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SCPI lancées en 2024, nouveaux enjeux, nouvelles opportunités en 2025 ?

Bénéficier des baisses de valorisation des biens immobiliers, certaines SCPI opportunistes se lanceraient-elles au meilleur moment ?

SCPI lancées en 2024 © stock.adobe.com

SCPI

Publié le jeudi 16 janvier 2025 par Denis Lapalus

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La crise immobilière : une source d’opportunités ?

Est-ce bien en pleine crise immobilière que les meilleures affaires sont à réaliser ? La baisse de valorisation des actifs immobiliers est source d’opportunités pour nombre de SCPI. Ainsi, en 2024, pas moins de 15 nouvelles SCPI ont été lancées commercialement. Cette situation semble pour le moins ubuesque, alors que les investisseurs restent frileux. La collecte en SCPI s’est effondrée de près de 50% en 2024, et nombre de SCPI, références du passé, ont vu leur prix de part s’effondrer. Toujours est-il que ce marché des SCPI est véritablement à courant alternatif : certaines SCPI traversent la crise sans le moindre encombre, les rendements 2024 et le classement 2025 des meilleures SCPI l’atteste. D’autres SCPI, pourtant adulées par les investisseurs par le passé, continuer de subir les dépréciations de la valeur de leurs actifs immobiliers. La liste des baisses de prix de part de SCPI subies en 2024 reste impressionnante.
Les investisseurs, les plus opportunistes et les plus confiants en un retournement du marché immobilier, pourront donc choisir parmi ces jeunes SCPI. La richesse étant aussi dans la diversité, les investisseurs ont de multiples choix à effectuer.

SCPI lancées en 2024

Ces jeunes SCPI sont opportunistes. Elles comptent acquérir des biens immobiliers au meilleur prix, avec des rendements actes en main élevés. Les jeunes SCPI lancées en 2022 et en 2023 ont montré le chemin, des rendements attractifs à la clé.

SCPI (Gestionnaire)	Objectif Taux de Distribution⁽¹⁾	Eligibilité Assurance-Vie	Démembrement possible
CORUM USA (CORUM AM)	4.50 %	❌	✅
DARWIN RE01 (DARWIN)	6.00 %	❌	✅
EDEN (ADVENIS REIM)	nc	❌	❌
EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPA (EDMOND DE ROTHSCHILD REIM)	6.00 %	❌	✅
ELEVATION TERTIOM (ELEVATION CAPITAL PARTNERS)	nc	✅	❌
ELYSEES GRAND LARGE (HSBC REIM)	nc	❌	❌
EPARGNE PIERRE SOPHIA (ATLAND VOISIN)	nc	❌	✅
LINACLUB (AESTIAM)	nc	❌	❌
MISTRAL SELECTION (SWISS LIFE ASSET MANAGERS FRANCE)	6.00 %	✅	✅
OSMO ÉNERGIE (MATA CAPITAL IM)	6.00 %	❌	✅
PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT (PATRIMONIA ET CAPITAL)	6.00 %	❌	❌
PERIAL OPPORTUNITES TERRITOIRES (PERIAL)	nc	❌	✅
REASON (MNK PARTNERS FRANCE)	nc	❌	✅
SOFIDYNAMIC (SOFIDY)	7.00 %	✅	❌
VITALITY (CLUBFUNDING ASSET MANAGEMENT)	6.00 %	❌	❌
WEMO ONE (WEMO REIM)	7.50 %	❌	✅
⁽¹⁾ : objectif de taux de distribution, nullement garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux.

Cette liste des jeunes SCPI lancées commercialement en 2024 n’est pas exhaustive. Le référencement des autres SCPI ne figurant pas dans cette liste est en cours.

Les SCPI, des investissements pour le long terme

Ce qui est bien avec le marché de l’immobilier, c’est que c’est toujours le moment d’acheter ! Les SCPI sont des placements de long terme (10 ans minimum), dont la performance est basée sur les dividendes (les loyers versés). Ce ne sont pas les biens immobiliers qui font le rendement d’une SCPI, mais la qualité de leurs locataires ! Sans paiement des loyers, une SCPI pourra détenir les meilleurs biens, achetés au meilleur prix, la rentabilité ne sera pas au rendez-vous.

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.

Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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