Assurance vie : avec Orion, Altaprofits propose des allocations d’actifs sans trou noir

Disponible dès aujourd’hui, pour les nouvelles souscriptions de contrats d’Assurance Vie et de capitalisation de la gamme Altaprofits, Orion met à disposition des épargnants une technologie d’allocation d’actifs jusqu’ici réservée aux professionnels. Ce robo-advisor nouvelle génération conçoit des allocations personnalisées tout en laissant à chacun la maîtrise de ses décisions d’investissement. Altaprofits marque ainsi son choix d’une alliance durable entre innovation technologique et expertise humaine, où la puissance d’Orion vient enrichir l’accompagnement proposé par ses conseillers en investissements financiers.

Robo-advisor de nouvelle génération

Pionnier de l’épargne en ligne depuis plus de 25 ans, Altaprofits poursuit sa dynamique d’innovation en lançant Orion, son nouvel assistant d’allocation d’actifs. Ce robo-advisor de nouvelle génération accompagne les nouveaux détenteurs de contrats d’assurance vie et de capitalisation Altaprofits (quatre partenaires assureurs aujourd’hui) dans la construction d’une allocation personnalisée, unique, adaptée à leur profil, à leurs objectifs et à leurs préférences d’investissement. Destiné à devenir à terme l’assistant d’allocation d’actifs de l’ensemble des épargnants d’Altaprofits en gestion libre, Orion s’inscrit dans la continuité de l’ADN d’innovation de la marque. Il succède à l’Asset Allocator, le robo-advisor lancé dès 2001 par Altaprofits, qui figurait la première solution digitale d’aide à l’investissement du marché français.

Une nouvelle génération de conseil digital d’allocation d’actifs

Orion s’appuie sur un algorithme à la puissance de calcul avancée développé par Active Asset Allocation, société française indépendante spécialisée en ingénierie financière digitale. Cet assistant d’allocation d’actifs analyse l’ensemble de l’univers d’investissement accessible au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation distribués par Altaprofits : fonds en euros, fonds croissance, opcvm, ETF, SCPI, OPCI, fcpr (hors produits structurés et titres vifs). Il construit une allocation d’actifs grâce à une analyse multicritères : performance passée, stabilité dans le temps, qualité des données, niveau de durabilité — ESG —, adéquation au profil épargnant.

Exit les performances passées !

Pour construire une allocation pertinente, Orion ne se limite pas à l’analyse des performances passées. Son algorithme s’appuie sur des méthodes statistiques avancées pour estimer le rendement potentiel et le niveau de risque de chaque fonds. Il évalue ensuite des milliers de combinaisons afin d’identifier l’allocation optimale au regard des objectifs, du profil de risque et des contraintes de l’investisseur. L’allocation retenue est mathématiquement la meilleure possible dans le cadre des contraintes préalablement définies. En quelques secondes, Orion propose à l’épargnant une allocation claire et transparente, accompagnée d’indicateurs lui permettant d’en comprendre la construction : niveau de risque et volatilité estimée, part des investissements durables et leurs thématiques, diversification géographique et par classe d’actifs. L’épargnant reste libre de l’ajuster, de la suivre dans le temps ou d’en discuter avec son conseiller.
Il peut également construire librement sa propre allocation et la soumettre à l’analyse d’Orion, qui lui restitue les mêmes indicateurs. L’épargnant peut ainsi évaluer ses choix et, notamment, vérifier leur cohérence avec ses préférences de durabilité.

Une innovation qui renforce la singularité d’Altaprofits

Avec Orion, Altaprofits franchit une nouvelle étape dans la digitalisation du conseil patrimonial. Loin des robo-advisors traditionnels qui reposent généralement sur des allocations standardisées en gestion déléguée, où l’épargnant perd la main, Orion intervient comme un véritable assistant d’allocation, capable d’explorer un large éventail de supports et de construire des recommandations individualisées à partir de multiples critères patrimoniaux, financiers et extra-financiers. Cette approche renforce la singularité d’Altaprofits sur le marché de l’épargne en ligne, en combinant la puissance de l’intelligence algorithmique, l’étendue de son offre d’investissement et plus de 25 ans d’expertise dans l’accompagnement des épargnants.

Une boussole pour s’orienter dans l’univers de l’investissement

Le nom Orion fait référence à l’une des constellations les plus connues du ciel, utilisée depuis des siècles comme repère pour s’orienter. À son image, Orion a vocation à guider les épargnants dans leurs choix d’investissement au sein d’un univers financier toujours plus riche et complexe. « Chez Altaprofits, nous sommes convaincus que l’avenir du conseil patrimonial ne réside ni dans l’humain seul ni dans la technologie seule, mais dans leur complémentarité. Orion illustre cette vision : mettre la puissance algorithmique au service de décisions d’investissement plus éclairées, tout en préservant ce qui reste essentiel, le dialogue, l’expertise et la liberté de choix de chaque épargnant. », souligne Catherine Baudeneau, Directrice Marketing Offre et Communication d’Altaprofits.