OPCI Silver Génération (A Plus finance) : un succès marquant avec la cession de 6 résidences seniors avec services pour 128 millions d’euros

Une cession marquante sur le secteur des résidences pour seniors

A Plus Finance, société de gestion indépendante, annonce la cession du portefeuille « Seniority » pour un montant total de 128 millions d’euros à deux fonds résidentiels Pan Europeenen de Catella Residential Investment Management GmbH (CRIM) ; représentés en France par Be Real Investment Management.

Silver Generation est le 1er OPCI "Grand Public" dédié aux Résidences Services Seniors non médicalisées éligible au régime LMNP. Silver Generation est éligible à l’assurance-vie (Part A), au nominatif pur ou peut être transféré sur un compte titre (Part P). Les personnes physiques optant pour la part P bénéficieront du cadre fiscal avantageux de loueur en meublé non professionnel. L’OPCI Silver Génération est actuellement en haut de tableau du comparatif des rendements 2018 des OPCI.

L’OPCI Silver Generation est le 1er OPCI grand public éligible au régime LMNP*.
Il a été créé en 2016 à la suite des deux premiers OPCI professionnels, et investi dans le secteur des Résidences Services Seniors non médicalisées.

jcga
OPCI SILVER GENERATION EN BREF

Les performances passés ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas garantes de résultats à venir.
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« Il s’agit d’une cession importante, par son montant bien entendu, mais également car c’est la première vente sur le marché secondaire de RSS de nouvelle génération. Grace à la qualité du sourcing des actifs et des exploitants sélectionnés, ce premier Fonds avait fédéré une dizaine d’investisseurs institutionnels privilégiant un investissement dans des actifs à valeur sociétale répondant aux normes optimum d’un point de vue énergétique, » déclare Niels Court-Payen, Président d’A Plus Finance.

Le portefeuille « Seniority » est composé d’actifs détenus par l’OPCI A Plus Génération, premier fonds immobilier pur dédié à l’investissement en bloc en murs de Résidences Services Séniors non médicalisées.

« Seniority » est constitué de six Résidences Services Seniors réparties de manière équilibrée en Ile-de-France et en Région, toujours dans des localisations de premier plan, à proximité des commerces et des lieux de vie. Le portefeuille compte 620 logements pour une superficie globale de plus de 35.000 m². Deux résidences sont situées en Ile-de-France, à Conflans Sainte Honorine (Yvelines) et l’Isle Adam (Val d’Oise) et 4 résidences en région : Saint-Cyprien (Pyrénées-Orientales), Nîmes (Gard), Poitiers (Vienne) et Concarneau (Finistère).

Au-delà du rendement, l’objectif de l’équipe de gestion lors de la constitution du portefeuille était de créer une valeur patrimoniale intrinsèque en investissant à des prix inférieurs au marché des logements neufs comparables. Le portefeuille constitué pour le compte de l’OPCI A Plus Génération offrait ainsi les atouts patrimoniaux d’immeubles de logements et les avantages d’immeubles exploités (création d’un fonds de commerce pour l’exploitant) et aux cashflows sécurisés par la signature de baux commerciaux fermes de longue durée

Christophe Peyre, Directeur Associé fondateur du Pôle Immobilier d’A Plus Finance, conclut : « Au-delà de la performance avérée pour nos investisseurs – en phase avec nos objectifs -, le développement de ces 6 résidences a permis la création d’environ 120 emplois permanents dans les résidences et de répondre à un besoin d’une clientèle autonome mais fragile. Notre connaissance parfaite de l’écosystème ainsi que nos liens privilégiés avec des acteurs-clé du marché, tant promoteurs qu’exploitants, nous conforte dans le lancement d’un troisième OPCI Professionnel sur cette même thématique. « A Plus Génération 3 », dont l’originalité est d’élargir aux investissements en zone Euro, dispose déjà d’un portefeuille de projets cible de qualité, avec des exploitants preneurs à bail de premier plan. »

Contrats d’assurance-vie proposant l’OPCI Silver Generation

Comparatif des OPCI

OPCI Grand public Gestionnaire (Forme juridique)	Souscription	Proportion produits financiers(1) (au 31/12)	Détenu via une Assurance-Vie				Détenu via un Compte-Titres
			Contrats(3)	Frais spécifiques		Rendements 2018(5)	Frais		Rendements 2018 publiés(2)
				Frais/Versement	Frais de Gestion (4)		Versement	Gestion
SILVER GENERATION (PART A ) A PLUS FINANCE (FPI)	Ouverte	NC	BOURSE DIRECT VIE	2,80%	0.850 %	4,39 %	8,80%	NC	5.240 %
			EPARGNE EVOLUTION	2,80%	0.500 %	4,74 %
			EPARGNE EVOLUTION 2	2,80%	0.500 %	4,74 %
			GARANCE EPARGNE	2,00%	0.600 %	4,64 %
			LIBERTE VIE	2,85%	0.500 %	4,74 %
			NETLIFE	2,00%	0.700 %	4,54 %
			NETLIFE 2	2,00%	0.500 %	4,74 %
			VERSION ABSOLUE	2,00%	1.000 %	4,24 %
Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel) : 5,24 % (1 OPCI considérés) Moyenne des rendements bruts des OPCI détenus via un contrat d'assurance-vie : 4,60 % (1 OPCI considérés) (1) : Proportion du capital de l'OPCI investie en produits financiers (30% max. selon la réglementation). (2) : Rendement publié brut. (3) : Contrats d'assurance-vie référencés sur FranceTransactions.com, proposant l'OPCI en unité de compte. (4) : Frais de gestion du contrat sur les unités de compte. (5) : Rendement net des frais de gestion du contrat, brut des prélèvements sociaux et de fiscalité.

DOCUMENTATION
Rapport 2018