Arnaques aux placements épargne : 10 conseils pour les éviter !

smart-epargne.com

A FUIR

pas moyen de récupérer son argent pour l’instant.

Je pense que je me suis fait arnaqué

delcap-france . com usurpe l’identité de delcap. com/fr

delcap. com est une société haut de gamme, ils ne vous contactent pas, c’est vous qui les contactez. Relisez le point 2 si la proposition ne vient pas de votre banque ou de votre gestionnaire d’assurance-vie, alors c’est forcément une arnaque.

Une société prétendument basée en France vous demande de faire un virement en Espagne et ça ne vous choque pas ?

Vous vous êtes fait arnaquer de 10 000 €, maintenant vous avez une étiquette parfait pigeon donc vous allez être de nouveau sollicité. Ils vont réouvrir une pseudo page internet où vous verrez votre placement (un "livret de trading à grande vitesse" sérieusement ?) accessible à condition de refaire un versement.

La encore la réponse n’est pas adaptée à une tentative d’arnaque/escroquerie. « Si ce dernier [le capital] n’est pas garanti, des rendements de 0 à 7%, il y a bien mieux ailleurs ». Il s’agit d’un "livret THF" donc livret Trading Haute Fréquence ? Quelque chose qui existe pas parce qu’impossible à faire exister. Donc la remarque sur les rendements meilleurs ailleurs est « ubuesque ».

Par ailleurs, Bunq est juste une banque de dépôts et ne propose aucun placement, à l’exception de ce livret à 1,56%. Pas la peine d’analyser la qualité du "livret THF", une visite du site confirme qu’il s’agit d’une usurpation d’identité par un pseudo "conseiller de la banque bunq".

danne18 serait bien aimable de venir nous informer sur la façon dont la proposition lui a été faite : courriel ? SMS ? appel ? pigeon voyageur (à la recherche d’un congénère) ?

Les éléments de langage, le style, le ton ressemblent étrangement à ceux des témoignages pour ce monsieur qui m’a rendu espoir et que vous pouvez contacter de ma part parce qu’il prête de 0 à 100 000 € à 2% à toute personne sérieuse. Certes il n’est pas basé à Rennes mais en Centrafrique.

Arrêtons de délirer, les associations de consommateurs, les avocats (tout spécialisés qu’ils soient) ne peuvent rien contre les escrocs/arnaqueurs, puisque ceux-ci n’ont aucune existence/activité légale.

De même, c’est ridicule de proposer (point 12 des conseils) un recours à la DGCCRF pour ce genre de problème. Elle le précise elle-même sur son site : « Si vous êtes victime d’une escroquerie, vous devez saisir les autorités compétentes (police, gendarmerie, procureur…). Vous pouvez réaliser cette démarche sur le site du ministère de l’intérieur ».

Cet article est mauvais parce que vous mélangez un peu tout. Jusqu’au point 3, vous êtes dans les clous. Ensuite vous basculez dans le grand n’importe quoi : cela n’a plus de rapport avec les « arnaques », et pire votre confusion peut aider à valider une arnaque.

Qui est mon interlocuteur ? On s’en fout puisque l’usurpation d’identité est facile.

Ce produit correspond-t-il en tous points à mon horizon de placement ? Quelle perte de capital suis-je prêt(e) à accepter ? On s’en fout, il s’agit d’une arnaque, pas de la répartition d’une assurance vie multisupport.

Gare aux frais ! On s’en fout puisque c’est une arnaque. Et d’ailleurs elles sont toujours annoncées "sans frais". De même que l’utilisation du mot "livret" pour rassurer le pigeon.

Le point 1 suffit (le point 3 en est une reformulation). Si on vous promet un rendement identique ou supérieur au Livret A, avec des fonds aussi disponibles, c’est forcément une arnaque. Les rares livrets qui s’en approchent le font dans le cadre d’une promotion qui ne dépasse pas trois mois.

Je sauve aussi votre point 2 : si la proposition ne vient pas de votre banque ou de votre gestionnaire d’assurance-vie, alors c’est forcément une arnaque.

Ce qui me désespère, c’est que chaque que vous publiez ce genre d’article, ou dans le cas présent mis en avant après mise à jour, le premier commentaire provient de quelqu’un qui espère secrètement que la tentative d’arnaque qu’il vient de recevoir n’en est pas une. ENLARGE YOUR COMPTE EN BANQUE et rencontre des liasses de billets chaudes dans ton quartier !

ARNAQUE AUSTIN FINANCE

Je vous confirme qu’une arnaque du type FONCIERE IRIS ou FINVAL intervient en ce moment sous l’usurpation d’identité d’ AUSTIN FINANCE en proposant des financements participatifs immobilier dans des residences étudiantes residenza UER en Italie Residencia ERASMO en Espagne MARQUES DE POMBAL au Portugal WH POTSDAMER en ALLEMAGNE et STUDEA à MASSY
Enregistrement ORIAS au nom de BNP PARISBAS rendement de 0,5% mensuel net d’impôts et 100% garantie
Appel d’un certain D...S W....R basé à Paris 01 87 68 75 58
Confirmation de l’arnaque par ADC FRANCE
Si cela peut éviter des désagréments à certains
Cordialement

Bonjour

Vous pouvez vous mettre en relation avec l’Association de consommateurs de france, il vous dirons les démarches à suivre

Cordialement
anita

Bonjour

Je souhaiterai conversé avec, Monsieur Malthus afin de savoir si mous mous sommes fait escroquer par les mêmes personnes

Cordialement
anita

Bonjour, je vais être direct. Je ne vois pas quel est l’intérêt de s’intéresser à ces propositions de placement, au Portugal. En France, l’on ne sait déjà pas trop comment les Ephad sont gérés, cf le dernier scandale ORPEA, comment imaginer que vous en saurez plus au Portugal ? Par ailleurs, le premier des premiers conseils pour éviter les arnaques est de NE JAMAIS envoyer des fonds en dehors de France. Investir au Portugal revient à prendre un grand risque. En dehors de France, vous n’aurez aucun recours juridique pour récupérer vos fonds, donc passez votre chemin. Si vous recherchez des rendements de 6% par an, en France, vous avez des SCPI qui servent largement cette performance, par ailleurs, certaines actions servent davantage de rendement.

Concernant votre conseiller, il doit vous avoir fait signer un document d’entrée en relation précisant toutes ses coordonnées, son assurance professionnelle, ses habilitations, ses identifiants ORIAS, etc., avant même d’évoquer avec vous, le moindre placement. Si cela n’est pas le cas, c’est illégal. Il peut être inscrit partout (ORIAS, etc.) peu importe, il ne respecte pas les règles, donc coupez toute relation.

Les escrocs qui usurpent les identités de sociétés existantes fournissent les vraies coordonnées d’entreprise, auxquelles ils n’appartiennent pas. Donc fournir un n° de SIRET ne sert à rien. Le document d’entrée en relation vous permet de vérifier pleinement l’identité de votre interlocuteur, car les escrocs ne savent pas encore comment bien rédiger ce document.

Remarque d’ordre général (bornes électriques) : la fiscalité ne doit jamais être un critère de choix pour un placement, c’est un plus, mais pas un critère déterminant, car la fiscalité, cela peut bouger chaque année. Si vous recherchez des rendements élevés, donc à risques, investissez sur des actions Total Energies ou sur des fonds de private equity, plutôt que sur des bornes, vos rendements pourront être plus élevés que ceux évoqués, et vous paierez certainement moins de frais.

Bien à vous

Merci pour vos précision, Malheureusement mon argent et parti a l’étranger 10000€ en Autriche et 200000€ en Italie
Le procureur des Alpes-de-haute-Provence à confié mon dossier à la BRDA (brigade de la Répression et de la Délinquance astucieuse de Paris)

Cordialement anita

Bonjour Monsieur Lapalus

J’ai été escroquer par un certain philippe barrieux du groupe proviso
Serai t’il possible que cet escro et pris une autre identité et le Nom d’une autre société pour escroquer d’autres personnes
car je n’arrive pas à trouver d’autres personnes qui se sont fait escroquer par philippe barrieux

J’aimerais trouver d’autres personnes pour former un collectif

Cordialement anita

Bonjour
je cherche d’autres personnes, afin de se regrouper et de tenter récupérer une partie
je pense que l’union fait la force et qui ne faut pas baisser les bras, sinon d’autres personnes vont se faire arnarquer il faut que se système s’arrête.

cordialement anita

Bonjour
J’ai été escroquer par un certain philippe barrieux du groupe proviso de 210000€ puis je devais faire un autre virement , je ne l’ai pas fait car je me suis rendu compte de l’escroquerie
il m’a harcelé au tel pendant plusieurs semaines (enregistrement à l’appuis)
Un autre escro de la mème bande et entrer en jeu, pour me dire que c’était une société escroquer , qui avait été elle même escroqué et qui avait un logiciel qui leur permettait de retrouver mon argent moyennant une taxe de 30% pour passer la frontière.

je reste persuader que les personnes victimes de ce système sont celles qui nous ont arnaquer , dites moi si c’est le cas

Cordialement anita

Bonjour

Voici mon adresse mail : barbastroanita845@gmail.com

Cordialement

bonjour
je souhaite répondre à cette personne escroquer par philippe

cordialement

bonjour
je souhaiterai correspondre avec cette victime escroquer comme moi par Philippe barrieux afin de se regrouper pour se défendre

Cordialement

Bonsoir
j’ai été victime d’une escroquerie financière :livret A plus de 3,5% J’ai laissé toute mes économies (210000€)
A ce jour mon dossier et entre les mains de la BRDA (brigade de la répression et de la délinquance actusiuse de la Préfecture de Police de Paris

L’escro en question se faisait passé pour Philippe Barrieur gestionnaire financier pour le compte du groupe Proviso
Si toutefois certaines personnes se sentent concernées pourquoi pas former un collectif afin de faire valoir nos droits et éviter que d’autres personnes, tombent dans le piège.

je vous remercie par avance

Bonsoir,
Vous parlez de taxes
Moi aussi pour récupérer mon argent, ils me demandent 32 % de taxes pour débloquer mon compte qui est séquestré.
Il semblerait que ce soit des taxes à cause de la plus value + 107 % grâce à un placement dans les bidons de pétrole...
Sans être indiscrète à quelle société pensez vous ?
Merci de votre réponse
Je pense que c’est trop tard pour mon argent mais votre retour m’aidera peut être à mieux surmonter cette perte.

Cordialement

Bonjour j’ai été victime d’une escroquerie bien ficelé, usurpation d’identité, fausse assurance professionnelle, fausse sirène et siret , usurpation du nom de la société PROVISO
qui n’existe plus depuis un certain temps

5 juillet 2021plainte déposer, mi-Décembre 2021 l’enquêteur remet ces conclusion au parquet des alpes-de haute- Provence, le procureur décide de transmettre le dossier a la Préfecture de la police judiciaire de Paris service BRDA (brigade de la répression et de la délinquance astucieuse)

Je suis passer par plusieurs phases : la dépression, la vengeance, et me battre
Je cherche des personnes qui aurai étaient escroquer par les même escros , pour monter un collectif

merci de m’avoir écouter

Bonjour Cerise,

Comment faire svp ? existe-t-il des groupes de plainte ? Je suis victime moi aussi de cette arnaque. Je m’en suis rendue compte la semaine dernière. Il m’a fallu le temps d’accuser le coup pour agir. Maintenant je suis prete.

Bonsoir juste un placement sur un compte AVENIR à 2,87 % ne serait il pas la Banque ING car cela m’interpelle ma soeur vient de placer

de l’argent chez eux avec comme téléphone 09.... et 07.... portable. Merci de me répondre.

Bonjour,

Je viens de retrouver le site où le cauchemar a commencé, c’est le site nouveau- livret à 3.99 % meilleur épargne 2021. J’avais rempli l’imprimé pour avoir une brochure pour me renseigner pour le super livret, en fait j’ai été rappelée par une personne de chez KATALYZ qui de fil en aiguille m’a incitée à placer l’argent sur EPHAD en Espagne et on connaît la suite.

Bonjour,

Je vous en supplie toutes les victimes de KATALYZ doivent porter plainte. Je viens de porter plainte + signalement.gouv, etc... Plus il y aura de plaintes plus l’affaire sera prise au sérieux. Ce n’est pas une petite arnaque de quartier. Battons nous. Courage à tous.

Bonjour, merci pour ces précisions.

Ce qui m’a paru louche c’est un mail provenant d’Espagne, une banque située au Portugal et le code regafi enregistré pour un organisme aux Pays Bas.

L’interlocuteur parlait parfaitement français et très convainquant.

Merci encore.

Bonjour,
Mon papa a également été contacté par cet organisme après une recherche de placement sur internet. Dans le mail reçu l’entité affirme être couverte par le FGDR ( fond de garantie des depot). Une rapide recherche sur le site officiel du fond de garantie et la banque n’existe pas dans leur répertoire.
Le mail indique également un coup banco puis banca finantia, et une succursale dans le 92. La banque semble bien exister en Espagne, mais le site officiel ne fait aucune mention d’une succursale en France ( alors que d’autre pays d’Europe sont bien présents). Les adresses mail de contact sur le site sont @finantia.com et l’e-mail reçu du contact @finantiafr-online.com. Par ailleurs les taux proposés sont bien au dessus de ceux du marché !

Cela commence à faire beaucoup ! J’ai invité mon papa à ne pas répondre ni transmettre d’information à cet organisme.

Attention avec une pièce d’identité et un justificatif d’adresse des fraudeurs peuvent créer de faux documents et vous mener la vie dure.

Bon courage !

Bonjour,

Je suis Bernard-Philippe Romanik, mandataire social de la société KATALYZ enregistrée par l’ORIAS en qualité de CIP (Conseil en Investissements Participatifs) sous le numéro 19004407. Jusqu’à ce jour, KATALYZ n’a pas encore lancée sa plateforme de financement participatif sur le Net. PAR CONSEQUENT, SI VOUS ETES CONTACTE, DE QUELQUE FAÇON QUE CE SOIT, PAR DES PERSONNES UTILISANT LA RAISON SOCIALE DE KATALYZ ET SE PREVALANT DE L’INSCRIPTION A L’ORIAS MENTIONNEE CI-DESSUS, IL S’AGIT D’UNE ESCROQUERIE.

Nous avons été alertés récemment par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) sur le fait que KATALYZ semblait faire l’objet d’usurpation d’identité. Ayant pu disposer courant octobre 2021 de deux éléments tangibles prouvant la réalité de cette usurpation, nous avons pu déposer plainte contre X pour escroquerie.

Le seul site « escroc » dont nous avons connaissance est à l’adresse [URL éditée par le modérateur]. Elément visible sur internet du dispositif utilisé par les malfaiteurs, il n’autorise l’accès qu’à des personnes QUI ONT ETE CONTACTEES PREALABLEMENT PAR D’AUTRES MOYENS et à qui ont été fournis identifiant et mot de passe. Cet accès privé au site est contraire au fonctionnement légal d’une plateforme de financement participatif, publique par essence, qui permet de s’inscrire dès l’écran d’accueil. Par ailleurs, l’écran d’accueil du site [URL éditée par le modérateur] présente aucune des mentions légales obligatoires (avertissement risques, n° ORIAS, etc).

Les 2 cas d’escroquerie portés à notre connaissance portent sur des investissements dans des EPHAD situés en Belgique, Italie, Espagne, … Les victimes semblent attirées par des rendements alléchants et même recevoir quelques premiers versements pour les inciter à investir davantage. Les escrocs n’hésitent pas à envoyer des mises en demeure réclamant les versements auxquels les souscripteurs se seraient engagés.
Nous ne pouvons que conseiller aux investisseurs potentiels d’être prudents et de garder la tête froide, de se méfier des démarcheurs qui prennent l’initiative de les contacter personnellement.

Publié le 27 octobre 2021

bonjour Monsieur je croix avoir vu ce nom regardez sur le site REGAFI ou ORIAS dans une liste noire vous pouvez peut-être le trouver.

Bonne chance.

Bonjour

J’ai eu le même type de proposition par la même société et j’aimerai aussi savoir si cela est un rêve ou un futur cauchemar ?

Cordialement

Bonjour ,

J’ai été contactée par une société KATALYZ (Neuilly sur Seine)
le gestionnaire me propose des placements Ephad (Italie , Portugal, Autriche) avec des rentabilités mensuelles entre 0,55 à 0,98 % en fonction de la somme investie au départ .
les loyers sont reversés tous les mois .
âs de fiscalité un quitus remis en fin d ’année pour la déclaration fiscale.
qu ’en pensez vous ?

merci d ’avance pour tout renseignements au sujet de cette société

Bonjour,

Evidemment, il s’agit d’une arnaque. Tous les ingrédients sont réunis. Le rendement élevé doit obligatoirement vous faire comprendre qu’il s’agit d’un placement à fort risques de perte en capital, car il EST IMPOSSIBLE de servir plus de 9% par an sans prendre des risques.

Des placements à risques en France, vous en avez, pourquoi diable aller choisir une société au Portugal ? Aucune autorité de contrôle sur cette proposition, cela vous rassure ?

Les SCPI, telles que nous les connaissons sur le marché français, sont spécifiques à la France. Une société établie au Portugal ne peut pas commercialiser des produits que nous nommons SCPI en France. Ils reprennent le nom afin de vous induire en erreur.

Si votre intermédiaire vous presse, c’est qu’il s’agit FORCEMENT d’une arnaque, car le maître mot en matière d’investissement est de ne JAMAIS investir sous la pression.

Appelez donc Epargne Info Service pour avoir un avis officiel d’une autorité française.

Mais fuyez donc ce genre de placement, c’est du grand n’importe quoi. Vous auriez acheté des actions TOTAL, vous auriez réalisé un gain de +27% en seulement 2 semaines... Si vous êtes ouvert aux risques, ne prenez pas de risques pour un rendement si faible :)

Bien à vous

Bonjour,

Dommage. Vous pouvez signaler cette offre auprès de la DGGCRF, via le site . En étant basé à l’étranger, l’arnaqueur ne risque pas grand chose, car la DGGCRF ne pourra pas intervenir en dehors de nos frontières nationales.

Vous pouvez également signaler cette offre auprès de l’AMF, via épargne info service (téléphone 01.53.45.62.00 du lundi au vendredi de 9h à 12h30 et de 13h30 à 17h (prix d’un appel local)), afin que le site en question soit intégré dans la liste noire de l’AMF des sites financiers à fuir.

Cdt

Bonjour,

Judicieux ? Non, il s’agit d’une arnaque financière. Société non habilitée à commercialiser des SCPI aux épargnants Français.

Légal ? De votre côté, vous pouvez confier votre argent à qui vous souhaitez, même si vous savez que vous ne le reverrez jamais... Ce qui est illégal est l’activité de cette société.

Cdt

Bonjour,

Vous plaisantez ou bien ? Cette plateforme est enregistrée en Angleterre. C’est clairement affiché sur le site. Comment une entreprise anglaise peut-elle commercialiser des placements financiers de type SCPI (de droits français) à des épargnants Français sans être déclarée en France ? C’est totalement illégal.

Aucune mention légale n’est affichée sur le site. Aucun n° ORIAS de présenté. La commercialisation de SCPI impose d’avoir un statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers), inscription ORIAS obligatoire. Toutes les mentions sur le site sont obligatoires.

Par ailleurs, dois-je vous rappeler ce qu’est le Brexit ? Cette pseudo "société" ne fera même plus partie de l’UE.

En résumé, il s’agit d’une pure arnaque. A fuir !

Cdt

Bonjour,

Je ne connais pas ce placement. Ce nom n’est pas connu. Mais une chose est certaine, si le rendement vous fait rêver, c’est que c’est une arnaque. Aucun placement ne peut faire rêver un investisseur. Si le rendement est élevé, les risques sont élevés.

Probablement encore une arnaque aux SCPI, comme beaucoup d’autres proposées par emails. Méfiez-vous.

Le cas échéant signalez cette proposition auprès d’épargne info service.

Cdt

BONJOUR ?

J AIMERAI SAVOIR SI LES PLACEMENTS PROPOSE PAR ALLIANCE SCPI PARK EST FIABLE CAR LE RENDEMENT FAIT REVER.
D AVANCE MERCI POUR UNE REPONSE

Bonjour ;

Je me suis également fait avoir par Allianz trade holdings métro de 15000€.
J’ai porté plainte. au commissariat de police de ma ville, sur internet pour escroquerie, également au procureur de la république de Paris car leur numéro de téléphone 01 70 61 32 83 était situé à Paris. J’ai également écris au service du premier Ministre et aussi à la CCPP de ma région et à Interpol.
Malgré tout cela aucune réponse.
Seul le service D’Allianz France à pu faire arrêter la diffusion des annonces sur internet.
La personne m’a dit qu’ils ont escroqué en tout 4 000 000 d’€uros et ils courent toujours il semblerait qu’ils se trouveraient en Afrique.
Aucune chance de revoir l’argent !

bonjour,

je ne connais pas cet établissement, et ne cherche surtout pas à le connaître. Avez-vous déjà essayé de vous adresser à l’AMF ? Le no est le 01 53 45 62 00.

Leur aide est gratuite. Ils vous aideront pour saisir le médiateur bancaire le cas échéant.

cdt