ETF sans commission, 0 % de frais de courtage : où dénicher les meilleures offres ?

Les ETF, plus qu’une mode, une stratégie d’investissement. Les ETF sont désormais connus du grand public, au point où les versements sur ces fonds dépassent désormais ceux de la gestion active (un gérant humain effectuant des choix). Les ETF sont gérés par des programmes qui ne font que répliquer un indice cible (exemple, MSCI World Index). De ce fait, les frais de gestion sont moindres, et les aléas sur certaines valeurs sont évitées, le risque étant dilué via tous les actifs composants l’indice. Ce qui n’empêche en rien que la gestion active a bien d’autres avantages, notamment en cas de retournement de marchés !

 ETF à moindres frais

Les ETF, pour un portefeuille boursier à moindres frais. Les frais de gestion sont généralement (mais pas toujours, méfiez-vous !) plus faibles sur les fonds ETF que sur les OPC classiques. Reste donc la question des frais de transactions. Là encore, les courtiers tentent de séduire les investisseurs et les offres d’investissements sur des ETF sans frais se multiplient. Attention là encore, ces offres concernent souvent l’ordre d’achat, dont les frais sont ramenés à 0 %, des frais peuvent être alors facturés lors de la vente.

Vous avez dit à moindres frais ? : compte-titres, PEA ou PER bancaire s’imposent ! En effet, dès lors que vous investissez sur des ETF, en Assurance-Vie ou via un PER assurance, des frais de gestion d’enveloppe viendront inexorablement s’ajouter. Toutefois, certains contrats d’assurance-vie permettent d’investir sur des ETF à des conditions préférentielles, puisqu’aucun frais de transaction ne sont alors facturés.

 ETF à 0€ de frais ?

Quels courtiers pour des ETF à 0€ de frais ? DEGIRO, BoursoBank, Bourse Direct... Une grande partie des courtiers de la place proposent désormais des ETF sans frais de courtage, du moins à l’achat. Investir sur des ETF impliquent d’autres frais que ceux de transactions, les frais de gestion internes aux ETF notamment restent inchangés. Il convient donc de scruter les frais de gestion du fonds avant de souscrire, la concurrence bat son plein sur ce secteur. Pour un même indice de référence, plusieurs ETF sont proposés sur le marché.

 BOURSOBANK

Chez Boursobank, ce sont pas moins de 143 ETF iShares® (BlackRock) dont les frais de courtage, aussi bien à l’achat qu’à la vente sont ramenés à 0 €. Exemple, les première lignes de la liste Boursobank :

• ISHARES MSCI GLOBAL SEMICONDCTRS ETF$ACC
• ISHARES NASDAQ 100 ETF USD ACC
• ISHARES MSCI JAPAN EUR HEDGED ETF ACC
• ISHARES CORE MSCI JAPAN IMI ETF EURH ACC
• ISHARES DGTL ENTRTNMNT & EDU ETF USD ACC
• ISHARES MSCI INDIA ETF USD ACC
• ISHARES MSCI JAPAN SRI EURH ETF ACC
• ISHARES STOXX EUROPE 600 TECH (DE) ACC
• ISHARES DIGITAL SECURITY ETF USD ACC
• ISHARES MSCI USA SWAP ETF USD ACC

Liste complète des ETF à 0 € de frais de courtage chez Boursobank

 BOURSE DIRECT

À noter : entre le 1er mars 2024 et le 28 février 2025 inclus, Bourse Direct rembourse à ses clients les frais de courtage de deux ordres d’achat exécutés les plus élevés, d’un montant minimum de 350€ par ordre, sur une sélection de 11 ETF, gérés par BNP Paribas Asset Management, et présentés ci-dessus.

 DEGIRO

DEGIRO propose une sélection d’ETF sans frais de courtage. Toutefois, des frais de gestion de 1€ par ligne sont facturés.
Ci-dessous, listés les 4 ETF préférés des investisseurs clients DEGIRO :

 TRADE REPUBLIC

Les investissements sur les ETF sont exemptés de frais de transaction chez Trade Republic, uniquement dans le cadre d’investissement programmés (DCA), à compter du second investissement. La première transaction comporte des frais de transaction de 1 €.
Top 10 ETF les plus populaires chez Trade Republic

1. Core S&P 500 USD (Acc)
2. S&P 500 EUR (Acc)
3. Core MSCI World USD (Acc)
4. S&P 500 Equal Weight USD (Acc)
5. Physical Gold USD (Acc)
6. MSCI Emerging Markets EUR (Acc)
7. S&P 500 Information Tech USD (Acc)
8. Edge World Momentum USD (Acc)
9. MSCI World Small Cap USD (Acc)
10. FTSE EPRA Nareit Global EUR (Acc)