Exigence 26 est un produit structuré à haut risque de perte en capital, pouvant potentiellement servir un coupon de 11% brut par an, dans le cas le plus favorable.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Produit structuré : rendement potentiel de 11%, moyennant un risque important de perte en capital
Linxea présente son dernier produit structuré, Exigence 26, qui permet de capturer la performance des marchés actions avec une exposition sélective à travers 10 valeurs des secteurs du luxe européen et de la technologie américaine, tout en assurant une protection partielle du capital à l’échéance.
Le produit Exigence 26, émis par BNP Paribas, vise un coupon annuel brut de 11 % (non garanti) avec un mécanisme de protection du capital en cas de baisse modérée de l’indice sous-jacent, jusqu’à -50 % (sauf défaut de l’émetteur) et une protection des coupons jusqu’à -20 % (sauf défaut de l’émetteur là aussi).
Caractéristiques principales du produit Exigence 26
Ce produit est conçu en partenariat avec la société Irbis Solutions qui appartient au même groupe que Linxea.
Rendement : Objectif de rendement annuel brut de 11 %, (soit un rendement quotidien brut de 0,0301 % par jour calendaire écoulé depuis la date de constatation initiale en cas d’activation du mécanisme de remboursement automatique anticipé ou si l’Indice ne clôture pas en baisse de plus de 20 % par rapport à son niveau initial à l’échéance).
Durée : Un placement d’une durée maximum de 10 ans, avec des options de remboursement anticipé à partir de la première année, via des points de constatation quotidiens.
Exposition sectorielle ciblée : Indice composé des leaders du luxe européen et des grands acteurs de la technologie américaine.
Amazon Apple Meta Microsoft Nvidia
Ferrari LVMH Hermès L’Oréal Kering
Protection du capital à l’échéance : Remboursement intégral en cas de baisse de l’indice limitée à -50 % (hors défaut de l’émetteur). Fonctionnement : Exigence 26 est adossé à un indice de 10 grandes entreprises, réparties dans le luxe européen et la technologie américaine, reflétant les perspectives de croissance de ces secteurs d’avenir. Le niveau initial de l’indice sera fixé au 23 décembre 2024, et plusieurs scénarios de versement sont possibles en fonction de son évolution :
Stabilité ou hausse de l’indice : Dès la fin de la première année, à chaque date de constatation quotidienne, dès lors que l’indice est stable ou clôture en hausse par rapport à son niveau initial, un mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé. Le produit s’arrête et un coupon de 11% brut par an est versé, au prorata temporis.
Baisse contenue de l’indice : Si l’indice accuse une baisse limitée, les coupons sont mis en mémoire pour un versement ultérieur dès que les conditions de stabilité sont remplies.
À l’échéance des 10 ans : En cas de baisse importante, plusieurs niveaux de protection s’appliquent :
Baisse jusqu’à 20 % : rendement brut de 11 % par an avec remboursement du capital initial.
Baisse entre 20 % et -50 % : protection intégrale du capital initial.
Baisse dépassant 50 % : remboursement proportionnel à la baisse de l’indice.
Yves Conan, Vice-Président de Linxea, commente : "Avec Exigence 26, nous avons conçu un produit résolument stratégique, tirant parti de deux secteurs clés du marché : le luxe et la technologie. Ces segments, qui ont porté la croissance et attiré les investisseurs ces dernières années, présentent aujourd’hui des opportunités intéressantes. En intégrant des mécanismes de protection du capital, Exigence 26 offre une solution équilibrée pour capter leur potentiel tout en maîtrisant le risque.”
Sébastien Raphanaud, Directeur du Développement, ajoute : "Exigence 26 associe un potentiel de rendement élevé et une protection du capital, grâce à une exposition à deux secteurs stratégiques. Actuellement en phase de consolidation, le luxe européen reste un secteur solide, offrant une valorisation attractive. Parallèlement, les grandes entreprises technologiques américaines, dynamisées par l’essor des investissements dans l’intelligence artificielle, continuent de révéler un fort potentiel de croissance. Exigence 26 vous permet de saisir ces opportunités tout en profitant d’une ingénierie financière pensée pour limiter les risques."
Produit Structuré EXIGENCE 26: détails
Produit Structuré EXIGENCE 26
Nom commercial
EXIGENCE 26
Émetteur
BNP Paribas Issuance B.V
Code ISIN
FR001400TMP2
Valeur nominale d'une part
1000.00 €
Infos souscription
Comptes titres et unités de compte d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation. Dans le cadre d'un contrat
d'assurance-vie ou de capitalisation, l'entreprise d'assurance s'engage exclusivement sur le nombre d'unités de compte mais non sur leur valeur, qu'elle ne garantit pas. Il est précisé que l'entreprise d'assurance, d'une part, l'Émetteur et le Garant de la formule, d'autre part, sont des entités juridiques distinctes.
Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum)
⚠️
1
2
3
4
5
6
7
Date limite de souscription
19/12/2024 Ce produit structuré n'est plus commercialisé.
Durée investissement recommandée
10 ans
Actif financier sous-jacent
10 valeurs à travers l'indice Bloomberg Transatlantic Top Sectors Titans Fixed Basket D50 Pts Index EUR (LUXTECT Index), calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés des actions qui le comp
Mécanisme simplifié (*)
Le remboursement du produit EXIGENCE 24 est conditionné à l'évolution de l'Indice. En cas de baisse de l'Indice de plus de 50% à la Date de constatation finale par rapport à son Niveau de Référence Initial observé à la Date de constatation initiale (le 30 septembre 2024), l'investisseur subira une perte en Capital égale à la valeur finale de l'Indice exprimée en pourcentage de sa
valeur initiale. Afin de bénéficier d'un remboursement du Capital Initial en cas de baisse de moins de 50% (inclus) de l'Indice à la Date de constatation finale par rapport à son Niveau de Référence Initial observé à la Date de constatation initiale (le 30 septembre 2024),
l'investisseur accepte de plafonner ses gains et de ne pas percevoir la performance positive de l'Indice (Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 9.80%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net maximum de 9.14%).
Contrats assurance-vie proposant EXIGENCE 26 en unité de compte(1)
Assureurs proposant EXIGENCE 26 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1)
SPIRICA, SURAVENIR, GENERALI VIE
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.
Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.
🔍 Avis & notations
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Fonds structuré proposé par Linxea, coupon de 6.10% brut, partiellement protégé. Capital protégé à 100% à l’échéance du placement, horizon de 1 à 10 ans.
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