PATRIMEA (Patrimea Premium)
ASSURANCE-VIE PATRIMEA PREMIUM, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à +1.500 % de bonus de rendement sur le fonds euros, sous conditions.
Avis, Rendements, Frais, BonusPATRIMEA PERP, PERP Multisupports, distribué par PATRIMEA. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Patrimea est un courtier en placements financiers, spécialisé dans la gestion de patrimoine dédiée aux expatriés et non résidents. Son offre est étendue également aux particuliers résidents fiscaux français, avec notamment un contrat d’assurance-vie référence :
Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
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EPARGNE EVOLUTION 2 | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000% | 500,00 € |
EPARGNE EVOLUTION | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023) | 0.00 % | SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 1.000% | 500,00 € |
ETHIC VIE | SURAVENIR OPPORTUNITES 2: de 2.500% à 4,50 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES 2: 3.000% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 500,00 € |
MARIE QUANTIER I | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 1 000,00 € |
PATRIMEA PREMIUM | SÉCURITÉ EN EUROS, taux 2022 : de 1.900% à 3,04 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SECURITE INFRA EURO: 3.500% (2023) | 0.00 % | FONDS EUROS ORADEA VIE: 0.720% SECURITE INFRA EURO: 0.800% | 50 000,00 € |
PATRIMEA NETLIFE | ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.700% (2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2023) NEOEURO GARANTI 2: 2.300% (2023) EUROSELECTION #2.1: 1.300% (2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130% (2023) | 0.00 % | FONDS SPIRICA: 0.700% EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 0.700% NEOEURO GARANTI 2: 0.000% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. |
Lancé commercialement en 2014, Patrimea PERP n’est autre que le PERP de Suravenir, disponible auprès de nombreux courtiers en ligne. Au niveau des caractéristiques intrinsèques, rien ne change donc. La différence se fera alors sur la qualité de service, les conseils et les propositions du conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi Patrimea fait une proposition intéressante, en rendant éligible 4 SCPI/SCI sur son PERP, qui, ajouté d’un OPCVM immobilier permet de se constituer un portefeuille épargne retraite 100% en immobilier.
SCPI | Gestionnaire | Derniers rendements publiés (Année) |
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PRIMOPIERRE | PRIMONIAL REIM | 4.21 % (2023) |
PRIMOVIE | PRIMONIAL REIM | 4.50 % (2023) |
Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :
Il est cependant rappelé que l’investissement dans l’immobilier est un placement également à risques de pertes de capital.
PATRIMEA PERP : caracteristiques du perp | |
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Nom du distributeur | PATRIMEA |
Assureur | SURAVENIR |
Dépôt minimum | 45,00 € |
Versement minimum / mois | 30,00 € |
FRAIS | |
Frais sur versement (maxi.) | 0,00 % |
Frais sur versement réduits (négociés) | 0,00 % |
Frais sur transfert dans un autre étalissement | 2,00 % |
Frais de gestion portant sur le fonds en euros | 0,68 % |
Frais de gestion portant sur les unités de compte | 0,96 % |
SUPPORTS D'INVESTISSEMENTS | |
Nombre unités de compte disponibles | 119 |
Nombre de titres vifs (actions) | 0 |
Nombre de trackers (ETF) | 0 |
Nombre de SCPI/SCI | 4 |
FONDS EN EUROS | |
Dernières performances du fonds euros | |
Performance nette de frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. |
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ASSURANCE-VIE PATRIMEA PREMIUM, offre de bienvenue en vigueur : jusqu'à +1.500 % de bonus de rendement sur le fonds euros, sous conditions.
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P-PER un nom bien sympathique pour ce PER proposé par Patrimea. Sans frais sur les versements, ce PER vous propose une offre financière complète, permettant de placer au mieux votre capital sur le (...)
PATRIMEA Avis, Rendements, Frais, BonusMACSF PERP'S, PERP à points, distribué par MACSF.
AVIVA RETRAITE PERP, PERP Multisupports, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement net 2018 du fonds en euros de 1.80 %.
PUISSANCE AVENIR PERP, PERP Multisupports, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendement net 2021 du fonds en euros de 1.40 %.