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Les fonds obligataires datés, ce sont les placements en vogue actuellement ! Avec la remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires proposent désormais des rendements attractifs, pour un ratio rendement/risque parmi les meilleurs du marché.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)Unité de compte
Publié le par Denis LapalusLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Un fonds obligataire daté gère un portefeuille d’obligations ayant peu ou prou toute la même date d’échéance. À l’échéance annoncée par le fonds, le fonds est liquidé. Les obligations détenues du portefeuille sont portées jusqu’à leur maturité, évitant ainsi le risque de variation de taux d’intérêt. Le capital n’est pas garanti puisque un risque de défaut de remboursement existe sur une obligation. Toutefois, compte-tenu d’un taux de défaut de 2% ou 3%, un fonds daté est capable d’indiquer un rendement objectif à son échéance. L’investisseur ne place donc pas son argent sans en connaître le rendement potentiel à échéance. Ce placement ne peut pas être toutefois considéré comme une alternative aux fonds euros, puisque aucune garantie ne porte sur le capital.
Ces fonds datés offrent des perspectives de rendements attractifs grâce à la hausse récente des taux d’intérêt (des rendements cibles nets de frais compris entre 4% et 8%), une durée d’investissement fixe connue à l’avance (en général entre 4 et 6 ans) et un risque maîtrisé grâce à la constitution de portefeuilles obligataires très diversifiés (entre 60 et 120 lignes en moyenne).
Les assureurs Generali, Spirica, CORUM LIFE ainsi qu’APICIL ont d’ores et déjà référencé plusieurs fonds datés, permettant ainsi à leurs clients d’investir sur ces unités de compte.
Ainsi, dans une récente communication, Linxea rappelle sa sélection de fonds datés auprès des trois assureurs dont le courtier distribue les contrats. « Les fonds datés avaient disparu ces dernières années en raison de taux d’intérêts très faibles. Le retour récent à des taux plus élevés les remet sur le devant de la scène et nous sommes ravis de pouvoir proposer cette opportunité de marché à nos clients. » Antoine Delon, Président de Linxea.
| Fonds obligataires datés | Échéances | Catégorie principale (IG/HY) IG = Investiment Grade, obligations les mieux notées, HY = High Yield, obligations les plus risquées | Rendements potentiels(*) | Frais entrée maxi. | Frais de gestion | Accessible en Assurance-vie / PER |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMUNDI BUY & WATCH 2028 PC (FR001400CJ01) | 2028 | IG Investment Grade | nc | 2.50 % | 1.02 % | ✅ ORADEA |
| AMUNDI BUY & WATCH HIGH YIELD 2029 - P (C) (FR001400RVE1) | 2029 | HY High Yield | nc | 2.50 % | 1.45 % | ✅ ORADEA |
| APICIL HAUT RENDEMENT 2027 (FR0014009TV1) | 2027 | HY High Yield | 4.00 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ APICIL |
| AXIOM 2027 RC EUR (FR001400JNU1) | 2027 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| CARMIGNAC CREDIT 2025 (FR0013515970) | 2025 | IG Investment Grade | 7.20 % | 1.00 % | 0.95 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2027 (FR00140081Y1) | 2028 | IG Investment Grade | 7.00 % | 1.00 % | 1.04 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2029 (FR001400KAV4) | 2029 | IG Investment Grade | 4.72 % | 1.00 % | 1.50 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CARMIGNAC CREDIT 2031 (FR001400U4S3) | 2031 | IG Investment Grade | 5.00 % | 0.00 % | 1.14 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| CONSERVATEUR HORIZON 2031 (FR001400PL02) | 2031 | nc | 3.13 % | 1.00 % | 1.11 % | ✅ LE CONSERVATEUR |
| CORUM BUTLER ENTREPRISES (IE000WOATID0) | 2029 | HY High Yield | 5.00 % | 5.00 % | 1.00 % | ✅ CORUM LIFE |
| EDR SICAV MILLESIMA 2030 A (FR001400S680) | 2030 | HY High Yield | nc | 4.00 % | 1.10 % | ✅ ORADEASPIRICA |
| EDR SICAV MILLESIMA SELECT 2028 A EUR (FR001400JGB5) | 2028 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| INVESTCORE 2028 (FR001400DX51) | 2028 | nc | 4.60 % | 0.00 % | 1.10 % | ✅ AXA, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF |
| INVESTCORE 2031 (FR001400Z404) | 2031 | IG Investment Grade | 5.75 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ AXA, CARDIF, SWISSLIFE, CNP ASSURANCES, GENERALI, UAF, SELENCIA, INTENCIAL, AXA LUX, CNP LUX |
| ISHARES IBONDS DEC 2026 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000WA6L436) | 2026 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ ORADEA |
| ISHARES IBONDS DEC 2027 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE000ZOI8OK5) | 2027 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ ORADEA |
| ISHARES IBONDS DEC 2028 TERM € CORP UCITS ETF EUR (ACC) (IE0008UEVOE0) | 2028 | IG Investment Grade | nc | 0.00 % | 0.12 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR, ORADEA |
| IVO 2028 R (FR001400BJT8) | 2028 | HY High Yield | 8.00 % | 2.00 % | 1.30 % | ✅ CARDIF, SPIRICA, SURAVENIR |
| IVO IG 2030 (FR001400SJA2) | 2030 | IG Investment Grade | 8.00 % | 2.00 % | 1.30 % | ✅ CARDIF, SPIRICA, SWISSLIFE, GENERALI, SURAVENIR, APICIL |
| KEREN 2032 C (FR0014013NN3) | 2032 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 (FR0013439403) | 2028 | HY High Yield | 6.00 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE |
| LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2031 R (FR0013258647) | 2031 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| LAZARD FUNDS LAZARD HIGH YIELD 2029 (FR001400NTT2) | 2029 | HY High Yield | 4.98 % | 0.00 % | 1.50 % | ✅ CARAC |
| LAZARD HIGH YIELD 2029 RC EUR (FR001400NTR6) | 2029 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| LBPAM ISR OBLI NOVEMBRE 2028 (FR001400FM37) | 2028 | nc | 4.00 % | 1.50 % | 0.46 % | ✅ CNP ASSURANCES |
| MAM TARGET 2027 (FR0014009BP1) | 2027 | HY High Yield | 8.15 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ SWISSLIFE, CARDIF |
| MANDARINE SICAV GLOBAL TARGET 2030 C (LU2786374178) | 2030 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4) | 2028 | nc | 5.00 % | 0.00 % | 1.50 % | ✅ SPIRICA |
| MEILLEURTAUX HORIZON 2031 C (FR001400X4M3) | 2031 | nc | 4.40 % | 0.00 % | 1.70 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, LA FRANCE MUTUALISTE |
| MILLESIMA WORLD 2028 (FR0014008W22) | 2028 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.20 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR |
| OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400DK72) | 2028 | nc | 4.10 % | 3.00 % | 0.90 % | ✅ MACSF |
| OBJECTIF 2030 EDMOND DE ROTHSCHILD (FR001400K6M3) | 2030 | IG Investment Grade | 4.60 % | 3.00 % | 0.85 % | ✅ MACSF |
| OBJECTIF RENDEMENT 2028 R (FR001400CJS8) | 2028 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| OCTO RENDEMENT 2027 AC (FR001400PXP7) | 2027 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| OCTO RENDEMENT 2029 AC (FR001400PXV5) | 2029 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 (FR001400C7W0) | 2028 | IG Investment Grade | 8.00 % | 4.00 % | 1.10 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR, ORADEA |
| ODDO BHF GLOBAL TARGET IG 2029 (FR001400HHQ5) | 2029 | IG Investment Grade | 4.70 % | 0.00 % | 0.90 % | ✅ GENERALI, ORADEA |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1K0) | 2029 | HY High Yield | 7.70 % | 0.00 % | 0.90 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE, CARDIF |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 (FR001400A1J2) | 2028 | HY High Yield | 4.50 % | 3.00 % | 1.34 % | ✅ GENERALI, SPIRICA, SURAVENIR, CARDIF, SWISSLIFE, SPIRICA, , , |
| PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2031 (FR001400TS68) | 2031 | nc | 5.50 % | 0.00 % | 1.30 % | ✅ AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS , SPIRICA, , , |
| R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49) | 2028 | IG Investment Grade | 3.20 % | 2.50 % | 0.90 % | ✅ CARDIF |
| R-CO TARGET 2029 HY F EUR (FR001400SE99) | 2029 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | 2026 | HY High Yield | 6.50 % | 2.50 % | 1.20 % | ✅ SPIRICA, SURAVENIR, SWISSLIFE |
| RENDEMENT SÉLECTION 2027 (FR001400EF78) | 2027 | IG Investment Grade | 5.00 % | 0.00 % | 0.70 % | ✅ AGEAS FRANCE, INTENCIAL, NORTIA, GENERALI, CARDIF |
| SCHELCHER GLOBAL YIELD 2031 P (FR001400UG93) | 2031 | nc | 4.50 % | 4.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA |
| SUNNY GREEN BONDS 2028 (FR001400KTN1) | 2028 | nc | nc | 0.00 % | 0.50 % | ✅ AEP, ALPHEYS, AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, AG2R LA MONDIALE, LA MONDIALE EUROPARTNER, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS |
| SUNNY GREEN BONDS 2028 R (FR001400KTM3) | 2028 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| SUNNY OPPORTUNITES 2029 HY R (FR001400KTO9) | 2029 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| SUNNY US CORPORATE 2031 (FR0014010TP1) | 2031 | nc | 6.50 % | 0.00 % | 0.60 % | ✅ AXA, CARDIF, GENERALI, INTENCIAL, NORTIA, NORTIA, SPIRICA, SWISSLIFE, VIE PLUS |
| SUNNY US CORPORATE 2031 R (FR0014010TQ9) | 2031 | nc | nc | nc | nc | ✅ SPIRICA |
| SWISS LIFE (LUX) BD HY OP 2026 R EUR ACC (LU2182441571) | 2026 | HY High Yield | 5.80 % | 5.00 % | 1.50 % | ✅ SWISSLIFE, ORADEA |
| SWISS LIFE FUNDS (F) OPPORTUNITE HIGH YIELD 2032 (FR0014011SC9) | 2032 | IG Investment Grade | nc | 2.00 % | 0.70 % | ✅ SWISSLIFE |
| SWISS LIFE FUNDS (SLF) OPPORTUNITÉ HI YLD 2028 P CAP (FR0013332418) | 2028 | HY High Yield | 5.80 % | 2.00 % | 1.00 % | ✅ SPIRICA |
| SYCOYIELD 2026 RC (FR001400A6Y0) | 2026 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ GENERALI, SURAVENIR |
| SYCOYIELD 2030 RC (FR001400MCQ6) | 2030 | HY High Yield | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % | ✅ SPIRICA |
| SYCOYIELD 2032 RC (FR0014010IG3) | 2032 | nc | nc | nc | 1.00 % | ✅ SPIRICA |
| TIKEHAU 2027 R (FR0013505450) | 2027 | HY High Yield | 7.00 % | 3.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA |
| TIKEHAU 2029 R (FR001400K2B5) | 2029 | HY High Yield | 7.00 % | 3.00 % | 1.30 % | ✅ SPIRICA, CARDIF, SWISSLIFE, ORADEA |
| TIKEHAU 2031 R (FR001400UP68) | 2031 | HY High Yield | 3.10 % | 3.00 % | 1.40 % | ✅ CARDIF, SWISSLIFE, SURAVENIR |
| (*) Le rendement objectif annoncé par le gérant n'est pas garanti. Rendement brut des frais de gestion d'enveloppe. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails. | ||||||
La disponibilité et les spécificités d’accès à chacun de ces fonds dépendent du contrat, informations détaillées disponibles sur linxea.com
Linxea précise les avantages des fonds datés :
Et en souligne également les risques :
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Lucya by AXA (AXA FRANCE VIE) Jusqu'à 250€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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