Palmarès 2019 Assurance-Vie de la Gestion profilée : performances 2018 comparées par profil de gestion

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La gestion profilée, c’est bien pratique pour les épargnants qui n’ont pas le temps de suivre les évolutions erratiques des places financières. Une fois le profil de risque de l’épargnant établi, ce dernier n’a plus rien à faire, que d’attendre patiemment que son capital fructifie, ou pas. Car en 2018, les marchés financiers ont été taquins, et ont englouti les produits du début de l’année. Liste des performances 2018 de la gestion profilée.

Publié le , mis à jour le

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Alors que les taux de rendement des fonds euros 2018 ne sont pas tous encore connus, les tableaux ci-dessous sont, de ce fait, complétés au fil de l’eau des publications des assureurs.

Assurance-vie : performances des profils de gestion les moins risqués

Avoir un profil de gestion sécuritaire ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.

Performances des fonds profilés, SECURITE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil SECURITE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

2,16 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% fonds euros.
2,16 %
0,00%
MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

2,16 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% fonds euros.
2,16 %
0,00%
MonFinancier
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

2,01 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% fonds euros.
NCNC LA FRANCE MUTUALISTE
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

0,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 2.
2,80 %
-89,29%
YOMONI
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-0,58 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré.
2,40 %NS Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-0,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 65 % fonds en euros et 35 % en UC.
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-1,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P1 - 45% fonds euro / 55% UC.
2,27 %NS WESAVE
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-1,85 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
1,30 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-2,16 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
2,24 %NS MONTSEGUR FINANCE
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-2,18 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 95% fonds euros et 5% en UC.
NCNC NALO
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-2,23 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
2,21 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-2,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
1,92 %NS MORNINGSTAR
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-2,57 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Prudent. Répartition de ce profil Prudent: 60% Obligations, 25% Support Euro, 15% Actions.
1,47 %NS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
2,78 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
2,78 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-4,19 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1.
2,78 %NS LAZARD FRERES GESTION
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

-6,52 %3,19 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

-7,23 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
4,80 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-11,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif.
1,92 %NS CARMIGNAC
MOYENNE PROFIL SECURITE(3)-2,45 %-29,76 %
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances comparées des profils de gestion, type équilibré

Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.

Performances des fonds profilés, EQUILIBRE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil EQUILIBRE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-1,72 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré.
4,07 %NS Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-1,79 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50 % fonds en euros et 50% UC.
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-2,44 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 - 25% fonds euro / 75% UC.
4,43 %NS WESAVE
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-2,99 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros et 45% en UC.
NCNC NALO
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-3,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4.
4,40 %NS YOMONI
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

-3,87 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
7,31 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

-3,87 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
7,31 %NS MonFinancier
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

-4,16 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC.
NCNC LA FRANCE MUTUALISTE
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-4,45 %3,94 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-4,45 %3,91 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-4,47 %3,04 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-4,78 %3,49 %NS MONTSEGUR FINANCE
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-6,13 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 45% Obligations, 15% Support Euro, 40% Actions.
3,61 %NS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-6,58 %3,91 %NS CARMIGNAC
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
6,37 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
6,37 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-7,31 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
6,37 %NS LAZARD FRERES GESTION
FORTUNEO (Fortuneo Vie)

Fortuneo Vie

-7,50 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros..
7,62 %NS DNCA
AGIPI AXA (Cler)

Cler

-7,79 %NCNC AXA
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-8,72 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
7,81 %NS LAZARD FRERES GESTION
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

-10,11 %5,91 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

-10,36 %5,21 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Profils de gestion dynamique, jusqu’à 100% en unités de compte

Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé. En 2017, avec des marchés bien orientés, ce choix s’avérait judicieux. Mais évidemment, on le sait toujours qu’après coup... Les performances passées ne préjugent absolument en rien des performances à venir.

Performances des fonds profilés, DYNAMIQUE, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil DYNAMIQUE (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-2,73 %6,46 %NS Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-3,71 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds en euros et 75% UC.
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-5,44 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
NCNC NALO
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-6,08 %5,54 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-6,22 %4,59 %NS MORNINGSTAR
FORTUNEO (Fortuneo Vie)

Fortuneo Vie

-6,35 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros..
7,72 %NS ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-6,40 %4,89 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-6,53 %4,83 %NS MORNINGSTAR
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-7,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7.
6,90 %NS YOMONI
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

-7,25 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P10 - 100% UC.
10,17 %NS WESAVE
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

-7,57 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
9,82 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

-7,57 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
9,82 %NS MonFinancier
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

-7,73 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
NCNC LA FRANCE MUTUALISTE
AGIPI AXA (Cler)

Cler

-7,79 %NCNC AXA
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-8,22 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% Obligations, 10% Support Euro, 60% Actions.
5,88 %NS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-10,84 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
9,17 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
9,98 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
9,98 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

-10,91 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
9,98 %NS LAZARD FRERES GESTION
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

-11,98 %8,31 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

-12,53 %7,31 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances des fonds profilés, OFFENSIF, pour l'année 2018.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil OFFENSIF (1)
Perf. 2018 (2)Perf. 2017Variation par rapport
à 2017
en %
Gestionnaire du profil
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

-4,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux.
7,64 %NS Active Asset Allocation
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir)

Puissance Avenir

-5,26 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. Répartition de ce profil Audacieux: 5% fonds en euros et 95% en UC.
NCNC FIDELITY INTERNATIONAL
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

-6,92 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 5% fonds euros et 95% en UC.
NCNC NALO
AGIPI AXA (Cler)

Cler

-7,79 %NCNC AXA
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-8,35 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
7,16 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

-8,55 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
6,00 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

-8,58 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
6,41 %NS MORNINGSTAR
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

-8,82 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
6,03 %NS MONTSEGUR FINANCE
BFORBANK (BforBank Vie)

BforBank Vie

-9,05 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 20% Obligations, 80% Actions.
8,41 %NS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

-10,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10.
10,40 %NS YOMONI
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

-12,02 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
12,83 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

-12,02 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
12,83 %NS MonFinancier
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

-12,27 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
9,62 %NS LAZARD FRERES GESTION
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

-12,27 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
7,16 %NS CARMIGNAC
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

-14,14 %10,76 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

-14,76 %11,58 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.

Qui dit profil de gestion, dit le plus souvent prise de risque. Certes, le profil de risque investissant 100% en fonds euros n’a que peu d’intérêts, l’allocation étant évidente. En acceptant donc de prendre des risques, l’idée est de confier l’allocation d’actifs (le choix des unités de compte) au gestionnaire (ou à allocataire, ou encore à un programme, pardon robo-advisor, pour respecter la terminologie marketing (sic)) afin que ces dernières choisies, exposent, dans leur ensemble, le capital du contrat au niveau de risque maximal que l’épargnant accepte de prendre.

Palmarès 2019 des profils de gestion

Tous les rendements 2018 des profils de gestion ne sont pas encore connus, ce comparatif est donc régulièrement mis à jour. A ce jeu des profils, aucun contrat ne ressort vraiment du lot sur tous les niveaux de risque.

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