PATRIMEA PERP

Versement suivant : 45 € PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA.

PATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.

Publié le vendredi 21 octobre 2016 par FranceTransactions.com , mis à jour le dimanche 17 décembre 2017 à 18 h 51

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EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

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Patrimea

Patrimea est un courtier en placements financiers, spécialisé dans la gestion de patrimoine dédiée aux expatriés et non résidents. Son offre est étendue également aux particuliers résidents fiscaux français, avec notamment un contrat d’assurance-vie référence :

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par **PATRIMEA**
Assurance-Vie (contrats)	Rendements fonds euros^(*)	Frais sur versement / fonds euros	Frais de gestion / Fonds euros	Dépôt minimum à l'ouverture du contrat
EPARGNE EVOLUTION 2	ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023)	0.00 %	SPIRICA: 0.700% EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000%	500,00 €
EPARGNE EVOLUTION	ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023)	0.00 %	SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 1.000%	500,00 €
ETHIC VIE	SURAVENIR OPPORTUNITES 2: de 2.500% à 4,50 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions.	0.00 %	SURAVENIR OPPORTUNITES 2: 3.000% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%	500,00 €
MARIE QUANTIER I	SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions.	0.00 %	SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%	1 000,00 €
PATRIMEA PREMIUM	SÉCURITÉ EN EUROS, taux 2022 : de 1.900% à 3,04 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SECURITE INFRA EURO: 3.500% (2023)	0.00 %	FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720% SECURITE INFRA EURO: 0.800%	50 000,00 €
PATRIMEA NETLIFE	ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023) NEOEURO GARANTI 2: 2.300% (2023) EUROSELECTION #2.1: 1.300% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023)	0.00 %	FONDS SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 0.700% NEOEURO GARANTI 2: 0.000%	1 000,00 €
⁽¹⁾ : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Patrimea PERP

Lancé commercialement en 2014, Patrimea PERP n’est autre que le PERP de Suravenir, disponible auprès de nombreux courtiers en ligne. Au niveau des caractéristiques intrinsèques, rien ne change donc. La différence se fera alors sur la qualité de service, les conseils et les propositions du conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi Patrimea fait une proposition intéressante, en rendant éligible 4 SCPI/SCI sur son PERP, qui, ajouté d’un OPCVM immobilier permet de se constituer un portefeuille épargne retraite 100% en immobilier.

Liste des SCPI éligibles au PERP PATRIMEA PERP
SCPI	Gestionnaire	Derniers rendements publiés (Année)
PRIMOPIERRE	PRIMONIAL REIM	4.21 % (2023)
PRIMOVIE	PRIMONIAL REIM	4.50 % (2023)

Se constituer un PERP 100% investi en immobilier, c’est possible !

Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :

15% en SCPI Primovie
15% en SCPI Primopierre
20% en SCI Capimmo
35% en SCI LFP Multimmo (Part Philosophale)
15% sur La Française Forum Rendement Foncières.

Il est cependant rappelé que l’investissement dans l’immobilier est un placement également à risques de pertes de capital.

PATRIMEA PERP : caracteristiques du perp
Nom du distributeur	PATRIMEA
Assureur	SURAVENIR
Dépôt minimum	45,00 €
Versement minimum / mois	30,00 €
FRAIS
Frais sur versement (maxi.)	0,00 %
Frais sur versement réduits (négociés)	0,00 %
Frais sur transfert dans un autre étalissement	2,00 %
Frais de gestion portant sur le fonds en euros	0,68 %
Frais de gestion portant sur les unités de compte	0,96 %
SUPPORTS D'INVESTISSEMENTS
Nombre unités de compte disponibles	119
Nombre de titres vifs (actions)	0
Nombre de trackers (ETF)	0
Nombre de SCPI/SCI	4
FONDS EN EUROS
Dernières performances du fonds euros
Performance nette de frais de gestion, nette des prélèvements sociaux.

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