FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025
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FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025
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Sommaire de l'article
FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025
L’Univers de Départ de l’indice Morningstar Eurozone 50 Decrement 50 GR EUR est composé de l’indice Morningstar Eurozone Large-Mid Cap Index. Parmi chaque Univers de Départ, l’ensemble des entreprises sont sélectionnées. L’indice Morningstar Eurozone 50 Decrement 50 GR EUR est donc composé de 50 entreprises européennes ayant la plus grosse capitalisation. Enfin, l’indice réinvestit tous les dividendes bruts versés par les entreprises qui le composent et prélève un dividende forfaitaire et constant de 50 points d’indice par an, ce qui est moins favorable pour l’investisseur.
Rendement potentiel maximal de 9.5% brut par an
Du 27 février 2026 (inclus) au 2 mars 2037 (exclu), si à l’une des dates de constatation quotidienne le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé, le mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé. L’investisseur reçoit alors le capital initial majoré d’un gain d’environ 0,02603 % par jour calendaire écoulé, soit 9,50 % brut par année écoulée depuis la date de constatation initiale (le 28 février 2025), soit un Taux de Rendement Annuel Net maximum de 8,04 %.
À l’échéance des 12 ans et 16 jours, si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé précédemment et si le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 67,00 % de son niveau initial, l’investisseur reçoit alors le capital initial majoré d’un gain d’environ 214,13014 %, soit 9,50 % brut par année écoulée (le Taux de Rendement Annuel Net est alors de 5,46 %).
À l’échéance des 12 ans et 16 jours, si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé précédemment et en cas de baisse de l’Indice de moins de 50,00 % à la date de constatation finale (le 2 mars 2037) par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit le capital initial (le Taux de Rendement Annuel Net est alors de -1,00 %).
À l’échéance des 12 ans et 16 jours, si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé précédemment et si le niveau de l’Indice est strictement inférieur à 50,00 % de son niveau initial, l’investisseur subit une perte en capital à l’échéance et reçoit la valeur finale de l’indice exprimée en pourcentage de sa valeur initiale. Dans le cas le plus défavorable, l’indice céderait 100,00 % de sa valeur à la date de constatation finale et la perte en capital serait totale.
| Produit Structuré FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 | |
|---|---|
| Nom commercial | FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 |
| Émetteur | GOLDMAN SACHS FINANCE CORP INTERNATIONAL LTD |
| Code ISIN | FR1459AB5158 |
| Valeur nominale d'une part | 1000.00 € |
| Frais d'entrée | 0.00 % |
| Frais de sortie | 0.00 % |
| Infos souscription | Souscription à partir de 50 euros possible au sein des contrats d'assurance-vie et PER. |
| Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
| Rendement potentiel | 9.50 % |
| Protection des coupons | Aucune protection. |
| Protection du capital | Pas de garantie en capital. |
| Date limite de souscription | 24/02/2025 Ce produit structuré n'est plus commercialisé. |
| Durée investissement recommandée | 12 ans |
| Actif financier sous-jacent | Morningstar Eurozone 50 Decrement 50 Point GR EUR (code Bloomberg : MSG50ED index) |
| Mécanisme simplifié (*) | À la 1re date de constatation quotidienne (à l'issue du 27 février 2026), l'Indice est en hausse par rapport à son niveau initial (soit +40,00 % dans cet exemple). Le mécanisme de remboursement anticipé est par conséquent automatiquement activé L'investisseur reçoit alors le capital initial majoré d'un gain plafonné de 0,02603 % par jour écoulé, soit 9,50 % par année écoulée depuis la date de constatation initiale (le 28 février 2025), ce qui représente un gain de 9,47397 % contre 40,00 % pour un investissement direct dans l'Indice. Le Taux de Rendement Annuel Net est alors égal à 8,04 %, contre un Taux de Rendement Annuel Net de 37,01 % pour un investissement direct dans l'Indice, du fait du mécanisme de plafonnement des gains. |
| Contrats assurance-vie proposant FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | SURAVENIR |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
| DOCUMENTATION | |
|---|---|
 DIC FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 |
Plaquette commerciale FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 |
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Les différents types de produits structurés :
- Les fonds à capital garanti : Vous êtes sûr de récupérer, à la date d’échéance, la totalité du capital investi, net de frais. Ce type de produit structuré privilégie la sécurisation de l’investissement aux dépens de la performance.
- Les fonds à capital protégé : Seule une partie de votre investissement initial est garantie. En cas de marché haussier, ce produit structuré offre des perspectives de rendement plus élevées. En cas de marché baissier, les pertes en capital sont réduites, mais pas totalement évitées.
- Les fonds à promesse : Aucune forme de garantie n’est rattachée à ce type de produit structuré. Mais, ils promettent une performance minimale, même si les indices baissent. Deux techniques de gestion peuvent être utilisées :
- Un effet « cliquet ». Si l’actif atteint ou dépasse un niveau donné, les gains sont collectés, puis mis de côté sur des supports sécurisés.
- Un effet « coussin ». Si la part des actifs risqués excède un certain niveau, l’investissement est rééquilibré en faveur d’actifs sécurisés.
- Les fonds « autocall » : Ce type de produit structuré n’est pas assorti d’une durée de placement prédéfinie. Seule une durée maximale est établie. Ici, le but est de procéder au remboursement du capital, en l’accompagnant d’une rémunération. Le tout, avant l’échéance maximum du produit structuré. Pour ce faire, les fonds « autocall » prévoient des fenêtres de remboursement anticipé tous les ans, semestres ou trimestres. Si l’indice atteint l’objectif fixé au cours de l’une de ces échéances, l’activation de l’« autocall » est automatique. Vous percevez alors des coupons. Autrement dit, un capital majoré d’une plus-value indexée sur l’évolution de l’indice ou du panier de valeurs.
FAQ Produits Structurés :
Puis-je vendre un produit structuré avant son échéance ?
Vous pouvez vendre à tout moment un produit structuré, mais au prix du marché uniquement (le plus souvent ce sera donc en moins-value !). En vendant avant l’échéance du produit, vous perdrez également l’ensemble des potentiels coupons cumulés. C’est donc possible de vendre son produit structuré, mais généralement avec des pertes financières importantes.
Puis-je investir sur un produit structuré via un compte-titres ?
Oui, vous le pouvez, mais cela n’apporte aucun intérêt. La fiscalité prohibitive des compte-titres (flat tax) milite pour un investissement sur les produits structurés via l’assurance vie ou le PER.
Comment fonctionnent les produits structurés ?
Les produits structurés reposent sur un système de coupon. En cas de dénouement positif, vous récupérez votre capital à l’échéance ainsi qu’une plus-value. En cas de dénouement négatif, vous subissez une perte en capital pouvant aller jusqu’à la totalité de celui-ci. Certains produits structurés proposent également une protection du capital.
Comment est construit un produit structuré ?
Basé sur un « indice », le produit structuré dispose de plusieurs mécanismes incluant un niveau de protection du capital, une échéance et un rendement (coupon). Ce sont des produits financiers complexes.
Peut-on perdre de l’argent avec un produit structuré ?
Oui, bien-sûr. Les produits structurés sont des produits financiers à risque de perte en cpital. Même pour les produits structurés, si vous choisissez de vendre votre position avant l’échéance, vous pouvez subir une perte financière.
Qu’est-ce qu’un produit structuré autocall ?
Un produit autocall est un produit structuré conçu pour pouvoir être remboursé automatiquement avant son échéance si la condition prévue dans la formule est remplie.
Exemple : Imaginons un autocall basé sur un indice boursier : Capital investi : 10 000 €, Durée maximale : 10 ans, Coupon : 8 % par an, Niveau initial de l’indice : 100,
Seuil de remboursement anticipé (« autocall ») : 100, Barrière de protection du capital : 60 %. Dans cet exemple, dès que l’indice revient à 100 % ou plus de son niveau initial à une date d’observation, le produit est automatiquement remboursé.
Pourquoi « autocall » ? Le terme vient de automatic call, c’est-à-dire « remboursement automatique ». L’investisseur ne décide pas de sortir du placement : la formule du produit déclenche automatiquement le remboursement lorsque la condition est remplie.
- Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
- Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.
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