Guide épargne
PrimonialPrimonial Sérénipierre
Publié le par FranceTransactions.com, Jérémie G. , mis à jour lePrimonial sérénipierre est un contrat d’Assurance-Vie multisupports innovant proposé en partenariat par Primonial et Suravenir. Créé en février 2012 en partenariat avec SURAVENIR, filiale d’Assurance Vie et prévoyance de Crédit Mutuel ARKEA, le contrat d’assurance vie multisupports SÉRÉNIPIERRE, commercialisé par PRIMONIAL, atteint, en 2022, un encours de près de 4,8 milliards d’euros.
Le groupe Primonial est un acteur majeur de la gestion de patrimoine auprès des professionnels et des particuliers. Primonial propose de nombreuses solutions financières parmi l’immobilier, l’assurance et les valeurs mobilières. Le groupe est détenu en partie par ses principaux dirigeants ce qui lui assure une totale indépendance et la pleine maîtrise de ses choix stratégiques.
[a[SÉCURITÉ FLEX EURO]a] est investi sur l’Actif Général de Suravenir et sur un fonds de diversification dédiée. Par l’intermédiaire d’une allocation d’actifs flexible et réactive au sein du fonds de diversification, il vise à dégager un potentiel de performance supérieur, sur le moyen/long terme, à celui de l’Actif Général de Suravenir. En contrepartie, le risque de volatilité des rendements est plus important. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices définitivement acquise (effet cliquet).
Caractéristiques du Fonds Sécurité Flex Euros fonds en euros « dynamique » (65 % Actif général + 35 % Primo Elite(*), répartition au 31 août 2015), 35 % diversifié sur un fonds dédié nommé Primo Elite (opcvm gérée par Primonial AM),
(*) Le fonds PrimoElite est géré par Stamina Asset Management, société de gestion dont la gestion flexible est le cœur d’expertise.
Le fonds Securité Pierre Euro est fermé aux nouveaux versements depuis 2020. Véritable pépite de ce contrat, le fonds en euros Sécurité Pierre Euro est investi majoritairement dans l’immobilier. Géré par Suravenir, le capital investit sur le fonds en euros est garantie à 100 % et vous pouvez le récupérer à tout instant sans subir de pénalité. Conditions de souscription sur le fonds euros sécurité pierre euros : Depuis le 1er juin 2016, le fonds Sécurité Pierre Euros du contrat Sérénipierre sera uniquement accessible avec des conditions encore plus restrictives : la répartition Sécurité Pierre Euros / Unités de compte : 50% minimum est maintenue, mais en plus la souscription sur le fonds euros Sécurité Pierre Euros ne devra pas dépasser 35% de la souscription.
Primonial Sérénipierre : des unités de compte diversifiées Le contrat Sérénipierre dispose de plus de 150 unités de compte dont 50 fonds parmi les plus grands noms de la Finance :
Primonial Sérénipierre propose une gamme de SCI et SCPI accessible aux épargnants. L’investissement est limité à 50.000 euros par SCPI ainsi qu’un maximum 50 % de la valeur du contrat par SCPI.
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Serenipierre |
|---|---|---|---|---|
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.04 % (2022) | 2.00 %  |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRIMONIAL REIM | 3.86 % (2022) | 9.15 % |
| PATRIMMO CROISSANCE IMPACT | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) | PRIMONIAL REIM | 5.00 % (2022) | 11.96 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2022) | 10.77 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2022) | 9.15 % |
(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d’assurance-vie. (*) : Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d’une part de SCPI ou de SCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement. Primonial Sérénipierre : Frais et versements Le versement initial est de 10.000 euros minimum. Vous aurez ensuite la possibilité d’effectuer des versements libres pour un montant d’au moins 1000 €, ou des versements programmés (100€/mois, 300€/trimestre, 600€/semestre-an). C’est côté frais que le contrat pèche un peu. Avec des frais sur versements maximum à 5 % (négociable) et des frais de gestion à 0,80 % sur le fonds en euros et 0,95 % pour les unités de compte, le contrat Sérénipierre affiche des frais parmi les plus hauts du marché. Pour les frais d’arbitrages(le montant minimum à arbitrer est de 300 €), il vous en coûtera 0,80 % de la somme arbitrée, avec un minimum de 15 €.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La documentation contractuelle doit être remise gratuitement, préalablement à toute souscription, conformément aux textes applicables. Les associés des SCPI de PREIM ont également accès à la documentation contractuelle sur simple demande auprès de Primonial REIM et sur le site :www.primonialreim.com. TDVM : le Taux de Distribution sur Valeur de Marché mesure le niveau de distribution en divisant le dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année n.
| 👉 Assurance-vie Serenipierre | |||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur (contrat) | PRIMONIAL | ||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SURAVENIR | ||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat associatif | ||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 10 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 5,000 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement négociables | |||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SECURITE PIERRE EURO | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||
| 90 % minimum de participation aux bénéfices | |||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SECURITE FLEX EURO | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR | 0.800 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.950 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur SCPI | 0.950 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 15,00 € | ||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 150 | ||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 4 | ||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 1 | ||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 3 | ||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SECURITE PIERRE EURO | |||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.300 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.904 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE PIERRE EURO : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Le Fonds Sécurité Pierre Euro ne peut représenter plus de 35% de la souscription. Toute nouvelle souscription doit respecter un minimum de 50% en Unités de compte et un maximum de 35% en fonds en euro Sécurité Pierre Euro. | |||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SECURITE FLEX EURO | |||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 0.700 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 0.580 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE FLEX EURO : Versements à 30% minimum en unités de compte. | |||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR | |||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.000 % | ||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.656 % | ||||||||||||||||||||||||||
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| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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