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PER Assurance

Un PER (plan épargne retraite) peut avoir comme produit financier sous-jacent un compte-titres ou une assurance-vie. Dans ce dernier cas, l’on parle de PER Assurance.
PER Assurance © FranceTransactions.com
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EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

Moyenne des frais des PER individuels
FraisMinimumMoyenneMédianMaximum
Frais sur versements0,00%
Détails
(28 PER)
2,13%2,50%5,00%
Frais de gestion sur fonds en euros0,00%
Détails
(1 PER)
0,88%0,80%2,30%
Frais de gestion sur unités de compte0,00%
Détails
(1 PER)
0,75%0,80%1,20%
Frais de gestion supplémentaires en gestion pilotee0,20%
Détails
(1 PER)
0,68%0,60%1,65%
Frais sur arbitrage0,00%
Détails
(50 PER)
0,16%0,00%1,00%
Frais de gestion portant sur les encours de rentes0,00%
Détails
(16 PER)
0,74%0,75%2,00%
Frais sur rentes versées (arrérages)0,00%
Détails
(3 PER)
1,54%1,50%3,00%
Frais de transfert sortant (avant 5 ans, car gratuit au-delà de 5 ans réglementairement)1,00%
Détails
(2 PER)
2,33%1,00%5,00%
Nombre de PER sur lequel sont calculées ces moyennes de frais : 72. Les PER compte-titres ne sont évidemment pas considérés pour les frais portant sur le fonds euros. Les PER à points ne sont pas considérés.