LINXEA (LinXea Avenir)
Publié le par FranceTransactions.com, mis à jour le
Contrat d'assurance-vie Linxea Avenir, assuré par SURAVENIR, distribué par LINXEA. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR RENDEMENT: 2.000% brut, soit 1.690% net (2017), SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.800% brut, soit 2.366% net (2017)
LINXEA (LinXea Avenir)
Avis des lecteurs du Guide Epargne
Avis des lecteurs du Guide Epargne
LinxeAvenir : LinXea & Suravenir
Linxea propose quatre contrats d’assurance-vie, auprès de 3 assureurs distincts (E Cie Vie, SPIRICA, ACMN Vie & Suravenir) :
- Assurance-Vie Linxea Vie (assureur : GENERALI VIE)
- Assurance-Vie Linxea Avenir (assureur : SURAVENIR)
- Assurance-Vie LinXea Spirit (assureur : SPIRICA)
- Assurance-Vie LinXea ZEN (assureur : APICIL)
- Contrat de capitalisation Linxea Capitalisation (assureur : GENERALI VIE)
- Contrat de capitalisation LinXea Spirit Capitalisation (assureur : SPIRICA)
- Contrat de capitalisation LinXea Avenir Capitalisation (assureur : SURAVENIR)
- Contrat de capitalisation PEA LinXea Avenir PEA (assureur : SURAVENIR)
- Contrat de capitalisation PEA-PME LinXea Avenir PEA-PME (assureur : SURAVENIR)
LinxeAvenir est un contrat individuel d’assurance-vie multisupports, multi-gestionnaires proposé par LinXea.
Le contrat offre l’opportunité de miser sur deux fonds euros :
- Fonds euros Suravenir Rendement : le support offre une allocation d’actifs majoritairement obligataire.
- Fonds euros Suravenir Opportunité : ce fonds dispose d’une gestion plus diversifiée pour viser sur le moyen/long terme une performance supérieur au rendement du fonds Suravenir Rendement.
Gestion pilotée Freedom !
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- Orientation prudente : 75% de fonds en euros et 25% d’unités de comptes
- Orientation équilibre : 50% de fonds en euros et 50% d’unités de comptes
- Orientation dynamique : 25% de fonds en euros et 75% d’unités de comptes
- Orientation agressive : totalement investie en unités de comptes
Historique des performances du fonds euros SURAVENIR RENDEMENT :
| Rendements / Années | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 |
|---|---|---|---|---|---|
| Taux bruts publiés (1) | 2.800 % | 3.100 % | 3.600 % | 3.850 % | 4.050 % | Taux nets perçus (2) | 2,32 % | 2,57 % | 2,98 % | 3,19 % | 3,35 % |
(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux. (2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits. | |||||
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.
De l’immobilier sur votre contrat !
Le contrat permet aussi d’investir en SCI et SCPI :
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription(*) via le contrat Linxea Avenir |
|---|---|---|---|---|
| ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION | SCPI A CAPITAL FIXE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | CILOGER | 4.14 % (2017) | NC |
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.88 % (2017) | NC |
| ELYSEES PIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | HSBC REIM | NC | NC |
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 4.73 % (2017) | NC |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | NAMI AEW EUROPE | 4.06 % (2017) | NC |
| LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 3.87 % (2014) | NC |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | PRIMONIAL REIM | 4.95 % (2017) | NC |
| PATRIMMO CROISSANCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) | PRIMONIAL REIM | NC | NC |
| PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | CILOGER | 4.00 % (2017) | NC |
| PRIMONIAL CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.06 % (2017) | 2.00 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.85 % (2017) | NC |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRIMONIAL REIM | 4.89 % (2017) | NC |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.98 % (2017) | NC |
(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de SCPI ou de SCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
LinxeAvenir : des frais au plus bas !
Le contrat d’assurance-vie LinxeAvenir présente des frais tout à fait avantageux :
- Absence de frais sur les versements,
- Frais de gestion annuels réduits à 0,60%, aussi bien sur le fonds euros que sur les unités de compte,
- Arbitrages entièrement gratuits,
- Options sans frais, telles que dynamisation des plus-values, stop-less, rachats partiels programmés.
LinxeAvenir : des options utiles & gratuites !
- Dynamisation progressive de l’investissement : permet d’orienter chaque mois une somme déterminée du fonds en euro vers les unités de compte.
- Arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values : transfert progressif de tout ou partie du capital investi sur un ou plusieurs supports dynamiques, vers un ou deux supports à volatilité modérée.
- Dynamisation des plus-values : une fois par an la plus-value du fonds en euro est arbitrée vers les unités de compte choisies.
- Arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop loss relatif) : si le(s) support(s) d’investissement de départ, retenu(s) par le souscripteur réalise(nt) un pourcentage de moins-value déterminé (minimum 5%), la totalité de la valeur du(des) support(s) d’investissement concerné(s) est alors transférée sur un ou deux supports à volatilité modérée.
- Rachats partiels programmés : le souscripteur peut percevoir un montant minimum de 150 euros par mois, trimestre, semestre ou année à condition qu’il reste un solde minimum de 5.000 euros sur son contrat.
LinxeAvenir : Avantages
- Le contrat d’assurance-vie LinxeAvenir réussi à proposer des niveaux de frais très attractifs,
- Les arbitrages gratuits sont incontestablement un avantage de taille,
- Les options proposées sont utiles et, étant de plus gratuites, le souscripteur n’en sera que plus ravi.
LinxeAvenir : Inconvénients
Nous n’en voyons pas, mais il en existe certainement, la perfection n’existant pas ! N’hésitez pas à nous faire de défauts que vous pourriez constater !
| Assurance-vie Linxea Avenir | |
|---|---|
| Distributeur (contrat) | LINXEA |
| Assureur | SURAVENIR |
| Type de contrat | Contrat individuel |
| Versement initial minimum | 500,00 € |
| Frais | |
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % |
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS SURAVENIR | 0.600 % |
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | 0.600 % |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % |
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. |
| Unités de compte disponibles | |
| En gestion libre | 432 |
| SCPI | 10 |
| SCI | 2 |
| OPCI | 0 |
| ETF/Trackers | 21 |
| Titres vifs | 0 |
| Fonds euros | |
| Nombre de fonds euros | 2 |
| Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | |
| Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux (tel que publié par les assureurs) | 2.000 % |
| Rendement 2017, net pour les épargnants | 1.690 % |
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour tout versement égal ou supérieur à 250 000 € sur le fonds Suravenir Rendement une part de 30% minimum doit être investie en unités de compte non garanties en capital. | |
 | |
| Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | |
| Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux (tel que publié par les assureurs) | 2.800 % |
| Rendement 2017, net pour les épargnants | 2.366 % |
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : A compter du 1er février 2018, accessible par versement à hauteur de 60% maximum, les 40% restants devant être investis en Unités de Compte (70/30 auparavant). | |
 | |
| Options de gestion | |
| Sécurisation des plus-values | Pourcentage plus value minimum 5%Frais 0%Calcul de la plus value : Plus value calculée quotidiennement |
| Dynamisation des plus-values | Une fois que la plus value du fonds en euros correspondant à la participation aux bénéfices est attribuée, il est possible de l'arbitrer automatiquement vers les unités de compte éligibles.La périodicité est annuelle.Arbitrage des intérêts annuels du fonds euro vers les UC choisies |
| Limitation des pertes | Si les supports d'investissement de départ choisis par le souscripteur parmi les supports dynamiques éligibles réalisent un pourcentage de moins values déterminé par le souscripteur (minimum 5%), la totalité de la valeur du (des) support(s) d'investissement concerné est alors transférée sur un ou deux supports à volatilité modérée éligibles choisis par le souscripteur.Le montant de l'arbitrage doit être supérieur à 100 €La modification ou l'annulation des options de gestion est possible à tout moment. |
| Rachat partiel programmé | |
| Epargne handicap | Le versement des cotisations ouvre droit à une réduction d'impôt pour le contribuable handicapé.Depuis l'imposition des revenus 2004, la réduction d'impôts se calcule non plus sur la seule fraction des cotisations représentatives de l'opération d'épargne, mais sur le montant total des primes versées.Cette réduction est égale à 25 % du montant de la fraction des primes représentatives de l'opération d'épargne. Elle est limitée annuellement à 1525 euros, plus 300 euros par enfant à charge.Pour bénéficier de ce dispositif, vous devez joindre à votre déclaration de revenus, l'attestation établie par la société d'assurances. Pour être concerné par la réduction d'impôt, le contrat doit être d'une durée au moins égale à six ans. |
| Garantie plancher en cas de décès | |
| Versements programmés | |
| Gestion pilotée | 4 profils de gestion proposés. Coût de l'option : 0.20% par an. |
| Site Internet du distributeur : http://www.linxeavenir.com | |
| DOCUMENTATION | |
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| DEMANDE DE BROCHURE PAR EMAIL OU PAR COURRIER | |
 Demande d'informations LINXEA AVENIR, sans engagement de votre part. | |
Avis des épargnants
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|---|---|
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