Calculette niche fiscale : vérifiez que vous ne dépassez pas le plafond des niches fiscales
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Le plafond de réduction d’impôt est de 10.000€, pour les niches fiscales concernées. Calculette du plafond de niche fiscale en libre service. Une petite vérification est toujours utile.
Sommaire de l'article
Plafond des niches fiscales
Les contribuables dont l’impôt sur le revenu est inférieur à 10.000€ peuvent encore réduire à 0€ leur facture fiscale.
Calculette plafond des niches fiscales
Chaque niche fiscale possède un plafond de réduction maximale en montant. Le cumul des réductions fiscales est également plafonné, à 10.000€ par foyer fiscal. Cette calculette, volontairement simpliste, permet de cumuler ses réductions de niches fiscales, tout en veillant de ne pas dépasser ce fameux plafond.
Saisissez le montant investi pour chacune des niches fiscales, cette calculette vous permettra de gérer le cumul de vos niches fiscales, et de vérifier que vous ne dépassez pas la plafond des niches fiscales de 10.000€. Je renseigne les montants dépensés ou directement les réductions d'impôts escomptées |
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| Dispositifs | Montants dépensés | Taux réduction annuel | Réduction d'impôt |
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Cotisations syndicales
Cotisations syndicales : Crédit d'impôt de 66% des sommes dans la limite de 1% des revenus. |
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Frais de gardes jeunes enfants hors du domicile
Frais de gardes jeunes enfants hors du domicile : Crédit d'impôt de 50% des dépenses dans la limite de 3500€ / enfant. |
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Emploi d'un salarié à domicile
Emploi d'un salarié à domicile : Services à la personne : Garde d'enfants à domicile, femme de ménage, travaux de jardinage, etc. À domicile. Réduction d'impôt ou crédit d'impôt correspondant à 50% des montants effectivement dépensés, plafonds selon le foyer fiscal et le type de prestation. |
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Emploi d'un salarié à domicile, paiement via CESU préfinancé
Emploi d'un salarié à domicile, paiement via CESU préfinancé : Services à la personne : Garde d'enfants à domicile, femme de ménage, travaux de jardinage, etc. À domicile. Réduction d'impôt ou crédit d'impôt correspondant à 50% des montants effectivement dépensés, plafonds selon le foyer fiscal et le type de prestation. |
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SOFICA (Production)
SOFICA (Production) : Les personnes physiques ayant leur domicile fiscal en France peuvent réduire leur impôt à payer à hauteur de 48 % du montant souscrit au capital des SOFICA réalisant au moins 10 % de leurs investissements dans le capital de sociétés de production.
La réduction est accordée dans la double limite d'un investissement maximum de 18 000€ par foyer fiscal et de 25 % du revenu net global, soit une réduction maximum de 8.640€. |
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Investissement industriels DOM-TOM
Investissement industriels DOM-TOM : De 38.25 à 66% des investissements avec un plafond annuel de réduction DOM-TOM de 40 000€. |
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Primes d'assurances de loyers impayés
Primes d'assurances de loyers impayés : Crédit d'impôt de 38% du montant des primes versées. |
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FIP
FIP : Réduction d'impôt de 30% des sommes investies sur les FIP en 2022 (réduction fiscale perçue en 2023). Placement à risques. |
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Equipements de la maison
Equipements de la maison : Chaudière, pompe à chaleur, matériel d'isolation, volets roulants, etc. Seuls les dépenses liées aux équipements donnent droit à un crédit d'impôt de 30% des sommes dépensées dans une limite liée à la composition du foyer fiscal. |
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FIP CORSE
FIP CORSE : Réduction de 30% du montant investi dans un FIP Corse. Placement à risques. |
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FIP OUTRE-MER
FIP OUTRE-MER : Réduction de 30% du montant investi dans un FIP Outre-mer/DOM-TOM. Placement à risques. |
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Abonnement presse
Abonnement presse : Réduction d'impôt de 30% du montant de votre abonnement presse (régionale ou nationale). Limité à 1 abonnement presse par foyer fiscal. |
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FCPI
FCPI : Réduction d'impôt de 20% à 25% des sommes nettes investies, selon les FCPI. Placement à risques. |
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IR-PME, Souscription capital de PME
IR-PME, Souscription capital de PME : 25% du montant souscrit en réduction d'impôt sur le revenu. Plafond de 50000 euros pour une personne seule, 100000 euros pour un couple. Le montant des versements qui dépasse le plafond peut être reporté dans la limite des 4 années suivantes. |
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Groupement forestier (GFF)
Groupement forestier (GFF) : Réduction d'impôt de 25% jusqu'au 31 décembre 2022.
Revenus: Les revenus des Groupements Forestiers ne sont soumis ni à l'impôt sur les revenus ni aux prélèvements sociaux. Plus-values:Les plus-values sont taxées au taux de 19% (majoré des 17,2% de prélèvements sociaux) après abattement selon la durée de détention. La plus-value est totalement exonérée d'impôt sur le revenu après 22 ans de détention (en application des abattements qui s'appliquent après la 6ème année de détention) et après 30 ans pour la CSG-CRDS. Les plus-values de cession sont par ailleurs exonérées si le montant de la cession est inférieur à 15.000€. Un abattement supplémentaire de 10 € par an et par hectare est prévu spécifiquement pour la détention de biens forestiers. IFI: Les parts de Groupements Forestiers sont intégralement exonérées d'IFI, sans condition de durée de détention. Transmission : l'abattement sur les droits de donation et de succession est de 75% sans limite de montant. |
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Versement de prestation compensatoire en capital
Versement de prestation compensatoire en capital : Réduction d'impôt de 25% du capital versé, plafond de 30 500€. |
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Frais de séjours d'une personne dépendante
Frais de séjours d'une personne dépendante : Réduction d'impôt de 25% du plafond de 10 000€ par personne dépendante. |
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Equipements de la maison face à lâge
Equipements de la maison face à lâge : Crédit d'impôt de 25% d'un plafond de 5 000€ pour une personne seule, 10 000€ pour un couple |
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Primes des contrats survie ou handicap
Primes des contrats survie ou handicap : Réduction de 25% des sommes versées sur des contrats d'assurance-vie survie ou handicap, dans un plafond de 1 525€, +300€ par enfant à charge. |
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Vivre en EHPAD
Vivre en EHPAD : Crédit d'impôt de 25% pour un plafond de déduction de 10.000 euros pour une personne seule. |
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Restauration d'objets cassés
Restauration d'objets cassés : Réduction d'impôt de 18% du montant liées à la conservation ou à la restauration, dans la limite de 20 000€ de dépenses effectives. |
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Groupement Forestier Investissement (GFI)
Groupement Forestier Investissement (GFI) : Réduction d'impôt sur le revenu de 18% (art.199 terdecies 0-A du CGI) : Réduction d'IR de 18% du montant investi dans la limite d'une souscription de 50000 euros
par an pour un célibataire et de 100000 euros par an pour un couple, soit une réduction d'impôts respectivement de 9000 euros et 18000 euros maximum, en fonction de l'utilisation faite du plafond de niches fiscales et du montant de l'impôt sur le revenu à régler.
Cette réduction, qui n'est pas un crédit d'impôts, est, en effet, soumise au plafonnement global des niches fiscales de 10000 euros par an.
Afin d'obtenir cet avantage, le souscripteur s'engage, notamment :
· à conserver les parts ouvrant droit au crédit d'impôt jusqu'à la fin de 5ème année qui suit celle de la souscription et à ne pas se faire rembourser l'apport par la société (retrait) avant la fin de la 7ème année suivant celle de la souscription.
· à prendre un risque de perte en capital. |
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Fonciere viticole
Fonciere viticole : Réduction d'impôt de 18%. |
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Investissement forestier (SEF)
Investissement forestier (SEF) : Réduction d'impôt de 15% dans la limite de 9.500€ pour un célibataire, 19.000€ pour un couple. |
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Dispositif Jeanbrun
Dispositif Jeanbrun : Amortissement du prix du bien, en déduction des loyers perçus. Immobilier, location nue : dans le neuf ou dans l'ancien mais avec 30% de travaux,
Biens concernés : logements collectifs uniquement (en copropriété),
Location en tant que résidence principal
e du locataire (8 mois / an),
Location interdite aux ascendants/descendants du foyer fiscal de l'investisseur.
Loyers plafonnés : Oui (Intermédiaires, social, très social),
Plafonds de ressources des locataires : Oui (selon les références ex-Pinel),
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 Je vérifie que mon cumul de réduction d'impôt liée aux niches fiscales plafonnées n'excéde pas les 10.000 € |
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| CUMUL DEPENSES | € | CUMUL REDUCTIONS | € |
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Questions & Échanges
Niche fiscale : Calculette du plafond
Niche fiscale : Calculette du plafond
Niche fiscale : Calculette du plafond
Merci pour votre remarque pertinente. SOFICA ajoutées.
Bien à vous
Niche fiscale : Calculette du plafond
Bonjour,
Très bon simulateur. Dommage néanmoins il n’intègre pas les SOFICA
Niche fiscale : Calculette du plafond
Ancien fonctionnaire du BIT (Nations Unies) à Genève (chef de projets gouvernementaux Afrique en exonération d’impôts et salarié en US dollars), j’ai reçu à mon départ en 1996 le cumul de mes cotisations retraites sous forme de pécule (sur compte bancaire US Dollars dument enregistré par le fisc français), et que je voudrais rapatrier.
Ces cotisations peuvent-elles prétendre à réduction d’impôt sous forme par exemple de niche fiscale ou autre ?
Je suis actuellement âgé de 77 ans, et mon épouse de 72 ans.
Merci pour vos conseils.
Calculette plafond des niches fiscales
Bonjour,
Dans votre liste des niches fiscales à prendre en compte pour le calcul du plafond de 10000€, la défiscalisation SCELLIER n’apparaît pas. Est-ce un oubli ou s’agit-il d’une niche non plafonnée ?
Cordialement.
Alan
Calculette plafond des niches fiscales
Merci pour l’alerte. Si effectivement rien ne vous empêche d’investir 600.000€ sur un pinel, la réduction d’impôt calculée sera bien plafonnée sur 300.000€. La correction est effectuée.
Pour effectuer une simulation Pinel plus détaillée, vous avez à votre disposition une calculette spécifique.
Calculette plafond des niches fiscales
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