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Palmarès 2023 de la gestion pilotée en assurance-vie : rouge vif en 2022, des moins mauvaises performances 2022 aux pires...

Palmarès 2023 des gestions pilotées en assurance-vie © FranceTransactions.com
L’année 2022 a été compliquée sur les marchés financiers. Après une année 2021 exceptionnelle, les performances 2022 des profils de gestion pilotée sont dans le rouge, parfois même dans le rouge vif.

Publié le , mis à jour le


La publication des taux de rendement des fonds euros 2022 en assurance-vie est en cours. Les premiers rendements publiés sont, comme chaque année, favorables et en hausse. Les pires rendements sont traditionnellement publiés parmi les derniers. Si en 2021 les marchés financiers ont progressé de façon exceptionnelle, 2022 aura été une année boursière plus complexe à gérer. C’est dans cette phase délicate que les meilleurs gestionnaires vont pouvoir être repérés.

Avertissement : les performances des profils de gestion pilotée sont en cours de mises à jour. Cet article se met à jour automatiquement en fonction des publications des assureurs. Cet article sera complet à partir de la mi-février 2023.

 Top 10 Gestion pilotée

Ce classement est effectué sur la base des performances publiées en 2023 au titre de l’année 2022, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.

TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie
TOPAssurances-Vie (Profils)Performances 2022 (*)Gestionnaires
1 🥇 RES MULTISUPPORT (SECURITE) -0.49% MACSF
2 🥈 MULTI VIE (PRUDENT) -2.18% MUTAVIE
3 🥉 RES MULTISUPPORT (EQUILIBRE) -4.88% MACSF
4 MULTI VIE (EQUILIBRE) -5.97% MUTAVIE
5 JEEWAN PATRIMOINE (PRUDENT) -6.28% MUTAVIE
6 YOMONI VIE (SECURITE) -7.60% YOMONI
7 YOMONI VIE ESG (SECURITE) -8.00% YOMONI
8 RES MULTISUPPORT (DYNAMIQUE) -9.76% MACSF
9 YOMONI VIE (PRUDENT) -11.30% YOMONI
10 YOMONI VIE ESG (PRUDENT) -11.80% YOMONI
(*) Classement effectué sur la base de 19 performances publiées au titre de l'année 2022. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2022 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants.
(Source FranceTransactions.com)
👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie

 Profil PRUDENT

Avoir un profil de gestion prudent ne veut pas dire que l’on prend pas de risques financiers. C’est simplement le profil de gestion le moins exposé aux risques. Selon les contrats, l’exposition aux unités de compte oscille entre 10% et 25%. La majeure partie étant donc investie sur un fonds euros à capital garanti.

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur PRUDENT, pour l'année 2022.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
PRUDENT (1)
Performance 2022 (2)Rappel performance 2021Performance depuis origine du profilGestionnaire
🥇1Guide pargne
MULTI VIE
-2,18 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 20.
NCNCMUTAVIE
🥈2Guide pargne
JEEWAN PATRIMOINE
-6,28 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Prudent.
NCNCMUTAVIE
🥉3Guide pargne
YOMONI VIE
-11,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4. Répartition de ce profil PROFIL 4: 30% actions, SRRI 4.
4,90 %14,90%YOMONI
4Guide pargne
YOMONI VIE
-11,80 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 4 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 4 ESG: 30% actions, SRRI 4.
4,90 %-5,20%YOMONI
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PRUDENT.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

 Profil SECURITE

Profil sécuritaire, mais selon les propositions, la répartition en unités de compte peut aller jusqu’à 30%, ce qui est déjà important. Tout dépend évidemment du niveau de risque des unités de compte proposées alors dans les allocations. Les parts de SCPI affichant, par exemple, un niveau de risque plus faible que certaines unités de compte investies directement sur des indices boursiers ou des matières premières.

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur SECURITE, pour l'année 2022.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
SECURITE (1)
Performance 2022 (2)Rappel performance 2021Performance depuis origine du profilGestionnaire
🥇1Guide pargne
RES MULTISUPPORT
-0,49 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : SERENITE. Répartition de ce profil SERENITE: Investi à hauteur de 65% sur le Fonds en euros RES et à 35% en unités de compte..
3,78 %3,04%MACSF
🥈2Guide pargne
YOMONI VIE
-7,60 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 3. Répartition de ce profil PROFIL 3: 20% actions, SRRI 3.
6,50 %14,40%YOMONI
🥉3Guide pargne
YOMONI VIE
-8,00 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 3 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 3 ESG: 20% actions, SRRI 3.
6,50 %-3,00%YOMONI
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

 Profil EQUILIBRE

Pour ce profil de gestion, la part entre unité de compte à risque avoisine les 40 à 60% selon les contrats. Plus de rendement potentiel, mais également plus de risques de perte financière.

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur EQUILIBRE, pour l'année 2022.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
EQUILIBRE (1)
Performance 2022 (2)Rappel performance 2021Performance depuis origine du profilGestionnaire
🥇1Guide pargne
RES MULTISUPPORT
-4,88 %
PROFIL
Répartition de ce profil : Investi à 50% sur le Fonds euros RES et à 50% sur des supports en unités de compte dont des fonds patrimoniaux et actions défensifs..
4,29 %3,35%MACSF
🥈2Guide pargne
MULTI VIE
-5,97 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 40.
NCNCMUTAVIE
🥉3Guide pargne
JEEWAN PATRIMOINE
-13,80 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Equilibre.
NCNCMUTAVIE
4Guide pargne
YOMONI VIE
-18,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6. Répartition de ce profil PROFIL 6: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions, SRRI 4.
9,80 %15,20%YOMONI
5Guide pargne
YOMONI VIE
-19,20 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 6 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 6 ESG: 40% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 50% actions, SRRI 4.
9,80 %-9,60%YOMONI
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

 Profil DYNAMIQUE

Les profils de gestion dynamique et offensif sont réservés aux épargnants n’ayant pas froid aux yeux. Le risque pris peut être maximal, soit 100% en unités de compte. A charge au gestionnaire de savoir couper les éventuelles pertes. D’un autre côté, le potentiel de rendement est plus élevé.

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur DYNAMIQUE, pour l'année 2022.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
DYNAMIQUE (1)
Performance 2022 (2)Rappel performance 2021Performance depuis origine du profilGestionnaire
🥇1Guide pargne
RES MULTISUPPORT
-9,76 %
PROFIL
Répartition de ce profil : Investi majoritairement sur les supports actions. L'évolution des unités de compte suit la variation à la hausse comme à la baisse des marchés financiers..
9,08 %4,39%MACSF
🥈2Guide pargne
MULTI VIE
-11,82 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Sélection Plurielle 70. Répartition de ce profil Sélection Plurielle 70: 70% unités de compte, 30% fonds euros.
NCNCMUTAVIE
🥉3Guide pargne
YOMONI VIE
-18,10 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8. Répartition de ce profil PROFIL 8: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions, SRRI 5.
14,90 %30,90%YOMONI
4Guide pargne
YOMONI VIE
-19,30 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 8 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 8 ESG: 0% fonds euros ou monétaire, 30% obligations, 70% actions, SRRI 5.
14,90 %-6,00%YOMONI
5Guide pargne
JEEWAN PATRIMOINE
-19,38 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Mandat Dynamique.
NCNCMUTAVIE
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

 Profil OFFENSIF

Performances de la gestion sous mandat, profil d'investisseur OFFENSIF, pour l'année 2022.
TOP Contrat d'assurance-vie(1)
OFFENSIF (1)
Performance 2022 (2)Rappel performance 2021Performance depuis origine du profilGestionnaire
🥇1Guide pargne
YOMONI VIE
-18,00 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10. Répartition de ce profil PROFIL 10: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions, SRRI 6.
22,70 %51,70%YOMONI
🥈2Guide pargne
YOMONI VIE
-19,40 %
PROFIL
Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : PROFIL 10 ESG. Répartition de ce profil PROFIL 10 ESG: 0% fonds euros ou monétaire, 0% obligations, 100% actions, SRRI 6.
22,70 %-0,50%YOMONI
Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil OFFENSIF.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées.

Il est à noter que la classification des différents profils peut être différente selon les contrats/courtiers/assureurs. Il convient donc de comparer avec connaissance de cause. Par ailleurs, ce comparatif ne reprend pas l’exhaustivité des profils de gestion du marché. Des frais de gestion supplémentaires sont facturés en gestion pilotée.

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