Le fonds Meilleurtaux Horizon 2028 est un fonds obligataire à échéance en 2028, géré par la société de gestion Financière Arbevel. Sa durée de vie est de 5 ans, soit jusqu’au 31 décembre 2028 au plus tard. Meilleurtaux Horizon 2028 est un fonds sans droits d’entrée, sans pénalités ou délai de sortie. Le fonds proposé est nourricier et donc investi dans l’OPCVM maître (PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 – actions I). L’évolution de sa valeur liquidative pourra être inférieure à celle de son maître en raison de ses propres frais de gestion. Cela permet au distributeur de commercialiser ce fonds sous son nom commercial propre, tandis que ce même est disponible par ailleurs. Meilleurtaux Horizon 2028 est un placement à risque de perte en capital. Le rendement objectif n’est pas non plus garanti.
MEILLEURTAUX HORIZON 2028 est un fonds nourricier de PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (fonds maître). L’objectif de gestion du Fonds est identique à celui de son fonds maître, diminué des frais de gestion du nourricier, de sorte que la performance du fonds sera inférieure à celle de son maître compte tenu de ses propres frais. PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 a pour objectif de valoriser le portefeuille à l’échéance proposée (31/12/2028), à travers la sélection d’obligations d’émetteurs privés de toute notation moyennant un risque de perte en capital.
Code Isin : FR001400J0Y4
Valorisation : quotidienne
Affectation des revenus : capitalisation
Frais d’entrée : 0 %
Rendement annualisé à maturité : + 5 %
Durée / échéance : 5 ans (31/12/2028)
Indicateur Synthétique de Risque : risque 3
En assurance-vie ou PER assurance Spirica
Ce fonds obligataire daté est proposé à l’investissement notamment via le contrat d’Assurance-Vie Meilleurtaux liberté vie ainsi que sur le PER assurance Spirica commercialisé par Meilleurtaux Placement. L’échéance de la période d’investissement est initialement fixée au 31/12/2028. En fonction des conditions de marché, la Société de Gestion pourra, avant l’échéance du 31/12/2028, procéder à une liquidation ou une fusion du Fonds.
Objectif du fonds obligataire à échéance
Le fonds Meilleurtaux Horizon 2028 a pour objectif de valoriser un portefeuille à l’horizon de l’échéance proposée : 31/12/2028, à travers la sélection d’obligations d’émetteurs privés de toute notation moyennant un risque de perte en capital.
Rendement objectif (non garanti !)
Le rendement visé + 5 %/an ne constitue en aucune manière une promesse de rendement ou de performance et reposera sur la réalisation d’hypothèses de marché fixées par la société de gestion. Le niveau de performance brut annoncé pour les titres en portefeuille ne présumera donc en rien de la performance.
Stratégie
Pour atteindre son objectif de gestion, le gérant investira de façon discrétionnaire, sur des titres de nature obligataire d’échéance ne pouvant pas dépasser le 31 décembre 2028, et qui seront représentatifs des anticipations de l’équipe obligataire de la Société de Gestion sur les marchés de crédit de qualité investissement et haut rendement (titres spéculatifs pour lesquels le risque de défaillance de l’émetteur est plus important) émis principalement par des sociétés domiciliées dans des pays membres de l’OCDE.
La stratégie est dite « buy and maintain ». Elle permet dans une stratégie de portage des obligations de type « crédit » d’aller dans la majorité des cas porter jusqu’à échéance l’obligation tout en autorisant l’équipe de gestion de réagir dans l’intérêt des porteurs afin de maintenir l’objectif de rendement actuariel sur la base de l’analyse fondamentale réalisée. Des arbitrages seront donc autorisés en cours de vie.
MEILLEURTAUX HORIZON 2028
MEILLEURTAUX HORIZON 2028 est un fonds obligataire daté.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés) : FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
(*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.
Notre avis
Quitte à opter pour un fonds obligataire daté géré par la Financière Arbevel, autant opter pour le fonds PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028, dont le rendement objectif est de 7.70%, pour un même indicateur de risque également de 3.
Avis des lecteurs de Guide Epargne sur MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4) : Note moyenne des lecteurs : 11.92/20 sur 1 avisAvis / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié, soyez le premier à donner votre avis !
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
📧 Newsletter FranceTransactions.com
👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.
Contrat d’assurance-vie proposé par Meilleurtaux placement, assuré par Spirica. Contrat EuroCroissance LIBERTE VIE, assuré par SPIRICA, distribué par MEILLEURTAUX PLACEMENT. Rendements bruts, puis (...)
Le contrat d’assurance-vie MesPlacements Liberté 2, assuré par Spirirca, a publié ses rendements 2020. Sa déclinaison en PER individuel publie également un rendement appréciable à 1.65%, en cette (...)
Après Placement-direct, Ramify et Cashbee, Meilleurtaux Placement propose également ce livret épargne ouvert auprès de CFCAL, mais à des conditions de souscriptions sensiblement (...)
Nouveau millésime pour Alienor Capital, avec ce fonds daté avec un horizon de placement plus lointain : 2031. Le rendement actuel cible (Yield to Predicted) est de (...)
FranceTransactions.com
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée.
Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.
Mentions légales et Conditions d’utilisation
|
Partenaires
|
Qui sommes-nous ?
|
Politique de référencement des placements épargne
|
Guide EPARGNE de A à Z
|
Collecte avis internautes
|
Cookies et Politique de gestion des données personnelles (RGPD - Règlement Général de Protection des Données)
|
Modèle économique
|
Mise à jour de données financières
