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SCPI IROKO ZEN

Logo IROKO © IROKO
SCPI lancée en 2020, sans frais de souscription et labelisée ISR. La SCPI IROKO ZEN enchaîne les bonnes nouvelles et détient désormais pas moins de 31 actifs immobiliers.

Publié le , mis à jour le

SCPI sans frais d’entrée

Sans commission de souscription (frais de souscription = 0% !), Iroko ZEN rend abordable la SCPI au plus grand nombre. Les épargnants peuvent devenir propriétaire dès 5.000€, intégralement en ligne. A travers la SCPI, ils ont accès à des actifs tel que des commerces, des bureaux, des parkings et des entrepôts, sans se préoccuper de la gestion, assurée par Iroko (achat, location, travaux et vente).

Une stratégie d’investissement dans le tissu urbain des villes de France et d’Europe

Iroko ZEN met les usages au centre de son projet en investissant à chacune des grandes étapes de la vie urbaine : des entrepôts et des commerces, des actifs de bureaux mais aussi en fonction des opportunités du marché, des résidences de services (Ehpad, résidences étudiantes, coliving etc.). 3 actifs sont actuellement sous promesse : une crèche à Pantin, les murs d’un Pôle Emploi à Reims et un entrepôt à Bordeaux. Cette stratégie d’investissement est principalement focalisée sur la France : Paris, Ile-de- France et dans les grandes métropoles régionales. Selon l’opportunité et l’analyse de la société de gestion, une diversification aura lieu en zone Euro et notamment en Allemagne, au Benelux, et dans le sud de l’Europe (Espagne, Italie, Portugal).

IROKO ZEN est une SCPI de la catégorie immobilier europeen, à capital variable, créée en 01/09/2020. Son taux de DVM (Distribution sur Valeur de Marché) pour 2021 était de 7.10% (1). IROKO ZEN a servi un TDVM(1) plus élevé que la moyenne du marché sur 2021. La moyenne des DVM pour 2021 de l'ensemble des SCPI était de 4.45% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de IROKO ZEN était de 100.00% (en fin d'année dernière). Gérée par IROKO cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de IROKO ZEN doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

Fiche IROKO ZEN
Identité
NomIROKO ZEN
Création01/09/2020
GestionnaireIROKO
Catégorie SCPIIMMOBILIER EUROPEEN
SCPI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
2
3
4
5
6
7
Fonds de partage
Indicateurs financiers
Taux de Distribution sur Valeur de Marché (1) (2021) (TDVM)7.10 %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)5,50 %
Dividende (2021)49,50 €
Taux Occupation Financier (TOF)100.00 %
Report à nouveau (RAN)3,81 %
Capitalisation56 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20217.10 %
20207.56 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de IROKO ZEN
Valeur de reconstitution1 €
Nombre de biens31
Investir sur IROKO ZEN ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part200 €
Nombre de parts minimum à souscrire25
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts6 mois de délai de jouissance
Démembrement possible
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrementNue-propriété en %Usufruit en %
3 années87.00 %13.00 %
4 années83.00 %17.00 %
5 années79.00 %21.00 %
6 années75.50 %24.50 %
7 années72.50 %27.50 %
8 années70.00 %30.00 %
9 années68.00 %32.00 %
10 années65.50 %34.50 %
11 années64.00 %36.00 %
12 années63.00 %37.00 %
13 années62.00 %38.00 %
14 années61.00 %39.00 %
15 années60.00 %40.00 %
16 années59.00 %41.00 %
17 années58.00 %42.00 %
18 années57.00 %43.00 %
19 années56.50 %44.00 %
20 années55.00 %45.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de IROKO ZEN, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 72.50 % du montant des parts. Avec un prix de part de 200.00 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 145.00 € la part, soit une décote de 55 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)0,00 %
Frais de gestion14,40 %

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Demande de rappel concernant IROKO ZEN
(1) Taux de Rendement (TDVM) : Taux de Distribution sur Valeur de Marché, défini comme le dividende brut, avant prélèvements français et étrangers, versé au titre de l'année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) divisé par le prix acquéreur moyen de l'année N de la part.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

A notre connaissance, IROKO ZEN n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.

Patrimoine d’Iroko ZEN et de ses épargnants

  • Nombre d’actifs : 37
  • Surface totale du Patrimoine : 86 759 m²
  • Taux d’occupation : 100%
  • Allocation (en m2) : 24% Entrepôts, 24% Bureaux, 18% Commerces, 18% Santé/éducation, 15% Locaux d’activités
  • Répartition géographique : 33% Région, 21% Ile-De-France 27% Espagne, 10% Pays-Bas, 8% Irlande, 2% Allemagne
  • Durée moyenne des baux jusqu’à leurs prochaines échéances (WALB) : 9,3 ans
  • Durée moyenne des baux jusqu’à leurs termes (WALT) : 11,2 ans
  • Taux de rendement moyen : 6,20% acte en main

IROKO ZEN en démembrement

Les épargnants qui n’ont pas besoin de percevoir des revenus complémentaires dans l’immédiat, choisissent souvent de placer leur argent en ayant recours au démembrement de propriété en SCPI. Une bonne solution pour se constituer un capital dès aujourd’hui et d’éviter la fiscalité liée à leur placement. Le démembrement a représenté 25% de la collecte d’Iroko ZEN en 2021.

Frais pour retrait avant les 3 premières années

En cas de retrait de parts détenues depuis moins de trois (3) ans, la Société de Gestion prélèvera en sus, une commission de 5% HT (soit 6% TTC) du montant remboursé. Cette commission sera prélevée directement sur le prix de retrait versé à l’associé retrayant. Ces frais sont applicables même en cas de retrait partiel.

Cession des parts de gré à gré

La Société de gestion percevra une commission de cession de parts en cas de cession de parts de gré à gré, de décès ou de cession à titre gratuit (donation/divorce). Afin de couvrir les frais de constitution de dossier lors d’une transmission de parts, par voie de cession de gré à gré, et par voie de succession, divorce ou donation, la Société de gestion percevra une commission forfaitaire maximum de 200€ HT (deux cents euros hors taxes), soit 240 euros TTC au taux de TVA en vigueur, par type d’opération.

L’Investissement Socialement Responsable comme pilier de gestion

L’équipe de gestion s’est engagée dans une gestion ambitieuse qui met au centre les problématiques ESG de l’immobilier (Environnement - Social - Gouvernance). Une fois l’objectif de distribution atteint, la SCPI réinvestit une quote-part de 20% de sa performance dans l’amélioration de ses actifs et en particulier dans l’amélioration énergétique (isolation, panneaux photovoltaïque, ...). L’enjeu est de construire un produit d’épargne qui bénéficie à l’ensemble des parties- prenantes à long terme et qui assume sa part dans la transition écologique. La SCPI postule ainsi au label ISR (produit d’investissement socialement responsable).

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de SCPI IROKO ZEN :
Note de 4.0 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 3.79/5 sur 28 avis
Avis détaillés et argumentés / évaluation moyenne : 4/5 sur 30 avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Les cessions peuvent être organisées par le gestionnaire, mais restent de gré à gré. En cas de retournement du marché de l'immobilier, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque d'illiquité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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