Fonds à formule à capital non garanti : LCL voit des horizons triples

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LCL Triple Horizon, c’est le nom commercial du nouveau fonds à formule à capital non garanti proposé par le LCL.

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LCL Triple Horizon (Sept 2014) et LCL Triple Horizon AV (Sept 2014)

LCL lance deux nouveaux Fonds Commun de Placement (fcp) à destination des particuliers : LCL Triple Horizon (Sept 2014), éligible au compte-titres et au PEA, et LCL Triple Horizon AV (Sept 2014), éligible à l’Assurance-Vie.

Ces fonds à formule (à capital non garanti) permettent de connaître dès la souscription les gains potentiels. LCL Triple Horizon (Sept 2014) et LCL Triple Horizon AV (Sept 2014) ont une échéance maximale de 4 ans et offrent deux opportunités de remboursement anticipé automatique à 2 et 3 ans en fonction de l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50®2 (dividendes non réinvestis). Si l’évolution de l’indice est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, les fonds offrent un gain fixe de 11%3 à 2 ans (Taux de Rendement Annuel ou TRA de 5,35%3) ou 16,5%3 à 3 ans (TRA de 5,22%3), ou 22%3 à 4 ans (TRA de 5,10%3). Le capital3 est restitué jusqu’à une baisse de l’indice de 40% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 40% à l’échéance, le capital3 est diminué de la baisse intégrale de l’Euro Stoxx 50® (dividendes non réinvestis) et le client supporte une perte en capital équivalente à l’intégralité3 de la baisse de l’indice.

Concrètement, le déroulement de l’investissement se fait de la façon suivante :

A 2 ans

A l’issue de la 2ème année, le 25 octobre 2016 :

  • Si l’Euro Stoxx 50® est en baisse par rapport à son niveau initial, la formule se poursuivra pour deux années supplémentaires.
  • Si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial :
    le client perçoit un gain fixe prédéterminé de 11%3 (Taux de Rendement Annuel ou TRA de 5,35%3), et la formule s’arrête alors automatiquement.

A 3 ans

A l’issue de la 3ème année, le 24 octobre 2017 :

  • Si l’Euro Stoxx 50® est en baisse par rapport à son niveau initial, la formule se poursuivra pour une année supplémentaire.
  • Si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial :
    le client perçoit un gain fixe prédéterminé de 16,5%3(TRA de 5,22%3), et la formule s’arrête alors automatiquement.

A 4 ans

A l’échéance de la formule, le 24 octobre 2018 (la formule s’arrête automatiquement dans tous les cas) :

  • Si l’Euro Stoxx 50® est en baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial, le client supportera alors une perte en capital à hauteur de la baisse intégrale de l’indice3.
  • En revanche, si l’indice a baissé de moins de 40% par rapport à son niveau initial, le client retrouve son capital3.
  • Si l’indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial : le client perçoit un gain fixe prédéterminé de 22%3 (TRA de 5,10%3).

LCL Triple Horizon est éligible en unité de compte sur les contrats d’assurance-vie suivants : Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe 2,Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Vert Equateur,Lionvie Vert Equateur Série 2, Lionvie Multicapital,LCL Worldwide Life Insurance, Actilion Vie 1 et 2,Lionvie Opportunité Déc 97/Avril 98/Nov 98/Mars 99/Oct 99/Avril 00/Août 00/Déc 00/Avril 01/Juillet 01,Lionvie Opportunités permanent, Lionvie Croissance Double.

Souscription ouverte jusqu’au 15 octobre 2014

La souscription à LCL Triple Horizon (Sept 2014) et à LCL Triple Horizon AV (Sept 2014) est ouverte jusqu’au 15 octobre 2014 (18h) mais peut être close avant, dès lors que le montant maximum de collecte défini dans la documentation réglementaire est atteint.

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