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Crise immobilière : la déroute des OPCI se confirme, les SCI inquiètent

Avis de tempête pour les OPCI : les performances annuelles arrêtées au 30 juin 2023 sont une nouvelle fois négatives pour les OPCI. Celles des SCI, également négatives, commencent à inquiéter également.

La déroute des OPCI se confirme, les SCI inquiètent © stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
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EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

L’ASPIM et l’IEIF ont publié les statistiques de performance et d’investissement des fonds immobiliers grand public pour le premier semestre 2023. Si pour les SCPI, la performance moyenne ressort à 2.2% sur le S1 2023, la situation est bien plus délicate pour les OPCI et les SCI.

OPCI : performance de – 3,19 % depuis le début de l’année

42 % du marché a délivré une performance globale comprise entre - 4 % et - 5 % au premier semestre 2023. La performance globale moyenne de l’ensemble des OPCI grand public s’établit à - 3,19 % sur le premier semestre 2023 (dont -1,5 % au premier trimestre). Cette dégradation de la performance au second trimestre provient essentiellement de la baisse de valeurs d’expertises des actifs immobiliers, induite mécaniquement par la prise en compte progressive de la remontée des taux d’intérêt par les experts immobiliers.

Les baisses des valeurs vénales concernent l’ensemble des classes d’actifs, mais varient toutefois selon les localisations et les typologies. La performance moyenne de l’ensemble des OPCI grand public est en adéquation avec l’indice IEIF OPCI Grand Public qui indique une performance globale de – 3,25 % depuis le 31 décembre 2022. Au 30 juin 2023, l’actif net des OPCI grand public s’élevait à 18,3 milliards €.

SCI : performance moyenne de -1.07 % au S1 2023

La performance des Sociétés Civiles UC immobilières s’établit à -1,07 % depuis le début de l’année, selon les chiffres publiés par l’ASPIM. 47 % du marché a délivré une performance globale comprise entre -1 % et - 2 % au premier semestre 2023. Les sociétés civiles unités de compte immobilières ont délivré une performance globale de -1,07 % au premier semestre 2023 (contre -0,5 % au premier trimestre). Cette performance négative reflète, la prise en compte dans les valeurs liquidatives des baisses de valorisations des actifs immobiliers détenus en direct ou via des participations dans d’autres fonds non cotés.

SCI en assurance vie, performances 2023 : le meilleur côtoie le pire, de + 6 % à près de - 12 %

Performances 2023 des SCI © FranceTransactions.com / stock.adobe.com

TOP 5 des SCI (sélection Guide de l’épargne)

TOPSCIRendement N-1Variation de VL YTD (*)Frais d'entrée maxi.Avis des lecteurs
🥇 1TERRITOIRES AVENIR

TERRITOIRES AVENIR

5.65 %+ 2.07 % (au 12/04/2024)2.000 % 3.67/5

(3 avis)
🥈 2ESG TENDANCES PIERRE

ESG TENDANCES PIERRE

4.55 %+ 2.04 % (au 12/04/2024)1.900 % 4.75/5

(4 avis)
🥉 3VIAGENERATIONS

VIAGENERATIONS

3.46 %+ 1.34 % (au 12/04/2024)2.000 % 2/5

(2 avis)
4SILVER AVENIR

SILVER AVENIR

6.12 %+ 1.34 % (au 12/04/2024)2.000 % 4/5

(10 avis)
5NOVAXIA R

NOVAXIA R

2.06 %+ 0.92 % (au 12/04/2024)2.000 % 4/5

(2 avis)
(*) YTD = Year To Date (ie, depuis le début de l'année). La variation de valorisation du prix de la part depuis le début de l'année ne correspond pas à la notion de rendement, cette première pouvant varier à la hausse comme à la baisse au cours de l'année, rien n'est acquis en cours d'année. Cela reste toutefois un indicateur de tendance de bonne santé financière de la SCI.Les performances des SCI sont nettes des frais de gestion internes des SCI, mais brutes des frais de gestion portant sur les unités de compte des contrats d'assurance-vie.

(1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien quant à la qualité intrinsèque des placements cf politique de collecte des avis des lecteurs

Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau.

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