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SCPI EPARGNE FONCIÈRE

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

EPARGNE FONCIERE, rendement 2023 de 4.43% brut (TD). Investir via l'assurance-vie et cumulez les avantages ! Quel(s) contrat(s) d'assurance-vie choisir pour cette SCPI ?

La Française © La Française

Publié le , mis à jour le

EPARGNE FONCIÈRE

EPARGNE FONCIERE est une SCPI de la catégorie diversifiée, à capital variable, créée en novembre 1968. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 4.43%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de EPARGNE FONCIERE était de 89.10% (en fin d'année dernière). Gérée par LA FRANCAISE AM, EPARGNE FONCIERE est également accessible via des contrats d'assurance-vie, permettant ainsi aux épargnants de bénéficier d'une liquidité assurée en cas de revente des parts et de d'avoir accès aux avantages fiscaux liés à l'assurance-vie, aussi bien en termes de fiscalité sur les revenus et les plus-values, qu'en cas de transmission du capital.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

EPARGNE FONCIÈRE : indicateurs

Fiche EPARGNE FONCIERE
Identité
NomEPARGNE FONCIERE
CréationNovembre 1968
GestionnaireLA FRANCAISE AM
Catégorie SCPICLASSIQUE DIVERSIFIEE
SCPI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 9
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
1
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6
7
Fonds de partage
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)4.43 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)7,06 %
Dividende (2023)36,36 €
Taux Occupation Financier (TOF)89.10 %
Report à nouveau (RAN)31,54 %
Provision Gros Travaux (PGR)9,27 %
Capitalisation4 534 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20234.43 %
20224.64 %
20214.40 %
20204.40 %
20194.40 %
20184.46 %
20174.54 %
20164.70 %
20155.00 %
20145.31 %
20135.31 %
20125.32 %
20115.35 %
20107.04 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de EPARGNE FONCIERE
Valeur de reconstitution910 €
Nombre de biens306
Investir sur EPARGNE FONCIERE ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part835,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire1
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts1er jour du 4ième mois suivant la souscription
Démembrement possible
Démembrement temporaire : Clés de répartition
Durées du démembrementNue-propriété en %Usufruit en %
3 années89.00 %11.00 %
4 années85.50 %14.50 %
5 années82.50 %17.50 %
6 années80.00 %20.00 %
7 années77.00 %23.00 %
8 années75.00 %25.00 %
9 années72.50 %27.50 %
10 années71.00 %29.00 %
11 années69.50 %30.50 %
12 années68.00 %32.00 %
13 années67.00 %33.00 %
14 années66.00 %34.00 %
15 années65.00 %35.00 %
16 années64.00 %36.00 %
17 années63.00 %37.00 %
18 années62.00 %38.00 %
19 années61.50 %38.50 %
20 années61.00 %39.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de EPARGNE FONCIERE, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 77.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 835.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 642.95 € la part, soit une décote de 192.05 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)9,00 %
Frais de gestion0,44 %
Assurances vie proposant EPARGNE FONCIERE en unités de compte
ContratsFrais souscription
👉 ADVANCED by ATHYMIS (Athymis Gestion)-
👉 CD PARTENAIRES (Amplea)-
👉 BOURSOBANK (BoursoVie)-
👉 PLACEMENT DIRECT (Darjeeling)-
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution)6.00 %
👉 EPATRIMOINE (Epargne Evolution 2)6.00 %
👉 PLACEMENT DIRECT (Placement-direct Essentiel)6.00 %
👉 LINXEA (Linxea Vie)2.00 %
👉 ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)-
👉 MEILLEURTAUX PLACEMENT (Liberté Vie)6.00 %
👉 MES-PLACEMENTS (MesPlacementsVie)2.00 %
👉 NETLIFE (UAF LIFE PATRIMOINE)6.00 %
👉 NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)6.00 %
👉 NORTIA (Panthea)-
👉 SWISSLIFE (SwissLife Strategic Premium)-
👉 VERSION ABSOLUE (UAF LIFE PATRIMOINE)6.00 %
(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.


Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur EPARGNE FONCIERE
Assurance Vie
(contrats)
Nombre de parts maxi. EPARGNE FONCIERE Frais de souscription (1) Taux de reversement
des revenus
à l'épargnant (2)
En savoir +
ADVANCED by ATHYMIS (Athymis Gestion)

ADVANCED BY ATHYMIS

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
CD PARTENAIRES (Amplea)

AMPLEA

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
BOURSOBANK (BoursoVie)

BOURSOVIE

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
EPATRIMOINE (Epargne Evolution 2)

EPARGNE EVOLUTION 2

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
PLACEMENT DIRECT (Placement-direct Essentiel)

PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
LINXEA (Linxea Vie)

LINXEA VIE

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 200 000,00 €2.00 % NC EN SAVOIR PLUS
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

MA SENTINELLE VIE

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
MEILLEURTAUX PLACEMENT (Liberté Vie)

LIBERTE VIE

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
MES-PLACEMENTS (MesPlacementsVie)

MES PLACEMENTS VIE

25.00% du contrat maximum. Dans la limite de 200 000,00 €2.00 % 90.00 % EN SAVOIR PLUS
NETLIFE 2 (UAF LIFE PATRIMOINE)

NETLIFE 2

50.00% du contrat maximum. Dans la limite de 1 000 000,00 €6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
NORTIA (Panthea)

NORTIA PANTHEA

30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 100 000,00 €NC 100.00 % EN SAVOIR PLUS
SWISSLIFE (SwissLife Strategic Premium)

SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM

NCNC NC EN SAVOIR PLUS
VERSION ABSOLUE (UAF LIFE PATRIMOINE)

VERSION ABSOLUE

NC6.00 % 100.00 % EN SAVOIR PLUS
(1): Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières.
(2): La majorité des contrats ne reverse pas l'intégralité (=100%) des dividendes versés par les SCPI.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de SCPI EPARGNE FONCIÈRE :
Note de 3.5 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 14.48/20 sur 16 avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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