Publié le par FranceTransactions.com, mis à jour le
Les taux de rendement des fonds euros 2019 sont pratiquement tous publiés, les performances de la gestion profilée sont encore en cours de publication. Cet article est mis à jour en fonction des publications.
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.
| Contrats d'assurance-vie(1) fonds profil PRUDENT (1) | Perf. 2019 (2) | Perf. 2018 | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire du profil |
|---|---|---|---|---|
 | 13,43 % | -7,79 % | NS | AXA |
 | 7,26 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros et 25% en UC. | -1,77 % | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
 | 5,61 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros.. | -2,56 % | NS | FEDERAL FINANCE GESTION |
 | 1,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC. | -0,90 % | NS | MonFinancier |
 | 1,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC. | -0,90 % | NS | MonFinancier |
 | 1,20 % | 1,59 % | -24,53% | Active Asset Allocation |
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché. (1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. (3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
| Contrats d'assurance-vie(1) fonds profil EQUILIBRE (1) | Perf. 2019 (2) | Perf. 2018 | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire du profil |
|---|---|---|---|---|
| 15,82 % | -7,79 % | NS | AXA |
 | 15,60 % PROFIL Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC. | -2,99 % | NS | NALO |
 | 15,42 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | -8,72 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
 | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
 | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
 | 14,64 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | -7,31 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 14,57 % PROFIL Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC. | -4,16 % | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
| 12,98 % PROFIL Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC. | -3,87 % | NS | MonFinancier |
| 12,98 % PROFIL Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC. | -3,87 % | NS | MonFinancier |
 | 12,79 % PROFIL Répartition de ce profil : 35 à 60% de fonds actions. | -10,36 % | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
 | 12,56 % | -10,11 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
 | 12,01 % | -4,47 % | NS | YOMONI |
 | 11,40 % | -4,45 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
 | 11,40 % | -6,58 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 11,24 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros.. | -7,50 % | NS | DNCA |
| 11,21 % | -4,47 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
 | 10,93 % | -4,78 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
 | 8,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 - 25% fonds euro / 75% UC. | -2,44 % | NS | WESAVE |
| 7,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré. | -1,72 % | NS | Active Asset Allocation |
 | 7,30 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 30% actions. | -3,20 % | NS | YOMONI |
 | 7,28 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% fonds euros, 40% UC. | -7,23 % | NS | CARMIGNAC |
| 6,43 % | -6,58 % | NS | CARMIGNAC |
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché. (1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. (3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
| Contrats d'assurance-vie(1) fonds profil DYNAMIQUE (1) | Perf. 2019 (2) | Perf. 2018 | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire du profil |
|---|---|---|---|---|
| 21,84 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC. | -7,73 % | NS | LA FRANCE MUTUALISTE |
| 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 21,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | -10,91 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 20,18 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | -10,84 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 19,80 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC. | -5,44 % | NS | NALO |
| 18,86 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC. | -7,57 % | NS | MonFinancier |
| 18,86 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC. | -7,57 % | NS | MonFinancier |
| 18,76 % PROFIL Répartition de ce profil : 55 à 95% de fonds actions. | -11,98 % | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
| 18,76 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | -6,22 % | NS | YOMONI |
| 18,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P10 - 100% UC. | -7,25 % | NS | WESAVE |
| 16,87 % | -12,53 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 16,10 % | -6,08 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 15,82 % | -7,79 % | NS | AXA |
| 15,80 % | -6,53 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 15,33 % | -6,40 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 14,84 % | -6,22 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 13,40 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7. Répartition de ce profil PROFIL 7: 0% fonds euros ou monétaire, 40% obligations, 60% actions. | -7,20 % | NS | YOMONI |
| 13,34 % PROFIL Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros.. | -6,35 % | NS | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS |
| 11,22 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -13,02 % | NS | CARMIGNAC |
| 11,13 % | -2,73 % | NS | Active Asset Allocation |
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché. (1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. (3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
| Contrats d'assurance-vie(1) fonds profil OFFENSIF (1) | Perf. 2019 (2) | Perf. 2018 | Variation par rapport à 2018 en % | Gestionnaire du profil |
|---|---|---|---|---|
| 25,91 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -12,02 % | NS | MonFinancier |
| 25,91 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | -12,02 % | NS | MonFinancier |
| 23,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -8,55 % | NS | YOMONI |
| 23,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | -12,27 % | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| 22,90 % PROFIL Répartition de ce profil : 5% fonds euros et 95% en UC. | -6,92 % | NS | NALO |
| 22,71 % PROFIL Répartition de ce profil : 90 à 100% de fonds actions. | -14,14 % | NS | ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS |
| 22,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions. | -10,20 % | NS | YOMONI |
| 20,08 % | -14,76 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 19,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -12,27 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 19,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | -8,58 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 19,08 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -12,27 % | NS | CARMIGNAC |
| 18,89 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | -8,82 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 18,45 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | -8,55 % | NS | MONTSEGUR FINANCE |
| 16,94 % | -7,79 % | NS | AXA |
| 16,69 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux. | -4,40 % | NS | Active Asset Allocation |
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché. (1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. (3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.
La gestion profilée, c’est bien pratique pour les épargnants qui n’ont pas le temps de suivre les évolutions erratiques des places financières. Une fois le profil de risque de l’épargnant établi, ce (...)
Les profils de gestion et la gestion profilée, c’est tendance. Une fois le profil de risque de l’épargnant établi, ce dernier n’a plus rien à faire, que d’attendre patiemment que son capital fructifie. (...)
Assurance-vie : gérer librement son contrat d’assurance-vie demande un minimum d’expérience. Il existe des profils de gestion qui permettent néanmoins de vous faciliter la tache et d’orienter votre (...)
S’assurer en permanence que votre allocation d’actifs correspond bien à votre profil d’investisseur, votre ratio exposition aux risques/rendement espéré pour votre horizon de placement, c’est aller (...)
Les comparaisons abusives sont légion en matière de placements financiers. Après la comparaison ubuesque des rendements des SCPI à celle du livret A, une hérésie financière, voici que de plus en plus (...)
Le rendement 2019 du fonds euros de l’assureur LA FRANCE MUTUALISTE est de 1.62% brut. Une baisse de 40 points de base, probablement dans la moyenne du marché. Avec les éventuels bonus de rendement (...)
Le CAC40 a perdu -11.94% en une seule semaine entre le 24 et le 28 février 2020. Une chute du même acabit qu’au plus fort de la crise financière de 2008. L’on vous a incité à investir sur des unités (...)
Le contrat d’assurance-vie Évolution Vie, assuré auprès d’Aviva, évolue sans cesse afin de répondre aux besoins des épargnants. Ainsi, à compter d’octobre 2020, ce contrat proposera la gestion sous mandat (...)
Gestion profilée en assurance vie : palmarès 2021 des rendements 2020 par profil de gestion, comparaison des gestions pilotées.
Cap symbolique pour la fintech experte des ETF, les 500 millions d’euros d’encours sont franchis, l’année de son 6ième anniversaire, au cours d’une année exceptionnelle, les encours s’envolent de plus (...)
Les assureurs multiplient les offres de bonus de rendement sur les fonds euros. Pour les épargnants acceptant une prise de risque à hauteur de 50% de leur capital sur des unités de compte, quels (...)
Pour les épargnants ne souhaitant pas prendre de risques sur les unités de compte, ce comparatif et classement des meilleurs fonds euros sans condition de versement sur les unités de compte sera (...)
Les meilleurs fonds en euros ont encore servi un taux de 1.7% et plus, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, en 2020.
Gestion profilée en assurance vie : palmarès 2021 des rendements 2020 par profil de gestion, comparaison des gestions pilotées.
Classement 2021 des PERP sur la base des taux 2020 publiés. Les PERP ne sont plus commercialisés, mais nombre d’épargnants détiennent encore des PERP.
Liste des fonds euros distribués en assurance-vie dont le rendement 2020, publié en 2021, est supérieur à la moyenne du rendement des fonds euros du marché.
