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Assurance-vie, palmarès gestion pilotée 2022 : performances 2021 exceptionnelles des mandats de gestion
Avec une année boursière 2021 exceptionnellement favorable, la performance des différents profils de gestion pourront apparaître relativement faibles (l’indice CAC40 a réalisé une progression de +28.85% en 2021). La gestion pilotée a des objectifs de performances sur le long terme, tout en respectant un niveau de prise de risque. Palmarès des rendements 2021 de la gestion pilotée en assurance-vie.
La publication des taux de rendement des fonds euros 2021 en assurance-vie a montré leur résilience. Toutefois ces rendements restent faibles. Tout l’inverse des performances publiées sur les différents profils en gestion pilotée. Les performances des différents profils en gestion pilotée affichent des performances 2021 exceptionnelles. Avec une année boursière 2021 hors du commun (CAC40 +28.85% en 2021), les gestionnaires ont obtenu des performances très attractives. Évidemment, le contexte 2022 est tout autre, les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir. Cela n’aurait jamais été vrai.
Top 10 Gestion pilotée 2021
Ce classement est effectué sur la base des performances publiées au titre de l’année 2021, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.
TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie
(*) Classement effectué sur la base de 118 performances publiées au titre de l'année 2021. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2021 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com)
Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur PRUDENT, pour l'année 2021.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Modéré. Répartition de ce profil Modéré: 40% en unités de compte, 60% en fonds euros..
Répartition de ce profil : Investi à hauteur de 80% sur le Fonds euros RES et de 20% sur des supports en unités de compte patrimoniaux et actions défensifs..
0,09 %
NC
+3 377,78%
MACSF
MOYENNE PROFIL PRUDENT(3)
4,01 %
908,55 %
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.
Profil SECURITE
Profil sécuritaire, mais selon les propositions, la répartition en unités de compte peut aller jusqu’à 30%, ce qui est déjà important. Tout dépend évidemment du niveau de risque des unités de compte proposées alors dans les allocations. Les parts de SCPI affichant, par exemple, un niveau de risque plus faible que certaines unités de compte investies directement sur des indices boursiers ou des matières premières.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur SECURITE, pour l'année 2021.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sécurisé. Répartition de ce profil Sécurisé: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Défensif. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Défensif: Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : MODÉRÉ. Répartition de ce profil MODÉRÉ: 50% sur le fonds eurossima, 50% maxi. sur des unités de compte.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : SERENITE. Répartition de ce profil SERENITE: Investi à hauteur de 65% sur le Fonds en euros RES et à 35% en unités de compte..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Prudent. Répartition de ce profil Prudent: 60% Obligations, 25% Support Euro, 15% Actions.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profile de risque 0. Répartition de ce profil Profile de risque 0: 100% obligations.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Défensif.
3,46 %
NC
NS
CARMIGNAC
MOYENNE PROFIL SECURITE(3)
3,31 %
15,17 %
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.
Profil EQUILIBRE
Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur EQUILIBRE, pour l'année 2021.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE FLEXIBLE. Répartition de ce profil EQUILIBRE FLEXIBLE: Allocations en ETF.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6. Répartition de ce profil PROFIL 6: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRÉ. Répartition de ce profil EQUILIBRÉ: 70% minimum (pouvant atteindre 100 % maximum) de supports en unités de compte prenant en compte des critères extra-financiers ESG (Environnement - Social - Gouvernance).
.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Équilibré. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Équilibré: Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important..
Répartition de ce profil : Investi à 50% sur le Fonds euros RES et à 50% sur des supports en unités de compte dont des fonds patrimoniaux et actions défensifs..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : VOLONTAIRE. Répartition de ce profil VOLONTAIRE: Le portefeuille volontaire est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen terme (3 - 4 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau modéré. Le portefeuille volontaire est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille volontaire sont de 3 ou 4 sur une échelle de 7..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil DNCA Diversifié Equilibre. Répartition de ce profil Profil DNCA Diversifié Equilibre: Ce profil sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le solde, entre 60 % et 40 %, sera investi en produit de taux. .
3,76 %
NC
NS
DNCA FINANCE
MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3)
6,65 %
133,24 %
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.
Profil DYNAMIQUE
Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur DYNAMIQUE, pour l'année 2021.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Le portefeuille ambitieux est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen/long terme (4 – 6 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau forte. Le portefeuille ambitieux est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits « haut de gamme ». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille ambitieux sont de 4, 5 ou 6 sur une échelle de 7..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8. Répartition de ce profil PROFIL 8: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE. Répartition de ce profil DYNAMIQUE: 70 % minimum (pouvant atteindre 100 % maximum) de supports en unités de compte prenant en compte des critères extra-financiers ESG (Environnement - Social - Gouvernance)..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AMBITIEUX. Répartition de ce profil AMBITIEUX: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection 100% ISR Dynamique. Répartition de ce profil Sélection 100% ISR Dynamique: Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total..
Répartition de ce profil : Investi majoritairement sur les supports actions. L'évolution des unités de compte suit la variation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers..
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.
Profil OFFENSIF
Performances gestion pilotée/profilée/déléguée, profil d'investisseur OFFENSIF, pour l'année 2021.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions.
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : INTREPIDE. Répartition de ce profil INTREPIDE: Le portefeuille intrépide est destiné aux investisseurs à la recherche de plus-values sur le moyen / long terme (5 – 8 ans) et étant prêts à accepter une fluctuation des marchés de niveau conséquente. Le portefeuille intrépide est diversifié, c’est-à-dire qu’il est composé de 5 produits financiers dits «haut de gamme». Cette diversification te permet de réduire le risque sans en sacrifier le rendement. Les indices de risque des 5 produits financiers que compte le portefeuille intrépide sont de 5 ou 6 sur une échelle de 7..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : AUDACIEUX. Répartition de ce profil AUDACIEUX: Pour 2021, il s'agit de performances backtestées en raison de la date de lancement du contrat Goodvie. Ce backtest tient compte d'une stratégie buy and hold depuis le 01/01/2021..
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Profil Agressif.
7,67 %
NC
-68,58%
CARMIGNAC
MOYENNE PROFIL OFFENSIF(3)
14,05 %
124,75 %
Performances nettes des frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux, des différents contrats référencés sur le site (non exhaustivité des offres du marché).(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.
Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché. Des frais de gestion supplémentaires sont facturés en gestion pilotée.
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Merci pour ce travail impressionnant de compilation de données, très utile à tous
Je me posais une question :
vous détaillez les performances par profil des gestions sous mandats mais pas pour les gestions pilotées par profil de risque pour l’année 2022 (seulement un top 10). Faut il attendre un nouvel article ou pouvez vous communiquer dessus dès à présent ?
Cela est très utile pour bien naviguer dans cette jungle de performances hétéroclites
Bonjour, merci pour votre message. L’article sur lequel vous avez posté votre question concerne les performances 2021. L’article listant les performances 2022 de la gestion pilotée en assurance-vie, par profils de risques est déjà publié. Il s’agit du palmarès 2023 de la gestion pilotée, titre toujours assez étonnant, pourtant repris partout, puisqu’il s’agit de l’année passée... Bien à vous
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