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Assurance-Vie : comparatif des performances des profils de gestion

Comparatif perf. gestion profilée 2016

La gestion profilée permet aux épargnants d’investir sur une allocation d’unités de compte, établie en fonction d’un profil de risque, sans avoir la contrainte de suivre leurs investissements, au jour le jour. A partir d’un profil de risque, une allocation est définie par un gestionnaire financier, effectuant de son côté, un suivi régulier des placements effectués.

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Publié le , mis à jour le

Gestion profilée

La gestion profilée permet de choisir un profil d’investisseur, du plus sécuritaire au plus offensif, selon le niveau de risque accepté par l’assuré. Ce dernier n’a rien à gérer lui-même. Une fois son profil choisi, l’assureur effectue de façon automatisée les arbitrages recommandés par le gestionnaire du profil.

Mais attention, les profils de gestion ne sont pas personnalisés. Il s’agit uniquement de profils types (sécurité, équilibre, dynamique et offensif), sur lesquels tous les épargnants d’un même profil investissent.

Assurance-vie : performances des profils de gestion sécuritaire en 2016

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur SECURITE, pour l'année 2016.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
SECURITE (1)
Performance 2016 (2)Rappel performance 2015Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2015
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
BOURSOVIE
4,12 %4,09 %28,64%
+0,73%
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
🥈2Guide pargne
LINXEA AVENIR
2,71 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
3,81 %NC
-28,87%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
🥉3Guide pargne
YOMONI VIE
2,60 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 2.
NCNCNC YOMONI
4Guide pargne
M RETRAITE VIE
2,46 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% fonds euros.
NCNCNC MonFinancier
5Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
2,46 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% fonds euros.
NCNCNC MonFinancier
6Guide pargne
ALTAPROFITS MADELIN
2,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
NCNCNC LAZARD FRERES GESTION
7Guide pargne
ALTAPROFITS VIE
2,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
2,95 %NC
-22,03%
LAZARD FRERES GESTION
8Guide pargne
ALTAPROFITS CAPITALISATION
2,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
2,95 %NC
-22,03%
LAZARD FRERES GESTION
9Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
2,26 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré.
NCNCNC Morningstar Investment Consulting France
10Guide pargne
EX DIRECT
1,68 %3,37 %NC
-50,15%
ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
11Guide pargne
RES MULTISUPPORT
0,32 %3,60 %NC
-91,11%
MACSF
MOYENNE PROFIL SECURITE(3)2,32 %-35,58 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Assurance-vie : performances des profils de gestion équilibré 2016

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur EQUILIBRE, pour l'année 2016.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
EQUILIBRE (1)
Performance 2016 (2)Rappel performance 2015Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2015
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
BOURSOVIE
5,09 %6,03 %40,94%
-15,59%
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
🥈2Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
3,90 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
NCNCNC LAZARD FRERES GESTION
🥉3Guide pargne
M RETRAITE VIE
3,61 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
NCNCNC MonFinancier
4Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
3,61 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
NCNCNC MonFinancier
5Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
3,44 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré.
NCNCNC Morningstar Investment Consulting France
6Guide pargne
YOMONI VIE
3,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4.
NCNCNC YOMONI
7Guide pargne
ALTAPROFITS VIE
3,12 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
6,82 %NC
-54,25%
LAZARD FRERES GESTION
8Guide pargne
ALTAPROFITS CAPITALISATION
3,12 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
6,82 %NC
-54,25%
LAZARD FRERES GESTION
9Guide pargne
ALTAPROFITS MADELIN
3,12 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
NCNCNC LAZARD FRERES GESTION
10Guide pargne
LINXEA AVENIR
3,08 %5,40 %NC
-42,96%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
11Guide pargne
EX DIRECT
2,23 %5,56 %NC
-59,89%
ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
12Guide pargne
PATRIMEA PREMIUM
1,70 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PATRIMONIAL FLEXIBLE.
NCNCNC NC
13Guide pargne
RES MULTISUPPORT
1,12 %6,20 %NC
-81,94%
MACSF
14Guide pargne
FRONTIERE EFFICIENTE
0,90 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Diversity.
NCNCNC NC
15Guide pargne
MES PLACEMENTS VIE
0,60 %NCNCNC DNCA FINANCE
MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3)2,80 %-51,48 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Assurance-vie : performances des profils de gestion dynamique 2016

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur DYNAMIQUE, pour l'année 2016.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
DYNAMIQUE (1)
Performance 2016 (2)Rappel performance 2015Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2015
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
BOURSOVIE
6,28 %7,14 %49,62%
-12,04%
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
🥈2Guide pargne
YOMONI VIE
5,70 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7.
NCNCNC YOMONI
🥉3Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
4,39 %NCNCNC Morningstar Investment Consulting France
4Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
4,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
NCNCNC LAZARD FRERES GESTION
5Guide pargne
ALTAPROFITS VIE
4,05 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
8,48 %NC
-52,24%
LAZARD FRERES GESTION
6Guide pargne
ALTAPROFITS CAPITALISATION
4,05 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
8,48 %NC
-52,24%
LAZARD FRERES GESTION
7Guide pargne
ALTAPROFITS MADELIN
4,05 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
NCNCNC LAZARD FRERES GESTION
8Guide pargne
M RETRAITE VIE
3,90 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
NCNCNC MonFinancier
9Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
3,90 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
NCNCNC MonFinancier
10Guide pargne
EX DIRECT
3,48 %7,39 %NC
-52,91%
ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
11Guide pargne
LINXEA AVENIR
3,43 %7,82 %NC
-56,14%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
12Guide pargne
RES MULTISUPPORT
1,91 %9,67 %NC
-80,25%
MACSF
MOYENNE PROFIL DYNAMIQUE(3)4,11 %-50,97 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Assurance-vie : performances des profils de gestion offensif 2016

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur OFFENSIF, pour l'année 2016.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
OFFENSIF (1)
Performance 2016 (2)Rappel performance 2015Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2015
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
BOURSOVIE
8,11 %5,38 %49,05%
+50,74%
EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
🥈2Guide pargne
YOMONI VIE
7,00 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10.
NCNCNC YOMONI
🥉3Guide pargne
EX DIRECT
5,88 %7,85 %NC
-25,10%
ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
4Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
5,00 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux.
NCNCNC Morningstar Investment Consulting France
5Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
4,28 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans. .
NC0,00%NC LAZARD FRERES GESTION
6Guide pargne
M RETRAITE VIE
4,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
NCNCNC MonFinancier
7Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
4,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
NCNCNC MonFinancier
8Guide pargne
LINXEA AVENIR
3,53 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
9,42 %NC
-62,53%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
9Guide pargne
MES PLACEMENTS VIE
0,30 %NCNCNC ROTHSCHILD & CIE
MOYENNE PROFIL OFFENSIF(3)4,73 %-12,29 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Guide épargne
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Certaines compagnies ne communiquent pas les performances de leur profils de gestion, qu’à leurs clients. Ce n’est pas un gage de sérénité...

Vous avez connaissance des rendements 2016 de profils de gestion qui ne figurent pas dans ces listes ? Merci de nous les communiquer, avec la source de votre information. Bien à vous !

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