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SCPI : un bilan 2022 satisfaisant, record de collecte, rendement moyen en hausse à 4.53%

SCPI : un bilan 2022 flatteur © FranceTransactions.com / stock.adobe.com
Les SCPI sont en vogue, pas moins de 245 SCPI référencées, record de collecte en 2022, avec 10,2 milliards d’euros collectés, un rendement moyen brut de 4.53% en 2022.

Publié le

Une collecte record en 2022

L’ASPIM et l’IEIF ont publié le bilan 2022 du marché des sociétés de gestion adhérentes, qui représentent la très large majorité des SCPI du marché. Le marché des SCPI se porte bien. En 2022, la collecte nette des SCPI s’établit à 10,2 milliards d’euros, un total qui progresse de 37 % par rapport à l’année 2021 et qui dépasse de 9 % le précédent record de 2019.

👉 Classement SCPI 2023 : palmarès des SCPI de rendements réels les plus élevés en 2022

Performance moyenne 2022 de 4.53%

Le taux de distribution moyen de 2022 des SCPI ressort à 4.53%. Soit une hausse légère par rapport à 2021, de +2.48% (4.42%). Toutefois, il faut considérer le rendement réel des SCPI et non pas seulement les revenus distribués. Ainsi, les épargnants scrutent les taux de revalorisation. Ce dernier s’établit à 1.5% en 2022, ce qui booste d’autant le rendement en parts de SCPI. Ainsi, les meilleures SCPI du marché peuvent ainsi dépasser les 10% de rendement global brut en 2022, ce qui est fort appréciable.

TOP 10 SCPI en 2022
TOP SCPI Souscription ouverte Taux Distribution 2022 Variation prix de la part 2022 Rendement total (*)
2022		 Avis épargnants (**) Eligibilité Assurance-Vie
🥇1CORUM EURION
✅
6.470 % 5,39%11,86%
3.59/5
(17 avis)
✅
Liste contrats
🥈2CORUM ORIGIN
✅
6.880 % 4,13%11,01%
3.71/5
(109 avis)
✅
Liste contrats
🥉3CORUM XL
✅
5.970 % 3,17%9,14%
3.42/5
(38 avis)
✅
Liste contrats
4NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
✅
4.520 % 4,00%8,52%
4/5
(3 avis)
❌
5COEUR DE REGIONS
✅
6.400 % 1,61%8,01%
4/5
(4 avis)
✅
Liste contrats
6VENDOM REGIONS
✅
5.710 % 2,29%8,00%
3.64/5
(28 avis)
❌
7REMAKE LIVE
✅
7.640 % 0,00%7,64%
3.18/5
(11 avis)
✅
Liste contrats
8PIERVAL SANTE
✅
5.350 % 2,00%7,35%Aucun avis
❌
9COEUR DE VILLE
✅
5.300 % 1,90%7,20%
4.11/5
(18 avis)
❌
10CAP FONCIERES ET TERRITOIRES
✅
5.920 % 1,18%7,10%
3.77/5
(22 avis)
✅
Liste contrats
Taux de Distribution : Depuis le 1er janvier 2022, l'indication des rendements des SCPI est de nouveau calculé selon le taux de distribution (dividende brut de l’année N sur le Prix de souscription au 1er janvier de l’année N). Le TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) n'est plus appliqué.
(*) : Performances brutes de fiscalité et des potentiels frais de gestion (selon leur mode de détention, des frais supplémentaires pouvant être appliqués dans le cadre de détention en unités de compte via des contrats d'assurance-vie, brutes de fiscalité et bruts des prélevements sociaux, pour des titres en détention via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel).
(**) : Avis des lecteurs du Guide épargne. N'indique en rien la qualité intrinséque de chaque support. Purement indicatif, cf politique de collecte des avis des lecteurs.
Liste non exhaustive des offres de marché. Informations publiées à titre indicatif uniquement.

Rendements des SCPI (revenus seuls)
Rendements des SCPI (revenus seuls) © FranceTransactions.com

Et pour 2023 ?

Le marché de l’immobilier d’entreprise ne constate aucune détérioration en ce début d’année 2023. Ce qui compte est évidemment la santé financière des entreprises louant les biens. De ce côté, pour le moment, aucune crise majeure ne pointe le bout de son nez. Par ailleurs, d’un point de vue strictement financier, selon les données de l’ASPIM, la distribution issue des résultats courants 2022 serait de l’ordre de 4,02%. Soit 88,7% du total distribué. Les distributions exceptionnelles, provenant essentiellement des réserves de plus-values, seraient de 0,38%. Quant à la partie fiscale, elle s’établirait à environ 0,13%. Les SCPI auraient conforté leur matelas de réserves, permettant de compenser une période plus délicate à traverser.

Comment ses choisir ses SCPI en 2023 ?

SCPI : choisir ses SCPI en 2023 © FranceTransactions.com / stock.adobe.com
Au fil des années, les critères de choix des SCPI évoluent. Le rendement de l’année passée reste toujours un invariant, quels sont les autres critères à suivre pour 2023 ?
Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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