PER PLACEMENT-DIRECT
PER PLACEMENT-DIRECT est un PER (Plan épargne retraite) assuré par SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE et distribué par PLACEMENT DIRECT.
Avis, Rendements, Frais, BonusOffre de bienvenue en vigueur : Prime offerte de 1% du montant versé, de 100€ jusqu'à 1.000€ offerts, jusqu'au Jeudi 31 Octobre 2024. Offre sous conditions
Bons plansPER Individuel (PERIN)Placement directUMR (Union Mutualiste Retraite)
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLancé en 2023, ce nouveau PER assurance individuel est assuré par UMR. Distribué exclusivement par Placement-Direct, cette version repensée du PER assurance PERIVIE assuré par UMR, donne accès au même fonds euros, sans contrainte d’investissement. Pour ce qui est des frais, le PER PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR est plus avantageux. Les frais du PER Placement-direct Retraite ISR figurent parmi les plus bas du marché. Mais ce n’est pas son seul avantage. 100% digital, ce PER est avant tout résolument orientée ISR. Ce PER séduira donc les épargnants les plus attentifs aux Investissements Socialement Responsables. Tous les supports financiers proposés sont sélectionnés sur cette base. Enfin côté gestion pilotée ou à horizon, c’est Mirova qui apporte toute son expertise afin de prendre en charge les allocations en gestion pilotée et à horizon. Mirova est une société spécialisée dans l’investissement ISR.
Le contrat propose un niveau de frais particulièrement réduit :
Le fonds en euros proposé au sein du PER Placement-direct Retraite ISR est librement accessible. Aucune contrainte d’investissement sur des supports d’investissement en unités de compte n’est requise. Il figure également parmi les plus performants du marché avec en 2022 un taux de participation aux bénéfices de 2,70 %, nets de frais de gestion du contrat, les performances passées ne présageant pas des performances futures.
Deux modes de gestion déléguée sont également proposés : une gestion pilotée et une gestion à horizon. Ces allocations sont intégralement composées de fonds Article 9 gérés par la société Mirova, 100 % dédiée à l’investissement responsable. Ces fonds contribuent à accélérer la transformation de l’économie vers un modèle durable à impact positif pour les écosystèmes et le climat et, d’autre part, favorisent l’inclusion sociale, la santé et le bien-être des populations. Pour offrir un maximum de souplesse à ses clients, le contrat Placement-direct Retraite ISR permet à l’épargnant de combiner plusieurs modes de gestion au sein d’un même contrat. Ainsi la gestion libre peut être cumulée avec un profil de gestion pilotée ou à horizon. L’investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Ce contrat Placement-direct Retraite ISR propose classiquement 3 profils de gestion pilotée : un profil prudent, équilibré et dynamique. Les profils offrent un accès aux classes actions et taux du monde entier en investissant au travers de fonds Article 9 gérés par la société de gestion Mirova, 100% dédiée à l’investissement responsable. L’allocation entre les supports en unités de compte est effectuée selon une double approche quantitative et qualitative avec un objectif de risque (mesuré par la volatilité continue sur cinq ans sur un pas hebdomadaire) de 5% pour le profil prudent, 10% pour le profil équilibré et 15% pour le profil dynamique.
Nom des fonds accessibles en gestion pilotée | ISIN |
---|---|
Mirova Climate Solutions Equity Fund | LU2193677676 |
Mirova Global Sustainable Equity Fund | LU0914729966 |
Mirova US Sustainable Equity Fund | LU2382249428 |
Mirova Europe Sustainable Equity Fund | LU0552643339 |
Mirova Euro Sustainable Equity Fund | LU0914731947 |
Mirova Europe Environmental Equity Fund | LU0914733059 |
Mirova Women Leaders Equity Fund | LU1956003765 |
Insertion Emplois Dynamique | FR0010702084 |
Mirova Global Green Bond Fund | LU1472740767 |
Mirova Euro Green And Sustainable Bond Fund | LU0914734701 |
Mirova Euro Short Term Sustainable Bond Fund | LU2478819217 |
Mirova Euro Green And Sustainable Corporate Bond Fund | LU0552643842 |
Mirova Euro High Yield Sustainable Bond Fund | LU2478873859 |
Mirova Europe Sustainable Economy Fund | LU1911611140 |
Accessibles en gestion libre, ce PER propose quelques SCPI triées sur le volet. L’avantage étant que le reversement des revenus des SCPI sur ce PER est total (100%), évitant ainsi les frais "cachés" de nombre d’autres contrats. Par ailleurs, l’investissement en parts de SCPI est libre sur ce contrat : aussi bien en termes de montant, qu’en termes de poids au sein de contrat.
SCPI | Gestionnaire | Derniers rendements publiés (Année) |
---|---|---|
IROKO ZEN | IROKO | 7.12 % (2023) |
LF GRAND PARIS PATRIMOINE | LA FRANCAISE AM | 4.53 % (2023) |
PFO | PERIAL | 5.70 % (2023) |
PRIMOPIERRE | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) |
PRIMOVIE | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) |
Le contrat Placement-direct Retraite ISR propose un parcours d’adhésion totalement digitalisé avec une signature électronique. Les actes de gestion (versement, arbitrage…) peuvent également être réalisés directement en ligne à partir de l’espace client Placement-direct.
PER PER PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
Distributeur PER | PLACEMENT DIRECT | ||||||
Compartiment PER | Individuel | ||||||
Support du PER | assurance-vie | ||||||
Assureur | UMR | ||||||
Versement initial minimum | 500.00 € | ||||||
Versement minimum suivant | 50 € | ||||||
Frais | |||||||
Frais souscription association d'épargnants | 20.00 € | ||||||
Frais sur versement (maxi.) | 0.00 % | ||||||
Frais de gestion fonds euros FONDS EURO UMR | 0.600 % | ||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 0.500 % | ||||||
Frais d'arbitrage (en ligne) | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||
Frais / Sortie en rentes viagères | |||||||
Frais de gestion sur encours de rentes | 0.00 % | ||||||
Frais d'arrérages de rentes | 0% | ||||||
Frais d'arrérages sur rentes (versements) | 0.00 % | ||||||
Offre financière | |||||||
En gestion libre | 102 | ||||||
SCPI | 5 | ||||||
SCI | 0 | ||||||
OPCI | 1 | ||||||
ETF | 0 | ||||||
Titres vifs | 0 | ||||||
Private Equity | 0 | ||||||
Fonds euros | |||||||
Nombre de fonds euros | 1 | ||||||
👉 Fonds euros FONDS EUROS UMR | |||||||
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.300 % | ||||||
| |||||||
EN SAVOIR PLUS | |||||||
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