PUISSANCE AVENIR Madelin

Publié le , mis à jour le

Contrat Madelin Puissance Avenir Madelin, assuré par SURAVENIR, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR RENDEMENT: 2.000% brut, soit 1.690% net (2017), SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.800% brut, soit 2.366% net (2017)

Le contrat Puissance Avenir Madelin est assuré par Suravenir. Dédié aux travailleurs non salariés, Puissance Avenir Madelin permet de préparer sa retraite tout en bénéficiant d’un puissant avantage fiscal.

Contrat Madelin, réservé aux indépendants, TNS (Travailleurs Non Salariés)

Le contrat Madelin est spécifique. C’est un placement épargne retraite particulièrement avantageux pour les indépendants, travailleurs non salariés. Cf guide Madelin.

AssuranceVie.com, un courtier résolument attractif

Le courtier de placements épargne AssuranceVie.com est particulièrement attractif, ses offres sont nombreuses, faibles en frais, et modernes :

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par ASSURANCEVIE.COM
Assurance-Vie
(contrats)
Rendements
fonds euros(*)
Frais sur versement
/
fonds euros
Frais de gestion
/
Fonds euros
Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
PUISSANCE AVENIRSURAVENIR RENDEMENT: 2,00%
SURAVENIR OPPORTUNITES: 2,80%
0.00 %SURAVENIR RENDEMENT: 0.600%
SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600%
100,00 €
EVOLUTION VIEAVIVA ACTIF GENERAL: de 2,31% à 2,71 % avec le bonus de rendement soumis à conditions.0.00 %AVIVA ACTIF GENERAL: 0.600%500,00 €
PUISSANCE SELECTIONEUROSSIMA: 1,92%
NETISSIMA: 2,10%
0.00 %EUROSSIMA: 0.600%
NETISSIMA: 0.750%
1 000,00 €

(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.

Puissance Avenir Madelin

Accessible à partir de seulement 150€, ce contrat madelin devrait être un vrai succès. Il possède en effet tous les arguments pour être choisi par les indépendants (faiblesse des frais, diversité des supports, dont des SCPI et ETF, options de gestion proposées).

PUISSANCE AVENIR Madelin
PUISSANCE AVENIR Madelin © Fotolia.com/DR

-* Sans surprise, les 2 fonds euros Suravenir

Ce contrat en ligne Madelin reprend sans surprise ce qui a fait le succès des contrats d’assurance-vie assurés par Suravenir : les fonds euros Suravenir Opportunités et Suravenir Rendement.

  • Miser sur l’immobilier via des SCPI, c’est possible !

Puissance avenir madelin permet également de miser sur l’immobilier. C’est effectivement une bonne nouvelle, car ces supports sont les plus recherchés actuellement par les épargnants. Ainsi, Puissance Avenir Madelin ne propose pas moins de 7 SCPI.

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir Madelin)
Noms SCPI/SCI Nature SCPI/SCI Gestionnaire Derniers rendements publiés
(Année)
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATIONSCPI A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
CILOGER4.14 %
(2017)
CONVICTIONS IMMOBILIERESSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOFIDYNC
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
NAMI AEW EUROPE4.06 %
(2017)
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM4.95 %
(2017)
PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
CILOGER4.00 %
(2017)
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.85 %
(2017)
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.89 %
(2017)
RIVOLI AVENIR PATRIMOINESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.98 %
(2017)
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.06 %
(2017)
LFP MULTIMMO PART PHILOSOPHALESCI A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
UFG REM3.19 %
(2017)
PATRIMMO CROISSANCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(NUE PROPRIETE)
PRIMONIAL REIMNC
(*): Rendements bruts de fiscalité. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
  • Des unités de compte attractives, dont des trackers !

Des trackers long terme, sur l’Or et le pétrole permettent également aux épargnants de miser sur les matières premières recherchées dans le cadre de la constitution d’un portefeuille de long terme.
En dehors des ETF/trackers, ce ne sont pas moins de 366 opcvm proposés. De quoi faire largement son choix.

  • options de gestion du contrat Puissance Avenir Madelin
Liste des options de gestion
Options de gestion disponibles Descriptif de l'option de gestion Particularités pour le contrat Puissance Avenir Madelin
Allocation constanteL'option d'allocation constante vous permet de retrouver, à l'issue de l'arbitrage mensuel, l'allocation définie à l'adhésion (ou à la mise en place de l'option). Votre allocation de référence reste ainsi constante.
Investissement progressifL'option investissement progressif permet d'effectuer, selon une fréquence choisie (généralement mensuelle ou trimestrielle), des arbitrages définis sur des supports déterminés.
Dynamisation des plus-valuesL'option dynamisation des plus-values permet d'investir, de façon automatique, les plus-values du fonds en euros à capital garanti sur d'autres unités de compte. La dynamisation des plus-values ne se déclenche que lorsque un seuil à définir est dépassé, selon le contrat assurance vie.
Sécurisation des plus-valuesL'option sécurisation des plus-values permet de transférer automatiquement vers le fonds en euros à capital garanti, les plus-values des unités de compte de votre choix. Le seuil de sécurisation des plus-values est à définir selon le contrat assurance-vie. L'option sécurisation des plus-values peut être différente selon chaque support.
Limitation des pertesL'option limitation des pertes (ou Stop- Loss) permet de stopper une moins-value et de sécuriser automatiquement le capital et les éventuels gains sur un support en cas de tendance baissière, sans avoir à vous préoccuper en permanence de l'évolution des marchés.
Informations fournies à titre indicatif.
  • sorties en rente, 4 choix possibles

La sortie d’un contrat madelin s’effectue en rentes. Puissance Avenie Madelin propose 2 options principales, avec à chaque fois une modulaton des rentes différentes :

  • Rentes par paliers croissants. L’adhérent a le choix entre deux schémas de progressivité des paliers :
  • un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
    l’adhérent perçoit 100% de la rente, à l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 200% de la rente ou
  • un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
    l’adhérent perçoit 100% de la rente, et puis un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 125% de la rente, à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 150% de
    la rente.
  • Rentes par paliers décroissants. L’adhérent a le choix entre deux schémas de dégressivité de ses paliers :
  • Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
    l’adhérent perçoit 100% de la rente, à l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 50% de la rente jusqu’à son décès,
  • Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel
    l’adhérent perçoit 100% de la rente, un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 75% de la rente,
    à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 50% de
    la rente.
  • Un contrat Madelin aux frais parmi les moins chers du marché !

Pour évaluer le coût d’un contrat Madelin, il faut aller un peu plus loin que pour l’évaluation d’un contrat d’assurance-vie. Il faut impérativement regarder les frais sur versements, les frais de gestion, les frais d’arbitrages, mais également du côté des frais sur rente (arrérages) et des frais de transfert. Puissance Avenir affiche des frais attractifs dans tous les domaines :

  • Frais à l’entrée : 0 %
  • Frais sur versements : 0 %
  • Frais annuels de gestion sur les fonds en euros à capital garanti : 0,60 %
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60 %
  • Frais d’arbitrages : 0 %
  • Frais d’arbitrages automatiques dans le cadre de la gestion pilotée : 0 %
  • Changement de mode de gestion ou de profil de gestion : 0 %
  • Frais de rachats exceptionnels prévus par la loi : 0 %
  • Frais sur encours de rente : 0,90 %
  • Frais de transfert entrant : 0 %
  • Frais de transfert sortant : 1 % si contrat a moins de 10 ans. 0 % au-delà
  • le bémol...
    Le bémol de ce contrat madelin étant les frais sur encours de rente de 0.90%, mais nous sommes bien loin des 3% prélevés par certains contrats concurrents.
Contrat Madelin Puissance Avenir Madelin : fiche pratique
Contrat Madelin Puissance Avenir Madelin
Distributeur (contrat)ASSURANCEVIE.COM
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum150,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais de gestion sur SCPI0.600 %
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre375
SCPI7
SCI3
OPCI2
ETF/Trackers2
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.000 %
Rendement 2017, net pour les épargnants1.690 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour tout versement égal ou supérieur à 250 000 € sur le fonds Suravenir Rendement une part de 30% minimum doit être investie en unités de compte non garanties en capital.
fonds euros SURAVENIR RENDEMENT, performances du fonds euros
Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
Rendement 2017, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.800 %
Rendement 2017, net pour les épargnants2.366 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : A compter du 1er février 2018, accessible par versement à hauteur de 60% maximum, les 40% restants devant être investis en Unités de Compte (70/30 auparavant).
fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES, performances du fonds euros
Options de gestion
Allocation constante
Investissement progressif
Dynamisation des plus-values
Sécurisation des plus-values
Limitation des pertes
Site Internet du distributeur : http://www.assurancevie.com/
DOCUMENTATION
Offres de bienvenues rentrée 2017, septembre - octobre (PDF) - 97.7 ko
Offres de bienvenues rentrée 2017, septembre - octobre
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