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Private equity / Capital investissement : sur quels fonds miser ?

Private equity / Capital investissement : sur quels fonds miser ? © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Le private equity n’est plus réservé, depuis quelques années déjà, aux seuls investisseurs aisés. Les tickets d’entrée de 100.000 euros sont de moins en moins fréquents, les épargnants peuvent, tout en respectant leur profil d’investisseur, investir en private equity selon leurs moyens.

Publié le , mis à jour le

Le private equity connaît un fort engouement de la part des investisseurs ces dernières années (cf les épargnants séduits par le private equity, l’eurocroissance et la gestion sous mandat. Investir dans des sociétés non cotées, en participant à leur développement, afin de viser une sortie avec plus-values, séduit largement. Les rendements historiques des fonds de private equity ont fait leur réputation et désormais la sélection à l’entrée des investisseurs n’est plus totalement d’actualité.

Le private equity pour tous ? À partir de quelques centaines d’euros...

Non, il ne faut pas tout mélanger. Le Private Equity ou capital investissement est un placement à risque de perte en capital. Réglementé pour le grand public, des limites d’investissements sont imposées aux épargnants afin de les protéger. Les rendements publiés en private equity (11% en moyenne en 2021) pouvant inciter les épargnants les plus cupides à investir des montants irrationnels, compte-tenu de leur patrimoine financier.

Désormais, il est possible d’investir en private equity à partir de 1000 euros, parfois même moins. Fini donc les tickets d’entrée de 100.000 euros minimum, sauf pour quelques fonds issus de société de gestion dont le cœur de cible restent les investisseurs fortunés. Investir en private equity via l’assurance-vie est désormais possible pour tous les épargnants acceptant de prendre des risques.

Private equity en assurance-vie, le meilleur des deux mondes

Tout comme pour les SCPI, l’Assurance-Vie devrait devenir le meilleur support pour détenir des fonds de private equity. L’assurance-vie permettant de limiter un risque important, celui de la non liquidité des titres détenus. En assurance-vie, l’épargnant n’a qu’en face de lui l’assureur de son contrat. Il peut ainsi lui demander, à tout moment, mais parfois avec des pénalités, de racheter son investissement. Or, le private equity, tout comme les SCPI, sont des investissements de long terme, de l’ordre d’une dizaine d’années.

Sélection de fonds de private equity

Private Equity en Assurance-Vie
Private Equity / FCPRContrats Assurance-VieMontant min. souscriptionRendement annuel cible (non garanti)Durée investissement recommandée
AMUNDI FLEURONS DES TERRITOIRES
AMUNDI
👉 Filao Liberté

👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


100.00 €8%10 ans
IDINVEST PRIVATE VALUE EUROPE 3
IDINVEST PARTNERS
👉 Filao Liberté

20000.00 €6%10 ans
BPIFRANCE ENTREPRISES 2
BPIFRANCE INVESTISSEMENT
👉 LinXea Spirit 2

👉 Patrimea Premium

3000.00 €5% à 7%6 ans
AXA AVENIR ENTREPRENEURS
AXA INVESTMENT MANAGERS
👉 Cler

👉 Arpege

75000.00 €nc8 ans
TIKEHAU FINANCEMENT ENTREPRISES / MACSF INVEST
TIKEHAU CAPITAL
👉 Res Multisupport

Frais sur versements réduits à 0%, sous conditions.


ncnc8 ans
GF LUMYNA PRIVATE EQUITY WORLD FUND
FUNDROCK MANAGEMENT COMPANY S.A
👉 Himalia

👉 Altaprofits vie

300 € offerts, sous conditions.


👉 Epargne Generali Platinium

nc6%8 ans
PRIMOPACTE
EURAZEO IM
👉 Primonial Target +

5000.00 €nc10 ans
APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES
APAX PARTNERS
👉 Croissance Avenir

250 € offerts, sous conditions.

300 € offerts, sous conditions.


👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 Linxea Avenir 2

1000.00 €nc10 ans
EURAZEO PRINCIPAL INVESTMENTS
EURAZEO
👉 Linxea Vie

👉 Boursorama vie

10000.00 €11%10 ans
EIFFEL INFRASTRUCTURES VERTES
EIFFEL INVESTMENT GROUP
👉 Croissance Avenir

250 € offerts, sous conditions.

300 € offerts, sous conditions.


👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 Epargne Evolution 2

1000.00 €nc5 ans
ARDIAN MULTI STRATEGIES
ARDIAN FRANCE
👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 Epargne Evolution 2

👉 LinXea Spirit 2

1000.00 €6%10 ans
EXTEND SUNNY OBLIG & FONCIER
EXTEND AM
👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 LinXea Spirit 2

1000.00 €nc10 ans
EURAZEO PRIVATE VALUE EUROPE 3
EURAZEO
👉 Croissance Avenir

250 € offerts, sous conditions.

300 € offerts, sous conditions.


👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 Epargne Evolution 2

👉 Patrimea Premium

👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

10000.00 €nc8 ans
ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE
ISATIS CAPITAL
👉 Croissance Avenir

250 € offerts, sous conditions.

300 € offerts, sous conditions.


👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 Altaprofits vie

300 € offerts, sous conditions.


👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Avenir 2

👉 Linxea Vie

1000.00 €nc8 ans
ODDO BHF GLOBAL SECONDARY
ODDO BHF PRIVATE EQUITY SAS
👉 Patrimea Premium

5000.00 €9%10 ans
PRIMOPACTE 2
EURAZEO IM
👉 Primonial Target +

👉 Patrimea Premium

5000.00 €nc10 ans
NEXTSTAGE CROISSANCE
NEXTSTAGE AM
👉 Epargne Evolution 2

👉 NETLIFE 2

100 € offerts, sous conditions.


👉 LinXea Spirit 2

👉 Linxea Vie

1000.00 €nc10 ans
ALLIANZ TRANSITION ENERGÉTIQUE
EIFFEL INVESTMENT GROUP
👉 Fidelissimo

1000.00 €nc10 ans
Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière avant de souscrire. Les FCPR, placements à risques par excellence, sont réservés aux investisseurs avertis, dans le cadre d'une diversification de leur patrimoine financier.
(1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative.

Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).

Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples

  • Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
  • Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
  • Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
  • Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
  • Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
  • Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.

Sélection des 3 meilleures offres auprès des courtiers en ligne

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Marchés financiers / Avertissement sur les risques : Investir comporte des risques. En investissant sur les marchés financiers, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital. Nous vous recommandons d'investir uniquement dans des produits financiers correspondant à vos connaissances et à votre expérience. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital.

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