L’année 2024 est faste pour les marchés boursiers, les performances des gestions pilotées sont attendues avec impatience.
jeudi 22 août 2024, par Denis Lapalus
Gestion pilotée : à l’abri des mouvements erratiques des marchés boursiers. Les récents émois de cet été 2024 sur les marchés actions rappellent aux épargnants que la gestion pilotée permet justement de ne pas se soucier de ces "psychodrames" à répétition. Des gestionnaires professionnels gèrent pour nous nos allocations d’actifs, avec certes, plus ou mois de réussite. Et plus ou moins de réactivité. La clé étant justement de ne pas laisser une allocation "traîner" au fil des mois alors que le marché semble changer de direction.
Performances 2024 Gestion pilotée
Cette synthèse est effectuée au terme du premier semestre 2024. Il convient donc de ne pas comparer ces performances avec celles de l’année précédente (portant sur une année entière).
| Profils | Performance moyenne 2024 (1) | Performance 2024 la PLUS élevée (2) | Performance 2024 la MOINS élevée (3) | Rappel Moyenne des performances 2023 |
|---|---|---|---|---|
| PRUDENT | +5,39 % | +9,96 % | +1,78 % | +6,50 % |
| EQUILIBRE | +7,23 % | +14,83 % | +2,77 % | +8,33 % |
| DYNAMIQUE | +10,73 % | +24,82 % | +2,81 % | +11,53 % |
| OFFENSIF | +12,53 % | +19,71 % | +7,16 % | +12,68 % |
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Moyenne algébrique simple sur la base des 91 performances renseignées dans notre guide à date (à partir du début d'année pour l'année en cours).(2) (3) : Moyenne algébrique simple des performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
L’année 2024 devrait être encore largement favorable aux allocations en gestion pilotée, tout comme l’année 2023, tant les indices boursiers ont été bien orientés sur la première partie de l’année.
Profil Prudent
- Profil prudent à fin juin 2024
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) PRUDENT (1) | Performance 2024 (2) | Gestionnaire | |
|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 9,96 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 3 sur 10.. | RAMIFY | |
| 🥈2 | 9,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: Destiné aux investisseurs tolérant un faible niveau de risque et privilégiant la maîtrise du risque sur leur investissement. Vise principalement à valoriser le capital tout en limitant le risque de perte en capital.
. | LUCYA | ||
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 9,24 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 3 sur 10.. | RAMIFY | |
| 4 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 8,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 3 sur 10.. | RAMIFY | |
| 5 | YOMONI VIE | 7,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 30% actions, SRRI 4. | YOMONI | |
| 6 | BOURSE DIRECT HORIZON | 6,51 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DNCA PRUDENT DIVERSIFIÉ. Répartition de ce profil DNCA PRUDENT DIVERSIFIÉ: Durée minimum de placement recommandée : 3 ans, Exposition actions cible : 20%, SRI 2 - 3, Allocation 100% UC. | DNCA | |
| 7 | NALO PATRIMOINE | 5,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 20 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 20 %: Allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NALO | |
| 8 | MACIF ÉPARGNE VIE | 4,72 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ISR. | MACIF | |
| 9 | ACTIVESEED VIE | 4,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Pure ActiveSeed, Prudent. Répartition de ce profil Pure ActiveSeed, Prudent: Actions : 10 %, Obligations : 40 %, Fonds Euro : 50 %. | ACTIVESEED | |
| 10 | MACIF ÉPARGNE VIE | 4,22 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Solidaire. | MACIF | |
| 11 | FORTUNEO VIE | 3,62 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros.. | FEDERAL FINANCE GESTION | |
| 12 | BOURSOVIE | 3,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Défensif. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Défensif: Performance au 30 juin 2024. Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.. | SYCOMORE AM | |
| 13 | BATI EPARGNE | 3,49 % PROFIL Répartition de ce profil : Majoritairement sur des supports à faible risque (principalement le fonds en euros, ainsi que des OPC de trésorerie et/ou des OPC obligataires de court terme), dans une proportion comprise entre 60 % et 100 % ;
Pour le reste de l’épargne (entre 0 % et 40 % de l’épargne), sur des supports plus risqués (notamment des OPC actions, des OPC diversifiés, des OPC de matières premières, des supports investis majoritairement dans des actifs immobiliers, et/ou des OPC obligataires investis sur des obligations à haut rendement, sur les marchés émergents ou à duration longue).. | SMAVIE | |
| 14 | NALO PATRIMOINE | 3,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 20 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 20 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NALO | |
| 15 | MULTI VIE | 2,73 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 20. | MUTAVIE | |
| 16 | AFER MULTISUPPORT | 2,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : MODÉRÉ. Répartition de ce profil MODÉRÉ: L'orientation prudente cherche Ã
valoriser le capital sur un horizon de
placement recommandé de 3 ans tout en
limitant le risque de perte en capital.
L’allocation d’actifs s’orientera notamment
sur des OPC obligataires et monétaires, avec une poche action limitée à 30% maximum.. | Ofi Invest Asset Management | |
| 17 | 1,78 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. Répartition de ce profil Défensif: Performance au 30 juin 2024. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.. | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT | ||
| MOYENNE PROFIL PRUDENT(3) | 5,39 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
Profil Équilibré
- Profil Equilibré à fin juin 2024
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) EQUILIBRE (1) | Performance 2024 (2) | Gestionnaire | |
|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 14,83 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 5 sur 10.. | RAMIFY | |
| 🥈2 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 14,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10.. | RAMIFY | |
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 13,99 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 5 sur 10.. | RAMIFY | |
| 4 | NALO PATRIMOINE | 10,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 50 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NALO | |
| 5 | LUCYA CARDIF | 10,69 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Équilibré. Répartition de ce profil Équilibré: Destiné aux investisseurs bénéficiant d’une expérience et de connaissances suffisantes sur les marchés financiers.
. | LUCYA | |
| 6 | YOMONI VIE | 10,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6. Répartition de ce profil PROFIL 6: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions, SRRI 4. | YOMONI | |
| 7 | ACTIVESEED VIE | 9,67 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Pure ActiveSeed, Equilibre. Répartition de ce profil Pure ActiveSeed, Equilibre: Actions : 49 %, Obligations : 25 %, Fonds Euro : 26 %. | ACTIVESEED | |
| 8 | FORTUNEO VIE | 8,69 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros.. | DNCA | |
| 9 | CORUM LIFE | 8,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE EQUILIBRE. Répartition de ce profil CORUM LIFE EQUILIBRE: 40 % SCPI / 60 % Fonds obligataires. | CORUM LIFE | |
| 10 | BOURSE DIRECT HORIZON | 8,40 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DNCA DIVERSIFIÉ ÉQUILIBRÉ. Répartition de ce profil DNCA DIVERSIFIÉ ÉQUILIBRÉ: Durée minimum de placement recommandée : 5 ans, Exposition actions cible : 50%, SRI 3 - 4, Allocation 100% UC. | DNCA | |
| 11 | AFER MULTISUPPORT | 8,03 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRÉ. Répartition de ce profil EQUILIBRÉ: l’orientation équilibrée cherche à bénéficier du potentiel des supports actions (entre 35% et 65% maximum) sur un horizon de placement recommandé de 5 ans tout en conservant des actifs moins risqués de type obligataire et monétaire pour sécuriser le portefeuille.. | Ofi Invest Asset Management | |
| 12 | LINXEA SPIRIT 2 | 7,70 % | YOMONI | |
| 13 | ACTIVESEED VIE | 7,52 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Pure ActiveSeed, Modéré. Répartition de ce profil Pure ActiveSeed, Modéré: Actions : 25 %, Obligations : 27 %, Fonds Euro : 48 %. | ACTIVESEED | |
| 14 | DIGITAL VIE PRIME | 6,79 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | LAZARD FRERES GESTION | |
| 15 | LINXEA SPIRIT 2 | 6,69 % | OTEA CAPITAL | |
| 16 | MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 6,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE. Répartition de ce profil EQUILIBRE: 50% fonds euros, 50% UC. | OFI Asset Management | |
| 17 | CORUM LIFE | 6,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE ESSENTIEL. Répartition de ce profil CORUM LIFE ESSENTIEL: 50 % SCPI CORUM ORIGIN / 50 % Fonds obligataire BCO. | CORUM LIFE | |
| 18 | CORUM LIFE | 6,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE IMMOBILIER. Répartition de ce profil CORUM LIFE IMMOBILIER: 55 % SCPI / 45 % Fonds obligataires. | CORUM LIFE | |
| 19 | MACIF ÉPARGNE VIE | 5,83 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ISR. | MACIF | |
| 20 | NALO PATRIMOINE | 5,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 50%. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 50%: Allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NALO | |
| 21 | MACIF ÉPARGNE VIE | 5,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Solidaire. | MACIF | |
| 22 | BOURSOVIE | 5,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Équilibré. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Équilibré: Performance au 30 juin 2024. Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.. | SYCOMORE AM | |
| 23 | RES MULTISUPPORT | 4,72 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi à 50% sur le Fonds euros RES et à 50% sur des supports en unités de compte dont des fonds patrimoniaux et actions défensifs.. | MACSF | |
| 24 | BATI EPARGNE | 4,56 % PROFIL Répartition de ce profil : Sur des supports à faible risque (principalement le fonds en euros, ainsi que des OPC de trésorerie et/ou des OPC obligataires de court terme) dans une proportion comprise entre 40 % et 80 % ;
Sur des supports en unités de compte principalement investis en actifs non cotés ou investis dans des titres de sociétés commerciales mentionnés à la dernière phrase du deuxième alinéa de l’article L.132-5-4 du Code des assurances (notamment certains fonds ELTIF et certaines catégories d’OPCVM) dans une proportion minimale de 4 % ;
Pour le reste de l’épargne (entre 20 % et 60 % de l’épargne), sur des supports plus risqués (notamment des OPC actions, des OPC diversifiés, des OPC de matières premières, des supports investis majoritairement dans des actifs immobiliers, et/ou des OPC obligataires investis sur les émetteurs à haut rendement, sur les marchés émergents ou à duration longue).. | SMAVIE | |
| 25 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 4,39 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Le portefeuille volontaire est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (3 - 4 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau modéré. Le portefeuille volontaire est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille volontaire sont de 3 ou 4 sur une échelle de 7.. | MON PETIT PLACEMENT | |
| 26 | ALTAPROFITS VIE | 4,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : GWS Patrimoine. | GENERALI WEALTH SOLUTIONS (GWS) | |
| 27 | GREEN-GOT | 4,15 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Équilibré. Répartition de ce profil Équilibré: Ce portefeuille est composé d’obligations, d’actions et de fonds immobiliers. Son niveau de risque est faible. Les investissements sont réalisés sur le marché français et européen.. | GREEN-GOT | |
| 28 | BOURSOVIE | 4,08 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré. Répartition de ce profil Equilibré: Performance au 30 juin 2024. Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans. La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
. | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT | |
| 29 | ALTAPROFITS VIE | 3,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | LAZARD FRERES GESTION | |
| 30 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 3,68 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ENERGIQUE. Répartition de ce profil ENERGIQUE: Le portefeuille énergique est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (4 – 5 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau moyenne. Le portefeuille énergique est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille énergique sont de 4 ou 5 sur une échelle de 7.. | MON PETIT PLACEMENT | |
| 31 | MULTI VIE | 2,77 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 40. | MUTAVIE | |
| MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3) | 7,23 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
Profil Dynamique
- Profil Dynamique à fin juin 2024
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2024 (2) | Gestionnaire | |
|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 24,82 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Flagship. Répartition de ce profil Flagship: Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10.. | RAMIFY | |
| 🥈2 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 24,23 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Essential. Répartition de ce profil Essential: Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10.. | RAMIFY | |
| 🥉3 | RAMIFY (RAMIFY VIE) | 24,13 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Elite. Répartition de ce profil Elite: Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10.. | RAMIFY | |
| 4 | FORTUNEO VIE | 17,12 % PROFIL Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros.. | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS | |
| 5 | NALO PATRIMOINE | 17,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille standard : Profil de risque 80 %. Répartition de ce profil Portefeuille standard : Profil de risque 80 %: Allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité.. | NALO | |
| 6 | LINXEA SPIRIT 2 | 15,18 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | YOMONI | |
| 7 | YOMONI VIE | 14,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8. Répartition de ce profil PROFIL 8: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions, SRRI 5. | YOMONI | |
| 8 | AFER MULTISUPPORT | 12,94 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AUDACIEUX. Répartition de ce profil AUDACIEUX: L'orientation Audacieux procure une gestion
visant à maximiser l’espérance de rendement
sur un horizon de placement de 8 ans. La
part d’actions dans l’allocation pourra
atteindre 95% et ne sera jamais inférieure à 65%.. | Ofi Invest Asset Management | |
| 9 | BOURSE DIRECT HORIZON | 12,48 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DNCA DIVERSIFIÉ DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DNCA DIVERSIFIÉ DYNAMIQUE: DNCA DIVERSIFIÉ DYNAMIQUE, Durée minimum de placement recommandée : 5 ans, Exposition actions cible : 85%, SRI 4 - 5, Allocation 100% UC. | DNCA | |
| 10 | 11,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Dynamique. Répartition de ce profil Dynamique: Destiné aux investisseurs ayant une expérience ainsi qu'une appétence marquée pour les marchés financiers. Vise principalement une valorisation du capital élevée avec une exposition principalement investie sur les marchés actions.
. | LUCYA | ||
| 11 | ACTIVESEED VIE | 11,25 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Pure ActiveSeed, Dynamique. Répartition de ce profil Pure ActiveSeed, Dynamique: Actions : 67 %, Obligations : 17 %, Fonds Euro : 16 %. | ACTIVESEED | |
| 12 | MON PETIT PLACEMENT VIE | 8,57 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Le portefeuille ambitieux est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen/long terme (4 – 6 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau forte. Le portefeuille ambitieux est diversifié, c’est-à -dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits « haut de gamme ». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille ambitieux sont de 4, 5 ou 6 sur une échelle de 7.. | MON PETIT PLACEMENT | |
| 13 | RES MULTISUPPORT | 8,03 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi majoritairement sur les supports actions. L'évolution des unités de compte suit la variation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers.. | MACSF | |
| 14 | ALTAPROFITS VIE | 7,75 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : GWS Conviction. | GENERALI WEALTH SOLUTIONS (GWS) | |
| 15 | MACIF ÉPARGNE VIE | 7,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : ISR. | MACIF | |
| 16 | MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 7,43 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DYNAMIQUE: 30% fonds euros, 70% UC. | OFI Asset Management | |
| 17 | BOURSOVIE | 7,42 % PROFIL Répartition de ce profil : Performance au 30 juin 2024. Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.. | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT | |
| 18 | NALO PATRIMOINE | 7,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 80 %. Répartition de ce profil Portefeuille éco-responsable : Profil de risque 80 %: Allocation d'ETF investis dans des entreprises écologiques (énergies renouvelables, traitement de l’eau…) et des entreprises qui respectent les meilleures pratiques sociales et environnementales.. | NALO | |
| 19 | BOURSOVIE | 6,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Dynamique. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Dynamique: Performance au 30 juin 2024. Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.. | SYCOMORE AM | |
| 20 | CORUM LIFE | 6,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CORUM LIFE ENTREPRISES. Répartition de ce profil CORUM LIFE ENTREPRISES: 25 % SCPI / 75 % Fonds obligataires. | CORUM LIFE | |
| 21 | LINXEA SPIRIT 2 | 6,51 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | OTEA CAPITAL | |
| 22 | MACIF ÉPARGNE VIE | 6,18 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Solidaire. | MACIF | |
| 23 | BATI EPARGNE | 5,85 % PROFIL Répartition de ce profil : Sur des supports à faible risque (principalement le fonds en euros, ainsi que des OPC de trésorerie et/ou des OPC obligataires de court terme) dans une proportion comprise entre 20 % et 60 % ;
Sur des supports en unités de compte principalement investis en actifs non cotés ou investis dans des titres de sociétés commerciales mentionnés à la dernière phrase du deuxième alinéa de l’article L.132-5-4 du Code des assurances (notamment certains fonds ELTIF et certaines catégories d’OPCVM) dans une proportion minimale de 8 % ;
Pour le reste de l’épargne (entre 40 % et 80 % de l’épargne), sur des supports plus risqués (notamment des OPC actions, des OPC diversifiés, des OPC de matières premières, des supports investis majoritairement dans des actifs immobiliers, et/ou des OPC obligataires investis sur les émetteurs à haut rendement, sur les marchés émergents ou à duration longue).. | SMAVIE | |
| 24 | GREEN-GOT | 5,41 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. Répartition de ce profil Audacieux: Ce portefeuille est exclusivement composé d’actions. Son niveau de risque est élevé. Les investissem. | GREEN-GOT | |
| 25 | GREEN-GOT | 5,29 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Ambitieux. Répartition de ce profil Ambitieux: Ce portefeuille est exclusivement composé d’actions. Son niveau de risque est élevé. Les investissem. | GREEN-GOT | |
| 26 | ALTAPROFITS VIE | 5,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | LAZARD FRERES GESTION | |
| 27 | MULTI VIE | 2,81 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 70. Répartition de ce profil Sélection Plurielle 70: 70% unités de compte, 30% fonds euros. | MUTAVIE | |
| MOYENNE PROFIL DYNAMIQUE(3) | 10,73 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
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Frais de gestion annuels en gestion pilotée
Sélection de distributeurs de contrats d’assurance-vie proposant un mode en gestion pilotée figurant parmi les moins chers du marché.
| Distributeurs | Assureurs | Gestionnaires allocations | Frais de gestion annuels cumulés (enveloppe + gestion pilotée) |
|---|---|---|---|
| Corum L’Epargne (Corum Life) (1) | Corum Life | Corum Life | 0.00 % |
| Lucya (Lucya Cardif) | Cardif (BNP) | Lucya | 0.75 % |
| Boursobank (BoursoVie) | Generali | Edmond de Rothschild AM ou Sycomore AM | 0.75 % |
| MIF Compte Épargne Libre Avenir Multisupport | MIF | OFI invest Asset Management | 0.80 % |
| Ramify (Ramify Vie) | Apicil | Ramify | 1.00 % |
| Meilleurtaux Allocation Vie | Generali | Meilleurtaux placement | 1.10 % |
| Linxea (Spirit 2) | Spirica | Yomoni | 1.25 % |
| Finary (Finary Life) | Generali | BlackRock | 1.29 % (2) |
| Yomoni (Yomoni Vie) | Generali | Yomoni | 1.60 % |
| Nalo (Nalo Patrimoine) | Generali | Nalo | 1.65 % |
| Contrats bancaires | n/a | n/a | > 3 % (moyenne) |
| (1) : les profils d’allocation proposés par CORUM LIFE sont toutefois limités aux seules unités de compte proposées par CORUM (allocations fonds obligataires et SCPI). (2) : les frais de gestion peuvent être réduits de 0.3% pour les clients Finary Plus & Pro et de 0.10% pour les Finary Lite, abonnements Finary payants par ailleurs. | |||
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir, et ne sont pas constantes dans le temps.