Paiements/virements instantanés : liste des banques compatibles, conditions et restrictions d’utilisation

Virements instantanés/immédiats : prix par banque © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Annoncée comme étant la révolution du paiement en 2019 en France, cette fonctionnalité existe depuis près de 10 ans en dehors de l’hexagone. Les banques françaises se mettent enfin à jour, en proposant le virement ou paiement instantané, il était temps !

Publié le , mis à jour le

Virement instantané

Un virement instantané est un virement SEPA particulier, exécutable en quelques secondes seulement. Le montant ainsi transféré ne peut excéder 15.000€ dans les pays de la zone euro, par défaut (plafond fixé par la BCE). Chaque pays a toutefois la possibilité de modifier ce plafond. Un virement instantané ne peut être annulé. Courant 2019, toutes les banques françaises ne proposent pas encore le virement instantané, mais cela ne devrait plus tarder. Cette fonctionnalité est déjà en place au Royaume-Uni depuis près de 10 ans, tout comme dans de nombreux pays européens.

Émettre un virement instantané, recevoir un virement instantané

Ce nouveau mode de paiement est efficace, et quasiment immédiat, si la banque destinataire est compatible aux virements instantanés. Sinon, le délai de traitement du virement ne vient pas logiquement impacter en temps réel le compte bancaire du bénéficiaire du virement.

Virements instantanés : liste des banques, tarifs et conditions

Virements instantanés : liste des banques, tarifs et conditions
Virement instantané ©FranceTransactions.com/stock.adobe.com
BanquesCoût du virement instantané SepaRestrictions du virement instantanéCoût du virement Sepa classique
Axa BanqueNon disponible-Gratuit
Banque Populaire BRED1 €Uniquement via mobileGratuit par Internet, sinon 3,98 € en agence
Banques Populaires1 €Uniquement via mobileGratuit par internet, sinon 4,40 € en agence
BforbankNon disponible-Gratuit
BNP Paribas1 € par internetUniquement via mobileGratuit par internet, sinon 3,90 € en agence
BoursoramaGratuitPlafond maxi de 500€, 1 virement par 24 heuresGratuit
BUNQNon disponible--
Caisse d’Epargne1 € par internet, 5 € en agence ou par téléphoneUniquement via mobileGratuit par internet sinon 3,30 € en agence ou par téléphone
CIC (Crédit Mutuel)1 € par internetPlafond de 1.000€ par opération et de 5.000€ par jourGratuit par internet sinon 3,90 € en agence
Crédit Agricole1 € par internetGratuit via PayLib (virement par SMS)Gratuit par internet sinon 3,50 € en agence
Crédit Mutuel1 €Via CMUT DirectGratuit par internet sinon 3,50 € en agence
FortuneoGratuitUniquement via mobile, 6 000 €/virement
10 000 €/semaine
Gratuit
Hello Bank1€ par internetUniquement via mobile, gratuit avec Hello PrimeGratuit
HSBCNon disponible-Gratuit
INGNon disponible-Gratuit
La Banque Postale0.70€ par internet-Gratuit par internet sinon 3,30 € en agence
LCL1€ par internet-Gratuit par internet sinon 4,80 € en agence
MAX (Aumax pour moi)Gratuit-Gratuit
Monabanq1 €Gratuit dans les formules Pratiq+ et supérieures. Plafond de 5 000 €/virement, 10 000 €/jour, 20 000 €/semaine et 25 000 €/moisGratuit
N26Non disponible-Gratuit
NickelNon disponible-Gratuit
Orange BankNon disponible-Gratuit
RevolutGratuit-Gratuit
Société Générale0,80 €Uniquement via mobileGratuit par internet sinon 5 € en agence
Liste des tarifs des virements instantanés/immédiats, conditions/restrictions, ainsi que liste des tarifs des virements SEPA classiques. Liste présentée triée sur le nom de la banque. Liste des offres non exhaustive des offres du marché.

Par défaut, le montant maximal d’un virement instantané est de 15.000€. Chaque banque peut fixer une limite plus basse que ce montant. Attention, une fois initié, un virement instantané ne peut plus être annulé.

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