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Meilleures SCPI 2022 accessibles en assurance-vie

Meilleures SCPI 2022 accessibles en assurance-vie
Meilleures SCPI 2022 via l’assurance-vie © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Les rendements 2021 des SCPI sont très satisfaisants ! Mais pour 2022 ? Afin de limiter ses risques, notamment face à un retournement du marché de l’immobilier, investir dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie reste évidemment le bon plan. Les épargnants ne s’y trompent pas du reste, la moitié de la collecte en SCPI est effectuée via l’assurance-vie. Quelles sont les SCPI les plus prometteuses en assurance-vie ?

Publié le , mis à jour le

Les meilleures SCPI via l’assurance-vie

Rendement toujours considéré comme attractif par les investisseurs, compte-tenu de la prise de risque jugée modérée, les fonds immobiliers sont largement prisés. Au-delà de cette liste, les épargnants doivent être attentifs aux conditions d’investissements sur les SCPI éligibles à l’assurance-vie (cf Investir sur des SCPI en assurance-vie, pas de piège, mais des précautions à prendre. Il s’agit de prendre compte, non seulement des niveaux des frais de souscription, des rendements, mais également du niveau de reversement des SCPI (cf liste de contrats d’assurance-vie reversant 100% des revenus des SCPI) au sein du contrat d’assurance-vie.

Tableau interactif ! Ce tableau ci-dessous est triable selon vos critères ! Vous pouvez classer cette liste selon vos attentes en cliquant sur le titre de chacune des colonnes ! Pour un tri multiple, utilisez la touche MAJ (shift) et cliquez sur tous les titres des colonnes choisies. Pour inverser l'ordre d'un tri (croissant/décroissant) cliquez une nouvelle fois sur le titre de la colonne de tri.


SCPI, derniers rendements publiés
TOP
/
TDVM
SCPI Nature SCPI/ Orientation Gestionnaire SCPI Taux Distribution 2021 Variation prix de la part 2021 Rendement total (*)
2021
Avis épargnants (**) Eligibilité Assurance-Vie
🥇1CORUM ORIGINCapital Variable/diversifiéeCORUM AM7.030 % 0,00%7,03%
3.7/5
(105 avis)
Liste contrats
CORUM LIFE
🥈2COEUR DE REGIONSCapital Variable/bureauxSOGENIAL IMMOBILIER6.430 % 1,72%7,36%
3.67/5
(3 avis)
Liste contrats
UNEP EVOLUTION
🥉3ACTIVIMMOCapital Variable/logistiqueALDERAN0€ 0€ 0 6.020 % 0,00%6,02%
3.44/5
(9 avis)
Liste contrats
LIBERTE VIE
4CORUM XLCapital Variable/immobilier europeenCORUM AM5.840 % 0,00%5,84%
3.42/5
(38 avis)
Liste contrats
CORUM LIFE
5CAP FONCIERES ET TERRITOIRESCapital Variable/diversifiéeFONCIERES ET TERRITOIRES5.610 % 0,00%7,61%
3.77/5
(22 avis)
Liste contrats
UNEP EVOLUTION
6EPARGNE PIERRECapital Variable/diversifiéeVOISIN5.360 % 1,46%6,82%
4.22/5
(9 avis)
Liste contrats
FILAO LIBERTé
LIBERTE VIE
COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT
7LF OPPORTUNITE IMMOCapital Variable/logistiqueLA FRANCAISE AM0€ 0€ 0 5.210 % 0,00%6,71%
3.5/5
(2 avis)
Liste contrats
INTENCIAL LIBERALYS VIE
8EFIMMO 1Capital Variable/bureauxSOFIDY4.910 % 0,00%6,00%
3.25/5
(12 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA AVENIR 2
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
UNEP EVOLUTION
VERSION ABSOLUE
9PIERRE CAPITALECapital Variable/bureauxSWISS LIFE REIM4.840 % 1,50%6,34%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
DARJEELING
10NOVAPIERRECapital Variable/murs de magasinsPAREF GESTION0€ 0€ 0 4.800 % 0,00%5,66%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
FUTURA VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
ORADEA MULTISUPPORT
PATRIMEA PREMIUM
11SOFIPIERRECapital Variable/diversifiéeSOFIDY4.800 % 2,44%7,24%
4.4/5
(5 avis)
Liste contrats
12PRIMOPIERRECapital Variable/diversifiéePRIMONIAL REIM0€ 0€ 0 4.770 % 0,00%4,77%
3.82/5
(34 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR 2
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
M STRATEGIE ALLOCATION VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
13IMMORENTECapital Variable/murs de magasinsSOFIDY4.640 % 0,89%5,53%
3.42/5
(36 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
DIGITAL VIE
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA AVENIR 2
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PRIVILEGE GESTION ACTIVE
PUISSANCE AVENIR
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
UNEP EVOLUTION
14PFO2Capital Variable/diversifiéePERIAL0€ 0€ 0 4.590 % 0,00%4,59%
3.45/5
(29 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
APREP MULTIGESTION
DARJEELING
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FILAO LIBERTé
FUTURA VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT
FRONTIERE EFFICIENTE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
15PRIMOVIECapital Variable/diversifiéePRIMONIAL REIM4.580 % 0,00%4,58%
3.41/5
(54 avis)
Liste contrats
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA AVENIR 2
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
RES MULTISUPPORT
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
16EPARGNE FONCIERECapital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.400 % 0,00%5,37%
3.62/5
(16 avis)
Liste contrats
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
DARJEELING
EPARGNE EVOLUTION
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL
LINXEA VIE
MA SENTINELLE VIE
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS VIE
NETLIFE
NORTIA PANTHEA
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
17FRUCTIREGIONS EUROPECapital Fixe/diversifiéeNAMI-AEW EUROPE4.330 % 0,00%5,58%
2.98/5
(1 avis)
Liste contrats
AMPLEA
LINXEA SPIRIT
18ATOUT PIERRE DIVERSIFICATIONCapital Fixe/diversifiéeAEW CILOGER4.140 % 0,00%4,77%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
CROISSANCE AVENIR
LINXEA AVENIR 2
LINXEA AVENIR
19SELECTINVEST 1Capital Variable/diversifiéeLA FRANCAISE AM4.100 % 0,00%4,89%
3/5
(2 avis)
Liste contrats
OPALE PATRIMOINE
ADVANCED BY ATHYMIS
AMPLEA
DARJEELING
DIADE EVOLUTION
DIADE.NET
EPARGNE EVOLUTION
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
NETLIFE
ORADEA MULTISUPPORT
NORTIA PANTHEA
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
VERSION ABSOLUE
20PIERRE PLUSCapital Variable/murs de magasinsAEW CILOGER4.030 % 0,00%4,03%Aucun avis
Liste contrats
CROISSANCE AVENIR
DIGITAL VIE
ETHIC VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA AVENIR 2
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
21FRANCE INVESTIPIERRECapital Fixe/diversifiéeBNP PARIBAS REIM3.950 % 0,00%10,76%
3.88/5
(17 avis)
Liste contrats
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
22ACTIPIERRE EUROPECapital Variable/murs de magasinsAEW CILOGER3.820 % 0,00%3,82%
3/5
(2 avis)
Liste contrats
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
NETLIFE
VERSION ABSOLUE
23RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)Capital Variable/diversifiéeAMUNDI3.800 % 0,00%4,46%
2.94/5
(17 avis)
Liste contrats
ACUITY
ACUITY 2
AMPLEA
BFORBANK VIE
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LCL VIE
LINXEA AVENIR
LINXEA AVENIR 2
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PUISSANCE AVENIR
RES MULTISUPPORT
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
24FRUCTIPIERRECapital Fixe/bureauxNAMI AEW EUROPE3.770 % 0,00%16,64%
3.6/5
(5 avis)
Liste contrats
AMPLEA
EPARGNE EVOLUTION
LINXEA SPIRIT
LINXEA VIE
NORTIA PANTHEA
25EDISSIMMOCapital Variable/bureauxAMUNDI3.670 % 0,00%4,19%
2.94/5
(31 avis)
Liste contrats
AMPLEA
BFORBANK VIE
EPARGNE EVOLUTION
ESPACE LIBERTE 2
ESPACE LIBERTE 3
FLORIANE
FUTURA VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA SPIRIT
LIBERTE VIE
NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
XAELIDIA
26IMMORENTE 2Capital Fixe/murs de magasinsSOFIDY3.590 % 0,00%3,22%
3.97/5
(1 avis)
Liste contrats
INTENCIAL LIBERALYS VIE
27LAFFITTE PIERRE Capital Variable/bureauxAEW CILOGER3.530 % 0,00%6,70%
3.64/5
(25 avis)
Liste contrats
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
GRISBEE VIE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR 2
LINXEA AVENIR
MES PLACEMENTS VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
M RETRAITE VIE
NETLIFE
EUROLIS
NORTIA PANTHEA
PUISSANCE AVENIR
VERSION ABSOLUE
28NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2Capital Variable/murs de magasinsPAREF GESTION3.390 % 0,00%7,39%
4/5
(3 avis)
Liste contrats
29PATRIMMO COMMERCECapital Variable/murs de magasinsPRIMONIAL REIM3.190 % 0,00%3,19%
2.65/5
(20 avis)
Liste contrats
AMPLEA
FRONTIERE EFFICIENTE
BFORBANK VIE
CROISSANCE AVENIR
DARJEELING
DIGITAL VIE
EPARGNE EVOLUTION
ETHIC VIE
FORTUNEO VIE
FUTURA VIE
GRISBEE VIE
HEDIOS LIFE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
LINXEA AVENIR 2
LINXEA SPIRIT
LINXEA ZEN
LINXEA AVENIR
LIBERTE VIE
MES PLACEMENTS AVENIR
FRONTIERE EFFICIENTE
M RETRAITE VIE
NELIA VIE
NETLIFE
ONEY
EUROLIS
PATRIMEA NETLIFE
PATRIMEA PREMIUM
SERENIPIERRE
PUISSANCE AVENIR
PRIMONIAL TARGET +
VERSION ABSOLUE
30NOVAPIERRE RESIDENTIELCapital Variable/diversifiéePAREF GESTION2.110 % 0,00%6,41%
2.98/5
(1 avis)
Liste contrats
FRONTIERE EFFICIENTE
INTENCIAL LIBERALYS VIE
FRONTIERE EFFICIENTE
ORADEA MULTISUPPORT
SWISSLIFE STRATEGIC PREMIUM
Taux de Distribution : Depuis le 1er janvier 2022, l'indication des rendements des SCPI est de nouveau calculé selon le taux de distribution (dividende brut de l’année N sur le Prix de souscription au 1er janvier de l’année N). Le TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) n'est plus appliqué.
(*) : Performances brutes de fiscalité et des potentiels frais de gestion (selon leur mode de détention, des frais supplémentaires pouvant être appliqués dans le cadre de détention en unités de compte via des contrats d'assurance-vie, brutes de fiscalité et bruts des prélevements sociaux, pour des titres en détention via un compte-titres (en nominatif pur ou via un compte-titres personnel).
(**) : Avis des lecteurs du Guide épargne. N'indique en rien la qualité intrinséque de chaque support. Purement indicatif, cf politique de collecte des avis des lecteurs.
Liste non exhaustive des offres de marché. Informations publiées à titre indicatif uniquement.

Limiter ses risques de non liquidité des parts de SCPI lors de la revente
Quand tout le monde achète en même temps, il est probable que tout le monde va souhaiter vendre en même temps... Investir en direct, en nominatif pur, sur des parts de SCPI, c’est s’exposer, au-delà du risque classique de tout investissement immobilier, à l’impossibilité de pouvoir revendre ses parts. Lors d’un retournement du marché de l’immobilier, les vendeurs seront nombreux, alors que personne ne souhaitera acheter, en attendant la chute de la valeur des parts. Scénario pas si irréel que cela, voyez ce qui s’est passé dans les années 80. Les investisseurs sont restés collés avec leurs parts de SCPI pendant plus d’une dizaine d’années... Inutile de dire que pour ceux qui achètent des parts de SCPI à crédit, le risque est encore bien plus important. Afin de palier ce risque de non liquidité des parts, investir sur des parts de SCPI via un contrat d’assurance-vie est idéal. L’assureur assumant de son côté le risque d’illiquidité des parts. L’assuré gère ses SCPI comme des unités de compte, à la différence près, que certains assureurs positionnent tout de même des conditions de gestion.

Des conditions d’accès aux SCPI variables selon les assureurs
Les assureurs n’appliquent pas tous la même politique commerciale à l’encontre des investissements en parts de SCPI. Et donc, tous les contrats ne proposent pas les mêmes conditions d’accès, pour une même SCPI. Ainsi, certains permettent un investissement à 100% en SCPI, alors que d’autres vont limiter l’investissement à 30%, 40% ou 50%. De même, les conditions financières de souscription peuvent varier : d’un prix d’achat réduit de 2.50% sur le prix d’une part, à des mécanismes de redistribution limitée des dividendes, ou encore des conditions de pénalités en cas de revente avant 3 ans des parts. La différence de politique commerciale étant telle qu’il convient de vérifier les conditions d’investissements avant de se lancer.

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Les cessions peuvent être organisées par le gestionnaire, mais restent de gré à gré. En cas de retournement du marché de l'immobilier, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque d'illiquité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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