Frais bancaires

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Combien payez-vous en moyenne de frais bancaires annuellement ? D’après les études publiées, le montant moyen annuel des frais bancaires des Français serait de 150€. Ce qui peut sembler énorme. Ce montant n’inclut pas les frais pour découvert autorisé ou pas. En fait, ces études cumulent tous les frais, y compris les frais liés aux placements. Or, le plus souvent ces frais ne sont pas prélevés par la banque, cette dernière n’étant qu’un intermédiaire financier pour tout ce qui est assurances et placements financiers (assurance-vie, compte-titres, PEA, etc.) .

Tarifs bancaires 2021 vs 2020

Tarifs bancaires 2021, hausse ou baisse ?

Selon les différents profils de consommateurs établis par l’association CLCV, le coût total annuel des frais bancaires varie peu à partir de février 2021 (l’étude CLCV porte sur 177 banques). Seul le profil "petit consommateur" subit une hausse de plus de 1%, représentant au total, juste un peu plus d’un euro. Les tarifs bancaires sont mêmes constatés en baisse pour les profils de consommateurs "moyen" et "gros".

Profils de consommateurs des services bancairesCoûts annuels 2020Coûts annuels 2021Variation des tarifs en %Écarts 2021 vs 2020 en €
Petit
65.38€
66.43€
+1.06%
+1.05€
Moyen
145.68€
145.39€
-0.20%
-0.29€
Gros
210.36€
209.94€
-0.20%
-0.42€

Petit consommateur

Il correspond à un panier de services sur un compte détenu par une seule personne qui y domicilie ses revenus et utilise un nombre limité de services :

  • les frais de tenue de compte,
  • la consultation de son compte par internet,
  • une carte bancaire internationale Visa ou Mastercard à débit immédiat,
  • 8 retraits par mois par carte bancaire dont 2 hors réseau,
  • une mise en place de prélèvement automatique vers un établissement commercial
  • 6 paiements mensuels par prélèvement automatique (électricité, gaz, impôts, un téléphone mobile, un crédit extérieur et un loyer).

Consommateur moyen

Il correspond à un panier de services utilisé sur un compte par deux titulaires qui y domicilient leurs revenus. Le panier de services comprend :

  • les frais de tenue de compte,
  • un abonnement Internet de gestion du compte,
  • un chèque de banque tous les 10 ans,
  • 2 cartes de paiement internationales Visa ou Mastercard à débit différé avec assurance perte et vol pour les deux cartes,
  • 16 retraits par mois dont 8 hors réseau (6 avec la première carte, 2 avec la deuxième),
  • une mise en place d’un prélèvement permanent vers un établissement commercial,
  • 8 prélèvements par mois (électricité, gaz, impôts, deux téléphones mobiles,
  • un crédit extérieur, un loyer et une assurance),
  • 2 mises en place d’un virement permanent externe tous les dix ans, par Internet si possible,
  • 2 virements permanents par mois.

Gros consommateur

Il correspond à un panier de services utilisé sur un compte par deux titulaires qui y domicilient leurs revenus. Les services pris en compte sont :

  • les frais de tenue de compte,
  • un abonnement Internet de gestion du compte,
  • une carte Gold ou Visa Premier et une carte de paiement internationale à débit différé, assurées contre la perte et le vol,
  • 16 retraits par mois dont 8 hors réseau (6 avec la première carte, 2 avec la deuxième),
  • une mise en place de prélèvement permanent vers un établissement commercial,
  • 14 prélèvements permanents par mois (électricité, gaz, impôt sur le revenu, impôts fonciers, taxe d’habitation, eau, deux téléphones mobiles, un crédit extérieur, deux assurances, deux revues, un fournisseur d’accès à Internet),
  • 6 mises en place d’un virement permanent externe tous les dix ans, par Internet si possible,
  • 2 virements permanents externes par mois et 2 virements occasionnels par an, par Internet si possible.

Comment réduire ses frais bancaires ?

Frais bancaires : 75 articles disponibles, 20 affichés sur cette page.

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👍 Frais bancaires : les clients FORTUNEO ont payé en moyenne 7.76€ en 2020
20 janvier 2021
Les clients de Fortuneo ont payé en moyenne seulement 7,76 € de frais bancaires sur l’année entière 2020. Quand on pense que les comparateurs des frais bancaires nous proposent des profils de consommateurs à 150€/an...
Banques : la moyenne des frais bancaires 2019 s'élève à 10.92€ pour les clients Fortuneo
20 janvier 2021
Votre banque respecte-t-elle ses engagements en matière de limitation des frais bancaires ? Chez Fortuneo, les frais bancaires moyens ressortent à 10.92€ au titre de l’année 2019. La moyenne nationale annuelle dépasse les 215€ de frais bancaires.
Tarifs bancaires 2021 : les frais bancaires stables (-0.2%) pour la majorité des clients
7 janvier 2021
Loin des hausses importantes évoquées par certains médias, les tarifs bancaires devraient rester stables en 2021. Seuls les usagers bancaires peu consommateurs de services financiers subiraient une hausse de l’ordre de +1.06%, pour un total de frais annuels de 66,43€ par an (soit 1.06€ de hausse), selon le profil éponyme défini par la CLCV. Le consommateur moyen ne paiera pas plus cher en 2021 (frais bancaires même en légère baisse de -0.20%).
🎁 Dons d'argent aux proches à Noël 🎄 : les Français, les plus généreux au monde ? 👍
6 janvier 2021
C’est une étude à relativiser, publiée par TransferWise, car spécifique aux virements internationaux, mais les Français seraient les plus généreux pour les dons d’argent à leurs proches pour les fêtes de fin d’année. Cette étude porte sur 30 pays.
Banques / agios sur découverts 2021 : le taux maximal applicable jusqu'au 31 mars 2021
2 janvier 2021
Découverts bancaires 2021 : quel taux est appliqué ? Que votre découvert soit autorisé ou non, un taux de crédit vous sera appliqué. Ce dernier est réglementé, dans le sens où il ne peut excéder un taux maximum, le seuil de l’usure pour les découverts bancaires. Détails.
FORTUNEO BANQUE
1er janvier 2021
Offre de bienvenue en vigueur : 80€ offerts pour toute première ouverture de compte courant jusqu'au Mardi 23 Février 2021, sous conditions. Fortuneo banque :Carte bancaire gratuite, frais réduits. Détails et avis des internautes.
Tarifs Crédit Mutuel 2021 : ces frais bancaires en hausse au 1er janvier 2021
24 décembre 2020
Le Crédit Mutuel augmente ses tarifs bancaires à partir du 1er janvier 2021. Liste des services bancaires dont le tarif est revu à la hausse. Rien de bien méchant. La revue comparative des tarifs a été effectué par le comparateur de tarifs des banques MoneyVox, du groupe du courtier MeilleurTaux.
Banques : hausse des frais bancaires de +4% en 2021
24 décembre 2020
Près de la moitié des banques dont les tarifs ont été analysés par MoneyVox, devraient augmenter leurs tarifs en 2021. La hausse moyenne serait de l’ordre de +4% pour un profil standard ! 2021 devrait donc commencer fort. À moins que... Le profil standard ne soit pas si standard que cela.
Banques : attention période de Noël, jours fériés et places bancaires fermées les 25 et 26 décembre
21 décembre 2020
Les Français n’ont pas l’habitude, mais le 26 décembre est un jour de fermeture pour les systèmes interbancaires. Aucun virement, hormis les virements instantanés, ne seront donc traités du 25 décembre au 27 décembre. Si besoin, anticipez :)
CB FOSFO de Fortuneo
14 décembre 2020
C’est une petite révolution, un pavé dans la marre des néobanques. La seule banque en ligne rentable du marché en France, Fortuneo Banque, lance une nouvelle offre gratuite de compte courant avec CB, ouverte à tous, et surtout sans frais à l’étranger. De quoi tailler des croupières à la concurrence.
BOURSORAMA BANQUE
12 décembre 2020
Boursorama banque : Offre de bienvenue en vigueur : 80€ offerts pour toute première ouverture de compte courant, sous conditions. Carte bancaire VISA Premier gratuite sans limitation de durée, sous conditions. Détails.
Compte Paypal inactif : vous avez jusqu'au 16 décembre 2020 pour clôturer votre compte
2 décembre 2020
Vous n’utilisez pas fréquemment votre compte PayPal ? Moins d’une fois par an ? Il serait sans doute bien de le clôturer avant que PayPal ne vous réclame des frais pour compte inactif, 12 € par an.
Paiements/virements instantanés : liste des banques compatibles, conditions et restrictions d'utilisation
28 novembre 2020
Annoncée comme étant la révolution du paiement en 2019 en France, cette fonctionnalité existe depuis près de 10 ans en dehors de l’hexagone. Les banques françaises se mettent enfin à jour, en proposant le virement ou paiement instantané, il était temps !
Banques : une hausse des frais bancaires modérée en 2020
8 novembre 2020
L’on pouvait craindre que les banques ne rattrapent le blocage des frais bancaires imposé en 2019, à la suite du mouvement des gilets jaunes. Pour 2020, la hausse des frais bancaires sera mesurée, de l’inflation tout au plus.
Fragilité financière : les règles changent au 1er novembre, offres spécifiques des banques
27 octobre 2020
À compter du 1er novembre 2020, la situation de fragilité financière est déclenchée bien plus tôt qu’auparavant. Cette situation permet d’avoir accès à des offres bancaires à tarifs spécifiques.
Néobanque Nickel : nouvelle innovation, l'envoi d'argent dans 150 pays, à moindre coût
22 octobre 2020
Nouvelle fonctionnalité proposée par Nickel : l’envoi d’argent à l’étranger, à frais réduits. Suite logique de la simplification de l’ouverture de compte Nickel pour ressortissants hors Union Européenne annoncée fin septembre.
Néobanque : la carte bancaire Visa Premium d'Orange Bank commercialisée 7.99€ par mois
31 juillet 2020
Annoncée depuis plusieurs mois, la nouvelle offre d’Orange Bank, portant sur une carte bancaire Visa Premium, assortie de multiples services : assurances annulation, assurances voyageurs, assurance décès, etc., avec des plafonds plus élevés qu’une carte bancaire classique. Orange Bank souhaite ainsi proposer un service bancaire de plus haut de gamme. A près de 8€/mois, soit 96€ par an, cette offre vise essentiellement les clients voyageant souvent à l’étranger, du fait des services inclus.
Plafonnement des frais bancaires : BNP Paribas Réunion et le Crédit du Nord, mauvais élèves épinglés par la Banque de France
15 juillet 2020
Le gouvernement l’avait souhaité : ne pas hésiter à dénoncer officiellement les banques qui ne respectent pas les règles du jeu. L’ACPR (Banque de France) n’hésite donc pas à citer les deux banques n’appliquant pas le plafonnement des frais bancaires pour les personnes fragiles financièrement.
Mobilité bancaire : la FBF réagit au bilan plus que décevant publié par l'UFC-Que-Choisir
8 juillet 2020
L’association de consommateurs UFC-Que-Choisir a publié un bilan catastrophique de la mise en place de la loi pour la mobilité bancaire : 2.5% de Français changent de banque, alors que 20% souhaiteraient le faire. La FBF, porte-parole des banques, réagit à cette publication en affirmant que, de son point de vue, tout est en ordre.
Frais bancaires : 420 millions d'euros prélevés à tort par les banques selon UFC Que Choisir
3 juillet 2020
UFC Que Choisir monte une nouvelle fois au créneau concernant les frais bancaires. Ces frais de rejets de prélèvements, d’un montant moyen de 19.71€, peuvent être débités plusieurs fois pour une même opération. L’association de consommateurs demande donc le remboursement de ces frais injustement payés plusieurs fois.
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