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Épargne : Mon Petit Placement (MPP) diversifie ses offres, la SC Novaxia R (recyclage de bureaux en logements) désormais éligible à son offre assurance-vie
Plébiscité par les jeunes actifs épargnants, Mon Petit Placement (MPP), un jeune courtier en placements épargne, diversifie ses offres en lançant une proposition de portefeuille immobilier, via la SC Novaxia R, une société civile, labelisée ISR, dédiée au recyclage de bureaux en logements.
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Pourquoi Mon Petit Placement lance un produit Immobilier ?
En période d’inflation, il est important de diversifier ses placements. Aussi, comme les marchés financiers sont orientés à la baisse, les épargnants sont à la recherche d’investissements moins volatiles. L’immobilier, pour long terme est moins risqué. Avec ce portefeuille Immobilier, Mon Petit Placement souhaite donc permettre de diversifier davantage les placements proposés.
Société Civile de réhabilitation de bureaux en logements
La SCI Novaxia R détient un double label : ISR, tourné vers la durabilité et la responsabilité et Finansol, dédié à la finance solidaire. L’objectif de rendement (non garanti) de cette SCI est de 5%. L’épargnant ne pouvant dépasser 30% de son exposition sur cette unité de compte au sein de son contrat d’assurance-vie Mon Petit Placement Vie.
Pourquoi ce portefeuille a-t-il des frais d’entrée ?
Toutes les SCI du marché, hormis offre spécifique de lancement, possèdent des frais de souscription. Ces frais sont identiques, quel que soit l’intermédiaire. Mon Petit Placement n’échappe à la règle. L’immobilier est une classe d’actifs assez onéreuse, c’est bien connu. Ces frais sont de 2%.
Peut-on investir à 100% sur le portefeuille immobilier MPP ?
Non, la règlementation est ainsi faite. Ce type de support ne peut pas être investi à plus de 30% du capital sur un contrat d’assurance-vie. Par ailleurs, comme l’indique MPP, cela permettra de conserver du cash afin d’investir de nouveau sur les marchés financiers dès qu’une reprise à la hausse sera confirmée.
Qu’est-ce que ce portefeuille Immobilier a de spécial ?
La SC réalise du « recyclage urbain » ! L’augmentation du télétravail a fait déserter de nombreux bureaux, devenant ainsi vacants. En tout près de 4 millions de mètres carrés sont laissés vides uniquement dans le Grand Paris alors qu’en parallèle, on assiste à une montée de pénurie de logements. La SC rachète et réhabilite donc ces bureaux pour les transformer en logements pouvant être mis gratuitement à disposition pendant l’obtention du permis de construire d’associations ou de collectifs. Cerise sur le gâteau, la société de gestion est la seule en France a être Entreprise à Mission et alloue 5% de la collecte du fonds à la pérennisation des infrastructures pour des acteurs d’utilité sociale et solidaire.
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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Fonds de partage
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Indicateurs financiers
Performance 2023 (brute)
2.06 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)
%
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)
nc
PERFORMANCES HISTORIQUES
Années
Rendements (*)
2023
2.06 %
2022
5.04 %
2021
5.08 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Souscription ouverte
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Prix de souscription pour 1 part
112,09 €
Délai de jouissance des parts
1er jour du 4ième mois suivant la souscription
Frais
Frais de souscription
2,00 %
Frais de gestion
1,60 %
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(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations.
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