Palmarès 2019 Assurance-Vie de la Gestion profilée : performances 2018 comparées par profil de gestion

Publié le par Denis Lapalus

La gestion profilée, c’est bien pratique pour les épargnants qui n’ont pas le temps de suivre les évolutions erratiques des places financières. Une fois le profil de risque de l’épargnant établi, ce dernier n’a plus rien à faire, que d’attendre patiemment que son capital fructifie, ou pas. Car en 2018, les marchés financiers ont été taquins, et ont englouti les produits du début de l’année. Liste des performances 2018 de la gestion profilée.
Alors que les taux de rendement des fonds euros 2018 ne sont pas tous encore connus, les tableaux ci-dessous sont, de ce fait, complétés au fil de l’eau des publications des assureurs.

Assurance-vie : performances des profils de gestion les moins risqués

Avoir un profil de gestion sécuritaire ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.

Performances des fonds profilés, SECURITE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil SECURITE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

0,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :PROFIL 2
2,80 %
-89,29%
YOMONI
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-0,58 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Modéré
2,40 %
-124,17%
Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-0,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Modéré
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-1,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :P1 - 45% fonds euro / 55% UC
2,27 %
-144,93%
WESAVE
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-1,85 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Défensif
1,30 %
-242,31%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-2,18 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Défensif
2,24 %
-197,32%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-2,18 %NCNC NALO
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-2,23 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Défensif
2,21 %
-200,90%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-2,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Défensif
1,92 %
-225,00%
MORNINGSTAR
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-2,57 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Prudent
1,47 %
-274,83%
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 1
2,78 %
-250,72%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 1
2,78 %
-250,72%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 1
2,78 %
-250,72%
LAZARD FRERES GESTION
MOYENNE PROFIL SECURITE(3)-2,15 %-204,63 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances comparées des profils de gestion, type équilibré

Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.

Performances des fonds profilés, EQUILIBRE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil EQUILIBRE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-1,72 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Equilibré
4,07 %
-142,26%
Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-1,79 %NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-2,44 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :P5 - 25% fonds euro / 75% UC
4,43 %
-155,08%
WESAVE
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-2,99 %NCNC NALO
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-3,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :PROFIL 4
4,40 %
-172,73%
YOMONI
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-4,45 %3,94 %
-212,94%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-4,45 %3,91 %
-213,81%
MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-4,47 %3,04 %
-247,04%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-4,80 %3,49 %
-237,54%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-6,13 %3,61 %
-269,81%
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 5
6,37 %
-214,76%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 5
6,37 %
-214,76%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 5
6,37 %
-214,76%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-8,72 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :EQUILIBRE LAZARD NO 1
7,81 %
-211,65%
LAZARD FRERES GESTION
MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3)-4,79 %-208,93 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Profils de gestion dynamique, jusqu’à 100% en unités de compte

Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé. En 2017, avec des marchés bien orientés, ce choix s’avérait judicieux. Mais évidemment, on le sait toujours qu’après coup... Les performances passées ne préjugent absolument en rien des performances à venir.

Performances des fonds profilés, DYNAMIQUE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil DYNAMIQUE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-2,73 %6,46 %
-142,26%
Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-3,71 %NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-5,44 %NCNC NALO
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-6,08 %5,54 %
-209,75%
MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-6,22 %4,59 %
-235,51%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-6,42 %4,89 %
-231,29%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-6,53 %4,83 %
-235,20%
MORNINGSTAR
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-7,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :PROFIL 7
6,90 %
-204,35%
YOMONI
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-7,25 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :P10 - 100% UC
10,17 %
-171,29%
WESAVE
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-8,22 %5,88 %
-239,80%
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-10,84 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :DYNAMIQUE LAZARD NO 2
9,17 %
-218,21%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 9
9,98 %
-209,32%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 9
9,98 %
-209,32%
LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Risque 9
9,98 %
-209,32%
LAZARD FRERES GESTION
MOYENNE PROFIL DYNAMIQUE(3)-7,38 %-209,63 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances des fonds profilés, OFFENSIF, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil OFFENSIF (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-4,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Audacieux
7,64 %
-157,59%
Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-5,26 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Audacieux
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-6,92 %NCNC NALO
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-8,35 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Agressif
7,16 %
-216,62%
MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-8,55 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Agressif
6,00 %
-242,50%
MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-8,58 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Agressif
6,41 %
-233,85%
MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-8,84 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :Agressif
6,03 %
-246,60%
MORNINGSTAR/CARMIGNAC
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-9,05 %8,41 %
-207,61%
AMUNDI ASSET MANAGEMENT
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-10,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :PROFIL 10
10,40 %
-198,08%
YOMONI
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-12,27 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance :OFFENSIF LAZARD NO 3
9,62 %
-227,55%
LAZARD FRERES GESTION
MOYENNE PROFIL OFFENSIF(3)-8,24 %-216,30 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.

Qui dit profil de gestion, dit le plus souvent prise de risque. Certes, le profil de risque investissant 100% en fonds euros n’a que peu d’intérêts, l’allocation étant évidente. En acceptant donc de prendre des risques, l’idée est de confier l’allocation d’actifs (le choix des unités de compte) au gestionnaire (ou à allocataire, ou encore à un programme, pardon robo-advisor, pour respecter la terminologie marketing (sic)) afin que ces dernières choisies, exposent, dans leur ensemble, le capital du contrat au niveau de risque maximal que l’épargnant accepte de prendre.

Palmarès 2019 des profils de gestion

Tous les rendements 2018 des profils de gestion ne sont pas encore connus, ce comparatif est donc régulièrement mis à jour. A ce jeu des profils, aucun contrat ne ressort vraiment du lot sur tous les niveaux de risque.

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