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Assurance-vie, palmarès gestion pilotée 2022 : performances 2021 exceptionnelles des mandats de gestion
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Avec une année boursière 2021 exceptionnellement favorable, la performance des différents profils de gestion pourront apparaître relativement faibles (l’indice CAC40 a réalisé une progression de +28.85% en 2021). La gestion pilotée a des objectifs de performances sur le long terme, tout en respectant un niveau de prise de risque. Palmarès des rendements 2021 de la gestion pilotée en assurance-vie.
Sommaire de l'article
La publication des taux de rendement des fonds euros 2021 en assurance-vie a montré leur résilience. Toutefois ces rendements restent faibles. Tout l’inverse des performances publiées sur les différents profils en gestion pilotée. Les performances des différents profils en gestion pilotée affichent des performances 2021 exceptionnelles. Avec une année boursière 2021 hors du commun (CAC40 +28.85% en 2021), les gestionnaires ont obtenu des performances très attractives. Évidemment, le contexte 2022 est tout autre, les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir. Cela n’aurait jamais été vrai.
Top 10 Gestion pilotée 2021
Ce classement est effectué sur la base des performances publiées au titre de l’année 2021, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.
| TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
|---|---|---|---|---|
| TOP | Assurances-Vie (Profils) | Performances 2021 (*) | Gestionnaires | |
| 1 🥇 | LINXEA SPIRIT 2 (Agressif Profil : OFFENSIF) | 24.85 % | YOMONI | |
| 2 🥈 | YOMONI VIE (PROFIL 10 Profil : OFFENSIF) | 22.70 % | YOMONI | |
| 3 🥉 | MON PETIT PLACEMENT VIE (INTREPIDE Profil : OFFENSIF) | 21.27 % | MON PETIT PLACEMENT | |
| 4 | M STRATEGIE ALLOCATION VIE ( Profil : DYNAMIQUE) | 19.56 % | DECISION COLLEGIALE MEILLEURTAUX PLACEMENT | |
| 5 | NALO PATRIMOINE (Profil de risque 95 (standard) Profil : OFFENSIF) | 17.80 % | NALO | |
| 6 | TITRES@VIE (EQUILIBRE FLEXIBLE Profil : EQUILIBRE) | 17.22 % | LYXOR ASSET MANAGEMENT | |
| 7 | MON PETIT PLACEMENT VIE (AMBITIEUX Profil : DYNAMIQUE) | 17.07 % | MON PETIT PLACEMENT | |
| 8 | TITRES@VIE ( Profil : PEA) | 16.65 % | LAZARD FRERES GESTION | |
| 9 | LINXEA SPIRIT 2 (Profil Tonique Profil : DYNAMIQUE) | 16.27 % | YOMONI | |
| 10 | GOODVIE (AUDACIEUX Profil : OFFENSIF) | 14.94 % | GOODVEST | |
| (*) Classement effectué sur la base de 122 performances publiées au titre de l'année 2021. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2021 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com) | ||||
| 👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
Profil PRUDENT
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur PRUDENT, pour l'année 2021.| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) PRUDENT (1) | Performance 2021 (2) | Rappel performance 2020 | Variation par rapport à 2020 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 |  YOMONI VIE | 4,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 3. Répartition de ce profil PROFIL 3: 20% actions. | NC | NC | YOMONI |
| 🥈2 |  ALLOCATION VIE | 4,56 % PROFIL Répartition de ce profil : Entre 69 % et 84% sur le fonds en euros. | NC | NC | DECISION COLLEGIALE MEILLEURTAUX PLACEMENT |
| 🥉3 |  NALO PATRIMOINE | 4,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil de risque 25 (standard). | 1,10 % | +263,64% | NALO |
| 4 |  PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 3,80 % | 4,25 % | -10,59% | PORTZAMPARC |
| 5 |  FORTUNEO VIE | 3,66 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros.. | 3,54 % | +3,39% | FEDERAL FINANCE GESTION |
| 6 |  RES MULTISUPPORT | 3,13 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi à hauteur de 80% sur le Fonds euros RES et de 20% sur des supports en unités de compte patrimoniaux et actions défensifs.. | 0,09 % | +3 377,78% | MACSF |
| MOYENNE PROFIL PRUDENT(3) | 4,01 % | 908,55 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil SECURITE
Profil sécuritaire, mais selon les propositions, la répartition en unités de compte peut aller jusqu’à 30%, ce qui est déjà important. Tout dépend évidemment du niveau de risque des unités de compte proposées alors dans les allocations. Les parts de SCPI affichant, par exemple, un niveau de risque plus faible que certaines unités de compte investies directement sur des indices boursiers ou des matières premières.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur SECURITE, pour l'année 2021.| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) SECURITE (1) | Performance 2021 (2) | Rappel performance 2020 | Variation par rapport à 2020 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | YOMONI VIE | 6,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 30% actions. | 2,80 % | +132,14% | YOMONI |
| 🥈2 |  GOODVIE | 5,04 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sécurisé. Répartition de ce profil Sécurisé: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021.. | NC | NC | GOODVEST |
| 🥉3 |  BOURSOVIE | 5,00 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Défensif. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Défensif: Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.. | 2,49 % | +100,80% | SYCOMORE AM |
| 4 |  MONABANQ VIE PREMIUM | 4,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : MODÉRÉ. Répartition de ce profil MODÉRÉ: 50% sur le fonds eurossima, 50% maxi. sur des unités de compte. | NC | NC | GENERALI WEALTH SOLUTIONS |
| 5 |  PUISSANCE AVENIR | 4,22 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 65 % fonds en euros et 35 % en UC. | 2,86 % | +47,55% | SURAVENIR |
| 6 |  MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 4,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PRUDENT. Répartition de ce profil PRUDENT: 70% fonds euros, 30% UC. | 4,42 % | -7,24% | OFI Asset Management |
| 7 |  LINXEA SPIRIT | 4,05 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 4,16 % | -2,64% | YOMONI |
| 8 |  LINXEA SPIRIT 2 | 4,05 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 4,16 % | -2,64% | YOMONI |
| 9 |  LINXEA AVENIR | 4,05 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Défensif. | 3,46 % | +17,05% | YOMONI |
| 10 | LINXEA SPIRIT | 3,88 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 4,16 % | -6,73% | MONTSEGUR FINANCE |
| 11 | LINXEA SPIRIT 2 | 3,88 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 4,16 % | -6,73% | MONTSEGUR FINANCE |
| 12 | RES MULTISUPPORT | 3,78 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : SERENITE. Répartition de ce profil SERENITE: Investi à hauteur de 65% sur le Fonds en euros RES et à 35% en unités de compte.. | 4,17 % | -9,35% | MACSF |
| 13 | LINXEA SPIRIT 2 | 3,61 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 4,16 % | -13,22% | OTEA CAPITAL |
| 14 | LINXEA AVENIR | 3,56 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Défensif. | 3,46 % | +2,89% | MONTSEGUR FINANCE |
| 15 |  ALTAPROFITS VIE | 3,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,40 % | +38,33% | LAZARD FRERES GESTION |
| 16 |  ALTAPROFITS CAPITALISATION | 3,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,40 % | +38,33% | LAZARD FRERES GESTION |
| 17 |  ALTAPROFITS MADELIN | 3,32 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,40 % | +38,33% | LAZARD FRERES GESTION |
| 18 |  LINXEA ZEN | 3,01 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Défensif. | 2,04 % | +47,55% | MONTSEGUR FINANCE |
| 19 |  LINXEA VIE | 2,92 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 3,88 % | -24,74% | CARMIGNAC |
| 20 |  BFORBANK VIE | 2,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Prudent. Répartition de ce profil Prudent: 60% Obligations, 25% Support Euro, 15% Actions. | 1,29 % | +93,80% | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 21 | BOURSOVIE | 1,83 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Défensif. | 2,49 % | -26,51% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 22 |  CROISSANCE AVENIR | 1,62 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PRUDENT. Répartition de ce profil PRUDENT: 70% fonds euros, 30% UC. | 5,88 % | -72,45% | CARMIGNAC |
| 23 |  LINK VIE | 0,97 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. | -9,82 % | NS | PRIMONIAL |
| 24 | NALO PATRIMOINE | 0,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profile de risque 0. Répartition de ce profil Profile de risque 0: 100% obligations. | 3,60 % | -94,44% | NALO |
| 25 | LINXEA AVENIR | -0,23 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Défensif. | 3,46 % | NS | CARMIGNAC |
| MOYENNE PROFIL SECURITE(3) | 3,32 % | 13,81 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil EQUILIBRE
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur EQUILIBRE, pour l'année 2021.| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) EQUILIBRE (1) | Performance 2021 (2) | Rappel performance 2020 | Variation par rapport à 2020 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 |  ALTAPROFITS TITRES@VIE | 17,22 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE FLEXIBLE. Répartition de ce profil EQUILIBRE FLEXIBLE: Allocations en ETF. | 6,18 % | +178,64% | LYXOR ASSET MANAGEMENT |
| 🥈2 | GOODVIE | 10,97 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021.. | NC | NC | GOODVEST |
| 🥉3 | YOMONI VIE | 9,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6. Répartition de ce profil PROFIL 6: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions. | 4,80 % | +104,17% | YOMONI |
| 4 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 9,30 % | 3,76 % | +147,34% | DNCA FINANCE |
| 5 | ALTAPROFITS VIE | 9,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 2,95 % | +214,24% | LAZARD FRERES GESTION |
| 6 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 9,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 2,95 % | +214,24% | LAZARD FRERES GESTION |
| 7 | ALTAPROFITS MADELIN | 9,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 2,95 % | +214,24% | LAZARD FRERES GESTION |
| 8 | MONABANQ VIE PREMIUM | 8,71 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRÉ. Répartition de ce profil EQUILIBRÉ: 70% minimum (pouvant atteindre 100 % maximum) de supports en unités de compte prenant en compte des critères extra-financiers ESG (Environnement - Social - Gouvernance).
. | NC | NC | GENERALI WEALTH SOLUTIONS |
| 9 | NALO PATRIMOINE | 8,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil de risque 50 (standard). | 0,50 % | +1 640,00% | NALO |
| 10 | FORTUNEO VIE | 8,68 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% en unités de compte, 40% en fonds euros.. | 3,04 % | +185,53% | DNCA |
| 11 | LINXEA SPIRIT | 8,55 % | 6,04 % | +41,56% | YOMONI |
| 12 | LINXEA SPIRIT 2 | 8,55 % | 6,04 % | +41,56% | YOMONI |
| 13 | LINXEA AVENIR | 8,55 % | 5,03 % | +69,98% | YOMONI |
| 14 | BOURSOVIE | 8,20 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Équilibré. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Équilibré: Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.. | 5,14 % | +59,53% | SYCOMORE AM |
| 15 | ALLOCATION VIE | 8,17 % PROFIL Répartition de ce profil : Entre 40 % et 74 % sur le fonds en euros. | NC | NC | DECISION COLLEGIALE MEILLEURTAUX PLACEMENT |
| 16 | BFORBANK VIE | 6,41 % PROFIL Répartition de ce profil : 45% Obligations, 15% Support Euro, 40% Actions. | 2,03 % | +215,76% | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 17 | MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 6,07 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE. Répartition de ce profil EQUILIBRE: 50% fonds euros, 50% UC. | 7,15 % | -15,10% | OFI Asset Management |
| 18 | LINXEA SPIRIT | 5,82 % | 6,04 % | -3,64% | MONTSEGUR FINANCE |
| 19 | LINXEA SPIRIT 2 | 5,82 % | 6,04 % | -3,64% | MONTSEGUR FINANCE |
| 20 | BOURSOVIE | 5,79 % | 5,14 % | +12,65% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 21 | LINXEA SPIRIT 2 | 5,64 % | 6,04 % | -6,62% | OTEA CAPITAL |
| 22 | LINXEA AVENIR | 5,60 % | 5,03 % | +11,33% | MONTSEGUR FINANCE |
| 23 | PUISSANCE AVENIR | 5,43 % PROFIL Répartition de ce profil : 50 % fonds en euros et 50% UC. | 3,29 % | +65,05% | SURAVENIR |
| 24 | LINXEA VIE | 5,35 % | 11,43 % | -53,19% | CARMIGNAC |
| 25 | LINXEA ZEN | 5,33 % | 4,22 % | +26,30% | MONTSEGUR FINANCE |
| 26 | RES MULTISUPPORT | 4,29 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi à 50% sur le Fonds euros RES et à 50% sur des supports en unités de compte dont des fonds patrimoniaux et actions défensifs.. | -2,55 % | NS | MACSF |
| 27 |  MON PETIT PLACEMENT (MON PETIT PLACEMENT VIE) | 3,95 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Le portefeuille volontaire est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (3 - 4 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau modéré. Le portefeuille volontaire est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille volontaire sont de 3 ou 4 sur une échelle de 7.. | 4,19 % | -5,73% | MON PETIT PLACEMENT |
| 28 | LINK VIE | 3,53 % | -13,09 % | NS | PRIMONIAL |
| 29 | CROISSANCE AVENIR | 1,61 % PROFIL Répartition de ce profil : 60% fonds euros, 40% UC. | 10,02 % | -83,93% | CARMIGNAC |
| 30 | LINXEA AVENIR | 1,05 % | 5,03 % | -79,13% | CARMIGNAC |
| 31 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | -9,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil DNCA Diversifié Equilibre. Répartition de ce profil Profil DNCA Diversifié Equilibre: Ce profil sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le solde, entre 60 % et 40 %, sera investi en produit de taux. . | 3,76 % | NS | DNCA FINANCE |
| MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3) | 6,62 % | 127,64 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil DYNAMIQUE
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur DYNAMIQUE, pour l'année 2021.| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2021 (2) | Rappel performance 2020 | Variation par rapport à 2020 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALLOCATION VIE | 19,56 % PROFIL Répartition de ce profil : Entre 0 et 10 % sur le fonds en euros. | NC | NC | DECISION COLLEGIALE MEILLEURTAUX PLACEMENT |
| 🥈2 | MON PETIT PLACEMENT (MON PETIT PLACEMENT VIE) | 17,07 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Le portefeuille ambitieux est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen/long terme (4 – 6 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau forte. Le portefeuille ambitieux est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits « haut de gamme ». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille ambitieux sont de 4, 5 ou 6 sur une échelle de 7.. | 13,46 % | +26,82% | MON PETIT PLACEMENT |
| 🥉3 | LINXEA SPIRIT | 16,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | 8,19 % | +98,66% | YOMONI |
| 4 | LINXEA SPIRIT 2 | 16,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | 8,19 % | +98,66% | YOMONI |
| 5 | LINXEA AVENIR | 16,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Tonique. | 6,74 % | +141,39% | YOMONI |
| 6 | YOMONI VIE | 14,90 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8. Répartition de ce profil PROFIL 8: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions. | 6,80 % | +119,12% | YOMONI |
| 7 | MONABANQ VIE PREMIUM | 14,44 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DYNAMIQUE: 70 % minimum (pouvant atteindre 100 % maximum) de supports en unités de compte prenant en compte des critères extra-financiers ESG (Environnement - Social - Gouvernance).. | NC | NC | GENERALI WEALTH SOLUTIONS |
| 8 | ALTAPROFITS VIE | 14,24 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 1,52 % | +836,84% | LAZARD FRERES GESTION |
| 9 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 14,24 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 1,52 % | +836,84% | LAZARD FRERES GESTION |
| 10 | ALTAPROFITS MADELIN | 14,24 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 1,52 % | +836,84% | LAZARD FRERES GESTION |
| 11 | NALO PATRIMOINE | 13,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil de risque 75 (standard). | -0,70 % | NS | NALO |
| 12 | GOODVIE | 12,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021.. | NC | NC | GOODVEST |
| 13 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 12,20 % | 2,83 % | +331,10% | DNCA FINANCE |
| 14 | BOURSOVIE | 12,10 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Dynamique. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Dynamique: Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.. | 7,69 % | +57,35% | SYCOMORE AM |
| 15 | BFORBANK VIE | 10,97 % PROFIL Répartition de ce profil : 30% Obligations, 10% Support Euro, 60% Actions. | 2,83 % | +287,63% | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 16 | RES MULTISUPPORT | 9,08 % PROFIL Répartition de ce profil : Investi majoritairement sur les supports actions. L'évolution des unités de compte suit la variation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers.. | -5,79 % | NS | MACSF |
| 17 | BOURSOVIE | 8,89 % | 7,69 % | +15,60% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 18 | FORTUNEO VIE | 8,70 % PROFIL Répartition de ce profil : 90% en unités de compte, 10% en fonds euros.. | 5,61 % | +55,08% | ALLIANZ GLOBAL INVESTORS |
| 19 | MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 8,22 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DYNAMIQUE: 30% fonds euros, 70% UC. | 8,11 % | +1,36% | OFI Asset Management |
| 20 | LINXEA SPIRIT | 7,67 % | 8,19 % | -6,35% | MONTSEGUR FINANCE |
| 21 | LINXEA SPIRIT 2 | 7,67 % | 8,19 % | -6,35% | MONTSEGUR FINANCE |
| 22 | LINXEA SPIRIT 2 | 7,57 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Tonique. | 8,19 % | -7,57% | OTEA CAPITAL |
| 23 | LINXEA VIE | 7,44 % | 6,27 % | +18,66% | CARMIGNAC |
| 24 | LINXEA AVENIR | 7,44 % | 6,74 % | +10,39% | MONTSEGUR FINANCE |
| 25 | PUISSANCE AVENIR | 7,38 % PROFIL Répartition de ce profil : 25% fonds en euros et 75% UC. | 3,85 % | +91,69% | SURAVENIR |
| 26 | LINXEA ZEN | 7,35 % | 6,66 % | +10,36% | MONTSEGUR FINANCE |
| 27 | LINK VIE | 6,14 % | -13,54 % | NS | PRIMONIAL |
| 28 | CROISSANCE AVENIR | 1,53 % PROFIL Répartition de ce profil : 100% UC. | 15,22 % | -89,95% | CARMIGNAC |
| MOYENNE PROFIL DYNAMIQUE(3) | 11,22 % | 171,10 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Profil OFFENSIF
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur OFFENSIF, pour l'année 2021.| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) OFFENSIF (1) | Performance 2021 (2) | Rappel performance 2020 | Variation par rapport à 2020 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | LINXEA SPIRIT | 24,85 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 9,42 % | +163,80% | YOMONI |
| 🥈2 | LINXEA SPIRIT 2 | 24,85 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 9,42 % | +163,80% | YOMONI |
| 🥉3 | LINXEA AVENIR | 24,85 % | 7,67 % | +223,99% | YOMONI |
| 4 | YOMONI VIE | 22,70 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions. | 7,60 % | +198,68% | YOMONI |
| 5 | MON PETIT PLACEMENT (MON PETIT PLACEMENT VIE) | 21,27 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : INTREPIDE. Répartition de ce profil INTREPIDE: Le portefeuille intrépide est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen / long terme (5 – 8 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau conséquente. Le portefeuille intrépide est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille intrépide sont de 5 ou 6 sur une échelle de 7.. | 8,74 % | +143,36% | MON PETIT PLACEMENT |
| 6 | NALO PATRIMOINE | 17,80 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil de risque 95 (standard). | -2,20 % | NS | NALO |
| 7 | GOODVIE | 14,94 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AUDACIEUX. Répartition de ce profil AUDACIEUX: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021.. | NC | NC | GOODVEST |
| 8 | BFORBANK VIE | 14,74 % PROFIL Répartition de ce profil : 20% Obligations, 80% Actions. | 1,47 % | +902,72% | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| 9 | PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | 14,50 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : CARTE BLANCHE. | 5,24 % | +176,72% | FINANCIERE DE L ECHIQUIER |
| 10 | ALLOCATION VIE | 12,14 % PROFIL Répartition de ce profil : Entre 12 % et 58 % sur le fonds euros. | NC | NC | DECISION COLLEGIALE MEILLEURTAUX PLACEMENT |
| 11 | MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT | 12,06 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : OFFENSIF. Répartition de ce profil OFFENSIF: 90% fonds euros, 10% UC. | 10,26 % | +17,54% | OFI Asset Management |
| 12 | LINK VIE | 9,78 % | -0,99 % | NS | PRIMONIAL |
| 13 | LINXEA SPIRIT 2 | 9,04 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 9,42 % | -4,03% | MONTSEGUR FINANCE |
| 14 | LINXEA SPIRIT 2 | 9,02 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 9,42 % | -4,25% | OTEA CAPITAL |
| 15 | LINXEA AVENIR | 8,97 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | 7,67 % | +16,95% | MONTSEGUR FINANCE |
| 16 | LINXEA VIE | 8,85 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 17,33 % | -48,93% | CARMIGNAC |
| 17 | LINXEA ZEN | 8,81 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | 7,95 % | +10,82% | MONTSEGUR FINANCE |
| 18 | LINXEA SPIRIT | 8,81 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Agressif. | 9,42 % | -6,48% | MONTSEGUR FINANCE |
| 19 | BOURSOVIE | 5,61 % | 6,94 % | -19,16% | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| 20 | LINXEA AVENIR | 2,41 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif. | 7,67 % | -68,58% | CARMIGNAC |
| MOYENNE PROFIL OFFENSIF(3) | 13,80 % | 116,68 % | |||
| Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | |||||
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché. Des frais de gestion supplémentaires sont facturés en gestion pilotée.
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Questions & Échanges
Denis Lapalus
11 avril 2023 à 16h41min
Assurance-vie, palmarès gestion pilotée 2022 : performances 2021 exceptionnelles des mandats de gestion
Bonjour, merci pour votre message. L’article sur lequel vous avez posté votre question concerne les performances 2021. L’article listant les performances 2022 de la gestion pilotée en assurance-vie, par profils de risques est déjà publié. Il s’agit du palmarès 2023 de la gestion pilotée, titre toujours assez étonnant, pourtant repris partout, puisqu’il s’agit de l’année passée... Bien à vous
B
BL
11 avril 2023 à 15h14min
Assurance-vie, palmarès gestion pilotée 2022 : performances 2021 exceptionnelles des mandats de gestion
Bonjour,
Merci pour ce travail impressionnant de compilation de données, très utile à tous
Je me posais une question :
vous détaillez les performances par profil des gestions sous mandats mais pas pour les gestions pilotées par profil de risque pour l’année 2022 (seulement un top 10). Faut il attendre un nouvel article ou pouvez vous communiquer dessus dès à présent ?
Cela est très utile pour bien naviguer dans cette jungle de performances hétéroclites
Merci d’avance,
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