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VIAGÉNÉRATIONS

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Le premier fonds viager éligible en assurance vie. VIAGENERATIONS, rendement 2021 de 5.79% brut. Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour investir sur cette SCI ?

Publié le , mis à jour le

Viager immobilier

La SCI achète les biens immobiliers avec une décote comprise entre 40 à 60% à des seniors qui ont la garantie de rester à domicile à vie. En rendant liquide leur patrimoine on leur permet de rester chez eux dans de meilleures conditions et ainsi d’améliorer leur qualité de vie. La SCI paye aux seniors la valeur de la nue-propriété immédiatement en 100% bouquet. Ils disposent ainsi d’une somme d’argent importante qu’ils choisissent de dépenser ou de transmettre librement ou de la transformer en rente via un assureur.

Maintien des seniors chez eux

Guide épargne
© Turgot Asset Management

Cette Société Civile Immobilière a pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier. La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote de 50% en moyenne en nue-propriété , auprès de seniors conservant le Droit d’Usage d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.

Un objectif sociétal

La SCI ViaGénérations défend un objectif sociétal : accompagner la transition démographique en favorisant le maintien à domicile des seniors tout en augmentant leur pouvoir d’achat. Elle propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote d’environ 50 %, en nue-propriété, auprès de seniors conservant le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit de leur bien. La SCI est réservée uniquement à des investisseurs professionnels au sens de la Directive MIF II et est distribuée exclusivement via des contrats d’assurance-vie. Son encours au 15 octobre 2021 est de 561 M€.

Objectif de croissance

L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles de générer à terme (extinction du DUH ou de l’Usufruit) des revenus, de prendre régulièrement de la valeur et de représenter une opportunité de plus-value à la cession. La SCI disposera d’une poche d’actifs liquides ne pouvant excéder 30% des capitaux souscrits.

VIAGENERATIONS est une Société Civile Immobilière (SCI) de la catégorie CLASSIQUE DIVERSIFIEE, à capital variable, créée en 2017. VIAGENERATIONS est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.

Son taux de rendement pour 2021 était de 5.79%. VIAGENERATIONS a servi un DVM plus élevé que la moyenne du marché sur 2021. La moyenne des TDVM pour 2021 de l'ensemble des SCPI étant de 4.45% (Source ASPIM/IEIF). Gérée par TURGOT ASSET MANAGEMENT, VIAGENERATIONS est accessible via au moins un contrat d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente et des avantages fiscaux liés à l'assurance-vie.

Cette SC/SCI est ouverte à la souscription.

Fiche VIAGENERATIONS
Identité
NomVIAGENERATIONS
Création2017
GestionnaireTURGOT ASSET MANAGEMENT
Catégorie SCICLASSIQUE DIVERSIFIEE
SCI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
Indicateurs financiers
Performance 2021 (brute)5.79 %
Objectif de rendement 2023 minimum (non garanti) %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Capitalisation142 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20215.79 %
20206.81 %
20196.73 %
20186.42 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir sur VIAGENERATIONS ?
Souscription ouverte
Frais
Frais de souscription2,00 %
Frais de gestion1,92 %
Assurances vie proposant VIAGENERATIONS en unités de compte
ContratsFrais souscription
👉 BOURSE DIRECT (Bourse Direct Vie)2.00 %
👉 INTENCIAL PATRIMOINE (Liberalys Vie)2.00 %
👉 LINXEA (LinXea ZEN)2.00 %
👉 AGEAS (Privilege Gestion Active)2.00 %
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de VIAGÉNÉRATIONS :
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Note moyenne des lecteurs : 2.98/5 sur 1 avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strcitement en rien des performances à venir.
L'investissement sur un support de type SC et SCI ne peut être réalisé que par versement (initial ou complémentaire, hors versements programmés) ou par arbitrage ponctuel dans les conditions et limites définies ci-après :
  • Limite d'âge : jusqu'à 75 ans au moment de l'opération.
  • L'encours investi sur des supports de type fonds alternatifs (FIA), ne doit pas dépasser la limite fixée par l'article R 131-1 du Code des Assurances (au 1er novembre 2017, cette limite s'élève à 30% maximum de l'encours du contrat au moment de l'investissement par arbitrage ou versement complémentaire). Les SC et SCI sont par définition des supports de types fonds alternatifs et sont donc concernées par cette limite réglementaire.

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