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Bonne pioche pour les épargnants ayant investi sur les fonds obligataires datés, les valorisations annuelles fort ressortir des performances à plus de 10 % pour les meilleurs fonds.
Fonds à échéanceFonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)
Publié le par Denis LapalusLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Comme annoncé depuis 2022, les fonds obligataires datés sont des supports d’investissements attractifs. Placements à risque de parte en capital, les fonds datés proposent toutefois un ratio risque/rendement alléchant. La forte remontée des taux d’intérêts a boosté ce marché obligataire, les investisseurs ayant pris position avant la fin de la remontée des taux sont les plus grands gagnants. Et pas de seulement quelques pourcents ! Ces fonds à échéance ou fonds datés investissent sur des obligations qu’ils portent jusqu’à leur échéance. L’épargnant connaît ainsi l’horizon de placement du fond daté choisi. Par exemple, le fonds daté TIKEHAU 2027 R (FR0013505450) porte son portefeuille obligataire jusqu’en 2027. Cette année 2027 correspond à la maturité des obligations du portefeuille.
Sur une année glissante, les variations de valorisations dépassent pour nombre d’entre eux les 10 %. Les fonds obligataires datés présentés ci-dessous sont accessibles via l’assurance-vie ou le PER. Il est à noter, évidemment, que les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir. En cas de baisse des taux d’intérêts, la valorisation liquidative des fonds datés va continuer de grimper. Pour les obligations à taux fixe, quand les taux baisses, les cours de l’obligation montent.
Ces fonds datés listés ci-dessous sont référencés sur notre guide. Ils ne représentent pas l’intégralité du marché, mais une sélection seulement.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Livret Monabanq Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Livret Distingo Taux boosté de 4.50% brut, pendant 6 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Livret Meilleurtaux Taux boosté de 5.00% brut, pendant 4 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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