés sur le fonds en euros et les supports (Source Investir Magazine)
Investir MagazineLaurier de Bronze2011Multisupports pour se diversifierLaurier de bronze, pour la deuxième année consécutive
(*): Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

BforBank Vie : Les options de gestion du contrat

Options de gestion du contrat BFORBANK (BforBank Vie)
Options Détails Commentaires
Sécurisation des plus-valuesL'option sécurisation des plus-values permet de transférer automatiquement vers le fonds en euros à capital garanti, les plus-values des unités de compte de votre choix. Le seuil de sécurisation des plus-values est à définir selon le contrat assurance-vie. L'option sécurisation des plus-values peut être différente selon chaque support.Frais : 1% du montant arbitré
Rachat partiel programméL'option rachat partiel programmé permet de constituer des revenus réguliers, en effectuant des rachats partiels selon un échéancier défini. Généralement, cette option est utilisée après 8 ans, pour bénéficier de conditions fiscales optimales.Frais : 1% du montant arbitré
Garantie plancher en cas de décèsLa garantie plancher prévoit au minimum, en cas de décès de l'assuré, le versement au bénéficiaire d'un capital au moins égal aux sommes versées, dans la limite de certains montants définis dans chaque contrat.
Limitation des pertesL'option limitation des pertes (ou Stop- Loss) permet de stopper une moins-value et de sécuriser automatiquement le capital et les éventuels gains sur un support en cas de tendance baissière, sans avoir à vous préoccuper en permanence de l'évolution des marchés.
Versements programmésL'option versements programmés permet de définir un prélèvement, selon une fréquence choisie, pour alimenter le contrat assurance vie. Un montant minimum est généralement demandé par l'assureur pour les versements programmés.

Afin de faciliter le choix des épargnants en fonction de leur horizon d’investissement et de leur aversion au risque, le contrat BforBank Vie permet d’opter pour une gestion libre ou une gestion guidée à travers quatre profils types d’allocation d’actifs, conçus par les gérants d’Amundi (sécuritaire, prudente, équilibrée ou dynamique).
L’information qualitative et transparente des épargnants constitue également une valeur prépondérante pour BforBank : chaque trimestre, la banque met à la disposition des souscripteurs du contrat un reporting détaillé de la gestion des fonds en euros et des performances des unités de comptes. Il permet de suivre l’investissement du support en euros en détaillant l’orientation des placements du fonds ainsi que ses performances. Il présente la répartition du portefeuille et celle du trimestre précédent.

BforBank Vie : deux fonds en euros !


Avec un tel historique de performances, le placement sur le fonds euros Euro Allocation Long Terme étant très recherché, il est limité à un maximum de 60% du capital du contrat. Par ailleurs, il est réservé aux nouveaux versements. Les arbitrages ne peuvent donc être effectués en faveur de ce fonds euros.
Assurance-vie BforBank Vie : fiche pratique
Assurance-vie BforBank Vie
Distributeur (contrat)BFORBANK
AssureurSPIRICA
Type de contratContrat collectif
Dépôt initial minimum2 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME0.700 %
Frais de gestion fonds euros EURO DOLCEA VIE0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.850 %
Frais d'adhésion0
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre41
SCPI4
SCI0
OPCI1
ETF/Trackers0
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME
Rendement 2016, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
3.04 %
Rendement 2016, net pour les épargnants2.57 %
Conditions de versement sur le fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME : Accessible par nouveau versement uniquement, à hauteur de 60% maximum, les 40% restants pouvant être investis librement.Depuis 1er septembre 2016, les versements de plus de 100.000€ ne seront plus possibles.
fonds euros EURO ALLOCATION LONG TERME, performances du fonds euros
Fonds euros EURO DOLCEA VIE
Rendement 2016, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.17 %
Rendement 2016, net pour les épargnants1.83 %
fonds euros EURO DOLCEA VIE, performances du fonds euros
Options de gestion
Sécurisation des plus-valuesFrais : 1% du montant arbitré
Rachat partiel programméFrais : 1% du montant arbitré
Garantie plancher en cas de décès
Limitation des pertes
Versements programmés
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