❓ Le saviez-vous ?
ETF en assurance-vie
Tour d’horizon des contrats d’assurance-vie permettant d’investir via des ETF. Les ETF ou trackers ou fonds indiciels, répliquent les variations d’un indice boursier, du cours de l’or, du pétrole, ou (...)
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Quels ETF obligataires choisir ? Opter pour des fonds obligataires datés ne serait-il pas plus rentable ?
De nombreux investisseurs ont bien compris que le momemtum est à l’investissement sur le marché obligataire. Toutefois le réflexe, presque pavlovien, de se ruer sur des ETF obligataires n’est pas forcément la stratégie la plus rémunératrice sur le long terme. Détails.
ETF (Exchange-Traded Fund)Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leAnnonce
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Bond, my name is Bond
Les bonds, en anglais, ce sont les obligations. Avec la remontée récente des taux d’intérêts, et surtout ce plafond atteint à fin 2023, investir sur le marché obligataire en 2024, avant une future baisse de taux d’intérêts est sans conteste la meilleure stratégie. Pour les investisseurs peu connaisseurs des marchés financiers, il est trop risqué de se lancer dans l’investissement sur des obligations en direct. Il faut en effet connaître ces produits financiers particuliers afin de ne pas acheter ses titres trop cher, ce qui nuirait grandement à leur rendement.
ETF actions, la quête des frais réduits
Les néophytes, comme pour les marchés actions, auront tendance à se tourner vers les ETF. Une habitude désormais prise, relayée massivement sur les réseaux sociaux. Il est vrai que pour jouer un indice boursier, ou même plus ouvert, comme le MSCI World Index (majoritairement des actions US), nul besoin d’une gestion active. Autant donc se porter sur des frais de gestion au plus bas. La chasse aux frais est alors une bonne chose. Mais les marchés actions n’a rien à voir avec le marché obligataire...
Sélection d’ETF Obligataires
Les réseaux sociaux sont parfois sources de piètres recommandations. Ainsi, ces sélections d’ETF obligataires dont le rendement glissant annuel est négatif, classé comme étant le TOP 5 des ETF obligataires à suivre, doit laisser dubitatif. Ces "experts" sociaux ont-ils bien tout compris du marché obligataire ? Les rendements sur le marché obligataire sont élevés depuis bien plus d’une année. Recommander d’investir sur un ETF n’affichant pas au moins 6 % de rendement sur les 12 derniers mois tient du non sens financier. Autant investir sur fonds obligataire daté !
Avis : c’est bien de rechercher systématiquement les placements ayant les frais de gestion les plus faibles possibles (d’où la tendance des ETF), mais ce qui compte, au final, c’est bien la rentabilité de l’investissement, donc la performance, une fois les frais déduits. Pour rappel, les fonds les plus rentables de l’histoire financière pour les investisseurs (cf hedge funds), sont également ceux qui affichent les frais les plus élevés du marché. La réciproque n’est pas vraie. À méditer.
ETF actions vs ETF Obligataires
Si répliquer un indice boursier des marchés actions semble pertinent pour un investissement de longue durée, répliquer un indice obligataire sur le long terme n’a pas vraiment d’intérêt. Au contraire ! C’est l’assurance d’y laisser des plumes. Ces indices obligataires vont de fait varier avec les taux d’intérêts, alors que l’investisseur souhaitera de son côté, maximiser son rendement pour son horizon de placement. Le mieux est alors de partir sur des fonds dont l’horizon de placement correspond à celui de l’investisseur.
Meilleurs ETF Obligataires 2024
| TOP | ETF Obligataires | Performance 2023 | Performance 2024 (depuis le 1er janvier) |
|---|---|---|---|
| 1 🥇 | XTRACKERS II XTRACKERS II EUR HIGH YIELD CORPORATE (LU1109943388) | + 11.58 % | -0.12 % (18/01/2024) |
| 2 🥈 | ISHARES PLC ISHARES € HIGH YIELD CORP BOND UCITS E (IE00BF3N7094) | + 11.36 % | -0.08 % (19/01/2024) |
| 3 🥉 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG EURO HIGH YIELD (DR) UC (LU2346257210) | + 9.78 % | -0.50 % (18/01/2024) |
| 4 | MULTI UNITS LUXEMBOURG LYXOR IBOXX EUR LIQUID HIGH (LU1215415214) | + 9.27 % | -0.79 % (18/01/2024) |
| 5 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG EURO HIGH YIELD (DR) UC (LU1812090543) | + 6.16 % | -0.50 % (18/01/2024) |
| 6 | ISHARES PLC ISHARES € HIGH YIELD CORP BOND UCITS E (IE00B66F4759) | + 5.19 % | -0.08 % (19/01/2024) |
| 7 | LYXOR INDEX FUND LYXOR BOFAML € SHORT TERM HIGH YI (LU1617164998) | + 4.07 % | + 0.16 % (18/01/2024) |
| 8 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG USD HIGH YIELD (DR) UCI (LU1435356495) | + 2.72 % | -0.94 % (18/01/2024) |
| 9 | ISHARES II PLC ISHARES USD HIGH YIELD CORPORATE BO (IE00BF3N7102) | + 2.00 % | -1.09 % (19/01/2024) |
| Les performances passées en préjugent en rien de celles à venir. Les fonds datés sont des placements à risque de perte en capital. Les performances affichées sont brutes des frais d'enveloppe, de fiscalité et des prélèvements sociaux. Liste non exhaustive des offres du marché. | |||
Fonds obligataires 2024
La stratégie actuelle, recommandée par tous les conseillers en gestion de patrimoine sensés est la suivante : investir sur des portefeuilles obligataires avant la baisse des taux, et laisser porter son portefeuille jusqu’à l’échéance. Basique, efficace, une rentabilité attractive. Le mieux serait donc d’aller vers des fonds obligataires datés, dont l’échéance correspond à l’horizon d’investissement de l’épargnant. Investir sur un ETF obligataire répliquant un indice obligataire n’a que peu d’intérêt, la stratégie est bien de porter les obligations et non pas de jouer sur la variation de leurs cours.
| TOP | Fonds datés | Performance 2023 | Performance 2024 (depuis le 1er janvier) |
|---|---|---|---|
| 1 🥇 | R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | + 13.72 % | + 2.01 % (25/03/2024) |
| 2 🥈 | CARMIGNAC CREDIT 2027 A EUR ACC (FR00140081Y1) | + 12.79 % | + 1.94 % (25/03/2024) |
| 3 🥉 | MAM TARGET 2027 C (FR0014009BP1) | + 12.76 % | + 1.08 % (25/03/2024) |
| 4 | OCTO RENDEMENT 2028 AC (FR001400CPO4) | + 12.03 % | + 1.21 % (25/03/2024) |
| 5 | LA FRANCAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 R (FR0013439403) | + 11.93 % | + 1.28 % (22/03/2024) |
| Les performances passées en préjugent en rien de celles à venir. Les fonds datés sont des placements à risque de perte en capital. Les performances affichées sont brutes des frais d'enveloppe, de fiscalité et des prélèvements sociaux. Liste non exhaustive des offres du marché. | |||
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