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SCPI 2023 : Top 50 des meilleurs rendements 2022
Les meilleures SCPI comparées sur la base des publications de leurs rendements 2022, ainsi que sur la variation des prix des parts (VPM).
Guide épargne - FranceTransactions.com
Le rendement moyen des SCPI devrait atteindre les 4.7% en 2022
Publié le par Denis Lapalus
Si la hausse des rendements 2022 des fonds euros a surpris quelques experts peu connaisseurs des marchés obligataires, la forte hausse des rendements des SCPI en 2022 peut surprendre l’autre partie des observateurs. L’année 2023 restant incertaine concernant la récession à venir, qui ne vient pas, mais pour laquelle la chute de la consommation travaille ardemment.
Chez Linxea, l’on s’attend à un rendement moyen de 4.70% en 2022
La plateforme de placements en ligne Linxea publie régulièrement des études sur les rendements des SCPI. Le leader français précise que le rendement moyen 2022 des SCPI devrait avoisiner les 4.70% brut. Les SCPI diversifiées offrent le meilleur rendement moyen Comme ces dernières années, le rendement moyen des SCPI diversifiées est significativement supérieur à celui des autres catégories, à 5,37 %. Le courtier note enfin le retour à la normale pour les SCPI Commerces et Hôtellerie. Après deux années compliquées liées à la crise sanitaire, le rebond du rendement des produits investis dans les commerces, qui avait déjà été initié l’an dernier, s’est confirmé avec une hausse moyenne de 8 %. Les produits dédiés au secteur hôtelier affichent une hausse encore plus spectaculaire de 72,48 %.
Vers un record de collecte en 2022
Pierre GARIN, Directeur du pôle immobilier de Linxea, confirme également que le record officiel de collecte pour les SCPI devrait être battu en 2022. L’exercice 2022 s’annonce excellent en termes de collecte puisque cette dernière devrait avoisiner les 10 milliards d’euros. Il s’agit d’un niveau record, supérieur de 20 % par rapport au précédent sommet de 2019. Les chiffres définitifs ne sont toutefois pas encore connus. Selon les données officielles de l’ASPIM, les versements réalisés sur les trois premiers trimestres de l’année 2022 se montent à 7,5 milliards d’euros, un montant supérieur de 45 % à celui de 2021.
Nouvelles SCPI lancées en 2022
Côté produits, 6 nouvelles SCPI de rendement ont été lancées en 2022 :
- Remake Live,
- Log In,
- Épargne Pierre Europe,
- Transitions Europe,
- Amundi Delta Capital Santé,
- Cœur d’Avenir.
La tendance observée en 2021 se confirme : trois d’entre elles sont investies majoritairement à l’étranger. Avec ces produits, les sociétés de gestion poursuivent un double objectif : élargir leur périmètre pour trouver des opportunités d’investissement et répondre à la demande des clients, de plus en plus avertis sur la fiscalité - plus douce - des SCPI étrangères.
Revalorisations des parts en 2022
Autre point marquant : 25 SCPI ont revalorisé leur prix de part en 2022, la plupart ayant eu lieu au cours du 1er semestre. D’autres ont préféré, au vu du contexte international, attendre les expertises de fin d’année pour acter - ou pas - une revalorisation.
Bon à savoir : Le prix de souscription des parts est déterminé sur la base de la valeur de reconstitution conformément aux articles L. 214-94 et L. 214-109 du Code monétaire et financier. Il est fixé dans une fourchette de 10 % autour de la valeur de reconstitution. Tout écart entre le prix de souscription et la valeur de reconstitution des parts supérieur à 10 % doit être notifié à l’AMF.
| Catégories | Taux de distribution moyen | Evolution 2022/2021 | Taux le plus faible | Taux le plus élevé |
|---|---|---|---|---|
| Bureaux | 4,33% | -0,41% | 3,38% | 5,37% |
| Commerces | 4,70% | 8,01% | 3,86% | 5,52% |
| Diversifiées | 5,37% | 2,89% | 3,00% | 7,64% |
| Résidentiel | 3,52% | -0,20% | 2,20% | 5,37% |
| Spécialisées | 4,54% | 22,13% | 4,00% | 5,50% |
(source : Linxea)
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
- Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
- Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
- Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
- Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
- Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.
Sélection des 3 meilleures opportunités actuelles en SCPI
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| Les SCPI sont des produits financiers à risques, de long terme, et ne conviennent pas à tous les profils d'investisseurs. | |||
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