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EXIGENCE 28 (FR001400XBU7)

Produit structuré proposant un potentiel rendement non garanti de 11%, en contrepartie d’un risque de perte en capital, et d’une limitation des gains en cas de scénario favorable. Horizon de placement de 10 ans.

EXIGENCE 28 (FR001400XBU7)

Publié le
Annonce

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Exigence 28

Exigence 28 est un produit structuré, à risque de perte en capital, ne garantissant aucun rendement, permettant de s’exposer au marché actions européens en visant un coupon annuel de 11% (soit un TRA net maximum de 10,12%) non garanti, tout en assurant un filet de sécurité partiel avec une protection du capital à l’échéance jusqu’à -50% de baisse de l’indice sous-jacent et des coupons jusqu’à -30%.

Caractéristiques d’Exigence 28

Produit Structuré EXIGENCE 28: détails
Produit Structuré EXIGENCE 28
Nom commercialEXIGENCE 28
ÉmetteurCITIGROUP
Code ISINFR001400XBU7
Valeur nominale d'une part1000.00 €
Infos souscriptionComptes titres et unités de compte d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation. Dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation, l'entreprise d'assurance s'engage exclusivement sur le nombre d'unités de compte mais non sur leur valeur, qu'elle ne garantit pas. Il est précisé que l'entreprise d'assurance, d'une part, l'Émetteur et le Garant de la formule, d'autre part, sont des entités juridiques distinctes.
Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum)⚠️
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Rendement potentiel11.00 %
Protection des couponsProtection partielle (-30%), aucune garantie.
Protection du capitalPas de garantie en capital, uniquement une protection partielle. Remboursement intégral en cas de baisse de l'indice limitée à -50 % (hors défaut de l'émetteur).
Date limite de souscription22/04/2025 Ce produit structuré n'est plus commercialisé.
Durée investissement recommandée10 ans
Actif financier sous-jacentIndice Morningstar Eurozone MultiSector Select 20 Decrement 50 Point GR EUR : calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement
Mécanisme simplifié (*)Un objectif de gain plafonné à 11% par année écoulée soit d'environ 0,0301% par jour calendaire écoulé depuis le 22 avril 2025 (exclu) si, à une date de constatation quotidienne, l'Indice clôture à un niveau supérieur ou égal à 100% de son Niveau Initial , ou si l'Indice clôture, à la date de constatation finale, à un niveau supérieur ou égal à 70% de son Niveau Initial. L'investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse de cet indice (soit un Taux de Rendement Annuel Net maximum de 10,12%).
Contrats assurance-vie proposant EXIGENCE 28 en unité de compte(1)
Assureurs proposant EXIGENCE 28 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1)SPIRICA, SURAVENIR
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.

💰 RENDEMENT VISÉ : Objectif de 11% de rendement annuel brut, soit un taux de rendement annuel net maximum de 10,12%.
🗓️ DURÉE : 1 an minimum et 10 ans maximum. Des possibilités de remboursement anticipé chaque jour, dès la fin de la première année.
🌏 SOUS-JACENT : Une exposition aux marchés financiers européens à un indice qui sélectionne les 20 plus grandes capitalisations boursières européennes au sein des 4 groupes sectoriels suivants : Technologies de l’information, Industrie, Consommation discrétionnaire, Services Financiers.
🛡️ SÉCURITÉ : Une protection du capital à l’échéance jusqu’à -50% de baisse de l’indice sous-jacent si le produit n’a pas été remboursé par anticipation et une protection des coupons jusqu’à -30% de baisse de l’indice.

Disponible chez Spirica (Spirit 1 et 2, Spirit PER) en ligne et papier jusqu’au 16 avril 2025. Disponible dès la souscription 100% en ligne pour Linxea Spirit 2 & Linxea Spirit PER. Disponible chez Suravenir (Avenir 1 et 2, Suravenir PER) en ligne jusqu’au 17 avril 2025 & en papier jusqu’au 15 avril 2025. Disponible chez Generali (Linxea Vie) en ligne et papier jusqu’au 16 avril 2025.

DOCUMENTATION
Brochure commerciale EXIGENCE 28 (FR001400XBU7) (PDF) - 1.3 Mo
Brochure commerciale EXIGENCE 28 (FR001400XBU7)

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Produit structuré : les différents types de fonds structurés à connaître

  • Les autocalls : Ces produits offrent la possibilité de récupérer une partie ou la totalité du capital investi à une date déterminée si certaines conditions sont remplies (par exemple, si le sous-jacent n’a pas dépassé un certain seuil). Si ces conditions ne sont pas remplies, le capital peut être partiellement ou totalement perdu.
  • Les produits à capital garanti : Ces produits offrent une garantie de remboursement du capital à l’échéance, sous certaines conditions. Le rendement est lié à la performance d’un sous-jacent.
  • Les produits à barrière : Ces produits ont un mécanisme de protection basé sur un seuil (la barrière). Si le sous-jacent atteint ce seuil, le produit est désactivé et le capital est perdu.
  • Les produits convertibles : Ces produits peuvent être convertis en actions de l’émetteur à une date et à un prix déterminés.
  • Les produits structurés dynamiques : Ces produits offrent une grande flexibilité en termes de profil de risque et de rendement. Ils peuvent être personnalisés en fonction des objectifs de l’investisseur.

Athéna

Les produits structurés de type Athéna sont un certain type de produits autocall, parmi les produits structurés les plus répandus.

  • Versement des coupons à l’échéance : Contrairement aux autres produits structurés où les coupons (revenus) sont versés régulièrement, les produits Athéna ne distribuent aucun coupon pendant leur durée de vie. Les éventuels coupons sont capitalisés et versés uniquement à l’échéance, si certaines conditions sont remplies.
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Athéna peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.
  • Profil de risque intermédiaire : Les produits Athéna offrent généralement un profil de risque intermédiaire, entre un placement en obligations et un investissement en actions.

Phoenix

Un produit structuré de type Phoenix est une variété de produit d’investissement qui offre une combinaison de caractéristiques spécifiques.

  • Versement régulier de coupons : distribution des revenus (coupons) en cours de vie du produit,
  • Remboursement anticipé possible : Comme les autres autocalls, les produits Phoenix peuvent être remboursés de manière anticipée à certaines dates prédéfinies si le sous-jacent (action, indice, etc.) a atteint un certain niveau.

Le produit Phoenix peut distribuer des revenus (coupons) en cours de vie du produit, tandis que les revenus du produit Athéna sont perçus au moment du remboursement du produit lors d’un flux unique.

CaractéristiquesAthénaPhoenix
Versement des couponsÀ l’échéancePériodique
Profil de risqueIntermédiaireLégèrement supérieur
Potentiel de rendementÉlevé si les conditions sont rempliesPeut être plus régulier
  • Athéna : Convient aux investisseurs recherchant un potentiel de rendement élevé avec un versement unique à l’échéance.
  • Phoenix : Convient aux investisseurs souhaitant bénéficier de revenus réguliers tout en participant à la hausse potentielle du sous-jacent.

Airbag ?

L’airbag est un mécanisme qui permet de limiter la perte en capital en cas de scénario défavorable. Ainsi, à la suite d’une évolution défavorable de l’Indice de référence, l’airbag permet de délivrer, sous conditions, une rémunération plancher à l’échéance.

Traditionnellement, si le sous-jacent est en dessous du niveau requis pour le paiement du coupon à la maturité, l’investisseur ne recevrait aucun retour, hormis le remboursement du principal si la barrière de protection du capital n’a pas été violée. L’Airbag modifie cette dynamique en abaissant le niveau de la barrière qui régule la distribution du coupon à la dernière constatation.

Par exemple, si initialement le niveau requis était de 100%, avec l’effet Airbag, ce niveau pourrait être réduit à 85%, augmentant ainsi la probabilité de recevoir un retour même en cas de baisse modérée du sous-jacent.

Produit structuré, un placement à risques.
  • Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
  • L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.

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