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Assurance-vie : palmarès 2020 de la gestion profilée

Avec une année boursière 2019 exceptionnelle (+26.37% de progression sur le CAC40), les rendements en gestion profilée affichent des performances tout aussi exceptionnelles au titre de l’année 2019, contrastant ainsi avec 2018, une année noire, largement négative. Palmarès des rendements 2019 de la gestion profilée en assurance-vie.

Palmarès 2020 de la gestion profilée en assurance-vie © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le

Les taux de rendement des fonds euros 2019 sont pratiquement tous publiés, les performances de la gestion profilée sont encore en cours de publication. Cet article est mis à jour en fonction des publications.

Assurance-vie : performances des profils de gestion les moins risqués

Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.

Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur PRUDENT, pour l'année 2019.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
PRUDENT (1)
Performance 2019 (2)Rappel performance 2018Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
CLER
13,43 %-7,79 %NCNS AXA
🥈2Guide pargne
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL
8,10 %-9,40 %NCNS PORTZAMPARC
🥉3Guide pargne
ACTEPARGNE2
7,26 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros et 25% en UC.
-1,77 %17,46%NS LA FRANCE MUTUALISTE
4Guide pargne
FORTUNEO VIE
5,61 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros..
-2,56 %NCNS FEDERAL FINANCE GESTION
5Guide pargne
M RETRAITE VIE
1,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC.
-0,90 %NCNS MonFinancier
6Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
1,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC.
-0,90 %NCNS MonFinancier
7Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
1,20 %1,59 %26,31%
-24,53%
Active Asset Allocation
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances comparées des profils de gestion, type équilibré

Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.

Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur EQUILIBRE, pour l'année 2019.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
EQUILIBRE (1)
Performance 2019 (2)Rappel performance 2018Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
CLER
15,82 %-7,79 %NCNS AXA
🥈2Guide pargne
NALO PATRIMOINE
15,60 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC.
-2,99 %NCNS NALO
🥉3Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
15,42 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
-8,72 %37,57%NS LAZARD FRERES GESTION
4Guide pargne
ALTAPROFITS VIE
14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %61,85%NS LAZARD FRERES GESTION
5Guide pargne
ALTAPROFITS CAPITALISATION
14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %61,85%NS LAZARD FRERES GESTION
6Guide pargne
ALTAPROFITS MADELIN
14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %61,85%NS LAZARD FRERES GESTION
7Guide pargne
ACTEPARGNE2
14,57 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC.
-4,16 %27,32%NS LA FRANCE MUTUALISTE
8Guide pargne
M RETRAITE VIE
12,98 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
-3,87 %NCNS MonFinancier
9Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
12,98 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
-3,87 %NCNS MonFinancier
10Guide pargne
EX DIRECT
12,79 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 35 à 60% de fonds actions.
-10,36 %NCNS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
11Guide pargne
BOURSOVIE
12,56 %-10,11 %NCNS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
12Guide pargne
BFORBANK VIE
12,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 45% Obligations, 15% Support Euro, 40% Actions.
-6,13 %NCNS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
13Guide pargne
LINXEA SPIRIT
12,01 %-4,47 %NCNS YOMONI
14Guide pargne
LINXEA ZEN
11,40 %-4,45 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
15Guide pargne
LINXEA VIE
11,40 %-6,58 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
16Guide pargne
FORTUNEO VIE
11,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros..
-7,50 %NCNS DNCA
17Guide pargne
LINXEA SPIRIT
11,21 %-4,47 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
18Guide pargne
LINXEA AVENIR
10,93 %-4,78 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
19Guide pargne
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL
10,41 %-11,60 %NCNS DNCA FINANCE
20Guide pargne
WESAVE PATRIMOINE
8,98 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 - 25% fonds euro / 75% UC.
-2,44 %NCNS WESAVE
21Guide pargne
PUISSANCE AVENIR
7,93 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50 % fonds en euros et 50% UC.
-1,79 %NCNS FIDELITY INTERNATIONA
22Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
7,60 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré.
-1,72 %52,58%NS Active Asset Allocation
23Guide pargne
YOMONI VIE
7,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 30% actions.
-3,20 %17,10%NS YOMONI
24Guide pargne
CROISSANCE AVENIR
7,28 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 60% fonds euros, 40% UC.
-7,23 %NCNS CARMIGNAC
25Guide pargne
LINXEA VIE
6,43 %-6,58 %NCNS CARMIGNAC
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Profils de gestion dynamique, jusqu’à 100% en unités de compte

Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.

Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur DYNAMIQUE, pour l'année 2019.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
DYNAMIQUE (1)
Performance 2019 (2)Rappel performance 2018Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
ACTEPARGNE2
21,84 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
-7,73 %38,28%NS LA FRANCE MUTUALISTE
🥈2Guide pargne
ALTAPROFITS VIE
21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %79,26%NS LAZARD FRERES GESTION
🥉3Guide pargne
ALTAPROFITS CAPITALISATION
21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %79,26%NS LAZARD FRERES GESTION
4Guide pargne
ALTAPROFITS MADELIN
21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %79,26%NS LAZARD FRERES GESTION
5Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
20,18 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
-10,84 %44,93%NS LAZARD FRERES GESTION
6Guide pargne
NALO PATRIMOINE
19,80 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
-5,44 %NCNS NALO
7Guide pargne
M RETRAITE VIE
18,86 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
-7,57 %NCNS MonFinancier
8Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
18,86 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
-7,57 %NCNS MonFinancier
9Guide pargne
EX DIRECT
18,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55 à 95% de fonds actions.
-11,98 %NCNS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
10Guide pargne
LINXEA SPIRIT
18,76 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique.
-6,22 %NCNS YOMONI
11Guide pargne
WESAVE PATRIMOINE
18,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P10 - 100% UC.
-7,25 %NCNS WESAVE
12Guide pargne
BFORBANK VIE
17,31 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% Obligations, 10% Support Euro, 60% Actions.
-8,22 %NCNS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
13Guide pargne
BOURSOVIE
16,87 %-12,53 %NCNS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
14Guide pargne
LINXEA VIE
16,10 %-6,08 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
15Guide pargne
CLER
15,82 %-7,79 %NCNS AXA
16Guide pargne
LINXEA ZEN
15,80 %-6,53 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
17Guide pargne
LINXEA AVENIR
15,33 %-6,40 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
18Guide pargne
LINXEA SPIRIT
14,84 %-6,22 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
19Guide pargne
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL
13,87 %-14,12 %NCNS DNCA FINANCE
20Guide pargne
YOMONI VIE
13,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7. Répartition de ce profil PROFIL 7: 0% fonds euros ou monétaire, 40% obligations, 60% actions.
-7,20 %27,50%NS YOMONI
21Guide pargne
FORTUNEO VIE
13,34 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros..
-6,35 %NCNS ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
22Guide pargne
PUISSANCE AVENIR
11,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds en euros et 75% UC.
-3,71 %NCNS FIDELITY INTERNATIONA
23Guide pargne
CROISSANCE AVENIR
11,22 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-13,02 %NCNS CARMIGNAC
24Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
11,13 %-2,73 %67,98%NS Active Asset Allocation
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur OFFENSIF, pour l'année 2019.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
OFFENSIF (1)
Performance 2019 (2)Rappel performance 2018Performance depuis origine du profilVariation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire
🥇1Guide pargne
M RETRAITE VIE
25,91 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-12,02 %NCNS MonFinancier
🥈2Guide pargne
MONFINANCIER RETRAITE CAPI
25,91 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-12,02 %NCNS MonFinancier
🥉3Guide pargne
LINXEA SPIRIT
23,98 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-8,55 %NCNS YOMONI
4Guide pargne
DIGITAL VIE PRIME
23,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans. .
-12,27 %48,08%NS LAZARD FRERES GESTION
5Guide pargne
NALO PATRIMOINE
22,90 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 5% fonds euros et 95% en UC.
-6,92 %NCNS NALO
6Guide pargne
EX DIRECT
22,71 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 90 à 100% de fonds actions.
-14,14 %NCNS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
7Guide pargne
YOMONI VIE
22,70 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions.
-10,20 %44,30%NS YOMONI
8Guide pargne
BFORBANK VIE
21,32 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 20% Obligations, 80% Actions.
-9,05 %NCNS AMUNDI ASSET MANAGEMENT
9Guide pargne
BOURSOVIE
20,08 %-14,76 %NCNS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
10Guide pargne
LINXEA VIE
19,90 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-12,27 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
11Guide pargne
LINXEA ZEN
19,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif.
-8,58 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
12Guide pargne
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL
19,38 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CARTE BLANCHE.
-14,44 %NCNS FINANCIERE DE L ECHIQUIER
13Guide pargne
LINXEA VIE
19,08 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-12,27 %NCNS CARMIGNAC
14Guide pargne
LINXEA AVENIR
18,89 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif.
-8,82 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
15Guide pargne
LINXEA SPIRIT
18,45 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-8,55 %NCNS MONTSEGUR FINANCE
16Guide pargne
CLER
16,94 %-7,79 %NCNS AXA
17Guide pargne
MA SENTINELLE VIE
16,69 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux.
-4,40 %96,33%NS Active Asset Allocation
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.

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