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Assurance-vie : palmarès 2020 de la gestion profilée

Avec une année boursière 2019 exceptionnelle (+26.37% de progression sur le CAC40), les rendements en gestion profilée affichent des performances tout aussi exceptionnelles au titre de l’année 2019, contrastant ainsi avec 2018, une année noire, largement négative. Palmarès des rendements 2019 de la gestion profilée en assurance-vie.
Assurance-vie : palmarès 2020 de la gestion profilée
Palmarès 2020 de la gestion profilée en assurance-vie © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le

Les taux de rendement des fonds euros 2019 sont pratiquement tous publiés, les performances de la gestion profilée sont encore en cours de publication. Cet article est mis à jour en fonction des publications.

Assurance-vie : performances des profils de gestion les moins risqués

Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.

Performances des fonds profilés, PRUDENT, pour l'année 2019.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil PRUDENT (1)
Perf. 2019 (2)Perf. 2018Variation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire du profil
AGIPI AXA (Cler)

Cler

13,43 %-7,79 %NS AXA
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

7,26 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros et 25% en UC.
-1,77 %NS LA FRANCE MUTUALISTE
FORTUNEO (Fortuneo Vie)

Fortuneo Vie

5,61 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros..
-2,56 %NS FEDERAL FINANCE GESTION
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

1,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC.
-0,90 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

1,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 75% fonds euros, 25% UC.
-0,90 %NS MonFinancier
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

1,20 %1,59 %
-24,53%
Active Asset Allocation
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances comparées des profils de gestion, type équilibré

Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.

Performances des fonds profilés, EQUILIBRE, pour l'année 2019.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil EQUILIBRE (1)
Perf. 2019 (2)Perf. 2018Variation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire du profil
AGIPI AXA (Cler)

Cler

15,82 %-7,79 %NS AXA
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

15,60 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC.
-2,99 %NS NALO
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

15,42 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
-8,72 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

14,64 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5.
-7,31 %NS LAZARD FRERES GESTION
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

14,57 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 50% fonds euros et 50% en UC.
-4,16 %NS LA FRANCE MUTUALISTE
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

12,98 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
-3,87 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

12,98 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55% fonds euros, 45% UC.
-3,87 %NS MonFinancier
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

12,79 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 35 à 60% de fonds actions.
-10,36 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

12,56 %-10,11 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

12,01 %-4,47 %NS YOMONI
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

11,40 %-4,45 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

11,40 %-6,58 %NS MONTSEGUR FINANCE
FORTUNEO (Fortuneo Vie)

Fortuneo Vie

11,24 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros..
-7,50 %NS DNCA
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

11,21 %-4,47 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

10,93 %-4,78 %NS MONTSEGUR FINANCE
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

8,98 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P5 - 25% fonds euro / 75% UC.
-2,44 %NS WESAVE
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

7,60 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Equilibré.
-1,72 %NS Active Asset Allocation
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

7,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 30% actions.
-3,20 %NS YOMONI
EPARGNISSIMO (Croissance Avenir)

Croissance Avenir

7,28 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 60% fonds euros, 40% UC.
-7,23 %NS CARMIGNAC
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

6,43 %-6,58 %NS CARMIGNAC
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Profils de gestion dynamique, jusqu’à 100% en unités de compte

Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.

Performances des fonds profilés, DYNAMIQUE, pour l'année 2019.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil DYNAMIQUE (1)
Perf. 2019 (2)Perf. 2018Variation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire du profil
FRANCE MUTUALISTE (ActEpargne2)

ActEpargne2

21,84 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
-7,73 %NS LA FRANCE MUTUALISTE
ALTAPROFITS (Altaprofits vie)

Altaprofits vie

21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Altaprofits capitalisation)

Altaprofits capitalisation

21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Madelin)

Altaprofits Madelin

21,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9.
-10,91 %NS LAZARD FRERES GESTION
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

20,18 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
-10,84 %NS LAZARD FRERES GESTION
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

19,80 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 25% fonds euros et 75% en UC.
-5,44 %NS NALO
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

18,86 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
-7,57 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

18,86 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 30% fonds euros, 70% UC.
-7,57 %NS MonFinancier
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

18,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 55 à 95% de fonds actions.
-11,98 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

18,76 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique.
-6,22 %NS YOMONI
WESAVE (WeSave Patrimoine)

WeSave Patrimoine

18,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : P10 - 100% UC.
-7,25 %NS WESAVE
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

16,87 %-12,53 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

16,10 %-6,08 %NS MONTSEGUR FINANCE
AGIPI AXA (Cler)

Cler

15,82 %-7,79 %NS AXA
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

15,80 %-6,53 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

15,33 %-6,40 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

14,84 %-6,22 %NS MONTSEGUR FINANCE
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

13,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 7. Répartition de ce profil PROFIL 7: 0% fonds euros ou monétaire, 40% obligations, 60% actions.
-7,20 %NS YOMONI
FORTUNEO (Fortuneo Vie)

Fortuneo Vie

13,34 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros..
-6,35 %NS ALLIANZ GLOBAL INVESTORS
EPARGNISSIMO (Croissance Avenir)

Croissance Avenir

11,22 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-13,02 %NS CARMIGNAC
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

11,13 %-2,73 %NS Active Asset Allocation
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Performances des fonds profilés, OFFENSIF, pour l'année 2019.
Contrats d'assurance-vie(1)
fonds profil OFFENSIF (1)
Perf. 2019 (2)Perf. 2018Variation par rapport
à 2018
en %
Gestionnaire du profil
MEILLEURPLACEMENT (M Retraite Vie)

M Retraite Vie

25,91 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-12,02 %NS MonFinancier
MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Capi)

MonFinancier Retraite Capi

25,91 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 100% UC.
-12,02 %NS MonFinancier
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

23,98 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-8,55 %NS YOMONI
ALTAPROFITS (Digital Vie)

Digital Vie

23,02 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF LAZARD NO 3. Répartition de ce profil OFFENSIF LAZARD NO 3: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°3. Ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement de l'ordre de celui des actions pour un risque inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 70% et 100% de manière à réduire le risque en cas de perspectives aux actions ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans..
-12,27 %NS LAZARD FRERES GESTION
NALO (Nalo patrimoine)

Nalo patrimoine

22,90 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 5% fonds euros et 95% en UC.
-6,92 %NS NALO
ING (ING Direct vie)

ING Direct vie

22,71 %
PROFIL
Répartition de ce profil : 90 à 100% de fonds actions.
-14,14 %NS ROTHSCHILD HDF INVESTMENT SOLUTIONS
YOMONI (Yomoni Vie)

Yomoni Vie

22,70 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions.
-10,20 %NS YOMONI
BOURSORAMA (Boursorama vie)

Boursorama vie

20,08 %-14,76 %NS EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

19,90 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-12,27 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (LinXea ZEN)

LinXea ZEN

19,50 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif.
-8,58 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (Linxea Vie)

Linxea Vie

19,08 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-12,27 %NS CARMIGNAC
LINXEA (Linxea Avenir)

Linxea Avenir

18,89 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif.
-8,82 %NS MONTSEGUR FINANCE
LINXEA (LinXea Spirit)

LinXea Spirit

18,45 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif.
-8,55 %NS MONTSEGUR FINANCE
AGIPI AXA (Cler)

Cler

16,94 %-7,79 %NS AXA
ADVIZE (Ma Sentinelle Vie)

Ma Sentinelle Vie

16,69 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Audacieux.
-4,40 %NS Active Asset Allocation
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.

(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché.

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