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PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL

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Contrat d'assurance-vie Placement-direct Essentiel, assuré par GENERALI VIE, distribué par PLACEMENT DIRECT. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA 2021: 0.800% brut à 1.6% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. , NETISSIMA 2021: 0.950% brut à 1.9% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions.

Publié le , mis à jour le

Placement-direct Essentiel

Commercialisé depuis 2004, le contrat Placement-direct Essentiel est le nouveau nom du contrat Kapital-direct depuis avril 2022. Ce contrat performe par sa souplesse de gestion (entièrement gérable en ligne) et la diversité de son offre. Placement-direct Essentiel est le contrat d’Assurance-Vie multisupports en libre gestion de distribué par Placement-direct.fr. L’assureur n’est autre que Generali Vie.

Unités de compte, une gamme variée, ETF, SCI, OPCI et FCPR

Près de 800 unités de compte dont des ETF (trackers), des actions en direct, des SCI, des OPCI, ainsi qu’un nouveau produit innovant qui vous permettra de financer directement des entreprises françaises non cotées en bourse : le fcpr Isatis Capital Vie et Retraite et nouveautés 2022 :

Profils de gestion

  • La gestion libre : vous gérez vous-même la répartition de votre épargne entre les différents supports.
  • La gestion déléguée : l’assureur confie la responsabilité du choix des supports et des arbitrages à une des 3 sociétés de gestion spécialisée en sélection de fonds. Vous choisissez la part investie sur le fonds en euros (de 0 % à 40 %) et l’orientation de gestion entre prudente, équilibre, dynamique ou carte blanche.

Des allocations d’actifs adaptées

  • 4 allocations prédéfinies, adaptées au profil de gestion du client, sont également proposées à ceux qui désirent bénéficier d’un premier niveau d’accompagnement tout en gardant la main sur leur contrat.
  • 4 profils de gestion pilotée (gérés par Portzamparc Gestion, DNCA et Financière de l’Echiquier) sont disponibles.

Options de gestion en gestion libre

Si vous optez pour la gestion libre, plusieurs options de gestion vous aideront à gérer votre capital :

  • La Dynamisation / sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins values / moins values relatives (stop-loss / Stop-Loss relatif)
  • Versements libres programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Transferts programmés
  • Sécurisation des plus-values

Montants minimum

  • Montant minimum de versement : 1 000 € ou 100 € avec mise en place de versements libres programmés
  • Montant minimum des versements suivants : 500 € ou 100 € en ligne
  • Montant minimum des versements libres programmés : 100 € par mois, 100 € par trimestre, 100 € par semestre ou 100 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 200 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
  • Encours minimal : 500 €
  • Montant minimum des avances : 1 000 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

Frais du contrat

  • Frais d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0 %
  • Frais annuels de gestion :
  • 0,75 % sur le fonds en euros Eurossima
  • 0,75 % sur le fonds en euros Netissima
  • 0,60 % sur les supports en unités de compte
  • 0,75 % sur les supports en unités de compte OPC indiciels (ETF)
  • Frais annuels de gestion déléguée : 0,25 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’arbitrage : 0 %
  • Frais d’arbitrage automatique : 0,5 % du montant transféré
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : Taux Moyen des Emprunts d’Etat (TME) + 1 %

Placement-direct Essentiel : Les plus du contrat

  • Un accès à 2 fonds en euros Eurossima et Netssima
  • Pas de frais sur les versements ni sur les arbitrages
  • Seulement 0,60% / an de frais sur les supports en Unités de Compte en gestion libre
  • Un accès à une sélection diversifiée de supports en Unités de Compte dont 31 trackers, 2 OPCI, 1 SCI, 1 SCPI et 1 FCPR
  • Un support en Unités de Compte innovant : le FCPR "Isatis Capital Vie et Retraite" permettant de financer directement des entreprises françaises non cotées en Bourse.

Placement-direct Essentiel propose des tarifs avantageux, parmi les meilleurs du marché. Aucuns frais sur versement. Des frais de gestion au niveau des contrats d’assurance-vie en ligne. La diversité des unités de compte proposées permet de satisfaire l’ensemble des épargnants, des plus prudents ou profils les plus offensifs.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL :
Note de 3.0 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 3.2/5 sur 5 avis
Avis détaillés et argumentés / évaluation moyenne : 3/5 sur 34 avis
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Assurance-vie Placement-direct Essentiel
👉 Assurance-vie Placement-direct Essentiel
DistributeurPLACEMENT DIRECT
AssureurGENERALI VIE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum1 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'adhésion30 euros
Frais d'arbitrage en ligne1 arbitrage offert par An, au-delà 15,00 € par arbitrage effectué

Les arbitrages sont gratuits du fonds euros vers les UC.

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre800
SCPI1
SCI1
SCP0
OPCI2
ETF (Trackers)100
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs100
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros2
👉 Fonds euros EUROSSIMA
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
0.800 %
Rendement 2021, net pour les épargnants0.662 %
Conditions de versement sur le fonds euros EUROSSIMA : Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.
AnnéesRendements (*)
20210.80 %
20200.95 %
20191.20 %
20181.80 %
20171.92 %
20162.25 %
20152.75 %
20142.97 %
20133.35 %
20123.42 %
20113.72 %
20104.10 %
20094.05 %
20084.45 %
20074.53 %
(*)Rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros NETISSIMA
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
0.950 %
Rendement 2021, net pour les épargnants0.787 %
Conditions de versement sur le fonds euros NETISSIMA : Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte.
AnnéesRendements (*)
20210.80 %
20200.95 %
20191.20 %
20181.80 %
20171.92 %
20210.95 %
20201.40 %
20191.20 %
20182.25 %
20172.10 %
20162.65 %
20153.10 %
20143.23 %
20133.52 %
20123.62 %
(*)Rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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