Guide épargne
Label ISRMirovaPlacement directSFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) Articles 6, 8 et 9UMR (Union Mutualiste Retraite)
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leVous souhaitez placer sans risque, tout en vous assurant d’un rendement appréciable ? L’offre de notre partenaire CARAC vous permet de verser sur le fonds euros avec une garantie de taux de 3% minimum pour l’année 2023 ! Aucune obligation de verser sur des unités de compte ! 500 euros suffisent pour souscrire le contrat d’assurance-vie CARAC
L’engouement des épargnants pour les PER assurance est fort. Après l’entrée en vigueur de la réforme des retraites, la nécessité d’une mise en place d’une retraite par capitalisation est renforcée. Le PER est le placement épargne le plus efficace pour épargner pour sa retraite, la déduction de revenus imposables obtenue via les versements effectués sur un PER, étant attractive. Le marché des PER est désormais étoffé, avec près de 100 PER proposés. C’est pourquoi les nouveaux PER lancés commercialement se spécialisent. Ainsi, pour les épargnants sensibles à l’investissement ISR, ce nouveau PER Placement-direct Retraite ISR devrait donc les séduire.
Ce nouveau PER individuel assurance, distribué exclusivement par Placement-direct.fr, le PER Placement-direct Retraite ISR, est assuré par UMR. Figurant parmi les PER les moins gourmands en frais du marché, l’offre financière proposée est totalement orientée ISR. L’intégralité des supports en unités de compte accessibles en gestion libre bénéficient d’un Label ISR ou sont classés Article 9 au sens de la réglementation SFDR. Cette sélection comprend également 6 fonds immobiliers (SCPI, OPCI).
Deux modes de gestion déléguée sont également proposés : une gestion pilotée et une gestion à horizon. Ces allocations sont intégralement composées de fonds Article 9 gérés par la société Mirova, 100 % dédiée à l’investissement responsable. Ces fonds contribuent à accélérer la transformation de l’économie vers un modèle durable à impact positif pour les écosystèmes et le climat et, d’autre part, favorisent l’inclusion sociale, la santé et le bien-être des populations.
Pour offrir un maximum de souplesse à ses clients, le contrat Placement-direct Retraite ISR permet à l’épargnant de combiner plusieurs modes de gestion au sein d’un même contrat. Ainsi la gestion libre peut être cumulée avec un profil de gestion pilotée ou à horizon. L’investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Sans frais sur versement, ni frais d’arbitrage, 0% de frais sur arrérages de rente, 0% de frais de transfert... Et côté frais de gestion, ils restent parmi les plus faibles du marché :
Le fonds en euros proposé au sein du PER Placement-direct Retraite ISR est librement accessible. Aucune contrainte d’investissement sur des supports d’investissement en unités de compte n’est requise. Il figure également parmi les plus performants du marché avec en 2022 un taux de participation aux bénéfices de
2,70 %, nets de frais de gestion du contrat, les performances passées ne présageant pas des performances futures.
Le contrat Placement-direct Retraite ISR propose un parcours d’adhésion totalement digitalisé avec une signature électronique. Les actes de gestion (versement, arbitrage…) peuvent également être réalisés directement en ligne à partir de l’espace client Placement-direct.fr.
Gilles Belloir, Directeur Général de Placement-direct.fr : « Placement-direct.fr a comme ambition de mettre à la disposition de ses clients les solutions d’investissement les plus innovantes. Grâce au concours de l’UMR et de Mirova, ce nouveau PER répond parfaitement à cet objectif. Ses caractéristiques en termes de frais, d’offre financière et de souplesse de gestion en font un contrat remarquable sur le marché. À l’heure où le sujet de la préparation de la retraite concerne de nombreux français, je suis convaincu qu’il rencontrera dès son lancement un franc succès ».
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PER PLACEMENT-DIRECT est un PER (Plan épargne retraite) assuré par SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE et distribué par PLACEMENT DIRECT.
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